Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2024
- Zukäufe und Zielsetzung 2024
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im August 2024: 331,24 EUR
Folgende 13 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Omega Healthcare Invest. Inc. :: 59,62 EUR
- British American Tobacco PLC :: 53,44 EUR
- AbbVie Inc. :: 35,54 EUR
- Starbucks Corp. :: 26,85 EUR
- Verizon Communications Inc. :: 25,18 EUR
- Apple Inc. :: 23,94 EUR
- NNN Reit Inc. :: 23,46 EUR
- AT&T Inc. :: 22,93 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,20 EUR
- Procter & Gamble Company :: 15,61 EUR
- Texas Instruments Inc. :: 14,14 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 7,27 EUR
- Agree Realty Corp. :: 6,06 EUR
Einnahmen im August 2023: 333,47 EUR
Einnahmen im August 2024: 331,24 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -0,7%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 2.706,93 EUR (338,37 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 25.621,43 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Was war das für ein Drama Anfang August, als es für ein paar Tage nach unten ging. Sofort waren die Schlagzeilen in den sozialen Medien wieder da: Kommt jetzt der Crash? Sind unsere ETFs noch sicher? Börsencrash: Warum Altersvorsorge an der Börse nicht funktioniert!
Bla bla bla. Das tut manchmal so weh, das lesen zu müssen, dass ich dann immer schnell abschalte und mich tagelang nicht wirklich mit dem Thema Börse oder Depot beschäftige. Es schont auf jeden Fall meine Nerven, wenn ich mir diese blöden Kommentare nicht ständig ansehen muss.
Stay calm and keep investing!
Und wo stehen wir Ende August? Ungefähr dort und teilweise höher als zu Beginn der Minikorrektur. Da hat sich ja die ganze Aufregung richtig gelohnt, oder? Auweia.
Ich sage nicht, dass das zu erwarten war. Im Gegenteil, ich bin sogar der Meinung, dass wir einmal eine längere Korrektur über mehrere Wochen oder vielleicht sogar Monate brauchen, um etwas Druck abzulassen. Aber auch so etwas sollte uns nicht in Panik versetzen.
Vielmehr sollten wir so eine Korrektur als das sehen, was sie ist, nämlich ein korrigierendes Element im ständigen Auf und Ab an der Börse, das absolut wichtig ist, damit keine Blasen entstehen. Denn wenn die dann irgendwann platzen, ist es auf jeden Fall schlimmer, als wenn ab und zu mal so eine Korrektur eingreift und das bereinigt.
Also keine Angst vor Tagen, an denen es im Depot rot leuchtet. 😉
Der Dividendenbooster 2024
Der Dividendenbooster lief im August wieder ein wenig besser als im Vormonat.
Immerhin haben aber 4 Unternehmen die Dividende erhöht:
- Iron Mountain Inc. (IRM) um +10,0% (von 0,65 auf 0,715 USD)
- Essential Utilities Inc. (WTRG) um +6,0% (von 0,3071 auf 0,3255 USD)
- Illinois Tool Work Inc. (ITW) um +7,1% (von 1,40 auf 1,50 EUR)
- Altria Group Inc. (MO) um +4,1% (von 0,98 auf 1,02 USD)
Den höchsten Anstieg verzeichnete in diesem Monat Iron Mountain mit sehr guten +10% im Vergleich zum Vorquartal.
Danke Iron Mountain! Da kann man sich wirklich nicht beschweren. Zwar hatte das Unternehmen die Erhöhungen für 2021 und 2022 pausiert, weil man sich erst einmal auf den Ausbau der Rechenzentren und das Schuldenmanagement konzentrieren wollte, aber jetzt scheint es wieder normal weiter zu gehen.
Und wie gesagt, +10% ist schon eine Ansage für einen REIT. Toll!
Von Main Street Capital gab es zwar keine Dividendenerhöhung, aber die Ankündigung einer Sonderdividende für September kam pünktlich rein. Am 20. September gibt es 0,30 USD/Aktie für alle Aktionäre, die die Aktie am 27. September im Depot haben.
Das ist dann die 3. Sonderdividende im Jahr 2024 und im Dezember rechne ich mit der 4. und letzten in diesem Jahr. Insgesamt werden es wohl 1,20 USD/Aktie zusätzlich zur normalen Dividende sein.
Zusammen mit der regulären Dividende von 2,91 USD/Aktie erhalten die Aktionäre somit insgesamt 4,11 USD/Aktie. Dies entspricht beim aktuellen Kurs einer Dividendenrendite von 8,3%.
Nicht schlecht, oder? 🙂
Zukäufe und Zielsetzung 2024
Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?
Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Visa Inc., da mir hier die aktuelle Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.
Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe der Zeit zeigen.
Im Juli gab es bekanntlich viel Bewegung im Depot, da ich einige Apple-Aktien verkauft und das gewonnene Kapital in dividendenstärkere Titel umgeschichtet habe.
Zur Erinnerung, meine Wahl fiel dabei auf:
- The Hershey Company
- Essential Properties Realty Trust Inc.
- Essential Utilities Inc.
- Agree Realty Corp.
- Johnson & Johnson *NEW
Damit habe ich nun über alle meine Kaufaktivitäten berichtet. 🙂
Etwas Kapital steht noch zur Verfügung, falls sich günstige Gelegenheiten am Markt ergeben, aber ich habe es im Moment nicht eilig damit. Ich kann warten, auch wenn meine Zielerreichung für 2024 natürlich immer noch katastrophal ausschaut und sich wahrscheinlich auch nicht mehr viel verbessern wird.
Tja, manchmal gewinnt man, manchmal verliert man. Passt schon!
Käufe im August 2024: 124,98 EUR
- Realty Income Corp. :: 124,98 EUR
Verkäufe im August 2024: -12,66 EUR
- Realty Income Corp. :: -12,66 EUR
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +5,87 EUR (bei EUR/USD von 1,106)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 185.676,24 EUR. Das ist ein Buchverlust von 2.061,02 EUR bzw. -1,1% gegenüber dem Vormonat von 187.737,26 EUR.
Das Depot markierte zuletzt im Juli 2024 ein neues Allzeithoch bei 187.737,26 EUR.
Derzeit befinden sich 45 verschiedene Einzelaktien im Depot. Das ist die gleiche Anzahl wie im letzten Monat.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.118,36 EUR betragen. Das ist eine Verringerung um 62,41 EUR bzw. -1,5% im Vergleich zum letzten Monat von 4.180,77 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im August um ca. 6 EUR erhöhen.
Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 25.621,43 EUR vereinnahmen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 331,24 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 26,5 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich genau 26,5 Stunden bzw. über 3 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen fast 40 Tage und somit auch fast 8 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 15,3% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 331,24 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
Hallo Ingo,
Glückwunsch zu deinem starken August.
Die Korrektur Anfang des Monats war erstaunlich und dein Tipp, einfach mal ein paar Tage keine Börsenartikel zu lesen, kann wirklich die Nerven schonen. Die Dividendenstrategie hat aus meiner Sicht genau in diesen Phasen ihre größte Stärke, da wir in der Regel keine Aktien verkaufen möchten und gelassen, passiv bleiben können und uns über regelmäßige Dividendenausschüttungen freuen dürfen.
In diesem Zusammenhang finde ich die diesjährige Zahlungsentwicklung von Main Street Capital bemerkenswert gut – das hatte ich so überhaupt nicht erwartet. Die Info von Iron Mountain war bei mir bisher noch nicht angekommen und 10% Steigerung sind mal eine Hausnummer, top!
Dir viel Erfolg beim weiteren Investieren.
Beste Grüße,
MrTott (Chris)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja, als Dividendensammler mit Qualitätsaktien im Depot kann man bei solchen „Börsencrashs“ ganz ruhig bleiben. Was soll schon passieren?
Die größte Aufregung ist wohl in einer solchen Situation dann, wenn man sich nicht entscheiden kann, welche Position aufgestockt werden soll während des Dips oder man einfach kein Cash mehr auf Halde hat für Nachkäufe.
Die „Sorgen“ eines Dividendeninvestors. 🙂
Grüße aus Dessau.
CU Ingo.
Servus Ingo,
Glückwunsch zu den Monatseinnahmen.
Ich hab da mal ne Frage, bei welchem Broker bist du denn und wie läuft es da mit den Dividendeneingängen? Bekommst du die Dividende immer am Tag der Auszahlung oder immer einen Tag später etc. etc.
Danke im Voraus.
Viele Grüße
Daniel
Hi Daniel!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ich habe das Dividendenaktiendepot bei der Comdirect und in 99,9% aller Fälle wird die Dividende am Abend des offiziellen Zahltages gebucht.
Das läuft sehr sauber und stabil bisher, so wie es sein muss.
Ich habe zum Testen noch ein Depot bei Trade Republic und der Consorsbank und auch da bisher keine Problem gehabt. Dividenden kamen immer pünktlich, auch wenn man im Internet öfters mal etwas anderes liest. Bei den beiden hatte ich aber nie etwas „exotisches“ wie REITs oder BDCs.
Grüße aus Dessau.
CU Ingo.
Hi Ingo,
danke für die Info zu Comdirect. Meinst du mit gebucht, das dass Geld dann auch, korrekt am Zahltag, auf deinem Konto ist oder das eben das Geld per Valuta zurückdatiert gutgeschrieben wird?
Danke & viele Grüße
Daniel
Hi Daniel!
Ich sehe die Buchung auf dem Konto und der Kontostand beinhaltet die Eingänge. Die Abrechnung liegt am Folgetag im Postfach.
Valuta ist in der Regel der gleiche Tag, das verschiebt sich nur manchmal an Wochenenden oder zu Feiertagen. Dann hat man da vielleicht mal eine Differenz von 1 Tag oder so.
Da die Buchungen am Abend erfolgen, kannst du das Geld effektiv natürlich erst am nächsten Tag verwenden, sprich abbuchen, reinvestieren etc.
CU Ingo.