Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2024
- Zukäufe und Zielsetzung 2024
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im Mai 2024: 414,30 EUR
Folgende 13 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Allianz SE :: 81,29 EUR
- Omega Healthcare Invest. Inc. :: 60,66 EUR
- British American Tobacco PLC :: 53,07 EUR
- AbbVie Inc. :: 36,14 EUR
- Apple Inc. :: 30,74 EUR
- Starbucks Corp. :: 27,31 EUR
- Verizon Communications Inc. :: 25,38 EUR
- NNN Reit Inc. :: 23,24 EUR
- AT&T Inc. :: 23,09 EUR
- Realty Income Corp. :: 16,03 EUR
- Procter & Gamble Company :: 15,89 EUR
- Texas Instruments Inc. :: 14,21 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 7,25 EUR
Einnahmen im Mai 2023: 437,97 EUR
Einnahmen im Mai 2024: 414,30 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -5,4%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 1.771,29 EUR (354,26 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 24.685,79 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Nach dem kurzen Durchhänger im April haben sich die Märkte im Mai wieder überwiegend positiv entwickelt. Nicht viel, aber immerhin.
Zwar ist auch mein Depot auf ein neues Allzeithoch geklettert, aber nur durch den Neuzugang von 20 Alphabet-Aktien. Denn Alphabet zahlt nun ebenfalls eine Dividende und so mussten diese Aktien natürlich in das Dividendenaktiendepot wandern.
Die Dividende konnte im Mai den Vorjahreswert nicht ganz erreichen. Grund dafür war eine Kombination aus vorzeitig ausgeschöpftem Sparerfreibetrag und einem stärkeren US-Dollar. So musste ich im YoY-Vergleich ein Minus von 5,4% hinnehmen.
Na ja kein Beinbruch, aber geht auch besser.
Stay calm and keep investing!
Leider gab es im Mai wieder mal eine dieser Nachrichten, die ich mittlerweile so richtig hassen gelernt habe. Und zwar wurde bekannt gegeben, dass Atlantica Sustainable Infrastructure von der Börse genommen werden soll. Die Aktien des Hauptaktionärs werden für nur 22 USD den Besitzer wechseln und im Stile eines Squeeze Out gilt dasselbe anscheinend auch für alle anderen Aktien.
Ich bin immerhin seit über 10 Jahren an der Börse und verstehe trotzdem manche Mechanismen nicht so ganz. In diesem Fall verstehe ich z.B. nicht, wie dieser Ankeraktionär mit ca. 42% Anteil dafür sorgen kann, dass durch den Verkauf seiner Anteile ein solcher Prozess in Gang gesetzt werden kann. Angenommen, der Käufer (Energy Capital Partners) hat zusätzlich 10-20% eingesammelt, dann reden wir von nur 50-60% stimmberechtigten Aktien.
Wie kann man den Rest ignorieren? Oder kommt da noch eine Aktionärsabstimmung? Laut Pressmitteilung nicht und der Vorstand hat entschieden. Ich verstehe es einfach nicht!
Am meisten stört mich allerdings der Preis. 22 USD waren zum Zeitpunkt der Ankündigung knapp 1,50 USD UNTER dem aktuellen Kurs. Wie kann das sein? Klar, der Deal ist ein paar Tage oder Wochen her und in der Zwischenzeit ändert sich der Kurs. Aber es sollte nie passieren, dass der Kaufpreis zum Zeitpunkt der Bekanntgabe unter dem aktuellen Kurs liegt.
Da fühlt man sich wirklich verarscht! 🙁
Woher bekomme ich nun einen adäquaten Ersatz mit vergleichbarer Dividende?
Der Dividendenbooster 2024
Im Mai ging es mit dem Dividendenbooster mal wieder ein klein wenig aufwärts.
Immerhin haben 5 Unternehmen die Dividende erhöht:
- Intern. Business Machines Corp. (IBM) um +0,6% (von 1,66 auf 1,67 USD)
- Apple Inc. (AAPL) um +4,2% (von 0,24 auf 0,25 USD)
- Main Street Capital Corp. (MAIN) um +2,1% (von 0,24 auf 0,245 USD)
- Cardinal Health Inc. (CAH) um +1,0% (von 0,5006 auf 0,5056 USD)
- Realty Income Corp. (O) um +2,1% (von 0,257 auf 0,2625 USD)
Das sind alles eher kleine Steigerungen und die größte kommt von Apple mit +4,2%. Und auch das ist nichts Besonderes, wenn man weiß, wie viel Geld die scheffeln.
Klar, sie haben nebenbei mal eben 110 Mrd. USD für ein Aktienrückkaufprogramm aus dem Ärmel geschüttelt, aber ehrlich gesagt wäre mir eine höhere Dividende lieber gewesen.
Immerhin sind die 110 Mrd. USD in jedem Fall ein neuer Rekord. Noch nie hat ein amerikanisches Unternehmen (und wohl auch kein anderes weltweit) so viel Geld für ein Aktienrückkaufprogramm in die Hand genommen. Einfach verrückt, oder?
Verrückt ist auch, dass nach Meta nun sogar Alphabet (Google) angekündigt hat, mit der Zahlung einer Quartalsdividende zu beginnen. Im Juni sollen erstmals 0,20 USD/Aktie ausgeschüttet werden. Love it!
Irgendwann zahlen sie alle eine Dividende.
Mittlerweile dürfte bekannt sein, dass aus einem alten Blog-Experiment noch einige FANG-Aktien in einem Testdepot herumdümpeln. So besitze ich natürlich auch ein paar Alphabet-Aktien. Davon wanderten im Mai nun 20 Stück ins Dividendenaktiendepot und ich kann mich somit im Juni über einen monatlichen Nieselregen in Höhe von 4 USD freuen. Toll!
Zukäufe und Zielsetzung 2024
Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?
Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Realty Income, da mir hier die Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.
Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder sogar auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe des Jahres zeigen.
Zur Erinnerung, im April gab es sehr viel Bewegung im Depot:
- Kauf von VICI Properties + Verkauf von 3M & Corning
- Kauf von Johnson & Johnson + Verkauf von Iron Mountain
- Kauf von Philip Morris + Verkauf von Exxon Mobil
Im Gegensatz dazu war der Mai sehr ruhig. Außer der Ausführung des Sparplans gab es keine Käufe und natürlich auch keine Verkäufe. Damit hinke ich meinem Ziel für 2024 weiter hinterher. Argh!
Käufe im Mai 2024: 99,98 EUR
- Realty Income Corp. :: 99,98 EUR
Verkäufe im Mai 2024: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +5,64 EUR (bei EUR/USD von 1,0875)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 170.490,49 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 6.004,35 EUR bzw. +3,7% gegenüber dem Vormonat von 164.486,14 EUR.
Das Depot markiert im Mai ein neues Allzeithoch bei 170.490,49 EUR.
Derzeit befinden sich 43 verschiedene Gesellschaften im Depot. Dies ist ein Zuwachs von 1 Position durch die Neuaufnahme von 20 Alphabet-Aktien.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.057,65 EUR betragen. Das ist eine Verringerung um 35,05 EUR bzw. -0,9% im Vergleich zum letzten Monat von 4.022,60 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im April um ca. 6 EUR erhöhen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 414,30 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 33,1 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 33 Stunden bzw. etwas über 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen fast genau 50 Tage und somit 10 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 19,1% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 414,30 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Hallo Ingo,
wieder ein schönes Ergebnis. Glückwunsch dazu.
Mit AY ist wirklich ärgerlich. Hatte auch einen Preis eher Richtung $25 gehofft. Bei reiner EV/EBITDA Betrachtung ist er in Ordnung. Doch sind die fixen niedrigen Zinsen auf Projektebene m.E. unzureichend berücksichtigt. Mit den bei IB liegenden Aktien stimme ich dagegen. Die Schwelle nach britischem Recht liegt wohl bei 75% und wenn sie überschritten wird hat der Erwerber das Recht die übrigen zu dem Preis einzuziehen. Vergleichbar dem Squeze out hierzulande. Nur ein Spruchverfahren gibt es wohl nicht. So zumindest ein Kommentar auf Seeking Alpha.
Den Platz von AY in meinem Kernportfolio übernimmt wahrscheinlich ENB.
Viele Grüße und weiterhin gute Einnahmen,
Torsten
Hi Torsten!
Danke fürs Vorbeischauen.
Also 25 USD ist auch mein Minimalpreis. Den fairen Wert sehe ich eher bei um die 30 USD.
Es ist und bleibt einfach ärgerlich und es fühlt sich unfair an. 🙁
ENB finde ich gut, aber als kanadische Aktie ist das nichts für mein Dividendenaktiendepot bei der Comdirect. Leider.
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
hi ingo, moin !
ich versteh nich ganz : du sagst dass realty die Div erhoeht hat von 0.257 auf 0.2625 .
ich hab weiterhin von meinen 2 banken nur 0,257 $ erhalten …
Am Montag, den 03.06. schüttet Realty 0,2625 aus. Zahltag ist dann der 14.06.
MfG
Dirk
Hi Manfred,
die von Ingo erwähnte Erhöhung greift ab Juni.
Gruß René
Freitag, der 17.05.2024
United States Realty Income Corp. (O) erhöht die monatliche Dividende um 2.14% von $0.257 auf $0.2625 pro Aktie. Beim aktuellen Kurs von $55.08 beträgt die Dividendenrendite: 5.72%
Ex Dividende war aber der 30.04 !!!
Hi Mandfred!
Danke fürs Vorbeischauen.
Die Dividendenerhöhungen sind in der Regel immer für den kommenden Monat und bei Monatszahlern manchmal, wie hier z.B. bei Realty Income, auch mal für 2 Monate in die Zukunft.
Ich versuche das in Zukunft etwas besser darzustellen oder wenigsten im Text zu erwähnen, okay?
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Moin Ingo,
auch ich bin bei Atlantica dabei und warte zunächst ab ob die Schwelle von 75 % erreicht wird. Wenn ich es richtig verstehe soll die Dividende zunächst weiter gezahlt werden. Daher habe ich keine Eile.
Als Alternative habe ich noch Clearway Energy Inc. (A) im Depot. Die meisten vergleichbaren Titel aus USA sind leider LP’s und damit steuerunschön für deutsche Anleger. Allerdings sitzt man hier mit Total SE in einem Boot. Denen gehören über 50 % der Anteile.
Brookfield Renewables wäre meine 2. Überlegung.
Gruß
Sebastian
Hi Sebastian!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja, die Dividende soll bis zum Abschluss des Deals weitergezahlt werden. Immerhin.
BEP auf ich auf dem Radar, aber leider kein Schnäppchen wie AY. Clearway Energy schau ich mir mal an. Sagt mir so spontan gar nichts.
Es ist alles so traurig. 🙁
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Hallo Ingo – mein Lieblingsartikel. Wieder ein guter Monat für Dich – Gratulation. Die Info zu Atlantica hatte ich noch gar nicht mitbekommen…. Es ist eine Position in meinem Hold-Depot ist und mich quasi nicht mit den Werten beschäftige. Aber nun kommt es anders und da ich insgesamt noch Positionen abbauen will (Ziel 50 Positionen) suche ich keinen Ersatz.
Bei mir war der Mai sehr schön und bis dato bester Monat in 2024, getrieben durch die Allianz-Dividende 🙂
Eine Bitte hätte ich an Dich: wieso ziehst Du die Dividendenstrategie vor vs. Verkäufen von Positionen? Oder kurz hinweisen, wo Du das schon mal beleuchtet hast?
Danke
Wiebke
Danke
Hi Wiebke!
Danke fürs Vorbeischauen.
Da du eh Positionen reduzieren möchtest, kommt dir das gar nicht so ungelegen. Komfortalbe Situation, sehr gut.
Allianz Dividende war super. Love it! 🙂
Bzgl. deiner Bitte, ich glaub ich habe das in meiner Vorstellung des Depots mal beleuchtet. Aber dieser Artikel bedarf einer Überarbeitung nach nunmehr 10 Jahren. Da kommt also bei Gelegenheit etwas.
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
ich denke, mit genug Positionen erlebt man es zwangsläufig, dass so Aktien aus dem Depot verschwinden. Natürlich ist das nicht fair ggü. den anderen Aktionären, aber was ist schon fair auf der Welt? Was neues findet man immer, das ist mein kleinstes Problem.
Alphabet nun auch. Ich habs mir ausgerechnet, ganze 0,5% Rendite, gib nicht alles auf einmal aus. Ich hab 100 von denen und OK, sind dann im Juni 20 $ brutto mehr, die ich sonst nicht hatte. Meiner Erfahrung nach steigen am Anfang diese Dividenden recht stark. Zumindest war es in der Vergangenheit häufig so, wenn Techunternehmen mit Ausschüttungen angefangen haben.
IBM habe ich bis heute nicht im Depot. Es scheint inzwischen wieder ein bisschen besser zulaufen, aber in den letzten Jahren hatte ich so das Gefühl, dass es schwierig für sie wird. Gut, die Erhöhungen sind eher eine Alibifunktion, damit das Unternehmen berichten kann, es steigere seit x Jahren die Dividende. Aber eigentlich ist es Stillstand. Zwischen 2020/23 sogar teilweise Auszahlung aus der Substanz. Das hat sich zum Glück 2024 geändert. Zumindest bekommt man über 4% und der Kurs ist mit den anderen Techwerten mitgeschwommen.
Die anderen 4 Positionen mit Dividendensteigerungen habe ich auch. Reality find ich von der Steigerung gut, Apple macht nicht so das was ich möchte in Form von höheren Ausschüttungen, Cardinal ist wie üblich enttäuschend und Main Street wie üblich gut. Wie im richtigen Leben.
Über 400 EURO Einnahmen ist doch recht schön, auch wenns ein bisschen weniger war. Bei mir war der Mai niedriger als letztes Jahr. Hauptgrund war, dass die deutschen Werte vermehrt im April gezahlt haben und der dann besser war.
Auf jeden läuft es, das ist die Hauptsache.
Grüße Oliver
Hi Oliver!
Danke fürs Vorbeischauen.
Meine YoC bei Alphabet liegen bei 1,5% und ich hoffe natürlich auch auf starke Steigerung in den ersten 2-5 Jahren. Gern über 20% p.a. und es könnte großartig werden.
IBM habe ich schon ewig im Depot, hier mit YoC sehr schön bei über 6%. Ich kann also ganz gut mit den Ministeigerungen leben und abwarten, dass sich das zugrundeliegende Geschäft entwickelt. Immerhin scheinen sie jetzt etwas Grip im KI-Rennen zu bekommen und das könnte in Zukunft richtig gut werden.
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
Glückwunsch zu deinem starken Monat, auch wenn der Vergleich zum Vorjahr etwas mau ausfällt. Trotzdem sind >400€ super.
Meine Einnahmen sind da noch deutlich geringer, dafür war meine Steigerung beachtlich.
Ich hatte noch gar keine Info bekommen, dass Main Street schon wieder die Dividende steigert – das nimmt man gerne mit. In diesem Jahr sind es dann über 4%.
Mal sehen, wie sich die FANG-Aktien nun als Dividendenzahler machen 😉
Viel Erfolg beim weiteren Investieren
&
Viele Grüße,
MrTott (Chris)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja, Main Street ist „on fire“, wie man so schön sagt. 😀
Würde sehr gern nachkaufen, aber leider ist der Wert auch schon sehr gut gelaufen und aktuell ein wenig zu teuer. Da bleibt mir nur abzuwarten auf günstigere Zeiten.
Grüße aus Leipzig.
CU Ingo.