Oktober 2024: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Der Dividendenbooster 2024
• Zukäufe und Zielsetzung 2024
• Das Depot im Monatsvergleich
• Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Dividendeneinnahmen im Oktober 2024: 276,79 EUR

Folgende 15 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Philip Morris Internat. Inc. :: 38,09 EUR
• Altria Group Inc. :: 35,99 EUR
• VICI Properties Inc. :: 32,56 EUR
• Iron Mountain Inc. :: 22,11 EUR
• Bank of Nova Scotia, The :: 21,78 EUR
• Realty Income Corp. :: 17,76 EUR
• Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 17,33 EUR
• Coca-Cola Company, The :: 15,92 EUR
• Eastman Chemical Company :: 14,82 EUR
• Illinois Tool Works Inc. :: 14,26 EUR
• Cisco System Inc. :: 13,78 EUR
• NIKE Inc. :: 10,66 EUR
• Cardinal Health Inc. :: 8,26 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 7,34 EUR
• Agree Realty Corp. :: 6,13 EUR

Einnahmen im Oktober 2023: 257,81 EUR
Einnahmen im Oktober 2024: 276,79 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +7,4%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 3.335,37 EUR (333,54 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 26.249,87 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Sah es bis kurz vor Monatsende noch nach einem weiteren starken und recht grünen Monat aus, so machte uns der letzte Oktobertag einen kleinen Strich durch die Rechnung. Die Quartalszahlen einiger Big Tech drückten die Märkte deutlich ins Minus, wobei weniger die aktuellen Zahlen als vielmehr die Ausblicke belasteten.

Egal wie, für den S&P500 reichte es am Ende mit +1,5% doch noch für ein positives Ergebnis. Der NASDAQ schloss mit +1,6% sogar minimal höher, obwohl der letzte Tag ja speziell die Big Tech belastete. Da half es natürlich, dass der Rest des Monats zuvor sehr ordentlich gelaufen war.

Der Rest der Welt hatte dem wenig entgegenzusetzen, und fast überall endete der Oktober mit einem leichten Minus. Eine Ausnahme bildete Taiwan, wo die guten Zahlen von TMSC den gesamten Index nach oben zogen.

Mein Depot hat fast die gesamte Bewegung nach oben und dann wieder nach unten mitgemacht, da sich in meinen Top 5 mit Apple, Microsoft & Broadcom nun doch eine ordentliche Portion Big Tech befindet. Das macht Spaß, solange es nach oben geht und dementsprechend weniger Spaß, wenn es wie am letzten Tag im Oktober nach unten geht.

Das ist letztlich aber nur ein Grundrauschen und als Investor, der mehr auf den monatlichen Cash Flow achtet, muss ich das ausblenden und mich auf die wichtigen Dinge konzentrieren.

Immerhin konnte ich nach 4 Monaten in Folge mit einem negativen YoY-Ergebnis (YoY = Year over Year bzw. Vergleich zum Vorjahr) endlich wieder ein positives YoY-Ergebnis erzielen. Der Cash Flow ist jedenfalls um gute +7,4% gestiegen und damit bin ich zurück auf Kurs, um zumindest die Dividendeneinnahmen des Vorjahres erreichen zu können.

Um auch diese zu übertreffen und mein Ziel von 4.200 EUR Dividendeneinnahmen (netto) im Jahr 2024 zu erreichen, müsste schon ein kleines Wunder geschehen. Dafür war der EUR/USD-Kurs in einigen Monaten dieses Jahr im Vergleich zu 2023 zu schlecht und leider musste ich zu Beginn des Jahres auch einige Dividendenausfälle verkraften (Medical Properties Trust, 3M Company etc.).

Durch den Verkauf dieser Titel und die Reinvestition des daraus gewonnenen Kapitals habe ich zwar versucht, den verlorenen Cash Flow wieder auszugleichen, was mir aber leider nicht ganz gelungen ist. Auch der Verkauf einiger meiner Apple-Aktien und die Umschichtung dieser Gelder in dividendenstarke Titel hat noch nicht ganz geholfen bzw. zeigt erst jetzt seine volle Wirkung.

Wir werden sehen, ob ich durch diese Anpassungen im Jahr 2025 wieder eine deutliche Steigerung des Cash Flows ausweisen kann.

Ich drücke mir mal selbst die Daumen dafür! 😀

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Der Dividendenbooster 2024

Im Oktober kehrte der Dividendenbooster erst einmal zu seinem normalen Modus zurück, nach dem grandiosen Feuerwerk im September. Aber immerhin haben noch 4 Unternehmen in meinem Depot die Dividende erhöht:

• Agree Realty Corp. (ADC) um +1,2% (von 0,25 auf 0,253 USD)
• Starbucks Corp. (SBUX) um +7,0% (von 0,57 auf 0,61 USD)
• AbbVie Inc. (ABBV) um +5,8% (von 1,55 auf 1,64 EUR)
• Visa Inc. (V) um +13,5% (von 0,52 auf 0,59 USD)

Überrascht hat mich dabei Starbucks mit einer Dividendenerhöhung von immerhin +7%.

Aufgrund der aktuellen Probleme und weil ich dachte, dass der neue CEO erst einmal Ruhe reinbringen will, habe ich nur mit einer homöopathischen Steigerung gerechnet. Die +7% überraschen mich dann doch ein wenig.

Aber ich will mich nicht beschweren, ich kann mit dem Geld sicher etwas anfangen. Ich hoffe aber auch, dass Starbucks weiterhin genügend Cash Flow generiert, um die aktuellen und zukünftigen Herausforderungen zu meistern.

Bei Agree Realty war es übrigens schon die 2. Dividendenerhöhung in diesem Jahr. Bereits mit der Mai-Dividende ging es +1,2% nach oben und jetzt noch einmal in der gleichen Größenordnung. Insgesamt also +2,4% für 2024 und das ist für einen REIT mit einer hohen Anfangsdividendenrendite ganz ordentlich.

Mit diesen 4 Dividendenerhöhungen fehlen jetzt nur noch 2 meiner Werte im Depot, bei denen ich 2024 noch eine Anhebung erwarte. Das sind Exxon Mobil und Broadcom. Ich bin gespannt, was hier herauskommt. Bei Broadcom werden wir wohl wie immer erst im Dezember wissen, wie die letzte Dividende des Jahres ausfallen wird.

Anmerkung: Gerade als ich mit diesem Artikel fertig war, trudelte die Dividendenerhöhung von Exxon Mobil ein. Es geht um +4,2% nach oben, aber dazu mehr dann im November-Update.

Wenn das so eintritt, bleiben 2024 insgesamt 5 Unternehmen in meinem Depot, die ihre Dividende auf Vorjahresniveau halten werden.

Das wären:

• AT&T
• Atlantica Sustainable Infrastructure
• The Bank Of Nova Scotia
• Digital Realty Trust
• Omega Healthcare Investors

Angesichts der fundamentalen Kennzahlen und der aktuellen Herausforderungen verstehe ich, warum 4 der 5 Unternehmen so handeln. Aber warum Digital Realty Trust nicht wenigstens den symbolischen Cent drauflegt, verstehe ich nicht wirklich. Luft für mehr ist da, aber wer weiß, was die Beweggründe sind.

Hat jemand eine Idee, was die Gründe sein könnten?

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Zukäufe und Zielsetzung 2024

Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?

Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Visa Inc., da mir hier die aktuelle Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.

Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe der Zeit zeigen.

Da im Oktober nichts weiter passierte, liege ich weiterhin deutlich hinter meinem Jahresziel zurück.

Käufe im Oktober 2024: 99,97 EUR

• Visa Inc. :: 99,97 EUR

Verkäufe im Oktober 2024: n/a

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +0,86 EUR (bei EUR/USD von 1,086)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 192.200,42 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 1.894,34 EUR bzw. +1,0% gegenüber dem Vormonat von 190.306,08 EUR.

Das Depot markiert damit ein neues Allzeithoch bei 192.200,42 EUR.

Aktuell befinden sich 46 Einzelaktien im Depot. Dies ist die gleiche Anzahl wie im Vormonat.

Die Top 5-Performer sind:

• Apple Inc. :: +876,0%
• Broadcom Inc. :: +634,5%
• Iron Mountain Inc. :: +429,0%
• Microsoft Corp. :: +324,7%
• McDonalds Corp. :: +271,6%

Die Flop 5-Performer sind:

• Hershey Company, The :: -2,5%
• Essential Utilities Inc. :: +2,6%
• Verizon Communications Inc. :: +4,3%
• Visa Inc. :: +7,4%
• Realty Income Corp. :: +8,4%

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.217,42 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 90,21 EUR bzw. +2,2% im Vergleich zum letzten Monat von 4.127,21 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Oktober um ca. 1 EUR erhöhen.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 26.249,87 EUR vereinnahmen.

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Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
• Dividenden pro Monat :: 276,79 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 22,1 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich etwas mehr als 22 Stunden bzw. fast 3 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen über 33 Tage und somit auch ziemlich genau 6,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 12,8% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 276,79 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

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