Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2024
- Zukäufe und Zielsetzung 2024
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im März 2024: 395,56 EUR
Folgende 20 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Unilever PLC :: 42,54 EUR
- Johnson & Johnson :: 39,04 EUR
- T. Rowe Price Group Inc. :: 29,24 EUR
- Intl Business Machines Corp. :: 27,00 EUR
- Microsoft Corp. :: 26,73 EUR
- Exxon Mobil Corp. :: 22,07 EUR
- Broadcom Inc. :: 20,63 EUR
- Blackrock Inc. :: 19,98 EUR
- Gilead Sciences Inc. :: 19,97 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 18,56 EUR
- McDonalds Corp. :: 18,19 EUR
- 3M Company :: 17,56 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,34 EUR
- Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: 16,41 EUR
- Chevron Corp. :: 15,15 EUR
- Stanley Black & Decker Inc. :: 12,66 EUR
- Duke Energy Corp. :: 11,95 EUR
- Digital Realty Trust Inc. :: 10,55 EUR
- Corning Inc. :: 7,26 EUR
- Meta Platforms Inc. :: 2,73 EUR
Einnahmen im März 2023: 406,01 EUR
Einnahmen im März 2024: 395,56 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -2,6%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 1.058,19 EUR (352,73 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 23.972,69 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Das beste 1. Quartal des S&P500 seit 2019 liegt hinter uns und fast alle großen Indizes notieren auf neuen Allzeithochs. Das eigene Depot hält gut mit und die Dividenden sprudeln munter aufs Girokonto. Was will man mehr?
Im März musste ich dann erstaunt feststellen, dass mein YoY-Vergleich negativ ausfiel. Der Grund war aber schnell gefunden, denn PepsiCo hat es mal wieder nicht auf die Reihe gekriegt und zahlt seine Dividende statt im März erst am 1. April aus. Kein Aprilscherz.
Das bringt meine Statistik natürlich durcheinander. Leute, so kann ich nicht arbeiten!
Als Premiere und sozusagen als Ausgleich habe ich meine erste Dividende von Meta erhalten. Süße 2,73 EUR konnte ich verbuchen. Ha ha!
Stay calm and keep investing!
Ansonsten gab es im letzten Monat relativ viel Bewegung im Depot. So habe ich Corning (keine Dividendenerhöhung und fehlende klare Kommunikation seitens des Managements über die Zukunft) verkauft und den Erlös direkt in VICI Properties umgeschichtet. Dazu bin ich euch noch einen Artikel schuldig. Aber der kommt, versprochen.
Und auch meine 3M-Aktien mussten das Depot verlassen. Der Spin-off der Healthcare-Sparte in die eigenständige Firma Solventum stand vor der Tür und ich wollte keine Solventum-Aktien haben, auch keine Steuern darauf zahlen und außerdem ist unklar, wie es mit der Dividende bei 3M weitergeht.
All dies hat mich dazu bewogen, mich vorerst von diesen Aktien zu trennen. Das Geld ist noch nicht reinvestiert, wartet aber bereits ungeduldig darauf, bald wieder für mich zu arbeiten.
Ich schließe übrigens nicht grundsätzlich aus, wieder in 3M zu investieren, denn das Unternehmen gefällt mir mit Abstrichen nach wie vor recht gut. Jetzt kommt ein neuer CEO an Bord, der sicher eine Transformation einleiten wird.
Aber bevor ich hier eine Entscheidung für oder gegen 3M treffe, möchte ich eine klare Aussage zur Dividendenpolitik hören und die Strategie nachvollziehen können, mit der sie wieder auf den Wachstumspfad zurückkehren wollen.
Bis dahin bleibt 3M auf der Watchlist und wird von mir beobachtet.
Der Dividendenbooster 2024
Nach dem fulminanten Jahresauftakt legt der Dividendenbooster im März erstmal eine kleine Pause ein.
Nur 1 Unternehmen hat die Dividende erhöht:
- Realty Income Corp. (O) um +0,2% (von 0,2565 auf 0,257 USD)
Nachdem im Zuge der Berichtssaison eine Reihe von Unternehmen die ersten Dividendenerhöhungen für 2024 angekündigt hatten, wurde es im März deutlich ruhiger. Allein bei Realty Income konnte ich eine Erhöhung notieren.
Das war bereits die 2. Erhöhung bei Realty Income für 2024. Bisher sind es zwar nur +0,4% (von 0,256 auf 0,257 USD), aber in der Regel gibt es dann mit der 3. Erhöhung des Jahres eine etwas stärkere Anhebung.
Wir werden ja sehen. Bei Realty Income kaufe ich noch zu und bei ~6% Dividendenrendite zum Einstieg sind auch kleine Steigerungen am Ende ganz nett.
Trotzdem habe ich natürlich nichts dagegen, wenn es im April wieder etwas lebhafter bei den Dividendenerhöhungen zugeht. Auf geht’s!
Zukäufe und Zielsetzung 2024
Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?
Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Realty Income, da mir hier die Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.
Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder sogar auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe des Jahres zeigen.
Wie bereits erwähnt, habe ich meine Anteile an der 3M Company und an Corning verkauft. Dem steht nur der Kauf von VICI Properties gegenüber, der die Verkäufe jedoch nicht ganz ausgleicht. Deshalb bin ich bis auf weiteres etwas im Rückstand. Das Geld ist aber nicht weg, sondern steht bereit, wenn sich eine Investitionsmöglichkeit ergibt.
Ich bin mir noch nicht schlüssig, wohin das Geld gehen soll. Also bleibt es erstmal so, wie es ist. Kein Problem!
Käufe im März 2024: 1.117,97 EUR
- Realty Income Corp. :: 99,97 EUR
- VICI Properties Inc. :: 1.018,00 EUR
Verkäufe im März 2024: -2.315,65 EUR
- 3M Company :: -1.341,35 EUR
- Corning Inc. :: -974,30 EUR
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): -55,37 EUR (bei EUR/USD von 1,079)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 169.688,15 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 745,37 EUR bzw. +0,4% gegenüber dem Vormonat von 168.942,78 EUR.
Damit markierte das Depot ein neues Allzeithoch bei 169.688,15 EUR und übertrifft das alte Allzeithoch von 168.942,78 EUR aus dem Februar 2024 um 745,37 EUR bzw. +0,4%. Das ist das vierte Allzeithoch in Folge. Läuft!
Derzeit befinden sich 42 verschiedene Unternehmen im Depot. Das sind 2 Position weniger als noch im Februar 2024 durch die Verkäufe von 3M Company & Corning.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 3.952,91 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 22,47 EUR bzw. +0,6% im Vergleich zum letzten Monat von 3.930,44 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im März um ca. 55 EUR verringern.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 395,56 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 31,6 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 32 Stunden bzw. genau 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen über 47 Tage und somit genau 9,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 18,3% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 395,56 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Hallo Ingo,
Tja,was soll man sagen? Glückwunsch zum Allzeithoch,oder Mist,weil weniger Dividende reingekommen ist? Bei mir siehts ganz genauso aus,letztes Jahr 421 Euro und dieses Jahr 398 Dividende. Aber ich investiere nun mal nicht monatsbezogen….
Bei 3m war ich ja einige male kurz vorm Kauf,aber jetzt ist sie auch erstmal raus aus der Liste. Ist mir alles zu unsicher, vielleicht in 2-3 Jahren mal wieder anschauen.Realty Income hatte ich überlegt,aber ich werde wohl eher LTC Properties aufstocken. Nachkaufen will ich ja erst zum Jahresende, eventuell nen Neukauf….und da sind bei mir die DBS Group,Vale und Primary Health Properties neu dazu gekommen.
Hat sich so ergeben,ich hatte noch 20 Super Micro „rumliegen“ und nach tagelangem überlegen hab ich sie dann in die genannten umgetauscht. Ich verstehe dich jetzt bei Apple etwas besser,war ne wirklich schwere Entscheidung,aber bei 1500 Prozent im plus hab ich dann die Reißleine gezogen und sie verkauft.
Die Zeit wird zeigen,ob das richtig war.
Viele Grüße aus dem Münchner Norden
nach ? (der Reiseblog hinkt etwas hinterher)
Jens
Hi Jens!
Danke fürs Vorbeischauen.
Wenn PepsiCo nicht immer so schlampig mit den Zahltagen umgehen würde. Ich glaub ich muss da mal zur Hauptversammlung und meinen Standpunkt kundtun. Ha ha!
20 SMCI rumliegen zu haben, ist ja mal ein schönes Luxusproblem. 😀
Grüße aus Bogota, Kolumbien.
CU Ingo.
Hi Ingo, happy eastern, wherever u r !
Realty : meine div wurde nicht erhoeht. Normalerweise erhoehen die immer am quartalsanfang. Und da haben sie auch eine diverhoehung auf 0.257 usd angekuendigt. Immer schoen homeopatisch. Gut so ! Bei dem gegenwind, die die reits momentan ertragen muessen ….
Mein bauchgefuehl sagt mir, dass die kurse jetzt moeglicherweise die letzte moeglichkeit sind, nochmal guenstig was dazuzukaufen. Falls da nicht nochmal eine saftige overall korrektur um die ecke lauert. Uebrugens : 3m hat anfang diesen monats nochmal die div erhoeht. Ex tag war mitte februar.
Vor vici hab ich angst. Las vegas ist zu nah an der mafia gebaut.
Gruss, manfred
Hi Manfred!
Danke fürs Vorbeischauen.
Mit dem Bauchgefühl ist das immer so eine Sache. Meist passiert ja an der Börse genau das Gegenteil von dem, was die breite Masse annimmt.
Und das früher oder später mal eine Korrektur kommt, ist wohl sicher. Die Frage ist nur, wie ausgeprägt diese sein wird und wann dann der richtige Zeitpunkt zum Nachlegen ist.
Wir werden sehen. Aktuell Cash sammeln ist sicher keine schlechte Idee.
Grüße aus Bogota, Kolumbien.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
Glückwunsch zu deinen Dividenden. Bei mir hat Pepsico am 29.03. gezahlt. Vielleicht liegt es am Broker, der über die Feiertage vielleicht keine Transaktionen durchgeführt hat? Sollte es in dieser Woche eintrudeln, würde ich es noch zur März-Dividende zählen – allein schon aus statistischen Gründen zur besseren Vergleichbarkeit über die Jahre, aber das ist bekanntlich Geschmacksache.
3M hätte ich vermutlich auch erstmal veräußert. Die Probleme wurden jedoch bereits öffentlich, als ich auf eine Kaufgelegenheit gewartet habe. Das war dann wohl mein Glück.
Im März habe ich ein wenig Verizon nachgekauft.
Was mich etwas wundert ist deine etwas geringe Monatsperformance, denn die Osterrallye hat eigentlich so ziemlich jede Aktie mit nach oben gepusht. Rational erklärbar ist es für mich nicht, außerdem möchte ich gerne weiterhin günstig einkaufen und hätte nichts gegen eine gewisse Korrektur einzuwenden 😉
Dir weiterhin viel Erfolg beim Investieren
&
beste Grüße,
MrTott (Chris)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Deine Bank mag am 29.03. eine Buchung vorgenommen haben, aber Wertstellung ist der 01.04. bzw. 02.04. wegen dem Feiertag. Zahltag ist lt. PepsiCo in der Tat der 01.04. und nein, mein innerer Monk kann das nicht einfach in den März schieben. Grrr!
Die Monatsperformance ist natürlich durch den Verkauf von 3M beeinflusst. Ich rechne da ja sehr simpel und mache keine Faxen mit TWR oder IZF. 😉
Grüße aus Bogota, Kolumbien.
CU Ingo.
Glückwunsch zum ATH und zu der ordentlichen monatlichen Dividende 🙂
Danke sehr! 🙂
Hallo zusammen – kurz als Info, weil es vor einigen Wochen Thema Drip. Ich habe bei ING eine Drip Funktion entdeckt (gibt es wohl schon seit geraumer Zeit). Ab 75 Euro ist eine Wiederanlage automatisch möglich. Dort wo es von der Dividendenhöhe möglich ist, setze ich es nun um. Leider geht es nicht selektiv.
Just for Info. Und einen guten Dividenden-April 😉
Danke für die Rückmeldung! 🙂
Hallo Ingo,
Hallo Forumsmitglieder,
habe eine Frage an Euch…
Habe in meinem Depot BASF Anteile, womit ich noch im Minus bin, wenn ich die Dividenden nicht berücksichtigte.
Hat noch wer BASF im Depot und wie geht ihr mit dem Wert weiter um?
Christian von Bergfahrten hat die Position mittlerweile aufgelöst.
Allen ein sonniges Wochenende
Viele Grüße
Jörg
Hi Jörg!
Danke fürs Vorbeischauen.
Wahrscheinlich kann ich da nicht wirklich helfen, aber für mich war BASF deshalb kein Investment, weil der CEO immer irgendwelche Argumente hatte, warum es mal wieder nicht vorangeht. Schuld war immer jemand anderes, aber nie er, sein Team oder die BASF an sich. Selbstkritik Fehlanzeige. Das machte keinen guten Eindruck.
Ich habe die Aktie eine Zeit lang beobachtet, weil ich die Dividende und eigentlich auch das Geschäftsmodell interessant fand. Aber zum Thema CEO bzw. dessen Kommunikation kam dann noch die Abhängigkeit von billigen russischen Rohstoffen, von denen BASF jahrelang profitierte. Dieser Wettbewerbsvorteil ist auf absehbare Zeit weg und damit wird jede Neuausrichtung schwieriger als sie ohnehin schon wäre.
Ich habe BASF deswegen vor einiger Zeit komplett von meiner Watchlist gestrichen.
Grüße aus Bogota, Kolumbien.
CU Ingo.
PS: Ja ich weiß, dass jetzt ein neuer CEO kommt. Ob der das Schiff wieder auf Kurs bringt, muss sich aber erst noch zeigen. Allein darauf zu setzen finde ich eine etwas schwierige Investmentthese.
Hallo Ingo,
vielen Dank für Deine sehr aussagekräftige und fundierte Antwort, danke auch für Deine regelmäßigen und interessanten Beiträge.
Ich verfolge diese sehr gerne
Du hast mit Deiner Entscheidung bei BASF nicht zu investieren recht behalten.
Viele Grüße nach Bogota und weiterhin viel Erfolg beim Reisen und investieren, Jörg
Hallo Ingo,
nach einiger Zeit schreibe ich mal wieder. War viel beschäftigt.
Glückwunsch zum neuen Allzeithoch, aber ich schätze, die meisten haben einen neuen Höchststand. Zum Nordhessen: Ich habe 250 BASF schon seit einigen Jahren. Ich mache nichts und lass mir die Dividende auszahlen. Insgesamt bin ich zwar im Plus, aber ich betrachte die Aktie lediglich als Cashcow. Natürlich müssen sie mit den Ereignissen in Russland zurechtkommen, aber Krisen sehe ich immer als Chance, sich zu verbessern. Was anderes bleibt ihnen nicht und ich halte sie so lange, wie sie das machen was sie sollen: Eine hohe Dividende zahlen.
Ich habe letzten Monat meine letzten Reality-Aktien gekauft. Mehr möchte ich nicht mehr kaufen, 500 sind mehr als genug. Alle zu Kursen, wo ich zwischen 5-6% Dividendenrendite liege. Ich finde sie nach wie vor interessant.
Zu den Spin-Offs habe ich eine Premiere: An einem Tag zwei Spin Offs. Ich habe meine Depots bei Lynx/Interative Brokers und da sind komische Versteuerungen erst einmal nicht relevant. Rest macht mein Steuerberater. Also besitze ich jetzt von 3M einige wenige Solventum – Aktien, die ich gleich ein bisschen aufgestockt habe. Dazu habe ich lange das Martyrium mit General Electric ertragen und dort meinen zweiten Spinoff GE Vernova bekommen. Dazu, ich mochte es gar nicht glauben, eine erste ernstzunehmende Dividende von GE über 0,28 c für Q1. GE ist momentan fast so gut wie NVidia und es gibt noch ein zweites Spinoff mit GE Aerospace. Die Firma müllt mir mein Depot mit lauter neuen Firmen zu, davor gab es letzes Jahr (glaub ich) GE Healthcare.
Die Spinoffs sind immer ein zweischneidiges Schwert. Manche laufen super, andere eher verhalten. VF Corp, die gar nicht klasse sind, haben die Kontoor Brands ausgegründet und die sind z.B. das genaue Gegenteil der Mutterfirma, sehr erfolgreich. Ein bisschen ein Glücksspiel.
3M war nie meine Lieblingsfirma, ich habe auch nur ein paar. Ich halte sie aber weiterhin.
Zu den Dividendenauszahlungstagen: Du hast doch Broadcom? Die waren bei mir erst mit 1.4. da, gleiches Lockheed Martin. Ich denke, wegen Ostern gab es ein paar Verschiebungen. Der März war aber trotzdem höher als letztes Jahr, obwohl einiges eher unterdurchschnittlich auszahlte wie Rohstoffaktien.
Die letzten 6 Monate ist es erstaunlich gut gelaufen. Ob jetzt die Korrektur kommt? Ein bisschen ist es wieder runter, aber ich denke, so schnell korrigiert es noch nicht. Die Leute sind recht optimistisch, was mich verwundert. Wir haben den Troll in Moskau immer noch und ruhig ist es in der Welt nicht. Aber gut, seien wir optimistisch.
Viel Spaß in Bogota.
Oliver