Ca$hing Ca$hing! Der Sound, wenn früher die Kasse aufging und man Geld ausgezahlt bekam. Wieder haben eine ganze Reihe von Unternehmen uns Anteilseigner im Jahr 2022 mit einem schönen Dividendenwachstum belohnt und so unseren passiven Cash Flow nachhaltig gesteigert, ohne das wir einen Finger dafür krumm machen mussten. Großartig!
Do you know the only thing that gives me pleasure?
It’s to see my dividends coming in.
– John D. Rockefeller –
Deswegen liebe ich die Dividendenstrategie gepaart mit nachhaltigem Dividendenwachstum!
Ich mußte nämlich nichts dafür tun, außer irgendwann mal ein paar Anteile an einem Qualitätsunternehmen zu kaufen und dann einfach mein Leben zu leben.
Keinen Chef, den ich für eine Lohnerhöhung anbetteln musste. Keine Überstunden oder extra Arbeiten, um auf mich aufmerksam zu machen und keine Kollegen, die ich dafür aus dem Weg drängen hätte müssen.
Ich bin einfach früh aufgewacht und Ca$hing! In Zukunft fällt mein passives Einkommen in Form von Dividenden höher aus, als noch gestern vor dem Einschlafen und das ohne weitere Investitionen meinerseits.
Das ist die Kraft der Dividendenstrategie (Dividend Strategy) in Kombination mit einem nachhaltigen Dividendenwachstum (Dividend Growth Investing). Life is good!
Ein paar Gedanken zum Jahr 2022
Durch die zeitig im Jahr bekanntgewordene Dividendenkürzung bei AT&T war klar, dass es dieses Jahr schwer werden würde, überhaupt etwas positives bei den Dividendensteigerungen mitzunehmen. Immerhin war AT&T einer meiner größten Dividendenzahler.
Am Ende reichte es jedoch für ein Plus von 2,1% (gewichteter Depotdurchschnitt), trotzdem ist dies der niedrigste Wert an jährlichen Dividendensteigerungen im Aktiendividendendepot seit Start in 2014. Ohne AT&T hätte es zu +5,4% gereicht und damit knapp überdurchschnittlich.
Gegen die Inflation ist es dieses Jahr natürlich schwer anzukommen. Aber +2,1% sind immer noch besser als 0%, oder?
Am Ende kommt es auf den langen Atem an und das man im Laufe vieler Jahre den Wert seines Kapitals durch Investitionen in Sachwerte absichert. In Folge von Kapitalzuwächsen an der Börse und den zusätzlichen Dividendensteigerungen, wird es wohl immer positiver enden, als wenn man nichts getan hätte und das Geld auf dem Sparbuch versauert wäre.
Ich bin davon überzeugt und werde deswegen natürlich auch weiter investieren!
Diese Unternehmen zündeten den Dividendenbooster
Insgesamt haben im Dividendenaktiendepot genau 40 von 44 Dividendenzahlern die Dividenden erhöht und so den Dividendenbooster für mich gezündet.
Schauen wir einfach mal in der Schnellübersicht, wer im 2. Halbjahr dazugekommen ist.
BTW den dazugehörigen Artikel für das 1. Halbjahr 2022 findest du hier:
Dividendenerhöhung #1: Altria Group Inc. (MO)
Für den Oktober verkündete die Altria Group eine Erhöhung der Dividende von 0,90 USD auf 0,94 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 4,4% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 6,35 EUR.
Dividendenerhöhung #2: The Bank Of Nova Scotia (BNS)
Für den Juli verkündete The Bank Of Nova Scotia eine Erhöhung der Dividende von 1,00 CAD auf 1,03 CAD pro Aktie/Quartal. Davor gab es bereits eine Erhöhungen in 2022 (für den Januar von 0,90 auf 1,00 CAD) und in Summe entspricht dies einer Steigerung von 14,4% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 17,51 EUR.
Dividendenerhöhung #3: Broadcom Inc. (AVGO)
Für den Dezember verkündete Broadcom eine Erhöhung der Dividende von 4,10 USD auf 4,60 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 12,2% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 9,44 EUR.
Dividendenerhöhung #4: Cardinal Health Inc. (CAH)
Für den Juli verkündete Cardinal Health eine Erhöhung der Dividende von 0,4908 USD auf 0,4957 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 1,0% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 0,44 EUR.
Dividendenerhöhung #5: Duke Energy Corp. (DUK)
Für den September verkündete Duke Energy eine Erhöhung der Dividende von 0,985 USD auf 1,005 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 2,0% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 1,13 EUR.
Dividendenerhöhung #6: Exxon Mobil Corp. (XOM)
Für den Dezember verkündete Exxon Mobil eine Erhöhung der Dividende von 0,88 USD auf 0,91 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 3,4% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 3,40 EUR.
Dividendenerhöhung #7: Illinois Tool Works Inc. (ITW)
Für den Oktober verkündete Illinois Tool Works eine Erhöhung der Dividende von 1,22 USD auf 1,31 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 7,4% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 4,24 EUR.
Dividendenerhöhung #8: Main Street Capital Corp. (MAIN)
Für den September verkündete Main Street Capital eine Erhöhung der Dividende von 0,215 USD auf 0,22 USD pro Aktie/Monat. Dies entspricht einer Steigerung von 2,3% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 2,49 EUR.
Dividendenerhöhung #9: McDonalds Corp. (MCD)
Für den Dezember verkündete McDonalds eine Erhöhung der Dividende von 1,38 USD auf 1,52 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 10,1% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 7,40 EUR.
Dividendenerhöhung #10: Microsoft Corp. (MSFT)
Für den Dezember verkündete Microsoft eine Erhöhung der Dividende von 0,62 auf 0,68 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 9,7% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 10,42 EUR.
Dividendenerhöhung #11: National Retail Properties Inc. (NNN)
Für den August verkündete National Retail Properties eine Erhöhung der Dividende von 0,53 USD auf 0,55 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 3,8% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 4,53 EUR.
Dividendenerhöhung #12: Philip Morris International Inc. (PM)
Für den Oktober verkündete Philip Morris International eine Erhöhung der Dividende von 1,25 USD auf 1,27 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 1,6% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 2,34 EUR.
Dividendenerhöhung #13: Realty Income Corp. (O)
Für den Juli verkündete Realty Income eine Erhöhung der Dividende von 0,247 USD auf 0,2475 USD pro Aktie/Monat. Für den Oktober erfolgte eine weitere Erhöhung von 0,2475 auf 0,248 USD pro Aktie/Monat. Davor gab es bereits 2 Erhöhungen in 2022 (für den Januar von 0,246 auf 0,2465 USD und für den April von 0,2465 auf 0,247 USD) und in Summe entspricht dies einer Steigerung von 0,8% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 1,69 EUR.
Dividendenerhöhung #14: Stanley Black & Decker Inc. (SWK)
Für den September verkündete Stanley Black & Decker eine Erhöhung der Dividende von 0,79 USD auf 0,80 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 1,3% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 0,76 EUR.
Dividendenerhöhung #15: Starbucks Corp. (SBUX)
Für den November verkündete Starbucks eine Erhöhung der Dividende von 0,49 USD auf 0,53 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 8,2% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 10,58 EUR.
Dividendenerhöhung #16: Texas Instruments Inc. (TXN)
Für den November verkündete Texas Instruments eine Erhöhung der Dividende von 1,15 USD auf 1,24 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 7,8% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 5,44 EUR.
Dividendenerhöhung #17: Verizon Communications Inc. (VZ)
Für den November verkündete Verizon eine Erhöhung der Dividende von 0,64 USD auf 0,6525 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung von 2,0% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 2,60 EUR.
Dividendenerhöhung #18: W. P. Carey Inc. (WPC)
Für den Juli verkündete W. P. Carey eine Erhöhung der Dividende von 1,057 USD auf 1,059 USD pro Aktie/Quartal. Für den Oktober erfolgte eine weitere Erhöhung von 1,059 auf 1,061 USD. Davor gab es bereits 2 Erhöhungen in 2022 (für den Januar von 1,052 auf 1,055 USD und für den April von 1,055 auf 1,057 USD) und in Summe entspricht dies einer Steigerung von 0,9% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 1,22 EUR.
Dividendenerhöhung #19: Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA)
Für den September verkündete Walgreens Boots Alliance eine Erhöhung der Dividende von 0,4775 USD auf 0,48 USD pro Aktie/Quartal. Dies entspricht einer Steigerung um 0,5% und erhöht mein Dividendeneinkommen um ca. 0,30 EUR.
:: EUR/USD-Kurs: 1,059 :: EUR/CAD-Kurs: 1,455 :: EUR/GBP: 0,872 ::
2022 lief schlechter als 2021
Wie bereits weiter oben gesagt, es haben 40 von 44 Dividendenzahlern in 2022 die Dividende angehoben.
Dazu gab es 3 Unternehmen, die keine Erhöhung in 2022 vornahmen und besagtes AT&T, welches als einziges Unternehmen im Depot die Dividende kürzte.
Meine Top 5 setzt sich dieses Jahr wie folgt zusammen:
- Blackrock Inc.: +18,2%
- The Bank Of Nova Scotia: +14,4%
- Corning Inc.: +12,5%
- Allianz AG: +12,5%
- Broadcom Inc.: +12,2%
Die Dividende nicht erhöht haben:
- Iron Mountain Inc. (2. Jahr in Folge)
- Omega Healthcare Investors Inc. (2. Jahr in Folge)
- Unilever PLC (2. Jahr in Folge)
Die Dividende gekürzt haben:
- AT&T Inc.: -46,6% 🙁
Im gewichteten Durchschnitt des Depots liegt das Dividendenwachstum bei +2,1% gegenüber +4,3% aus dem Vorjahr, +2,5% in 2020, +5,0% in 2019 und +7,2% in 2018.
Durch die Dividendenkürzung bei AT&T liege ich somit sogar noch unter dem Wert des Pandemiejahres 2022. Argh!
Hoffen wir an der Stelle einfach mal, dass 2023 wieder ein besseres Jahr wird und ich mich eher nach oben, als nach unten orientieren kann.
Ungeachtet dessen bleibt das eigentliche Ziel aber möglichst die 7% pro Jahr zu erreichen, denn bei diesem Wert würde sich die Dividende auch ohne weitere Investitionen meinerseits trotzdem alle 10 Jahre verdoppeln. Ich finde das ist ein erstrebenswertes Ziel.
Und auch wenn die Beträge einzeln betrachtet pro Unternehmen teilweise gering ausschauen, insgesamt summieren sich diese auf immerhin 99,90 EUR in 2022.
Noch nicht beeindruckt?
Dann denk mal über folgendes nach.
Bau dir deinen Schneeball
Um ohne Dividendenerhöhungen in Zukunft ebenfalls diese zusätzlichen 99,90 EUR in Dividende kassieren zu können, müsste ich bei meiner aktuellen Dividendenrendite (Yield) von ca. 3,1% ziemlich genau 3.222,58 EUR frisches Kapital investieren.
Vor dem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe 3.223 EUR eingespart. Das Depot bzw. die darin enthaltenen Werte übernehmen bereits einen großen Teil der Arbeit für mich. Love it!
Zumindest ich finde das faszinierend und zähle diesen Effekt zu den größten Stärken der Dividendenstrategie gekoppelt mit nachhaltigem Dividendenwachstum.
Das ist es auch, was die Motivation bei dieser Art von Investieren oben hält und diese Strategie so erfolgreich macht. Es ist nicht der Total Return (Gesamtperformance inkl. Kapitalgewinnen/verlusten) oder der Glückstreffer auf einen 10-Bagger (eine Aktie, die sich verzehnfacht), es ist die Motivation weiterzumachen und immer mehr zu investieren, um den passiven Dividendenstrom (deinen Schneeball) kontinuierlich auszubauen.
Wer einmal die Faszination davon mitbekommen hat, wird so schnell nicht wieder damit aufhören wollen. Und wenn dann die Dividendenerhöhungen als Cash-Flow-Booster dazukommen, kannst du gar nicht mehr anders als mit einem breiten Grinsen jeden morgen aufzuwachen. 🙂
Denn der Schneeball* ist nicht mehr aufzuhalten!
Wie lief es bei euch so in 2022 mit den Dividendenerhöhungen?
Seid ihr zufrieden oder nicht? Welche Unternehmen waren eure Highlights und was waren evtl. die Lowlights dieses Jahr?
Zieht ihr eigentlich Verkäufe in Betracht, wenn die Dividendensteigerungen zu niedrig ausfallen, gestrichen werden oder verkauft ihr niemals?
Lasst uns in den Kommentaren diskutieren.
Du möchtest von den Dividendensteigerungen möglichst sofort erfahren und noch bevor ein entsprechender Artikel auf dem Blog erscheint?
Dann folge mir auf Twitter! Dort tweete ich alle Erhöhungen zu Aktien aus meinem Depot noch am selben Tag oder zumindest sehr zeitnah.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
Hi Ingo;
das Jahr ist gelaufen – Zeit für einen kleinen Rückblick.
Das Thema AT&T ist bei mir seit Mitte 2021 erledigt; ich bin froh darüber und der Ausfall längst kompensiert.
Von meinen 43 Depotwerten zahlen zwei KEINE Dividende (United Rentals und Alphabet), zwei gleichbleibend (IRM und OHI) und die restlichen 39 haben alle erhöht.
Die TOP3 sind dabei: Best Buy +25,7%, Otis Worldwide +20,8% und Ares Capital +15,4%
Am Low-End sind Stanley Black&Decker +1,2% und Verizon +2%, aber das geht in Ordnung.
Von der Dividenden-Seite läuft alles bestens; die Finger verbrannt habe ich mir zuletzt bei Hanesbrands und Lincoln National; beide flogen nach den Q-Ergebnissen schnell wieder raus. Wenn´s fundamental nicht stimmt sind hohe Div.-Renditen gefährlich.
Hi Gerry!
Danke fürs Vorbeischauen und ich wünsche ein frohes und besinnliches Weihnachten.
Otis muss ich mir mal anschauen, aber ich glaub da war die Datenlage begrenzt, weil es die ja erst so kurz gibt nach dem Spin-off, oder? Na mal schauen, auf jeden Fall ein spannendes Unternehmen.
Hab grad nachgeschaut, die niedrigsten Steigerungen in 2022 gab es bei mir im Depot von WBA mit +0,5%, IBM +0,6% und 3M +0,7%.
Insgesamt gab es 11 Positionen im Depot, wo die Steigerung nur 2% oder weniger betrug. Als kleiner Trost, der Großteil dieser Positionen sind High Yielder, schütten also schon Dividenden im Rahmen von über 5%-10% aus.
Grüße aus Arugam Bay.
CU Ingo.
Bei mir hat dies Jahr der wegfall der Gazprom Dividende ziemlich weh getan. Das waren im Vorjahr noch knapp 400€. Bin aber, ähnlich wie du, auch noch knapp im plus durch die restlichen Dividendensteigerungen.
Danke für die super Artikel und Beiträge im vergangenen Jahr.
Hi Racingdude!
Danke fürs Vorbeischauen.
400 EUR weniger ist schon heftig, aber nun gut. Es ist, wie es ist.
Von Russland und China hab ich wegen dem politischen Risiko von Anfang an die Finger gelassen. Das war mir immer zu heiß. Da hat mich mein Instinkt gut geleitet und beschützt.
Grüße aus Arugam Bay.
CU Ingo.
Hi Ingo,
müsstest bei MainStreet nicht auch die quartalsweisen Sondrrdividenden welche es dieses Jahr wieder gab mit berücksichtigen?
Dann wäre die Erhöhung um einiges besser.
Gruß
Steffen
Hi Steffen!
Danke fürs Vorbeischauen und deine Anmerkung.
Ich lasse Sonderdividenden bei allen Renditeberechnungen außen vor. Jeder mag da seinen eigenen Ansatz wählen, aber ich glaub die Mehrheit macht das so wie ich an der Stelle.
Grüße aus Arugam Bay.
CU Ingo.
Hi Ingo,
ich sitze auch über meinem Jahresbericht und stelle mir die gleiche Frage. Man kann ja einfach beide Werte angeben, dann ist für jeden was dabei 😉
Viel Spaß auf Sri Lanka und euch allen einen guten Rutsch ins neue Jahr!
Viele Grüße,
MrTott (Chris)
Hey Ingo,
Glückwunsch zu jährlichen 100 € mehr 🙂
Ich nehme mir seit Jahren vor, dass auch mal auszurechen – daher eine Frage an Dich: wo sammelst Du die Erhöhungen zusammen?
Danke für ein paar Hinweise.
Guten Rutsch und schöne Grüße
Alma
Hi Alma!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ich nutze SeekingAlpha.com dafür. Dort rufe ich meine Unternehmen auf und dann schaue ich unter Dividends -> Dividend History
Dazu veröffentlich SeekingAlpha auch jede Dividendenerhöhung als News.
Grüße aus Galle.
CU Ingo.