Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2024
- Zukäufe und Zielsetzung 2024
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im Januar 2024: 298,28 EUR
Folgende 16 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Iron Mountain Inc. :: 40,76 EUR
- Philip Morris Internat. Inc. :: 36,55 EUR
- Altria Group Inc. :: 31,88 EUR
- Bank of Nova Scotia, The :: 26,14 EUR
- PepsiCo Inc. :: 18,67 EUR
- Medical Properties Trust Inc. :: 17,37 EUR
- Eastman Chemical Company :: 16,98 EUR
- Realty Income Corp. :: 16,48 EUR
- Cisco System Inc. :: 15,17 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 15,13 EUR
- NIKE Inc. :: 12,29 EUR
- VICI Properties Inc. :: 11,90 EUR
- Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 11,03 EUR
- Digital Realty Trust Inc. :: 10,45 EUR
- Cardinal Health Inc. :: 9,30 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 8,18 EUR
Einnahmen im Januar 2023: 286,84 EUR
Einnahmen im Januar 2024: 298,28 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +4,0%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 298,28 EUR (298,28 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 23.212,78 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Nachdem es in den ersten beiden Wochen noch so aussah, als würde uns das Jahr 2024 mit einem kräftigen Rücksetzer begrüßen, ging es gegen Ende des Monats aber so richtig los und wir konnten in allen wichtigen Indizes neue Höchststände verzeichnen.
Sehr schön, wenn man auf die Zahlen im Depot schaut, aber weniger schön, wenn man noch Geld übrig hat, das investiert werden muss.
Stay calm and keep investing!
Mein Depot notiert ebenfalls auf einem Allzeithoch und auch wenn ich denke, dass es da draußen noch genügend Gelegenheiten für Nachkäufe gibt, werden die richtigen Schnäppchen so langsam rar.
In solchen Situationen ist es durchaus opportun, auch einmal keine großen Käufe zu tätigen und stattdessen lieber das Geld auf die Seite zu legen und an der Seitenlinie zu warten. Als Beobachter nichts zu tun, ist verdammt schwer, aber vielleicht das Klügste, was man jetzt tun kann.
Denn mal ehrlich: Einkaufen macht doch viel mehr Spaß, wenn es ordentliche Rabatte gibt, oder?
Also widerstehe der FOMO (Fear Of Missing Out, die Angst, etwas zu verpassen) und warte ein paar Tage ab. Lass deine Sparpläne weiterlaufen und investiere nur kleine Beträge, denn ein echter Dividendensammler wird nie ganz aufhören zu investieren und das ist auch gut so.
Sammle das restliche Geld und lege es auf einem Tagesgeldkonto an, wo es immerhin nette 4% gibt. Bei Trade Republic* geht das ja bekanntlich sehr unkompliziert.
Und wenn dann wieder alle vor Angst das Weite suchen an der Börse, weil in China ein Sack Reis umgefallen ist, dann hat man ein bisschen Geld angespart und kann (hoffentlich!) zu Schnäppchenpreisen einkaufen gehen.
Das ist der Weg! 🙂
Der Dividendenbooster 2024
Da war der Dividendenbooster im Januar wohl noch etwas länger im Weihnachtsurlaub verweilend.
Nur 2 meiner Unternehmen haben die Dividende erhöht:
- BlackRock Inc. (BLK) um +2,0% (von 5,00 auf 5,10 USD)
- T. Rowe Price Group Inc. (TROW) um +1,6% (von 1,22 auf 1,24 USD)
Meine 2 amerikanischen Finanzwerte haben die Dividende erhöht und beide sind für 2024 erneut sehr konservativ mit ihren Steigerungen.
Nur um 2,0% geht es bei BlackRock nach oben und T. Rowe Price Group liegt mit 1,6% sogar noch etwas darunter.
Das ist natürlich kein guter Start ins neue Jahr, aber hoffentlich kein Trend für alle anderen Unternehmen im Depot. Amen!
Zukäufe und Zielsetzung 2024
Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?
Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Realty Income, da mir hier die Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.
Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder sogar auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe des Jahres zeigen.
Im Januar gab es ohnehin schon mehr Bewegung im Depot als geplant. So warf ich nach den letzten schlechten Nachrichten und der Dividendenkürzung kurzerhand Walgreens Boots Alliance aus dem Depot und weil ich gerade dabei war, erwischte es Medical Properties Trust gleich mit. Auch hier gab es schlechte Nachrichten.
Das alles und noch viel mehr kann der interessierte Leser gerne im entsprechenden Artikel nachlesen, den ich in der Vorwoche veröffentlicht habe:
Wie der Name des Artikels schon sagt, floss der Erlös direkt in einen alten Bekannten im Depot. Ich kaufte 35 Aktien von British American Tobacco hinzu. Dies erschien mir im Moment die beste Möglichkeit, den Dividendenausfall aus den Verkäufen auszugleichen.
Durch die Verkäufe bin ich aber unterm Strich positiv aus dem Januar gekommen, d.h. ich habe netto kein Geld investiert, sondern ca. 76 EUR mehr auf dem Konto.
Also auch hier bei den Investitionen war es nicht so ein guter Start in das Jahr 2024. Wir werden sehen, ob ich das im Laufe des Jahres wieder aufholen kann.
PS: Wer mehr über meine Ziele für 2024 lesen möchte, kann dies gern im jährlich wiederkehrenden Artikel zum Thema Ziele tun:
Käufe im Januar 2024: 1.086,69 EUR
- British American Tobacco PLC :: 986,73 EUR
- Realty Income Corp. :: 99,96 EUR
Verkäufe im Januar 2024: -1.163,28 EUR
- Walgreens Boots Alliance Inc. :: -703,60 EUR
- Medical Properties Trust Inc. :: -459,68 EUR
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): -59,81 EUR (bei EUR/USD von 1,084)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 164.900,23 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 3.462,18 EUR bzw. +2,1% gegenüber dem Vormonat von 161.438,05 EUR.
Damit markierte das Depot pünktlich zum Jahresstart ein neues Allzeithoch bei 164.900,23 EUR und übertrifft das alte Allzeithoch von 161.438,05 EUR aus dem Dezember 2023 um 3.462,18 EUR bzw. +2,1%. Läuft!
Derzeit befinden sich 43 verschiedene Unternehmen im Depot. Dies sind 2 Positionen weniger als noch im Dezember 2023, da Walgreens Boots Alliance und Medical Properties Trust verkauft wurden.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 3.930,44 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 49,54 EUR bzw. +1,3% im Vergleich zum letzten Monat von 3.880,90 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Verkäufe im Dezember um ca. 59,81 EUR verringern.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 298,28 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 23,9 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 24 Stunden bzw. genau 3 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen über 35 Tage und somit auch über 7 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 13,8% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 298,28 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Hallo Ingo – danke, endlich wieder ein Beitrag. Deine Ergebnisse motivieren mich immer mit!
Ich selbst bin zufrieden mit dem Ergebnis Januar.
2024 wird bei mir ein Sparplanjahr und zu Mitte des Jahres wird damit der Depotumbau abgeschlossen sein.
Ich lese Du sparst monatlich. Wieso nicht wöchentlich? ( Ich bespare zur Zeit wöchentlich bei TR ~40 Positionen). Danke für Deine Sicht.
Hi Wiebke!
Danke fürs Vorbeischauen.
Sparplanjahr klingt toll und vor allem entspannt. Einmal nachdenken, einrichten und dann laufen lassen. Sehr gut!
Bzgl. dem Intervall, ich sehe keinen großen Unterschied ob monatlich oder wöchentlich. Würde wöchentlich machen, aber dann müsste ich 4x den Kauf in meine Exceltabelle eintragen und so nur 1x.
Viel Erfolg weiterhin und Grüße aus Samara, Costa Rica.
CU Ingo.
Moin Ingo,
mal wieder ein guter Monat bei dir, mit einer wenigstens kleinen Steigerung zum Vorjahr. Gemessen an deinen Investitionen und den leider sinkenden Dividendensteigerungen kann man sicher damit leben.
Bei uns gabs mit 444€ knapp 33% mehr als im Vorjahr. Doppelte Schnapszahl, das muss doch ein Zeichen sein?!
Die Erhöhungen bei BLK und TROW nehmen wir auch so mit, auch wenn diese unter dem Strich schon ein bisschen niedrig sind. Wie oben bereits erwähnt scheint der Trend zu niedrigeren Dividendensteigerungen zu gehen… war das evtl. schon früher in „schlechteren“ Phasen so, nur haben wir diese nicht mitgemacht? Hoffen wir es.
Glücklicherweise haben wir aber auch noch Unternehmen wie Novo Nordisk (+57%), LVMH (+7%) oder ASML (+20%) im Depot. Die ziehen so den Schnitt wenigstens ein bisschen nach oben.
Außerdem hat das Jahr ja noch ein paar Monate – da wird sicher noch die ein oder andere größere Erhöhung auf uns zu kommen.
In diesem Sinne.
Viele Grüße
Daniel
Hi Daniel!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja richtig, vor dem Hintergrund der geringen Neuinvestitionen und der geringen Dividendenerhöhung im letzten Jahr bin ich mit den +4% YoY durchaus zufrieden.
Der Dollarkurs hat ja auch einen ordentlichen Einfluss auf das Ergebnis, da ist jedes Plus erfreulich.
444 EUR bei 33% YoY ist wirklich witzig. 🙂
Grüße aus La Fortuna, Costa Rica.
CU Ingo.
Hallo Ingo/ Community – noch ein Nachklapp in eigener Sache zum BAT Investment. Welchen Depotanteil für den Sektor Zigaretten findest Du okay? Bei mir sind es 8,5% (ich will auf 6% runter – 3 Aktien BAT, PM und Altria mit je 2%). Danke Wiebke
Hi Wiebke!
Ich selbst versuche darauf zu achten, dass keine Branche oder Sektor über 15% im Depot kommt. REITs haben eine Sonderstellung bei mir, da können es max. 35% werden. Ich habe nämlich nicht vor, eine Immobilie zu kaufen und das ist halt mein Ersatz dafür.
Das klappt mit Ausnahme von IT ganz gut, aber meine Apple (+683%), Microsoft (+332%) und Broadcom (+466%) Position spielen da nicht mit. Der Sektor macht aktuell 38% aus. Müsste ich eigentlich umschichten (Rebalancing), aber mache ich nicht. Kann mich einfach nicht dazu durchringen, meine Gewinner zu beschneiden.
Wobei ich bei Apple schon darüber nachdenke, weil dort Gewinnerwartung, Wachstum und Bewertung nicht mehr ganz so im Einklang sind, wie ich das gern hätte.
Tabak macht aktuell ca. 4,3% bei mir im Depot aus. Damit fühle ich mich ganz wohl, könnte mir ggf. aber noch kleinere Zukäufe (vorrangig PM, MO nur, wenn es da Licht am Ende des Tunnels gibt) vorstellen.
Grüße aus La Fortuna, Costa Rica.
CU Ingo.
Servus Ingo,
schöne Grüße nach Costa Rica!
Danke für deinen „Lieblingsartikel“. 😉
Es hat mir großen Spaß gemacht ihn zu lesen und deine Motivation zu spüren.
Die Begeisterung erinnert mich an meine letzten Jahre vor 2000, als ich die finanzielle Unabhängigkeit schon mal für kurze Zeit erreicht hatte, ……
Besonders gefreut hab ich mich über die Stelle mit deinen 43 Positionen im Depot ;-))))
Denn ich war in letzter Zeit oft am überlegen, dass es so nicht weitergeht, mit meiner unübersichtlichen Sammelsucht von 42 Einzelwerten im Depot (40 davon Dividendenwerte).
Aber nun bin ich beruhigt, dass es bei dir nicht viel anders aussieht. 😉
Allerdings bin ich im Gegensatz zu dir von einem neuen Höchststand weit entfernt, denn durch den vorangegangenen starken Kursansteig war Gazprom mal die „weitaus“ größte Position von 20 Werten in meinem Depot und steht nun durch meine Fehleinschätzung der Folgen auf Null.
Mein Dividendendepot startete ich übrigens im Jan 21 und hatte davor fast nur gehebelten Scheine, in der Hoffnung mich damit vom 2000er Crash schneller zu erholen, was aber durch wiederkehrende Rückschläge nicht wirklich funktionierte.
Seit 21 ist mein Ziel nun ganz ähnlich, mit einem minimalen Aufand Dividenden zu beziehen und mich um das wahre Leben zu kümmern. Man lebt ja nicht ewig.
Mal sehen wie es weitergeht und was du im nächsten Artikel zu berichten hast.
VG
Robert
Hi Robert!
Danke fürs Vorbeischauen und Willkommen auf dem Blog.
Meine Obergrenze sind wahrscheinlich 50 Werte im Depot. Kann aber auch gut sein, dass es sich bei ca. 40 einpendelt, so wie es jetzt schon ungefähr ist.
Hat auch den Vorteil, dass ich nicht so viel durch meine Exceltabellen scrollen muss. 😀
Klingt so, als hättest du schon viel ausprobiert und nichts hat wirklich langfristig funktioniert, oder?
Die Dividendenstrategie ist eine Strategie, die schon viele ausprobiert haben und die nachweislich funktioniert. Sie ist halt etwas langweilig und macht nicht schnell reich, weshalb viele erst einmal etwas anderes ausprobieren, bevor sie mit der Dividendenstrategie beginnen oder zu ihr zurückkehren.
Na ja, lieber spät als nie, oder? 😉
Grüße aus Cahuita, Costa Rica.
CU Ingo.