Mai 2024: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Gedanken zum abgelaufenen Monat
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 209,89 EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Altria Group Inc. :: MO 17MAY24 40.0 P :: 03.04.24 :: 17.05.24 :: 25,30 EUR
• Cisco Systems Inc. :: CSCO 17MAY24 45.0 P :: 24.04.24 :: 17.05.24 :: 34,50 EUR
• Skechers USA Inc. :: SKX 17MAY24 55.0 P :: 24.04.24 :: 17.05.24 :: 85,10 EUR
• Starbucks Corp. :: SBUX 21JUN24 70.0 P :: 01.05.24 :: 10.05.24 :: 64,99 EUR

Dividendenzahlung eingebuchter Aktien: 11,90 EUR

• Medical Properties Trust Inc. :: Dividends :: 01.05.24 :: 01.05.24 :: 11,90 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,93 EUR

• Interests :: Interests :: 31.05.24 :: 31.05.24 :: 0,93 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im Mai 2023: 216,91 EUR
• Einnahmen im Mai 2024: 222,72 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +2,7%
• 2024er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): -4.581,55 EUR (-916,31 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 13.890,61 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Gedanken zum abgelaufenen Monat

Nachdem der Markt im April eine kleine Verschnaufpause einlegte und im Minus schloss, ging es im Mai direkt wieder aufwärts, und zwar für die meisten großen Indizes nicht unerheblich. Der S&P500 mit +3,1%, die NASDAQ sogar mit +4,5% und auch der DAX konnte mit +3,2% sehr gut mithalten.

Auch mein Depot war mit +4,3% gut unterwegs und das auch ohne die großen Technologiewerte als Zugpferd. Aber dazu gleich mehr.

Über Optionsprämien konnte ich immerhin etwas mehr als 200 EUR, verteilt auf 4 Trades, einnehmen. Geholfen hat dabei natürlich die Berichtssaison, wo durch die erhöhte Volatilität auch die Prämien immer recht gut sind. Besonders bei den Werten, wo dann auch noch im Vorfeld oder bei der Veröffentlichung der Quartalszahlen von Problemen oder Herausforderungen gesprochen wird, lohnt es sich dann sehr, mal schnell ein paar Puts zu verkaufen. So geschehen zum Beispiel bei Starbucks & Skechers.

Ich mag besonders die Situation, wenn eine schlechte Nachricht den Wert plötzlich um 5-10% (oder mehr) nach unten zieht. Natürlich schaue ich mir die News als Ursache schon genauer an, aber meistens handelt es sich um kurzfristige Geschichten und eher selten um ein strukturelles Problem.

In einer solchen Situation dann noch einen Put ca. 10% unter dem jetzt schon nach unten korrigierten Wert zu platzieren, finde ich immer wieder opportun und man kann so einfach und relativ schnell (Laufzeiten unter 45 Tage) gutes Geld verdienen.

Meistens muss man auch nicht bis zum Ende der geplanten Laufzeit warten, sondern wenn sich die Lage wie erwartet beruhigt und die Volatilität durch das Ende der Berichtssaison zusätzlich sinkt, dann kann man sehr oft schon nach 1-2 Wochen den Trade mit mindestens 50% oder mehr Gewinn schließen. Siehe dazu auch meine 50%-Regel, die ich sogar einmal in einem separaten Artikel erklärt habe.

Natürlich gibt es auch hier keine hundertprozentige Sicherheit, dass nach einem Kursrückgang von bereits 10% nicht noch ein weiterer Kursrückgang von 10% oder mehr folgt. Die Wahrscheinlichkeit ist aber eher gering, wenn man, wie gesagt, nur auf Werte setzt, die durch kurzfristige Ereignisse und nicht durch strukturelle Probleme nach unten getrieben wurden.

Denn wie ich immer wieder betone, liegt das Risiko beim Optionshandel nicht in der Option selbst, sondern im Underlying (Basiswert), auf den man die Option schreibt. Hier sollte man immer auf Qualität setzen und keine Kompromisse eingehen. Die Rendite am Ende des Jahres wird es einem danken, wenn man dies beherzigt.

Die Erfolgsaussichten lassen sich natürlich noch steigern, wenn man die Berichtssaison meidet und nur in der „ruhigen Zeit“ Optionen schreibt und/oder sich auf bekannte konservative (schwankungsarme) Werte beschränkt, wie ich es zum Beispiel auch im April/Mai mit Altria und Cisco gemacht habe. Solche Werte sind für ihre geringe Volatilität bekannt, dafür sind die Prämien natürlich etwas geringer.

Aber irgendwas ist ja immer, oder? 😉

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Meine Monatsperformance

Meine Monatsperformance liegt im Mai bei sehr guten +4,3%. Und das ohne die großen Technologiewerte im Depot zu haben, die derzeit die großen Indizes nach oben treiben.

*hust* Nvidia *hust*

Ein Großteil der Erholung im Depot fand zu Beginn des Monats statt, wo sich Atlantica Sustainable Infrastructure weiter gefangen hat. Zeitweise kamen wir der Marke von 25 USD gefährlich nahe und ich überlegte schon, ob ich meine Calls (3x AY 21Jun24 25.0 C) anpassen sollte. Zum Glück habe ich das nicht getan, denn der Kurs ist dann eher wieder etwas zurückgekommen bzw. überwiegend seitwärts gelaufen.

Weniger erfreulich war die Nachricht, dass Atlantica Sustainable Infrastructure ein Angebot erhalten hat, für 22 USD/Aktie von der Börse genommen zu werden. Mein EK liegt knapp ca. 25 USD und somit wäre ich bei Annahme des Angebots gezwungen, unter meinem EK zu verkaufen und somit den aktuellen Buchverlust zu realisieren.

Das will ich gar nicht, denn Atlantica Sustainable Infrastructure ist in meinen Augen deutlich unterbewertet und hat gerade im Hinblick auf den zukünftigen Strombedarf der AI/KI-Rechenzentren noch sehr viel Potenzial. Nicht umsonst sind diese Private-Equity-Heuschrecken in genau diesem Sektor auf großer Einkaufstour.

Ich schätze den Wert von Atlantica Sustainable Infrastructure eher im Bereich von 30 USD/Aktie ein und habe mich deshalb trotz der zwischenzeitlichen Verluste nicht von der Aktie getrennt. Die Erholung der letzten Wochen scheint mir auch Recht zu geben, aber anscheinend werde ich jetzt um die Früchte meiner „Arbeit“ gebracht, weil ich als Kleinanleger bei solchen Übernahmen nichts zu sagen habe.

Es ist einfach traurig zu sehen, dass ein solches Angebot offensichtlich auch unter dem aktuellen Kurs liegen kann. Und ja, ich weiß, dass solche Deals lange im Voraus ausgehandelt werden und der Kurs sicher damals auch unter der 20 USD-Marke lag. Trotzdem tut es weh, wenn ich ein Potential von 30 USD sehe und der Wert auf dem Weg dorthin war, mir aber jetzt für 22 USD weit unter Wert abgekauft wird.

Sehr sehr ärgerlich und leider trübt das meine Stimmung ein wenig, obwohl der Mai insgesamt ein sehr guter Monat für mich war. Argh!

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 222,72 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 414,29 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 637,01 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn :: 12,50 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 637,01 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 51,0 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich genau 51 Stunden bzw. fast 6,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 6,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen über 76 Tage, also ziemlich genau 3,5 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 29,4% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!

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