Ca$hing Ca$hing! Der Sound, wenn früher die Kasse aufging und man Geld ausgezahlt bekam.
Wieder haben eine ganze Reihe von Unternehmen uns Anteilseigner im 1. Halbjahr 2024 mit einem schönen Dividendenwachstum belohnt und so unseren passiven Cash Flow nachhaltig gesteigert, ohne das wir einen Finger dafür krumm machen mussten. Großartig!
Deswegen liebe ich die Dividendenstrategie gepaart mit nachhaltigem Dividendenwachstum!
Ich mußte nämlich nichts dafür tun, außer irgendwann mal ein paar Anteile an einem Qualitätsunternehmen zu kaufen und dann einfach mein Leben zu leben.
Keinen Chef, den ich für eine Lohnerhöhung anbetteln musste. Keine Überstunden oder extra Arbeiten, um auf mich aufmerksam zu machen und keine Kollegen, die ich dafür aus dem Weg drängen hätte müssen.
Ich bin einfach früh aufgewacht und Ca$hing! In Zukunft fällt mein passives Einkommen in Form von Dividenden höher aus, als noch gestern vor dem Einschlafen.
Und das ohne weitere Investitionen meinerseits. Das ist die Kraft der Dividendenwachstumsstrategie (Dividend Growth Investing). Life is good!
Ausdauer wird früher oder später belohnt.
Meistens aber später.
Wie lief es bisher in 2024?
Die Hälfte des Jahres 2024 liegt hinter uns und wie jedes Jahr haben bereits viele Unternehmen ihre Dividendenerhöhungen kommuniziert. So auch in meinem Depot, wo es dieses Jahr sogar etwas besser läuft als noch 2023.
So beträgt meine persönliche „Gehaltserhöhung“ im Depot durchschnittlich +4,1%. Das ist zwar nicht überragend, aber auch nicht schlecht, wenn man bedenkt, wie das bei normalen Gehaltsverhandlungen in der Regel abläuft. Denn eines darf man nicht vergessen, für diese +4,1% musste ich nichts tun und es passiert einfach jedes Jahr erneut. Ha ha!
Das muss man doch einfach mögen, oder?
Dann passierte etwas, sogar gleich zweimal, was ich auch noch nicht hatte, was ich aber jetzt mit Spannung verfolgen werde. Und zwar haben zwei Unternehmen in meinem Portfolio angefangen, eine Dividende zu zahlen, die bisher überhaupt keine Dividende gezahlt haben.
Okay, rein technisch waren die Aktien noch nicht im Dividendenaktiendepot, sondern in meinem Spaßdepot bei Trade Republic, aber nach der Ankündigung von Meta Platforms und Alphabet, mit regelmäßigen Quartalsdividenden zu starten, wanderte ein Großteil der Aktien zur Comdirect direkt ins große Dividendenaktiendepot.
Jetzt bin ich natürlich gespannt, wie sich das bei den beiden Unternehmen in der nächsten Zeit entwickelt. In der Regel ist es ja so, dass solche Unternehmen gerade am Anfang die Dividende recht aggressiv erhöhen.
Ich hätte wirklich nichts dagegen, wenn das hier auch so wäre. 🙂
Meta Platforms zahlt bereits seit März eine Quartalsdividende von 0,50 USD pro Aktie und Alphabet ab Juni nun auch und zwar 0,20 USD pro Aktie. Love it!
Diese Unternehmen zünden den Dividendenbooster!
Insgesamt haben im 1. Halbjahr 2024 in meinem Dividendenaktiendepot bereits 20 von 43 Unternehmen, also fast die Hälfte, die Dividende erhöht und so den Dividendenbooster für mich gezündet. Hinzu kommen die neu initiierten Dividenden von Meta Platforms und Alphabet.
Schauen wir in der Schnellübersicht, wer alles bei den Dividendenerhöhungen dazugehört hat.
BTW die vergleichbaren Artikel für das Jahr 2023 findest du hier:
Dividendenerhöhung #1: AbbVie Inc. (ABBV)
Für den Februar verkündete AbbVie eine Erhöhung der Dividende von 1,48 USD auf 1,55 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 4,7% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 8,86 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 9,7%.
Dividendenerhöhung #2: Allianz AG
Für den Mai verkündete die Allianz eine Erhöhung der Dividende von 11,40 EUR auf 13,80 EUR pro Aktie/Jahr. Dies entspricht einer Steigerung von 21,1% und erhöht mein Dividendeneinkommen um 19,20 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 10,0%.
Dividendenerhöhung #3: Alphabet Inc. (GOOG)
Für den Juni kündigte Alphabet die Einführung einer Quartalsdividende von 0,20 USD pro Aktie an. Damit erhöht sich mein Dividendeneinkommen um ca. 14,88 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 1,4%.
Dividendenerhöhung #4: Apple Inc. (AAPL)
Für den Mai verkündete Apple eine Erhöhung der Dividende von 0,24 USD auf 0,25 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 4,2% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 6,70 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 4,1%.
Dividendenerhöhung #5: BlackRock Inc. (BLK)
Für den März verkündete BlackRock eine Erhöhung der Dividende von 5,00 USD auf 5,10 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 2,0% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 1,86 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 4,5%.
Dividendenerhöhung #6: British American Tobacco PLC (BAT)
Für den Mai verkündete British American Tobacco eine Erhöhung der Dividende von 0,5772 GBP auf 0,588795 GBP pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 2,0% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 5,68 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 9,4%.
Dividendenerhöhung #7: Chevron Corporation (CVX)
Für den März verkündete Chevron eine Erhöhung der Dividende von 1,51 USD auf 1,63 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 7,9% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 5,36 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 6,8%.
Dividendenerhöhung #8: Cisco System Inc. (CSCO)
Für den April verkündete Cisco eine Erhöhung der Dividende von 0,39 USD auf 0,40 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 2,6% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 1,86 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 3,5%.
Dividendenerhöhung #9: Coca-Cola Company (KO)
Für den April verkündete Coca-Cola eine Erhöhung der Dividende von 0,46 USD auf 0,485 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 5,4% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 4,56 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 4,3%.
Dividendenerhöhung #10: Eastman Chemical Company (EMN)
Für den Januar verkündete Eastman Chemical eine Erhöhung der Dividende von 0,79 USD auf 0,81 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 2,5% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 2,01 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 3,9%.
Dividendenerhöhung #11: Gilead Sciences Inc. (GILD)
Für den März verkündete Gilead Sciences eine Erhöhung der Dividende von 0,75 USD auf 0,77 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 2,7% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 2,46 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 4,7%.
Dividendenerhöhung #12: International Business Machines Corp. (IBM)
Für den Juni verkündete IBM eine Erhöhung der Dividende von 1,66 USD auf 1,67 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 0,6% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 0,78 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 6,3%.
Dividendenerhöhung #13: Johnson & Johnson (JNJ)
Für den Juni verkündete Johnson & Johnson eine Erhöhung der Dividende von 1,19 USD auf 1,24 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 4,2% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 9,12 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 4,5%.
Dividendenerhöhung #14: Main Street Capital Corp. (MAIN)
Für den Januar verkündete Main Street Capital eine Erhöhung der Dividende von 0,235 USD auf 0,24 USD pro Aktie/Monat. Dies entspricht einer Steigerung von 2,1% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 2,46 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 10,5%.
Dividendenerhöhung #15: Meta Platforms Inc. (META)
Für den März kündigte Meta Platforms die Einführung einer Quartalsdividende von 0,50 USD pro Aktie an. Damit erhöht sich mein Dividendeneinkommen um ca. 13,02 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 1,2%.
Dividendenerhöhung #16: Nike Inc. (NKE)
Für den Januar verkündete Nike eine Erhöhung der Dividende von 0,34 USD auf 0,37 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 8,8% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 4,80 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 2,8%.
Dividendenerhöhung #17: PepsiCo Inc. (PEP)
Für den Juni verkündete PepsiCo eine Erhöhung der Dividende von 1,265 USD auf 1,355 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 7,1% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 6,36 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 4,6%.
Dividendenerhöhung #18: Procter & Gamble Company (PG)
Für den Mai verkündete Procter & Gamble eine Erhöhung der Dividende von 0,9407 USD auf 1,0065 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 7,0% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 5,63 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 4,2%.
Dividendenerhöhung #19: Realty Income Corporation (O)
Für den Januar, April und Juni verkündete Realty Income eine Erhöhung der Dividende von 0,256 USD auf 0,2565 USD, von 0,2565 USD auf 0,257 USD respektive von 0,257 USD auf 0,2625 USD pro Aktie/Monat. Dies entspricht einer Steigerung in Summe von 2,5% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 6,89 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 5,7%.
Dividendenerhöhung #20: T. Rowe Price Group Inc. (TROW)
Für den März verkündete T. Rowe Price Group eine Erhöhung der Dividende von 1,22 USD auf 1,24 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 1,6% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 2,23 EUR.
Meine YoC (Yield On Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegen aktuell bei 6,8%.
:: EUR/USD-Kurs: 1,075 :: EUR/CAD-Kurs: 1,4836 :: EUR/GBP: 0,8535 ::
Ein gutes Jahr 2024 bisher
Wie schon gesagt, es haben bereits 20 von 42 meiner Dividendenzahler in 2024 die Dividende angehoben. Toll!
Meine bisherige 2024er Top 5 setzt sich wie folgt zusammen:
- Allianz SE +21,1%
- Nike Inc. +8,8%
- Chevron Corp. +7,9%
- PepsiCo. Inc. +7,1%
- Procter & Gamble +7,0%
Den Vogel schießt die Allianz SE ab mit ihren +21,1%, aber davon abgesehen gibt es leider keinen weiteren Wert, der zweistellig gesteigert hat. Schade!
Aber hey, so ist der Stand bis heute und davon lasse ich mich nicht entmutigen. Ich bin gespannt, wie das am Jahresende ausschauen wird. Zumindest hatte ich bisher auch noch keine Dividendenkürzungen zu vermelden oder habe diese Werte, z.B. 3M Company, kurz vorher abgestoßen.
Im gewichteten Durchschnitt des Depots liegt das Dividendenwachstum in 2024 bisher bei +4,1% (Vorjahreszeitraum +3,7%).
Das eigentliche Ziel bleibt weiterhin die +7% pro Jahr zu erreichen, denn bei diesem Wert würde sich die Dividende auch ohne weitere Investitionen meinerseits trotzdem alle 10 Jahre verdoppeln.
Ist doch eine schöne Aussicht, oder?
Und auch wenn die Beträge einzeln betrachtet pro Unternehmen teilweise gering ausschauen, insgesamt summieren sich diese auf immerhin 126,09 EUR bisher in 2023.
Noch nicht beeindruckt?
Dann denk mal über folgendes nach …
Bau dir deinen Schneeball
Um ohne Dividendenerhöhungen in Zukunft ebenfalls diese zusätzlichen 126,09 EUR in Dividenden kassieren zu können, müsste ich bei meiner aktuellen Dividendenrendite von ca. 2,9% ziemlich genau 4.347,93 EUR frisches Kapital investieren.
Vor dem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe 4.347,93 EUR an Kapital gespart. Das Depot bzw. die darin enthaltenen Werte übernehmen also bereits einen guten Teil der schweren Arbeit für mich.
Und diese 126,09 EUR werden, vorausgesetzt man reinvestiert die Dividenden noch, in 2024 bei der nächsten Runde an Dividendensteigerungen ja auch wieder ein klein wenig mehr. Der Zineszins lässt grüßen.
Das muss man einfach lieben!
Zumindest ich finde das faszinierend und zähle diesen Effekt zu den größten Stärken der Dividendenstrategie gekoppelt mit nachhaltigem Dividendenwachstum.
Das ist es auch, was die Motivation bei dieser Art von Investieren oben hält und die Strategie so erfolgreich macht. Es ist nicht der Total Return (Gesamtperformance inkl. Kapitalgewinnen/verlusten) oder der Lucky Punch auf einen 10-Bagger (eine Aktie, die sich verzehnfacht), es ist die Motivation weiterzumachen und immer mehr zu investieren, um den passiven Dividendenstrom (deinen Schneeball) kontinuierlich auszubauen.
Wer einmal die Faszination davon mitbekommen hat, wird so schnell nicht wieder damit aufhören wollen. Und wenn dann die Dividendenerhöhungen als Cash-Flow-Booster dazukommen, kannst du gar nicht mehr anders als mit einem breiten Grinsen jeden morgen aufzuwachen.
Denn der Schneeball ist nicht mehr aufzuhalten!* 😉
Wie lief es bei euch in 2024 mit den Dividendenerhöhungen?
Seid ihr zufrieden oder nicht? Welche Unternehmen waren die Highlights bisher in 2024 und was waren evtl. die Lowlights im Depot?
Zieht ihr Verkäufe in Betracht, wenn die Dividendensteigerungen zu niedrig ausfallen, die Dividende gestrichen wird oder verkauft ihr niemals?
Lasst uns in den Kommentaren oder auf Twitter/X diskutieren.
Tipp: Du möchtest von den Dividendensteigerungen möglichst sofort erfahren und noch bevor ein entsprechender Artikel auf dem Blog erscheint? Dann folge mir auf Twitter/X! Dort tweete ich alle Erhöhungen zu Aktien aus meinem Depot noch am selben Tag oder zumindest sehr zeitnah.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Hallo Ingo,
meinen Glückwunsch zu Deinem Ergebnis.
Du hast es zum Glück noch rechtzeitig geschafft aus 3M auszusteigen. Ich habe sie noch. Die Dividendenkürzung von über 50 % hat mich auch erwischt.
Wie es mit 3M weiter geht, weiß ich im Moment nicht. Bei 3M bin ich mit ca 50 % im Minus.
Ich hoffe jetzt mal, das die negativen Nachrichten alle im Kurs eingepreist sind.
Ich wünsche Dir eine gute Zeit.
Gruß
Jürgen
Hi Jürgen!
Danke fürs Vorbeischauen.
Rechtzeitig bei 3M raus noch vor der Dividendenkürzung ja, aber ich habe auch Verluste gemacht in Summe. War insgesamt leider kein gutes Investment, aber so etwas passiert halt.
Alles wird gut. 🙂
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Hallo Ingo, beeindruckende Erfolgen! Besonders beeindruckt hat mich der Schneeballeffekt und die Berechnung, wieviel Kapital notwendig wäre, um diesen Effekt zu erzielen. Eine wahre Motivationsquelle! Vielen Dank für Deine großartige Arbeit und eine gute Zeit.
PS: Wie planst Du, Deinen Apple-Gewinn zu reinvestieren? 🙂
Hi Wiebke!
Danke fürs Vorbeischauen schauen.
Ja die Rechnung für das „eingesparte“ Kapital ist immer wieder beeindruckend und auch für mich eine ständige Quelle der Motivation.
Bzgl. Apple, noch habe ich nicht verkauft. 😉
Ich belese mich gerade zum Thema Sammelanlagen, so in Richtung hochprozentige Income Fonds. Die sind ja in den USA ziemlich beliebt, gerade wenn man älter wird und sich Gedanken zum Thema „Entsparen“ macht. Kann sein, dass ich da mal etwas ausprobiere mit dem Geld von Apple.
Ansonsten gefallen mir im Moment JNJ und PEP ganz gut für die konservativen Werte. Vielleicht auch CSCO. Mal sehen. Ich habe ja noch Zeit, mir etwas Passendes zu überlegen.
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Moin Ingo,
ich halte es für ungemein wichtig diese Informationen zu teilen und zu verbreiten, sorgen sie doch hoffentlich dafür, dass immer mehr mit dem Investieren beginnen.
Was für ein Segen an tollen Unternehmen zu partizipieren indem diese unter anderem ihre im günstigsten Fall wachsenden Gewinne an ihre Anteilseigner abgeben – herrlich, ich freue mich auch immer wieder darüber – auch wenn zwischendurch mal ein Rohrkrepierer dabei ist, gehört nun mal auch dazu – wie im richtigen Leben 🙂
Ich habe auch zuletzt ein wenig umgebaut im Depot, die Resultate in Form von „mehr Netto Dividende“ sollte am Jahresende sichtbar werden – die Weichen sind gestellt.
Ich plane demnächst noch VICI und ggf. CVS aufzustocken, zusätzlich überlege ich schon länger Einzelaktien schwächer, und meine ETFs stärker zu „gießen“.
Bis die Tage
Hi Michael!
Danke fürs Vorbeischauen.
Fehlschläge gehören (leider) dazu und sollten nicht entmutigen. Mein Motto ist auch: Man darf Fehler machen, aber nicht zweimal den gleichen.
Insofern ist alles gut. 🙂
Was die ETFs angeht, so gibt es unterschiedliche Anlagestile und Anlageziele und für viele macht es durchaus Sinn, verstärkt oder sogar ausschließlich auf ETFs zu setzen. Ich habe in meinem Freundeskreis schon einigen von Einzelaktien abgeraten und stattdessen auf ETFs verwiesen, weil das viel besser zu ihrem Anlagestil passt und sie sind damit happy sind.
Ich weiß auch nicht, ob ich mich mit 60 oder 70 Jahren noch mit Einzelaktien herumschlagen will, mal sehen. 🙂
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
es geht so mit toll, eigentlich fehlen die Erhöhungen mit 5 – 10% ein bisschen. Vieles sind eigentlich nur Alibierhöhungen. Die 2.5% bei Reality würde ich nicht dazu rechnen, ebenso die Erhöhung bei Main Street, weil beide sehr viel ausschütten und da eben nicht die schicke 8%-Erhöhung geht.
Aber so manches andere? Ich habe auch sehr viele solche kleinen Erhöhungen. Blackrock hat völlig seine Dynamik verloren. Selbst Pepsi nur 4,2%, J&J unterdurchschnittlich bei 4,2% (wobei sie Kenvue verkauft haben). Klasse ist das gerne totgeredete klassische Erdöl mit Chevron und das so Aktien wie Alphabet oder Meta anfangen, was auszuschütten.
OK, ich selber schau mir die Erhöhungen nur sporadisch an. Irgendwie gewöhnt man sich an diese mit den Jahren. Selbst die kleineren sind besser als nichts. Aber z.B. deine Formel mit den 7% klappt sehr häufig 2024 nicht. Ich hoffe, dass das sich in den nächsten Jahren wieder bessert.
Viele Grüße
Oliver
Moin
Pepsi hat bei mir um 7,1 % erhöht.
MfG
Dirk
Hi Dirk!
Korrekt, PepsiCo hat um 7,1% erhöht.
CU Ingo.
Hi Oliver!
Danke fürs Vorbeischauen.
Schon seit 2020 lassen die Dividendenerhöhungen ein wenig zu wünschen übrig. Alle sind vorsichtiger geworden.
Ob berechtigt oder nicht, ist erstmal egal. Nervt so oder so. 🙁
Ich halte trotzdem weiter am 7% Ziel fest. Wie so ein alter sturer Esel. Wenn’s am Ende dann nicht ganz reicht, ist es halt so. Ich hab’s aber probiert.
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Hi,
mal eine eher theoretischere Frage:
Wie siehst du die Dividendensteigerung von NVidia? Ist das wirklich eine 150% Steigerung oder einfach nur eine Schönheitskorrektur um noch 0,01 USD zu zahlen?
Hi Robert!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ich weiß grad nicht wirklich wie viel es prozentual waren, aber deine 150% könnten stimmen und ja, ich denke es ist um einfach weiter 0,01 Cent nach dem Aktiensplit zahlen zu können.
Ich finde 150% klingen toll, aber ist ja trotzdem nur der berühmte Tropfen auf den heißen Stein. Nvidia könnte locker viel mehr zahlen, wollen sie aber offensichtlich nicht.
Darüber wird sich aber kaum jemand beschweren, der den wilden Ritt bei Nvidia die letzten Monate mitgemacht hat, oder?
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.