Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Einkommens- und Dividenden-ETF
- Der Dividendenbooster 2026
- Käufe und Ziele 2026
- Das Depot im Monatsvergleich
- Die finanzielle Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat vorbei, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Passive Einnahmen im Juni 2026: 492,53 EUR
20 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Johnson & Johnson :: 49,03 EUR
- Unilever PLC :: 30,32 EUR
- Microsoft Corp. :: 26,96 EUR
- T. Rowe Price Group Inc. :: 25,40 EUR
- Intl Business Machines Corp. :: 22,82 EUR
- Broadcom Inc. :: 21,16 EUR
- Blackrock Inc. :: 18,66 EUR
- PepsiCo Inc. :: 18,31 EUR
- Gilead Sciences Inc. :: 17,61 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,13 EUR
- McDonalds Corp. :: 16,66 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 15,90 EUR
- Chevron Corp. :: 13,73 EUR
- Duke Energy Corp. :: 10,23 EUR
- Exxon Mobil Corp. :: 9,93 EUR
- Essential Utilities Inc. :: 6,56 EUR
- Agree Realty Corp. :: 6,17 EUR
- Alphabet Inc. :: 2,81 EUR
- Meta Platforms Inc. :: 2,41 EUR
- Visa Inc. :: 2,10 EUR
5 ETFs/CEFs schütteten aus:
- JPM Global Premium Income ETF :: 45,33 EUR
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 42,22 EUR
- JPM US Premium Income ETF :: 30,04 EUR
- JPM Europe Premium Income ETF :: 13,70 EUR
- L&G Global Quality Dividends ETF :: 5,96 EUR
Zinsen auf verfügbares Kapital:
- Zinsen :: 21,38 EUR
Passive Einnahmen im Juni 2025: 430,25 EUR
Passive Einnahmen im Juni 2026: 492,53 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +14,5 %
2026er Cash Flow bis jetzt (YTD, Year to date): 2.913,56 EUR (485,59 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 34.897,20 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Oh je, sind schon wieder 6 Monate rum? Haben wir nicht gerade erst Silvester gefeiert? Kinders, wie die Zeit vergeht!
Betrachtet man die Indizes, könnte man meinen, die Emerging Markets hätten endlich ihre Auferstehung erlebt. Im Detail ist dies jedoch lediglich das Ergebnis der fortlaufenden beispiellosen Rallye der koreanischen Speicherchipshersteller, wie beispielsweise Samsung und SK Hynix (+124,9 % für den MSCI Korea) sowie TSMC aus Taiwan (+67,0 % für den MSCI Taiwan). Der Rest lief wie leider fast immer unter ferner liefen.
Da bin ich froh, weiterhin auf die amerikanischen Dickschiffe zu setzen, denn die hielten ganz gut mit, und die Year-to-Date-Rendite sieht durchaus lecker aus. Der S&P500 ist immerhin 13,4 % im Plus und der Nasdaq sogar 23,8 %. Selbst wenn das Jahr jetzt zu Ende wäre, könnte man sich darüber nicht beschweren, eher im Gegenteil. Das ist verdammt gut.
Der DAX liegt mit kümmerlichen 2,1 % auf Jahressicht doch etwas weit ab vom Schuss. Meine einzige deutsche Aktie, die Allianz, tut sich dagegen positiv hervor und markierte erst Ende Juni ein neues Mehrjahresallzeithoch. Das freut mich natürlich.
Stay calm and keep investing!
Mein Depot liegt renditemäßig irgendwo dazwischen. Ich habe halt leider keine Speicherchiphersteller im Depot und mit Broadcom und Texas Instruments auch nur eine geringe Exposure für Halbleiter allgemein. Den Großteil des Depots machen weiterhin langweilige Blue Chips aus den USA aus, die mich mit ihren Dividenden zuverlässig Monat für Monat versorgen.
Zwar fallen die Dividendenerhöhungen dieses Jahr bisher eher mittelmäßig aus, aber immerhin erhöhten bisher alle Unternehmen – bis auf Meta – planmäßig ihre Dividenden. Wer wissen will, wie man dadurch im Jahr mehrere tausend Euro an Investitionskapital sparen kann, schaut einfach mal in meinen letzten Artikel zum Thema „Dividendenwachstum ist DER Booster für dein Depot“ rein.
Jetzt startet also die zweite Jahreshälfte und bisher gibt es keine Anzeichen dafür, dass sich im Vergleich zur ersten Jahreshälfte viel ändern dürfte. Ich bin wie immer gespannt, wie es weitergeht. Langweilig wird es sicher nicht!
Podcast-Premiere beim Finanzrocker
Falls es noch jemandem entgangen ist: Ich war im Juni im Podcast des Finanzrockers Daniel Korth zu Gast und durfte mal meine Sicht der Dinge kundtun. Das hat richtig Spaß gemacht und ich glaube, es ist auch etwas echt Brauchbares dabei herausgekommen.
Für alle, die YouTube bevorzugen, Daniel hat das Interview inzwischen auch dort veröffentlicht:
Einkommens- und Dividenden-ETF
In Bezug auf die Covered-Call-ETFs gab es diesen Monat keine neuen Erkenntnisse und ich könnte nur das schreiben, was ich auch schon letzten Monat geschrieben habe. Das würde wenig Sinn ergeben, deswegen lasse ich es und wir lesen uns zu diesem Thema dann vielleicht nächsten Monat wieder.
Es wird auf jeden Fall interessant im Juli, wenn die iShares ETFs ihre Ausschüttungen bekannt geben. Die Frage ist, ob sie die hohe Ausschüttungsrendite halten können. Denn kurstechnisch sind sie ja weiterhin sehr gut dabei. Spannend!
Meine aktuell favorisierte Zusammenstellung für Covered-Call-ETFs:
- iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
- iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: INCU, ISIN: IE000WHL2ZK1
- JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
- JPM Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPE, ISIN: IE00064TWYK9
Für einen reinen Dividendenansatz ohne jegliche Veroptionierung:
- L&G Global Quality Dividends UCITS ETF
- Symbol: LDGL, ISIN: IE0005AJA0P1
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
- Symbol: VDIV, ISIN: NL0011683594
Kommen wir abschließend zu den für Juli 2026 bereits angekündigten Ausschüttungen:
Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20) wurden 0,1866 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 9,2 %. Das liegt über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,3369 USD je Anteil.
Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9) kommt auf 0,2517 USD je Anteil, was einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 11,8 % entspricht. Das liegt über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,3672 USD je Anteil.
Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6) sind es 0,1825 USD je Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 9,5 % auf Jahressicht und das liegt über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,2847 USD je Anteil.
Für den JPM Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPE, ISIN: IE00064TWYK9) wurden 0,2288 EUR je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 11,6 %. Das liegt über den Erwartungen.
Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.
Der Dividendenbooster 2026
Scheinbar hat sich der Dividendenbooster im Juni schon etwas verfrüht in den Sommerurlaub verabschiedet.
Es haben nur 2 Unternehmen ihre Dividende erhöht:
- Essential Properties Realty Trust Inc. (EPRT) um +3,2 % (von 0,31 auf 0,32 USD)
- Realty Income Corp. (O) um +0,2 % (von 0,2705 auf 0,271 USD)
Na ja, Kleinvieh macht auch Mist, und bei Realty Income ist es immerhin bereits die dritte Anhebung in diesem Jahr.
So ging es bereits mit der Ausschüttung im Januar und April nach oben, sodass sich insgesamt eine Steigerung von 0,6 % ergibt. Leider fehlt die übliche Steigerung um 2 % in der ersten Jahreshälfte. Auch bei Realty Income scheint sich das Dividendenwachstum also zu verlangsamen.
Gut, vielleicht wollten sie nur vorsichtig sein und holen das im zweiten Halbjahr nach. Es könnte aber auch sein, dass sie lieber mehr Geld im Unternehmen behalten wollen. Kürzlich gaben sie schließlich ihren Einstieg in den Bereich Rechenzentren bekannt, was sicher einige Investitionen kosten wird.
Ich bin gespannt, wie es weitergeht, und wer weiß, vielleicht bildet das ja die Basis für zukünftige, wieder stärkere Erhöhungen der Dividende.
Käufe und Ziele 2026
Für das Jahr 2026 habe ich mir ein eher überschaubares Ziel gesetzt. Insgesamt möchte ich 4.800 EUR in die folgenden zwei iShares Income-ETFs investieren:
- iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
- iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: INCU , ISIN: IE000WHL2ZK1
Dazu werde ich zusätzlich 100 EUR pro Monat in einen Einzelwert per Sparplan investieren. Aktuell läuft mein Sparplan auf Visa weiter. Da die Bewertung zurzeit recht attraktiv ist, sehe ich keine Veranlassung, da etwas zu ändern.
Insgesamt sollten dann bis zum Jahresende etwa 6.000 EUR neu investiertes Kapital im Depot landen.
Im Juni gibt es dazu nichts zu berichten, denn abgesehen von den standardmäßig geplanten Sparplänen ist im Depot nichts passiert.
Käufe im Juni 2026: 599,74 EUR
- iShares World High Income ETF :: 400,00 EUR
- L&G Global Quality Dividends ETF :: 99,99 EUR
- Visa Inc. :: 99,75 EUR
Verkäufe im Juni 2026: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +42,82 EUR (bei EUR/USD von 1,14)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 225.565,98 EUR. Das ist ein Buchverlust von 1.853,17 EUR bzw. -0,8 % gegenüber dem Vormonat von 227.419,15 EUR.
Das Allzeithoch bei 227.419,15 EUR stammt aus dem Mai 2026.
Aktuell befinden sich 41 Einzelaktien und 7 ETFs im Depot. Das ist die gleiche Anzahl wie im letzten Monat.
Die Top 5-Kurs-Performer im Depot sind:
- Broadcom Inc. +1.436,3 %
- Apple Inc. +1.060,5 %
- Alphabet Inc. +481,5 %
- Iron Mountain Inc. +439,7 %
- AbbVie Inc. +273,9 %
Die Flop 5-Kurs-Performer im Depot sind:
- VICI Properties Inc. -12,6 %
- JPM Global Premium Income ETF -8,4 %
- JPM US Premium Income ETF -4,5 %
- Essential Utilities Inc. -1,0 %
- Visa Inc. +5,7 %
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 6.186,17 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 123,09 EUR bzw. +2,0 % im Vergleich zum letzten Monat von 6.063,08 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Juni um ca. 42 EUR erhöhen.
Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 34.897,20 EUR vereinnahmen.
Die finanzielle Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 13,90 EUR (Mindestlohn 2026) an.
- Stundenlohn (netto) :: 13,90 EUR
- Dividenden pro Monat :: 492,53 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 35,4 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 35 Stunden bzw. fast genau 4,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen über 53 Tage und somit 10,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 20,4 % auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 492,53 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
