August 2024: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Der Dividendenbooster 2024
• Zukäufe und Zielsetzung 2024
• Das Depot im Monatsvergleich
• Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Dividendeneinnahmen im August 2024: 331,24 EUR

Folgende 13 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Omega Healthcare Invest. Inc. :: 59,62 EUR
• British American Tobacco PLC :: 53,44 EUR
• AbbVie Inc. :: 35,54 EUR
• Starbucks Corp. :: 26,85 EUR
• Verizon Communications Inc. :: 25,18 EUR
• Apple Inc. :: 23,94 EUR
• NNN Reit Inc. :: 23,46 EUR
• AT&T Inc. :: 22,93 EUR
• Realty Income Corp. :: 17,20 EUR
• Procter & Gamble Company :: 15,61 EUR
• Texas Instruments Inc. :: 14,14 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 7,27 EUR
• Agree Realty Corp. :: 6,06 EUR

Einnahmen im August 2023: 333,47 EUR
Einnahmen im August 2024: 331,24 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -0,7%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 2.706,93 EUR (338,37 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 25.621,43 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Was war das für ein Drama Anfang August, als es für ein paar Tage nach unten ging. Sofort waren die Schlagzeilen in den sozialen Medien wieder da: Kommt jetzt der Crash? Sind unsere ETFs noch sicher? Börsencrash: Warum Altersvorsorge an der Börse nicht funktioniert!

Bla bla bla. Das tut manchmal so weh, das lesen zu müssen, dass ich dann immer schnell abschalte und mich tagelang nicht wirklich mit dem Thema Börse oder Depot beschäftige. Es schont auf jeden Fall meine Nerven, wenn ich mir diese blöden Kommentare nicht ständig ansehen muss.

Und wo stehen wir Ende August? Ungefähr dort und teilweise höher als zu Beginn der Minikorrektur. Da hat sich ja die ganze Aufregung richtig gelohnt, oder? Auweia.

Ich sage nicht, dass das zu erwarten war. Im Gegenteil, ich bin sogar der Meinung, dass wir einmal eine längere Korrektur über mehrere Wochen oder vielleicht sogar Monate brauchen, um etwas Druck abzulassen. Aber auch so etwas sollte uns nicht in Panik versetzen.

Vielmehr sollten wir so eine Korrektur als das sehen, was sie ist, nämlich ein korrigierendes Element im ständigen Auf und Ab an der Börse, das absolut wichtig ist, damit keine Blasen entstehen. Denn wenn die dann irgendwann platzen, ist es auf jeden Fall schlimmer, als wenn ab und zu mal so eine Korrektur eingreift und das bereinigt.

Also keine Angst vor Tagen, an denen es im Depot rot leuchtet. 😉

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Der Dividendenbooster 2024

Der Dividendenbooster lief im August wieder ein wenig besser als im Vormonat.

Immerhin haben aber 4 Unternehmen die Dividende erhöht:

• Iron Mountain Inc. (IRM) um +10,0% (von 0,65 auf 0,715 USD)
• Essential Utilities Inc. (WTRG) um +6,0% (von 0,3071 auf 0,3255 USD)
• Illinois Tool Work Inc. (ITW) um +7,1% (von 1,40 auf 1,50 EUR)
• Altria Group Inc. (MO) um +4,1% (von 0,98 auf 1,02 USD)

Den höchsten Anstieg verzeichnete in diesem Monat Iron Mountain mit sehr guten +10% im Vergleich zum Vorquartal.

Danke Iron Mountain! Da kann man sich wirklich nicht beschweren. Zwar hatte das Unternehmen die Erhöhungen für 2021 und 2022 pausiert, weil man sich erst einmal auf den Ausbau der Rechenzentren und das Schuldenmanagement konzentrieren wollte, aber jetzt scheint es wieder normal weiter zu gehen.

Und wie gesagt, +10% ist schon eine Ansage für einen REIT. Toll!

Von Main Street Capital gab es zwar keine Dividendenerhöhung, aber die Ankündigung einer Sonderdividende für September kam pünktlich rein. Am 20. September gibt es 0,30 USD/Aktie für alle Aktionäre, die die Aktie am 27. September im Depot haben.

Das ist dann die 3. Sonderdividende im Jahr 2024 und im Dezember rechne ich mit der 4. und letzten in diesem Jahr. Insgesamt werden es wohl 1,20 USD/Aktie zusätzlich zur normalen Dividende sein.

Zusammen mit der regulären Dividende von 2,91 USD/Aktie erhalten die Aktionäre somit insgesamt 4,11 USD/Aktie. Dies entspricht beim aktuellen Kurs einer Dividendenrendite von 8,3%.

Nicht schlecht, oder? 🙂

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Zukäufe und Zielsetzung 2024

Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?

Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Visa Inc., da mir hier die aktuelle Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.

Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe der Zeit zeigen.

Im Juli gab es bekanntlich viel Bewegung im Depot, da ich einige Apple-Aktien verkauft und das gewonnene Kapital in dividendenstärkere Titel umgeschichtet habe.

Zur Erinnerung, meine Wahl fiel dabei auf:

• The Hershey Company
• Essential Properties Realty Trust Inc.
• Essential Utilities Inc.
• Agree Realty Corp.
• Johnson & Johnson *NEW

Damit habe ich nun über alle meine Kaufaktivitäten berichtet. 🙂

Etwas Kapital steht noch zur Verfügung, falls sich günstige Gelegenheiten am Markt ergeben, aber ich habe es im Moment nicht eilig damit. Ich kann warten, auch wenn meine Zielerreichung für 2024 natürlich immer noch katastrophal ausschaut und sich wahrscheinlich auch nicht mehr viel verbessern wird.

Tja, manchmal gewinnt man, manchmal verliert man. Passt schon!

Käufe im August 2024: 124,98 EUR

• Realty Income Corp. :: 124,98 EUR

Verkäufe im August 2024: -12,66 EUR

• Realty Income Corp. :: -12,66 EUR

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +5,87 EUR (bei EUR/USD von 1,106)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 185.676,24 EUR. Das ist ein Buchverlust von 2.061,02 EUR bzw. -1,1% gegenüber dem Vormonat von 187.737,26 EUR.

Das Depot markierte zuletzt im Juli 2024 ein neues Allzeithoch bei 187.737,26 EUR.

Derzeit befinden sich 45 verschiedene Einzelaktien im Depot. Das ist die gleiche Anzahl wie im letzten Monat.

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.118,36 EUR betragen. Das ist eine Verringerung um 62,41 EUR bzw. -1,5% im Vergleich zum letzten Monat von 4.180,77 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im August um ca. 6 EUR erhöhen.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 25.621,43 EUR vereinnahmen.

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Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
• Dividenden pro Monat :: 331,24 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 26,5 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich genau 26,5 Stunden bzw. über 3 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen fast 40 Tage und somit auch fast 8 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 15,3% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 331,24 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

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