Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Einkommens- und Dividenden-ETF
- Der Dividendenbooster 2026
- Käufe und Ziele 2026
- Das Depot im Monatsvergleich
- Die finanzielle Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat vorbei, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Passive Einnahmen im September 2026: 560,59 EUR
20 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Johnson & Johnson :: 48,84 EUR
- Unilever PLC :: 29,97 EUR
- Microsoft Corp. :: 26,74 EUR
- T. Rowe Price Group Inc. :: 25,52 EUR
- Intl Business Machines Corp. :: 22,67 EUR
- Broadcom Inc. :: 21,25 EUR
- Blackrock Inc. :: 18,56 EUR
- PepsiCo Inc. :: 18,38 EUR
- Gilead Sciences Inc. :: 17,70 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,28 EUR
- McDonalds Corp. :: 16,76 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 16,12 EUR
- Chevron Corp. :: 13,64 EUR
- Duke Energy Corp. :: 10,49 EUR
- Exxon Mobil Corp. :: 9,87 EUR
- Essential Utilities Inc. :: 6,93 EUR
- Agree Realty Corp. :: 6,20 EUR
- Alphabet Inc. :: 2,83 EUR
- Visa Inc. :: 2,54 EUR
- Meta Platforms Inc. :: 2,40 EUR
7 ETFs/CEFs schütteten aus:
- iShares World High Income ETF :: 65,41 EUR
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 47,97 EUR
- JPM Global Premium Income ETF :: 26,72 EUR
- JPM US Premium Income ETF :: 26,29 EUR
- iShares US High Income ETF :: 23,34 EUR
- JPM Europe Premium Income ETF :: 7,71 EUR
- L&G Global Quality Dividends ETF :: 6,72 EUR
Zinsen auf verfügbares Kapital:
- Zinsen :: 21,74 EUR
Passive Einnahmen im September 2025: 439,90 EUR
Passive Einnahmen im September 2026: 560,59 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +27,4 %
2026er Cash Flow bis jetzt (YTD, Year to date): 4.181,17 EUR (490,91 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 36.401,81 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Tja, ob der September seinem Ruf als schlechtester Börsenmonat des Jahres mal wieder gerecht geworden ist, hängt ein wenig davon ab, auf welcher Seite des großen Teichs die Investitionen getätigt wurden und in welcher Währung das Depot notiert ist. Denn der EUR/USD-Kurs hatte dieses Mal einen erheblichen Einfluss auf die Performance.
Sowohl der S&P 500 (+2,1 % in Euro bzw. -0,7 % in US-Dollar) als auch der Nasdaq (+5,9 % in Euro bzw. 3,3 % in US-Dollar) hielten sich recht wacker. Nur der DAX (-4,0 %) konnte da nicht ganz mithalten.
Der Euro sackte gegenüber dem US-Dollar von 1,159 am 1. September auf nur noch 1,35 am 30. September ab. Am 1. Oktober ging es dann sogar unter die 1,13-Marke. Das ist gut für alle, die US-Dividenden erhalten, und auch der Depotwert von US-Depots profitiert davon. Neuinvestitionen werden dadurch jedoch teurer, was auf lange Sicht nicht optimal ist.
Das Thema Währungseffekte behandeln wir jetzt aber nicht erneut, denn das gleicht sich über einen langen Anlagehorizont mehr oder weniger wieder aus.
Stay calm and keep investing!
Nun stehen bald die letzten Quartalszahlen des Jahres an und die große Frage ist, ob sich die positive Dynamik des Jahres fortsetzt und wir insgesamt im Jahr 2026 eine ordentliche Performance erzielen oder es zum Jahresende nochmal herausfordernd wird.
Was meint ihr? 🙂
Ein kleines persönliches Highlight ist der neue Rekord beim Cash Flow. Mit 560,59 EUR sind so viele Dividenden, Ausschüttungen und Zinsen wie noch nie in einem einzelnen Monat eingegangen.
Maßgeblichen Anteil daran haben die Income-ETFs, die bereits ca. 35 % des passiven Einkommens ausmachen. Die Umstellung von quartalsweiser auf monatliche Ausschüttung bei den iShares Income ETFs war im September ein deutlicher Boost, ebenso wie die Neuinvestitionen, auf die ich gleich noch näher eingehen werde.
Ich bin gespannt, wie es weitergeht, denn ab jetzt zahlen alle 7 Income ETFs im Depot monatlich. Toll!
Einkommens- und Dividenden-ETF
Eigentlich wollte ich mir diesen Monat die Performance meiner Income-ETFs genauer anschauen, um ein Zwischenfazit zu geben. Das muss allerdings jetzt noch einen Monat warten. Kurz vor Monatsende habe ich nämlich ein paar Umschichtungen im Depot vorgenommen, weshalb die Zahlen jetzt nicht mehr ganz zu dem passen, was ich schon vorbereitet hatte.
Zu den Umschichtungen gleich mehr unten im Abschnitt Käufe und Ziele 2026. 😉
Ich überlege allerdings gerade ernsthaft, ob ich mich nicht doch zeitnah von den JPM Global Equity Premium Income ETF und JPM US Equity Premium Income ETF trennen sollte, da sie im Vergleich zu den iShares Äquivalenten deutlich schlechter performen, sowohl bei der Ausschüttungs- als auch bei der Gesamtrendite.
Selbst im Vergleich mit den eigenen JPM Premium Income ETFs der Nasdaq und der Europe Variante gibt es deutliche Defizite. Das Einzige, was mich gerade noch zurückhält, ist die Frage, ob ca. 12 Monate „historische” Daten für eine Bewertung ausreichend sind oder ob ich dem Ganzen nicht noch etwas mehr Zeit geben sollte.
Mhhh … immer diese schwierigen Entscheidungen. Na ja, mal schauen, ob ich im Oktober hier ggf. aktiv werde. Um ehrlich zu sein, juckt es mich in den Fingern.
Meine weiterhin favorisierte Zusammenstellung für Covered-Call-ETFs:
- iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
- iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: INCU, ISIN: IE000WHL2ZK1
- JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
- JPM Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPE, ISIN: IE00064TWYK9
Für einen reinen Dividendenansatz ohne jegliche Veroptionierung:
- L&G Global Quality Dividends UCITS ETF
- Symbol: LDGL, ISIN: IE0005AJA0P1
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
- Symbol: VDIV, ISIN: NL0011683594
Kommen wir abschließend zu den für Oktober 2026 bereits angekündigten Ausschüttungen:
Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20) wurden 0,1454 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 6,9 %. Das liegt innerhalb der Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,1471 USD je Anteil.
Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9) kommt auf 0,2627 USD je Anteil, was einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 12,4 % entspricht. Das liegt über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,1795 USD je Anteil.
Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6) sind es 0,1005 USD je Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 5,1 % auf Jahressicht und das liegt unter den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,1169 USD je Anteil.
Für den JPM Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPE, ISIN: IE00064TWYK9) wurden 0,1832 EUR je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Ausschüttungsrendite von 9,2 %. Das liegt über den Erwartungen.
Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.
Der Dividendenbooster 2026
Endlich rattert der Dividendenbooster in 2026 mal wieder so richtig, denn im September wurde die große Runde an Dividendenerhöhungen für das letzte Quartal des Jahres gestartet.
Es haben 6 Unternehmen ihre Dividende erhöht:
- VICI Properties Inc. (VICI) um +2,2 % (von 0,45 auf 0,46 USD)
- Realty Income Corp. (O) um +0,2 % (von 0,271 auf 0,2715 USD)
- Microsoft Corp. (MSFT) um +7,7 % (von 0,91 auf 0,98 USD)
- Philip Morris International Inc. (PM) um +8,8 % (von 1,47 auf 1,60 USD)
- McDonald’s Corp. (MCD) um +3,8 % (von 1,86 auf 1,93 USD)
- Texas Instruments Inc. (TXN) um +7,0 % (von 1,42 auf 1,52 USD)
Da waren doch einige schöne Erhöhungen dabei, oder? Mich hat Philip Morris besonders positiv überrascht.
Fast 9 % sind eine Ansage. Da scheint das seit Jahren sterbende Tabakgeschäft ja doch nicht so schlecht zu laufen, wie immer prophezeit wurde, oder? Ja, gut, ich weiß selbst, dass Philip Morris Vorreiter bei der Umstellung vom herkömmlichen Tabak zu „gesünderen” Alternativen ist.
Aber es ist schön zu sehen, dass solche Todgesagten dann doch länger leben als prophezeit und dass man damals nicht auf die Untergangspropheten gehört hat.
Ich habe noch Altria und British American Tobacco im Depot. Die können da gerne mitziehen. 😀
Käufe und Ziele 2026
Für das Jahr 2026 habe ich mir ein eher überschaubares Ziel gesetzt. Insgesamt möchte ich 4.800 EUR in die folgenden zwei iShares Income-ETFs investieren:
- iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
- iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: INCU , ISIN: IE000WHL2ZK1
Dazu werde ich zusätzlich 100 EUR pro Monat in einen Einzelwert per Sparplan investieren. Aktuell läuft mein Sparplan auf Visa weiter. Da die Bewertung zurzeit recht attraktiv ist, sehe ich keine Veranlassung, da etwas zu ändern.
Insgesamt sollten dann bis zum Jahresende etwa 6.000 EUR neu investiertes Kapital im Depot landen.
Zusätzlich habe ich jedoch jetzt Ende September ein paar Umschichtungen vorgenommen. Ich habe Exxon Mobil und Unilever aus dem Depot geworfen und auch noch ein paar Apple-Aktien verkauft. 18 Stück um genau zu sein. Ich halte aber weiterhin 78 Stück Apple-Aktien.
Exxon Mobil war einfach fällig, weil sich durch die aktuelle geopolitische Situation dort Gewinne ergeben hatten, die ich gerne mitgenommen habe. Ich möchte ja bekanntlich mein Depot in den nächsten Jahren etwas verschlanken. Da die Position sehr klein war, bot es sich jetzt einfach an.
Bei Unilever ist es dagegen der anstehende Demerger, auf den ich so gar keine Lust habe. Die wollen ihre komplette Food-Sparte mit McCormick verschmelzen. Was dann übrig bleibt, ist nicht mehr das Unilever, für das ich es gekauft habe. Deshalb fliegt es konsequenterweise raus und dient damit gleichzeitig dem übergeordneten Ziel der Depotverschlankung.
Bei Apple ist es dagegen der gleiche Grund wie bei den beiden letzten größeren Verkäufen: Die Aktie ist absurd bewertet, weshalb ich gern ein paar Gewinne mitnehme. Der Verkauf war aber relativ klein, einfach aus dem Grund, dass ich nur so viel verkauft habe, dass es sich steuerlich optimal für mich auswirkt.
Das heißt, mehr ging nicht, sonst würde ich 2027 weniger Steuern zurückbekommen. Aufmerksame Leser des Blogs oder Hörer des Podcast-Interviews beim Finanzrocker wissen, dass ich aktuell versuche, nur so viele Gewinne zu realisieren, dass ich den Steuerfreibetrag optimal nutzen kann.
Ich weiß, dass einige darüber nur den Kopf schütteln werden, aber das sind halt die kleinen Freuden eines „Geringverdieners“: Steueroptimierung am unteren Ende der Nahrungskette. Ha ha! 😀
Auf jeden Fall wurde ein großer Teil des Geldes direkt in meine Income- und Dividenden-ETFs umgeschichtet. Geld floss in die JPM Nasdaq & Europe Equity ETFs, in die iShares World & US Equity ETFs und selbstverständlich auch wieder in den L&G Global Quality Dividend ETF.
Dass es bei der Zielerfüllung trotzdem nach unten ging, liegt einfach daran, dass noch nicht der komplette Betrag reinvestiert wurde. Mal schauen, ob ich das im Oktober nachhole und es gleich mit der Umschichtung der Anteile der JPM Global & US Equity ETFs in die iShares World & US Equity ETFs verbinde.
Käufe im September 2026: 11.644,66 EUR
- L&G Global Quality Dividends ETF :: 3.520,11 EUR
- iShares US High Income ETF :: 2.561,23 EUR
- JPM Europe Premium Income ETF :: 2.533,05 EUR
- iShares World High Income ETF :: 1.703,05 EUR
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 1.227,58 EUR
- Visa Inc. :: 99,64 EUR
Verkäufe im September 2026: 12.267,88 EUR
- Exxon Mobil Corp. :: -2.129,94 EUR
- Unilever PLC :: -4.786,88 EUR
- Apple Inc. :: -5.351,06 EUR
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +663,13 EUR (bei EUR/USD von 1,13)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 234.080,06 EUR. Das ist ein Buchverlust von 261,97 EUR bzw. -0,1 % gegenüber dem Vormonat von 234.342,03 EUR.
Das Depot markierte im August 2026 das Allzeithoch bei 234.342,03 EUR.
Aktuell befinden sich 39 Einzelaktien und 7 ETFs im Depot. Das sind 2 Einzelaktien weniger als im Vormonat wegen dem Verkauf von Exxon Mobil und Unilever.
Die Top 5-Kurs-Performer im Depot sind:
- Broadcom Inc. +1.354,0 %
- Apple Inc. +1.265,6 %
- Alphabet Inc. +485,8 %
- Microsoft Corp. +413,9 %
- Iron Mountain Inc. +348,3 %
Die Flop 5-Kurs-Performer im Depot sind:
- VICI Properties Inc. -25,9 %
- Realty Income Corp. -6,9 %
- JPM Global Premium Income ETF -5,4 %
- JPM US Premium Income ETF -3,6 %
- Essential Prop. Realty Trust Inc. -2,2 %
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 6.822,95 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 643,16 EUR bzw. +10,4 % im Vergleich zum letzten Monat von 6.179,79 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im September um ca. 663 EUR erhöhen.
Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 36.401,81 EUR vereinnahmen.
Die finanzielle Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 13,90 EUR (Mindestlohn 2026) an.
- Stundenlohn (netto) :: 13,90 EUR
- Dividenden pro Monat :: 560,59 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 40,3 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 40 Stunden bzw. volle 5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen über 60 Tage und somit auch ziemlich genau 12 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 23,3 % auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 560,59 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
