April 2024: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Der Dividendenbooster 2024
• Zukäufe und Zielsetzung 2024
• Das Depot im Monatsvergleich
• Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

^{Zurück nach oben}

Dividendeneinnahmen im April 2024: 298,73 EUR

Folgende 15 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Iron Mountain Inc. :: 41,10 EUR
• Philip Morris Internat. Inc. :: 36,71 EUR
• Altria Group Inc. :: 28,48 EUR
• VICI Properties Inc. :: 23,97 EUR
• Bank of Nova Scotia, The :: 22,29 EUR
• PepsiCo Inc. :: 18,96 EUR
• Coca-Cola Company :: 18,75 EUR
• Realty Income Corp. :: 18,18 EUR
• Eastman Chemical Company :: 17,11 EUR
• Cisco System Inc. :: 15,86 EUR
• Illinois Tool Works Inc. :: 15,48 EUR
• NIKE Inc. :: 12,55 EUR
• Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 11,34 EUR
• Cardinal Health Inc. :: 9,55 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 8,40 EUR

Einnahmen im April 2023: 283,69 EUR
Einnahmen im April 2024: 298,73 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +5,3%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 1.356,99 EUR (339,25 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 24.271,49 EUR

^{Zurück nach oben}

Gedanken zum vergangenen Monat

Nachdem die Börse im Jahr 2024 bisher fast nur eine Richtung kannte, nämlich aufwärts, ging es im April für die meisten Indizes ausnahmsweise einmal abwärts. Besonders betroffen war der Technologiesektor.

Im krassen Gegensatz dazu steht die Auferstehung der Totgesagten: Die Versorger sind zurück und beenden den April als Gewinner. Was für ein Comeback!

Als Cash-Flow-orientierter Anleger interessieren uns diese kurzfristigen Schwankungen nicht und der Fokus liegt vielmehr darauf, wie man Kursrücksetzer zum eigenen Vorteil nutzen kann. Sprich: Wo bietet sich jetzt vielleicht eine günstige Einstiegsgelegenheit? Denn wer kauft nicht gerne Aktien eines Qualitätsunternehmens mit einem Rabatt von 10% oder gar 20%?

Denn nichts anderes als eine große Rabattschlacht ist es, wenn die Börse einmal um die besagten 10% bis 20% korrigiert. 😉

Nur sollte man nicht den Fehler machen, einfach blind in alle „gefallenen“ Unternehmen zu investieren, nur weil man sie irgendwann einmal z.B. auf seine Watchlist gesetzt hat. Man sollte auch immer zumindest kurz prüfen, was jetzt den Ausschlag für den Kursrückgang gegeben hat.

Waren es Gründe, die im Unternehmen zu suchen sind? Dann sollte man sich mehr Zeit nehmen und versuchen herauszufinden, warum und weshalb? Und erst dann sollte man eine Entscheidung treffen.

Sind die Gründe aber gar nicht im Unternehmen zu suchen, sondern eher makroökonomischer Natur oder einfach nur, weil an der Börse eh gerade alles verkauft wird, dann Feuer frei und auf in die Rabattschlacht.

Ich liebe diese Zeiten, wenn es (hoffentlich) wieder Schnäppchen an der Börse gibt!

^{Zurück nach oben}

Der Dividendenbooster 2024

Auch im April wollte der Dividendenbooster noch nicht so recht wieder Fahrt aufnehmen.

Aber immerhin haben 3 Unternehmen die Dividende erhöht:

• Procter & Gamble Company (PG) um +7,0% (von 0,9407 auf 1,0065 USD)
• Johnson & Johnson (JNJ) um +4,2% (von 1,19 auf 1,24 USD)
• Intern. Business Machines Corp. (IBM) um +0,6% (von 1,66 auf 1,67 USD)

Procter & Gamble setzte mit +7,0% den Benchmark. Sehr gut!

Meine größte Position von den 3 ist aber Johnson & Johnson und somit kommt hier mit +4,2% am Ende das meiste Geld raus.

Insgesamt könnte es etwas besser laufen, aber warten wir die nächsten Quartalszahlen ab. Im Zuge dessen könnte es zu zahlreichen Steigerungen kommen. Die Frage ist wie immer, wie hoch diese ausfallen werden.

Leider ist in den letzten Jahren ein Trend zu beobachten, dass die Unternehmen immer konservativer werden und das Geld lieber in Aktienrückkaufprogramme stecken, anstatt es als Dividende auszuschütten. Dieser Trend gefällt mir überhaupt nicht, aber was kann ich tun?

Nun, die Hoffnung stirbt zuletzt. Also Daumen drücken und alles wird gut!

^{Zurück nach oben}

Zukäufe und Zielsetzung 2024

Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?

Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Realty Income, da mir hier die Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.

Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder sogar auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe des Jahres zeigen.

Im April hat sich zusätzlich einiges im Depot getan. Viel mehr als ich es sonst gewohnt bin. Allerdings sah ich Potenzial, meinen Cash Flow aus Dividenden zu erhöhen, ohne frisches Kapital investieren zu müssen, indem ich einige Gewinne mitnahm und das Geld in andere attraktivere Positionen umschichtete.

So kaufte ich bei VICI Properties, Johnson & Johnson und Philip Morris nach, trennte mich von Teilpositionen in Iron Mountain und Exxon Mobil und verkaufte meine Anteile an 3M und Corning vollständig.

Hier findet ihr alle Infos im Detail:

• Kauf von VICI Properties + Verkauf von 3M & Corning
• Kauf von Johnson & Johnson + Verkauf von Iron Mountain
• Kauf von Philip Morris + Verkauf von Exxon Mobil

Ich habe auch meine Verliererpositionen Altria Group und Atlantica Sustainable Infrastructure aufgestockt, aber nur homöopathisch, nachdem ich zunächst die Verluste realisiert hatte. Dies tue ich in der Regel, um etwas KAP für andere Verkäufe mit Gewinnen zu sparen, wie z.B. bei den oben erwähnten Iron Mountain & Exxon Mobil.

Das ganze Prozedere habe ich schon öfters hier auf dem Blog erklärt und es macht nur Sinn, wenn man vorhat, die Position sehr lange (im besten Fall für immer) zu halten. Wer Fragen dazu hat, kann sie gerne in den Kommentaren stellen.

Puh ganz schön viel, oder? 🙂

Und da noch nicht alle Gelder aus den Verkäufen investiert sind, sieht meine Bilanz für 2024 momentan etwas „desaströs“ aus. Ich hoffe aber, dass sich das in den nächsten Monaten wieder normalisiert und es am Ende reicht, um mein Ziel zu erreichen.

Käufe im April 2024: 6.071,32 EUR

• Altria Group Inc. :: 2.025,09 EUR
• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: 1.033,50 EUR
• Johnson & Johnson :: 964,96 EUR
• Philip Morris Internat. Inc. :: 951,14 EUR
• Realty Income Corp. :: 99,98 EUR
• VICI Properties Inc. :: 996,65 EUR

Verkäufe im April 2024: -6.367,64 EUR

• Altria Group Inc. :: -1.610,48 EUR
• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: -659,30 EUR
• Exxon Mobil Corp. :: -1.660,10 EUR
• Iron Mountain Inc. :: -2.437,76 EUR

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +82,44 EUR (bei EUR/USD von 1,067)

^{Zurück nach oben}

Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 164.486,14 EUR. Das ist ein Buchverlust von 5.202,01 EUR bzw. -3,1% gegenüber dem Vormonat von 169.688,15 EUR.

Das Depot markierte sein bisheriges Allzeithoch im März 2024 bei 169.688,15 EUR.

Zur Zeit befinden sich 42 verschiedene Unternehmen im Depot. Dies ist die gleiche Anzahl wie im letzten Monat.

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.057,65 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 104,74 EUR bzw. +2,6% im Vergleich zum letzten Monat von 3.952,91 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im April um ca. 82 EUR erhöhen.

^{Zurück nach oben}

Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
• Dividenden pro Monat :: 298,73 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 23,9 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 24 Stunden bzw. genau 3 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen fast 36 Tage und somit über 7 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 13,8% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

^{Zurück nach oben}

Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 298,73 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

^{Zurück nach oben}

---

Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!

---