Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2024
- Zukäufe und Zielsetzung 2024
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im Februar 2024: 364,35 EUR
Folgende 12 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Omega Healthcare Invest. Inc. :: 69,82 EUR
- British American Tobacco PLC :: 47,08 EUR
- AbbVie Inc. :: 41,60 EUR
- Apple Inc. :: 34,11 EUR
- Starbucks Corp. :: 31,23 EUR
- Verizon Communications Inc. :: 28,68 EUR
- NNN Reit Inc. :: 26,76 EUR
- AT&T Inc. :: 26,11 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,18 EUR
- Procter & Gamble Company :: 17,08 EUR
- Texas Instruments Inc. :: 16,36 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 8,34 EUR
Einnahmen im Februar 2023: 347,52 EUR
Einnahmen im Februar 2024: 364,35 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +4,8%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 662,63 EUR (331,32 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 23.577,13 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Der zweite Monat des Jahres ist rum und zum zweiten Mal sind die großen Indizes satt im grünen Bereich. So kann es gerne weitergehen, oder?
Auf Jahressicht liegt der S&P500 bei +9,3% und der NASDAQ sogar bei +9,6%. Eigentlich könnten wir damit das Jahr beenden und die Bücher schließen. Die historisch normale Jahresperformance der Aktienmärkte wäre damit erreicht.
Oder mit anderen Worten: Wo soll es im Jahr 2024 noch hin gehen?
Stay calm and keep investing!
Natürlich freut man sich auf der einen Seite, wenn der Depotwert steigt und man eine schöne Margin Of Safety (Sicherheitspuffer) ansammelt. Dann tun auch größere Rückschläge in Zukunft weniger weh. Alles Psychologie.
Für uns Dividendensammler wird es bei solchen Höhenflügen aber immer schwieriger, geeignete Kandidaten für weitere Zukäufe zu finden. Zum Glück ist die aktuelle Rallye recht technologielastig, und gerade in den eher konservativen Sektoren gibt es noch genügend Potenzial.
So liegen die Sektoren Utilities (Versorger) mit -2,3%, Materials (Rohstoffe) mit -1,0%, Energy (Energie) mit +2,7% und Consumer Staples (Basiskonsumgüter) mit +3,1% (alle YTD) deutlich zurück. Zum Vergleich: Der Sektor Information Technology (Informationstechnologie) liegt bei +12,7% YTD.
In einer solchen Situation ist es durchaus opportun, einen Blick auf die Sektoren zu werfen, die sich eher schlecht entwickelt haben. Hier dürfte es noch das eine oder andere Schnäppchen geben.
Was man aber auf keinen Fall tun sollte, ist jetzt alle Käufe oder gar Sparpläne auszusetzen und abzuwarten. Auch wenn die Märkte auf einem Allzeithoch sind, sollte man immer einen gewissen Grundbetrag pro Monat investieren. Das ist die Basis, darauf baut alles auf.
Wenn man dann noch weiteres Geld zur Verfügung hat, kann man es auch ruhig erst einmal auf die Seite legen und vielleicht auf einem Tagesgeldkonto zu 4% parken. Denn eines ist auch sicher, nach der Rallye kommt die Korrektur. Nur wann, das weiß wie immer niemand.
Wenn dann die Korrektur kommt und man über zusätzliches Geld verfügt, ist das ein schönes Gefühl. So ähnlich wie der Sommer- oder Winterschlussverkauf im örtlichen Outlet-Center. Dann ist Shoppen angesagt. Nur nicht Konsum-Shopping, sondern Cash-Flow-Shopping.
Let’s do it!
Der Dividendenbooster 2024
Was für eine Freude! Der Dividendenbooster drehte im Februar endlich mal richtig auf.
Es haben ganze 8 Unternehmen die Dividende erhöht:
- Chevron Corp. (CVX) um +7,9% (von 1,51 auf 1,63 USD)
- 3M Company um +0,7% (von 1,50 auf 1,51 USD)
- Gilead Sciences Inc. um +2,7% (von 0,75 auf 0,77 USD)
- British American Tobacco PLC (BAT/BTI) um +2,0% (von 0,5772 auf 0,5888 GBP)
- PepsiCo. Inc. (PEP) um +7,1% (von 1,265 auf 1,355 USD)
- Cisco System Inc. (CSCO) um +2,6% (von 0,39 auf 0,40 USD)
- The Coca-Cola Company (KO) um +5,4% (von 0,46 auf 0,485 USD)
- Allianz SE (ALV) um +21,2% (von 11,40 auf 13,80 EUR)
Den Vogel schießt diesmal die Allianz ab, die eine Erhöhung der Dividende um satte 21,2% vorschlägt. Dazu wurde die Dividendenpolitik offiziell dahingehend angepasst, dass die Ausschüttungsquote von 50% auf 60% steigen soll. Sauber!
Im Februar wurde ich dann auch noch von der Ankündigung seitens Meta überrascht, ab März eine Dividende zahlen zu wollen. Diese soll 0,50 USD pro Aktie und Quartal betragen, also 2,00 USD pro Jahr.
Zucki Schnucki! Ich wusste gar nicht, dass du so eine coole Socke bist? 😀
Ich hatte noch 8 Aktien von Meta auf Trade Republic liegen und habe mich dann kurzerhand entschlossen, 7 davon in das Dividendenaktiendepot bei der Comdirect zu übertragen. Der Depotübertrag dauert ca. 14 Tage und verlief problemlos.
Es gibt also einen Neuzugang im Dividendenaktiendepot, wenn auch nur mit einer Minidividende. Mal sehen, wie sie sich von da an entwickelt.
Wer ist noch bei Meta an Bord?
Last but not least keine direkte Dividendenerhöhung, aber Main Street Capital kündigt für die Ausschüttung im März (Auszahlung am 27. März, Ex-Dividende am 19. März) wieder eine Sonderdividende an. Diese wird diesmal sogar 0,30 USD/Aktie betragen. Sehr gut!
Ich liebe Sonderdividenden! 🙂
Zukäufe und Zielsetzung 2024
Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?
Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Realty Income, da mir hier die Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.
Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder sogar auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe des Jahres zeigen.
Wer mehr über meine Ziele für 2024 lesen möchte, kann dies gern im jährlich wiederkehrenden Artikel zum Thema Ziele tun:
So war es im Februar auch sehr langweilig, was die Neuanschaffungen betrifft. Außer dem erwähnten Sparplan ist nämlich genau nichts passiert. So hinke ich meiner Zielerfüllung noch etwas hinterher.
Käufe im Februar 2024: 99,97 EUR
- Realty Income Corp. :: 99,97 EUR
Verkäufe im Februar 2024: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): 5,61 EUR (bei EUR/USD von 1,081)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 168.942,78 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 4.042,55 EUR bzw. +2,5% gegenüber dem Vormonat von 164.900,23 EUR.
Damit markierte das Depot ein neues Allzeithoch bei 168.942,78 EUR und übertrifft das alte Allzeithoch von 164.900,23 EUR aus dem Januar 2024 um 4.042,55 EUR bzw. +2,5%. Das ist das dritte Allzeithoch in Folge. Läuft!
Derzeit befinden sich 44 verschiedene Unternehmen im Depot. Das ist 1 Position mehr als noch im Januar 2024 durch den Neuzugang von Meta Platforms.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 3.930,44 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 57,45 EUR bzw. +1,5% im Vergleich zum letzten Monat von 3.987,89 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Januar um ca. 5,61 EUR erhöhen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 364,35 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 29,1 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 29 Stunden bzw. über 3,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen fast 44 Tage und somit über 8,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 16,8% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 364,35 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Servus Ingo,
gute Steigerung mal wieder. Vor allem wenn man betrachtet das du nicht ganz so viel nachschießt, da sind die knapp 5% doch recht ordentlich.
Bei uns gabs letzten Monat 620-630 € (Consors ziert sich mal wieder mit der Gutschrift des letzten Tages…) und damit satte 100% mehr als im Vorjahr. Wenns nur immer so wäre 😀 bin mal gespannt wie sich das weiterentwickelt. Es beginnt auf jeden Fall langsam richtig Spaß zu machen…
Bei den Erhöhungen nehmen wir auch die meisten mit die du da so erwähnt hast. Allianz macht natürlich schon Laune, aber natürlich auch die anderen. Man nimmt halt was man bekommt, hatte ich ja bei Twitter (ähhhhhhh X schon geschrieben).
Die Erhöhung von BAT ergibt bei uns erstmalig eine Steigerung der Jahresdividende von mehr als 12 € (knapp 16 um genau zu sein) aus und erhöht damit die durchschnittliche Monatsdividende um mehr als 1 €. Finde das phänomenal, auch wenn da andere wahrscheinlich drüber lachen würden – hoffentlich werden noch mehr Positionen nachziehen und irgendwann steigt der Cashflow durch Steigerungen mehr als durch neu eingezahltes Geld.
Meta haben wir seinerzeit leider verkauft, ebenso Booking. Wenn man das mal vorher gewusst hätte. Die YoC wäre nämlich nice gewesen – aber man kann nicht immer alles richtig machen. Wir sind dennoch zufrieden.
In diesem Sinne, auf in den neuen Monat, auch dieser wird wieder gut verlaufen.
Beste Grüße
Daniel
Hi Daniel!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja ich bin mit den YoY-Steigerungen sehr zufrieden. Der Dollarkurs ist zwar dabei auch immer extrem wichtig, aber so viel tut sich da grad nicht. Kann gern so bleiben.
100% YoY ist natürlich fett und motiviert sehr. Je größer das Depot wird, desto kleiner werden die Prozente. Dafür wird der nominelle Betrag größer und das ist zum Glück ja der wichtigere Teil an der Geschichte. Ha ha!
Meta ist jetzt nicht der neue Dividendenchampion, aber mit über 160% im Plus (hatte vor Jahren gekauft, den ganzen Metaverse Dip etc. mitgemacht und zum Glück nicht am Tief verkauft) trägt es aktuell und hoffentlich auch in Zukunft zu einer schönen Depotperformance bei.
Und wer weiß, vielleicht verkaufe ich Teile davon bei Gelegenheit und schütte in Dividendenstarke Titel um.
Grüße aus Panama-City.
CU Ingo.
Hallo Ingo – ein guter Monat für Dich. Gratuliere. Der Dividendenbooster ist stattlich, obwohl ich es bei 3M nicht wirklich nachvollziehen kann. Und bei Pepsi auch nur so halb.
Ich selbst bin mit dem Februar zufrieden, vs Vorjahr fehlt noch der Vergleich, da ich erst seit März 23die Dividenden tracke. Mein Ziel sind 1000 Euro exkl Steuer/ Monat. Mal sehen, wann dass eintritt…In 2024 noch nicht ;-). Ich will nach und nach den Anteil an passivem Einkommen erhöhen und dann mehr Vollzeit arbeiten müssen, sondern es einfach zu wollen.
Viele Grüße
Hi Wiebke!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja der Dividendenbooster war im Februar eine wahre Freude. 🙂
PepsiCo. ist mit 7,1% doch richtig gut dabei? Was stört dich daran? Und bei 3M die 0,7% bzw. 1 Cent wird es solange geben, wie der Rechtsstreit nicht beigelegt ist und auch das Wachstum auf sich warten lässt.
Weg von der Vollzeit bzw. den Zwang Vollzeit arbeiten gehen zu müssen, ist ein tolles Ziel. Meine Motivation war sehr ähnlich plus, dass ich dann mehr Reisen kann.
Ich drück dir die Daumen!
Grüße aus Panama-City.
CU Ingo.
Hallo Ingo, sehr schön daß es stetig nach oben geht. Ich wollte Mal ne Anekdote zu den Depotübertrag beitragen. Bei mir dauern sie meist doch länger und eher so 2 Monate, aber den Vogel abgeschossen hatte der Übertrag von einer deutschen Aktie (ProCredit Holding) von OnVista zu Scalable. Ganze 6 Monate hatte es gedauert. Hatte ehrlich gesagt vergessen, dass da überhaupt noch nen Auftrag anstand. Hattest du so eine Situation schon Mal oder hattest du dich bei Verzögerungen diesbezüglich bei der BaFin gemeldet ? LG Gregor
Hi Gregor!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ich hatte noch nie einen Depotübertrag, der länger als 2 Wochen gedauert hat. Bisher habe ich aber auch nur zwischen den folgenden 3 Banken/Brokern etwas hin- und hergeschoben: Comdirect, Consorsbank & Trade Republic
Also die 3 funktionieren in der Regel ohne Probleme und du kannst alles digital machen. Nur von der Comdirect flattert irgendwann dann immer noch ein Brief ins Haus, um den erfolgreichen Depoteingang zu dokumentieren. So ein Schwachsinn, aber egal.
Tut mir leid, dass es bei dir so lange gedauert hat. 6 Monate ist echt inakzeptabel und hätte ich so etwas, würde ich bestimmt mal versuchen eine Beschwerde einzulegen. Aber nein, Erfahrung habe ich damit bisher noch nicht gemacht und kann deswegen leider auch nicht helfen.
Solltest du je so etwas mal machen, dann kannst du mir gern schreiben. Das würde mich interessieren. 😉
Grüße aus Panama-City.
CU Ingo.
Hallo Ingo – noch eine Frage, wohlwissend das Du selbst anders vorgehst aktuell: Wie kann ich am smartesten die erhaltenen Dividenden reinvestieren, quasi per auto-re-invest. Ich habe zwei Depots: ING als „Erntekonto“ und TR zum „Ansparen“. Und löse das aktuell über viele wöchentliche Sparpläne? Danke
Hi Wiebke!
Ich kenne bei den deutschen Brokern leider auch nur die Möglichkeit, es über wöchentliche oder monatliche Sparpläne zu machen und immer mal wieder die Sparrate an die eingehenden Ausschüttung anzupassen.
Mit dem Vorgehen kommst du einen DRIP, wie sie bei US Brokern gern angeboten werden, schon sehr nahe.
Glaub besser geht es aktuell nicht oder hat vielleicht einer der Leser hier noch einen smarteren Ansatz?
CU Ingo.
Nein, in Deutschland gibt es keine Möglichkeit die Dividenden direkt zu reinvestieren.
Zumindest nicht generell. Onvista bietet die Möglichkeit bei MAIN und BAT die Dividende auch in Aktien einzubuchen, allerdings zu horrenden Gebühren. Da braucht man also schon ne ordentlich investierte Menge, damit sich das überhaupt lohnt. Meine auch das Trade Repulic bei den beiden Aktien anbietet.
Wir machen das auch mit wöchentlichen Sparplänen, ist für uns auch vollkommen ausreichend. Da kann man wenigstens noch steuern bei welchen Aktien man nachschießen will.
VG
Daniel
Und die meisten Banken bieten ja mittlerweile Sparpläne ab 1 EUR an. Selbst die Comdirect zieht ab sofort mit.
Da sollte man auch kleinere Dividenden im selbstgebauten DRIP unterbringen können, oder?
Viel Erfolg weiterhin!