Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Einkommens- und Dividenden-ETF
- Der Dividendenbooster 2026
- Käufe und Ziele 2026
- Das Depot im Monatsvergleich
- Die finanzielle Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat vorbei, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Passive Einnahmen im August 2026: 418,17 EUR
12 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Omega Healthcare Invest. Inc. :: 57,69 EUR
- British American Tobacco PLC :: 55,31 EUR
- AbbVie Inc. :: 37,81 EUR
- Starbucks Corp. :: 27,66 EUR
- Verizon Communications Inc. :: 25,07 EUR
- NNN Reit Inc. :: 23,90 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,25 EUR
- Apple Inc. :: 16,69 EUR
- Procter & Gamble Company :: 16,04 EUR
- Texas Instruments Inc. :: 14,63 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 7,48 EUR
- Agree Realty Corp. :: 6,17 EUR
5 ETFs/CEFs schütteten aus:
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 35,60 EUR
- JPM Global Premium Income ETF :: 22,53 EUR
- JPM US Premium Income ETF :: 20,36 EUR
- L&G Global Quality Dividends ETF :: 6,34 EUR
- JPM Europe Premium Income ETF :: 5,25 EUR
Zinsen auf verfügbares Kapital:
- Zinsen :: 22,39 EUR
Passive Einnahmen im August 2025: 419,75 EUR
Passive Einnahmen im August 2026: 418,17 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -0,4 %
2026er Cash Flow bis jetzt (YTD, Year to date): 3.857,58 EUR (482,20 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 35.841,22 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Der DAX auf Höchststand Ende August klingt gut, oder? Mir nützt es für mein US-lastiges Depot zwar nichts, außer dass die Allianz natürlich ebenfalls auf Allzeithoch notiert.
Aber ich freue mich auch gern für alle Leser mit Home Bias im Depot. 😉
Historisch gesehen ist der August eigentlich kein starker Börsenmonat, aber der S&P 500 schloss immerhin mit +2,1 % im Plus und der Nasdaq sogar mit +3,6 %. Allerdings waren es wieder einmal nur wenige Unternehmen, die die Musik machten, und der Aufwärtstrend war in der Breite nicht wirklich so stark.
Auf Jahressicht liegt man als ETF-Investor mit einem S&P-500-ETF aber stattliche 14,4 % vorne und mit einem ETF auf den Nasdaq sogar 18,4 %. Da kann man nicht meckern, selbst wenn das Jahr jetzt bereits enden würde. Einige würden das vielleicht sogar vorziehen, denn das wäre eine sehr gute Jahresperformance.
Stay calm and keep investing!
Nun, ein Weilchen haben wir noch in 2026, und ich möchte die Dividenden der kommenden Monate natürlich nicht missen. Mein Depot notiert ebenfalls auf einem Allzeithoch und der Cash Flow sprudelt fleißig weiter. Zwar lagen die passiven Einnahmen mit -0,4 % leicht unter dem Vorjahresniveau, aber es muss auch mal solche Monate geben.
Insgesamt bin ich noch auf Zielkurs und den 500 EUR im Monat an Dividenden näher, als ich vielleicht zu Beginn des Jahres gedacht habe.
Also Mund abputzen und weiter aufs Ziel zu! Das ist der Weg!
Einkommens- und Dividenden-ETF
Die überraschendste und durchaus sehr erfreuliche Nachricht kam im August von BlackRock aka iShares. Denn das Unternehmen wird ab September seine Income ETFs (bestätigt für WINC und INCU, andere habe ich nicht geprüft) auf monatliche Ausschüttungen umstellen. Bisher erfolgten die Zahlungen vierteljährlich immer im ersten Monat des Quartals.
Ich bin ein großer Fan von monatlichen Ausschüttungen. Natürlich spielt es am Ende keine Rolle, ob das Geld monatlich, vierteljährlich oder – Gott bewahre – jährlich kommt. Wenn in Summe alles passt, ist es praktisch egal.
Aber ich weiß nicht, was es ist, dieser monetäre Nieselregen fühlt sich monatlich einfach noch einen Tick angenehmer an als der Rest. Ich liebe es!
Jetzt bin ich auf die nächste Ankündigung der Ausschüttungen gespannt. Ich rechne Mitte des Monats damit. In der Region wird dann sicher auch der Ex-Tag liegen und die Auszahlung selbst erfolgt wie üblich Ende des Monats.
Das ist spannend und eine tolle Nachricht für alle Einkommensinvestoren, die bereits von ihrem passiven Einkommen leben. Die monatliche Ausschüttung vereinfacht die Planung noch einmal und 12 grüne Zahlen unterjährig auf dem Konto sind besser als 4. Ätsch!
Wäre nur noch eine Frage zu klären: Wann wöchentlich!? 😀
Davon abgesehen gibt es nichts Neues zu berichten. Ich werde wahrscheinlich nächsten Monat einmal genauer auf die YTD-Performance schauen und dazu etwas sagen.
Meine weiterhin favorisierte Zusammenstellung für Covered-Call-ETFs:
- iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
- iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: INCU, ISIN: IE000WHL2ZK1
- JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
- JPM Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPE, ISIN: IE00064TWYK9
Für einen reinen Dividendenansatz ohne jegliche Veroptionierung:
- L&G Global Quality Dividends UCITS ETF
- Symbol: LDGL, ISIN: IE0005AJA0P1
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
- Symbol: VDIV, ISIN: NL0011683594
Kommen wir abschließend zu den für September 2026 bereits angekündigten Ausschüttungen:
Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20) wurden 0,1909 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 9,1 %. Das liegt über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,1783 USD je Anteil.
Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9) kommt auf 0,3427 USD je Anteil, was einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 16,1 % entspricht. Das liegt über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,2472 USD je Anteil.
Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6) sind es 0,1878 USD je Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 9,4 % auf Jahressicht und das liegt über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,2282 USD je Anteil.
Für den JPM Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPE, ISIN: IE00064TWYK9) wurden 0,1889 EUR je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 9,1 %. Das liegt über den Erwartungen.
Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.
Der Dividendenbooster 2026
Der Dividendenbooster in 2026 läuft irgendwie unrund. Entweder es knallt richtig oder es passiert monatelang rein gar nichts. So auch wieder im August. Sommerloch!
Es haben nur 2 Unternehmen ihre Dividende erhöht:
- Illinois Tool Works Inc. (ITW) um +6,8 % (von 1,61 auf 1,72 USD)
- Altria Group Inc. (MO) um +4,7 % (von 1,06 auf 1,11 USD)
Mit Illinois Tool Works war immerhin wieder eine schöne Erhöhung in Reichweite meiner Wunschmarke von 7 % dabei.
Auch wenn die Dividendenerhöhungen bei US-Unternehmen zunehmend geringer ausfallen, halte ich doch weiterhin an meinem Ziel von 7 % p. a. fest. Denn bei 7 % würde sich die Dividende rein rechnerisch alle 10 Jahre verdoppeln, ohne dass ich etwas dafür tun müsste.
Ich finde diesen Gedanken toll und deswegen taugt er als Ziel, auch wenn am Ende realistischerweise wahrscheinlich etwas weniger dabei herauskommen sollte.
Das ist der Weg! 🙂
Käufe und Ziele 2026
Für das Jahr 2026 habe ich mir ein eher überschaubares Ziel gesetzt. Insgesamt möchte ich 4.800 EUR in die folgenden zwei iShares Income-ETFs investieren:
- iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
- iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: INCU , ISIN: IE000WHL2ZK1
Dazu werde ich zusätzlich 100 EUR pro Monat in einen Einzelwert per Sparplan investieren. Aktuell läuft mein Sparplan auf Visa weiter. Da die Bewertung zurzeit recht attraktiv ist, sehe ich keine Veranlassung, da etwas zu ändern.
Insgesamt sollten dann bis zum Jahresende etwa 6.000 EUR neu investiertes Kapital im Depot landen.
Im August gibt es erneut nichts zu berichten, denn abgesehen von den standardmäßig geplanten Sparplänen ist im Depot nichts passiert.
Käufe im August 2026: 599,69 EUR
- iShares World High Income ETF :: 400,00 EUR
- L&G Global Quality Dividends ETF :: 99,99 EUR
- Visa Inc. :: 99,70 EUR
Verkäufe im August 2026: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +41,39 EUR (bei EUR/USD von 1,163)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 234.342,03 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 1.156,62 EUR bzw. +0,5 % gegenüber dem Vormonat von 233.185,41 EUR.
Damit markiert das Depot im August ein neues Allzeithoch bei 234.342,03 EUR.
Aktuell befinden sich 41 Einzelaktien und 7 ETFs im Depot. Das ist die gleiche Anzahl wie im letzten Monat.
Die Top 5-Kurs-Performer im Depot sind:
- Broadcom Inc. +1.399,8 %
- Apple Inc. +1.185,0 %
- Alphabet Inc. +478,1 %
- Microsoft Corp. +399,6 %
- Iron Mountain Inc. +363,3 %
Die Flop 5-Kurs-Performer im Depot sind:
- VICI Properties Inc. -17,2 %
- JPM Global Premium Income ETF -5,7 %
- JPM US Premium Income ETF -3,6 %
- Essential Utilities Inc. +2,1 %
- Realty Income Corp. +4,9 %
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 6.179,79 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 15,80 EUR bzw. +0,3 % im Vergleich zum letzten Monat von 6.163,99 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im August um ca. 41 EUR erhöhen.
Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 35.841,22 EUR vereinnahmen.
Die finanzielle Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 13,90 EUR (Mindestlohn 2026) an.
- Stundenlohn (netto) :: 13,90 EUR
- Dividenden pro Monat :: 418,17 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 30,1 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 30 Stunden bzw. fast volle 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen über 45 Tage und somit auch ziemlich genau 9 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 17,4 % auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 418,17 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
