Juli 2024: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Der Dividendenbooster 2024
• Zukäufe und Zielsetzung 2024
• Das Depot im Monatsvergleich
• Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Dividendeneinnahmen im Juli 2024: 258,36 EUR

Folgende 14 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Philip Morris Internat. Inc. :: 37,05 EUR
• Altria Group Inc. :: 34,97 EUR
• VICI Properties Inc. :: 32,08 EUR
• Bank of Nova Scotia, The :: 21,79 EUR
• Iron Mountain Inc. :: 20,50 EUR
• Realty Income Corp. :: 16,99 EUR
• Coca-Cola Company, The :: 16,42 EUR
• Eastman Chemical Company :: 15,00 EUR
• Cisco System Inc. :: 13,70 EUR
• Illinois Tool Works Inc. :: 13,41 EUR
• NIKE Inc. :: 10,98 EUR
• Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 9,88 EUR
• Cardinal Health Inc. :: 8,25 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 7,34 EUR

Einnahmen im Juli 2023: 295,04 EUR
Einnahmen im Juli 2024: 258,36 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -12,4%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 2.375,69 EUR (339,38 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 25.290,19 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Im Juli beendete der S&P500 den Monat nahezu unverändert (+0,2%, YTD aber immer noch +18,7%), der Nasdaq notierte aber sogar recht deutlich im Minus (-2,6%). Gerade bei den gehypten KI-Aktien ging es zum Monatsende teilweise recht heftig abwärts.

Kommt es nun zum Platzen der KI-Blase mit einer deutlichen Korrektur (mindestens -10%) des Marktes oder gar zu einem kleinen Crash (mindestens -20%)? Oder gibt es schon in 2-3 Tagen direkt eine Erholung und alle, die beim „Buy The Dip“ dabei waren, haben mal wieder alles richtig gemacht?

Ich jedenfalls weiß wie immer nicht, was jetzt richtig ist, halte alle Szenarien für möglich und bin deshalb eher zurückhaltend. Abwarten und beobachten ist meiner Meinung nach in solchen Zeiten nicht die schlechteste Idee.

Zurückhaltung bedeutet aber nicht, dass überhaupt nicht mehr investiert werden sollte. Sparpläne sollten weiter laufen und auch Einzelkäufe bleiben opportun, wenn man ohnehin jeden Monat manuell nachkauft. Aber alles Geld, das darüber hinausgeht, würde ich im Moment eher parken und die nächsten Tage abwarten, ob sich ein Trend in die eine oder andere Richtung entwickeln kann.

Drei ist eine Reihe, oder wie sagt man so schön? Jedenfalls ist es nun schon der dritte Monat in Folge, in dem meine Dividendenerträge unter dem Vorjahresniveau liegen. Nach -5,4% im Mai und -15,5% im Juni sah es auch im Juli mit -12,4% nicht viel besser aus.

Hier macht sich bemerkbar, dass einige (notwendige) Verkäufe zu Beginn des Jahres, wie z.B. 3M oder Walgreens Boots Alliance, den Cash Flow erheblich negativ beeinflusst haben. Die Käufe zum Ausgleich dieses Cash Flows waren offensichtlich nicht ganz ausreichend.

Das war auch einer der Gründe, warum ich mich letztlich dazu entschlossen habe, bei meiner relativ großen Apple-Position (zeitweise über 20% des Dividendenaktiendepots, weiter unten noch etwas mehr dazu) einen Teil des Gewinns mitzunehmen und in dividendenstärkere Aktien umzuschichten.

Diese Maßnahme dürfte nun dazu führen, dass der negative Trend gestoppt wird und im Vergleich zum Vorjahr wieder positive Zuwächse beim Cash Flow zu verzeichnen sind.

Wir werden bald sehen, ob das geklappt hat oder ob ich noch einmal nachlegen muss.

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Der Dividendenbooster 2024

Der Dividendenbooster lief im Juli nur unwesentlich besser als im Juni.

Immerhin haben aber 3 Unternehmen die Dividende erhöht:

• Duke Energy Corp. (DUK) um +2,0% (von 1,025 auf 1,045 USD)
• NNN REIT Inc. (NNN) um +2,7% (von 0,565 auf 0,58 USD)
• Unilever PLC (UL) um +3,0% (von 0,4268 auf 0,4396 EUR)

Die Überraschung war, dass Unilever erfreulicherweise mit dabei war. Die haben ja ca. 2 Jahre mit den Erhöhungen ausgesetzt, weil das Geschäft nicht so gut lief, aber anscheinend ist dieses Tief jetzt überwunden und es geht wieder aufwärts.

Es sind zwar nur +3%, aber immerhin ist ein Anfang gemacht. Jetzt kann man nur noch die Daumen drücken, dass die Restrukturierung voranschreitet und in der Folge Umsatz und Gewinn weiter steigen. Dann kann man auch in den nächsten Jahren mit Dividendenerhöhungen rechnen und das ist doch mal eine schöne Aussicht, oder?

Dass nebenbei auch der Kurs von Unilever angesprungen ist und meine durchaus etwas größere Position, für die ich in den letzten 1-2 Jahren oft kritisiert wurde, endlich deutlich im Plus liegt, ist ein schöner Nebeneffekt.

Danke Unilever! 🙂

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Zukäufe und Zielsetzung 2024

Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?

Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Realty Income, da mir hier die Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.

Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder sogar auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe des Jahres zeigen.

Im Juli gab es zudem wieder einiges an Bewegung im Depot, da ich einen kleinen Teil meiner großen Apple-Position (ca. 20%) und komplett meine Stanley Black & Decker Aktien verkauft (Artikel dazu kommt später) hatte und einen guten Teil direkt in dividendenstärkere Aktien umgeschichtet habe.

Meine Wahl fiel dabei auf:

• The Hershey Company
• Essential Properties Realty Trust Inc.
• Essential Utilities Inc.
• Agree Realty Corp.
• Johnson & Johnson (Artikel kommt noch)

Ein Teil des Erlöses steht noch zur Verfügung, um unter Umständen nachlegen zu können. Die Bilanz für das Investitionsziel 2024 sieht also in der Grafik ziemlich desaströs aus, aber irgendwas ist ja immer, oder?

Anmerkung: Natürlich wurde mir ein guter Teil des Verkaufserlöses zunächst als Kapitalertragssteuer abgezogen und steht mir daher momentan nicht wirklich zur Verfügung. Den bekomme ich aber nächstes Jahr (Liebe Grüße von meinen alten Wirecard-Verlusten!) wieder zurück, wenn ich meine Steuererklärung mache.

Käufe im Juli 2024: 6.369,35 EUR

• Johnson & Johnson :: 1.108,40 EUR
• Realty Income Corp. :: 99,96 EUR
• Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 1.002,54 EUR
• Agree Realty Corp. :: 2.076,09 EUR
• Essential Utilities Inc. :: 1.057,50 EUR
• Hershey Company, The :: 1.024,86 EUR

Verkäufe im Juli 2024: -9.450,13 EUR

• Apple Inc. :: –7.962,13 EUR
• Stanley Black & Decker Inc. :: –1.488,00 EUR

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +153,18 EUR (bei EUR/USD von 1,078)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 187.737,26 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 6.677,74 EUR bzw. +3,7% gegenüber dem Vormonat von 181.059,52 EUR.

Das Depot markiert damit im Juli ein neues Allzeithoch bei 187.737,26 EUR.

Derzeit befinden sich 45 verschiedene Einzelaktien im Depot. Das sind 2 mehr als im Vormonat.

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.180,77 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 99,14 EUR bzw. +2,4% im Vergleich zum letzten Monat von 4.081,63 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Juni um ca. 153 EUR erhöhen.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 25.290,19 EUR vereinnahmen.

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Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
• Dividenden pro Monat :: 258,36 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 20,7 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich etwas über 20 Stunden bzw. fast genau 2,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 2,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen genau 31 Tage und somit über 6 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 11,9% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 258,36 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

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