Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Income ETFs & CEFs
- Der Dividendenbooster 2025
- Käufe und Ziele 2025
- Das Depot im Monatsvergleich
- Die finanzielle Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im April 2025: 358,86 EUR
15 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Philip Morris Internat. Inc. :: 37,62 EUR
- VICI Properties Inc. :: 37,14 EUR
- Altria Group Inc. :: 34,66 EUR
- Iron Mountain Inc. :: 27,75 EUR
- Bank of Nova Scotia, The :: 20,73 EUR
- Coca-Cola Company, The :: 19,61 EUR
- Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 19,41 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,40 EUR
- Eastman Chemical Company :: 17,33 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 16,07 EUR
- NIKE Inc. :: 13,50 EUR
- Cisco System Inc. :: 13,36 EUR
- Cardinal Health Inc. :: 7,94 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 7,20 EUR
- Agree Realty Corp. :: 5,93 EUR
3 Income ETF/CEF schüttete aus:
- JPM Global Premium Income ETF :: 9,46 EUR
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 16,50 EUR
- JPM US Premium Income ETF :: 12,27 EUR
Zinsen auf verfügbares Kapital:
- Zinsen :: 24,98 EUR
Passive Einnahmen im April 2024: 298,73 EUR
Passive Einnahmen im April 2025: 358,86 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +20,1%
2025er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 1.650,88 EUR (412,72 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 28.602,48 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Wow! Was für ein Monat und was für eine Volatilität an den Märkten. Solche Schwankungen von Tag zu Tag gab es zuletzt während der Corona-Pandemie im März 2020.
Das war teilweise schon lustig anzusehen, wenn der Grund für die Volatilität und Unsicherheit an den Märkten nicht so absurd wäre. Einen US-Präsidenten, der die boomende US-Wirtschaft mit voller Absicht gegen die Wand fährt, hatte ich für 2025 nicht auf meiner Bingo-Karte.
Dass Trump eine merkwürdige Sicht der Dinge hat, klar. Schwamm drüber. Aber ich hatte zumindest damit gerechnet, dass ihm wie in seiner ersten Amtszeit die Börse im Allgemeinen und die Depots seiner Bürger im Besonderen durchaus am Herzen liegen. Aber nee, sehenden Auges in den Handelskrieg mit China und die US-Wirtschaft in die Rezession schicken. Oh, und nicht zu vergessen, dass alle anderen, allen voran die FED, nicht verstehen, was sein Masterplan ist und sie bitte mitziehen sollen.
Ha ha! Was für ein Spacko! 🙁
Nun ja, es wurde bereits zum Teil heftig zurückgerudert und jetzt müssen wir abwarten, wo wir mit dem ganzen Zollgedöns am Ende landen. Besser als vorher wird es wahrscheinlich nicht werden, also die Frage wird sein, wie groß ist der Schaden, der angerichtet wurde und wie können sich die Unternehmen für die Zukunft aufstellen, um das abzufedern?
Stay calm and keep investing!
Ich habe die Gelegenheit genutzt, um 2 Depotwerte zu verkaufen und das Geld in mein aktuell laufendes Testprojekt „Income ETFs“ zu investieren, aber dazu weiter unten mehr unter „Käufe & Ziele“.
Ansonsten laufen natürlich alle Sparpläne wie gewohnt weiter. Denn genau dafür macht man Sparpläne. Nicht groß darüber nachdenken oder sich vielleicht einfach darüber freuen, dass man heute für das gleiche Geld mehr Anteile einsammelt als noch vor ein paar Wochen.
Also Augen zu und durch. 100 Tage von 4 Jahren Trump haben wir überstanden! 😉
Income ETFs & CEFs
Kommen wir zunächst zu den für den nächsten Monat angekündigten Ausschüttungen:
Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF wurden für Mai 0,1789 USD/Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Rendite von 8,4%. Dies liegt deutlich über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es im Mai 0,1281 USD/Anteil.
Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF kommt im Mai auf 0,2086 USD/Anteil, was einer annualisierten Rendite von 12,0% entspricht. Dies liegt erneut deutlich über den Erwartungen.
Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.
Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF sind es im Mai 0,1030 USD/Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 5,6% auf Jahressicht und liegt damit unter den Erwartungen.
Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.
Im April konnte man sehr gut beobachten, dass die Income ETFs grundsätzlich mit ihren Vergleichsindizes mitliefen. Es gab kleinere Abweichungen, die sich aber im Laufe der Tage größtenteils wieder ausglichen. Aktuell notieren die Income ETFs in meinem Vergleich ca. 1-2% niedriger als die gleichzeitig gekauften „normalen“ ETFs.
Ich habe noch keine gute Idee, wie ich das vielleicht besser visualisieren und hier im Blog zeigen kann, anstatt es nur in Worte zu fassen. Mal sehen, ob mir im Laufe der Zeit noch etwas einfällt.
Auf jeden Fall liegt der Kurswert im April um 1-2% niedriger, aber da fehlen natürlich die Ausschüttungen. Diese lagen im April je nach ETF zwischen 0,6% und 1,1%. Insgesamt ergibt sich also trotz der hohen Volatilität ein sehr ausgeglichenes Bild.
Wahrscheinlich hat die Volatilität sogar geholfen, wobei ich jetzt nicht weiß, mit welcher Zeitverzögerung sich die Erträge aus den Prämien im ETF selbst widerspiegeln. Vielleicht erleben wir hier in den nächsten Wochen (Monaten?) noch eine positive Überraschung mit über den Erwartungen liegenden Ausschüttungen bei gleichzeitiger Kursparität zu den Vergleichsindizes?
Es ist auf jeden Fall spannend zu beobachten und bisher entwickeln sich die Income ETFs mehr oder weniger wie erwartet und gewünscht. Es ist aber noch viel zu früh, um ein Fazit zu ziehen, daher belasse ich es vorerst bei dieser etwas oberflächlichen Beschreibung meiner Beobachtungen.
Der Dividendenbooster 2025
Im April kam der Dividendenbooster so langsam wieder in Fahrt. Noch nicht so richtig heftig, aber immerhin.
Insgesamt haben 5 Unternehmen die Dividende erhöht:
- The Procter & Gamble Company (PG) um +5,0% (von 1,0568 auf 1,0065 USD)
- Agree Realty Corp. (ADC) um +1,2% (von 0,253 auf 0,256 USD)
- Johnson & Johnson (JNJ) um +4,8% (von 1,24 auf 1,30 USD)
- Alphabet Inc. (GOOG) um +5,0% (von 0,20 auf 0,21 USD)
- Intern. Business Machines Corp. (IBM) um +0,6% (von 1,67 auf 1,68 USD)
In diesem Monat stach keine Erhöhung wirklich positiv heraus. Eher enttäuscht war ich von Alphabet mit ihren +5,0%.
Ähnlich wie bei Meta (ebenfalls +5,0% im Februar) hatte ich hier einfach mehr erwartet für die erste Dividendenerhöhung der Firmengeschichte überhaupt. Vielleicht +50% statt +5,0%? Die Ausschüttungsquote würde es sooo locker hergeben. Na egal, es ist wie es ist.
Immerhin legt Alphabet mit einem Aktienrückkaufprogramm von 70 Mrd. USD nach. Das ist wirklich fett, auch wenn ich persönlich lieber Cash Flow auf dem eigenen Konto hätte.
Na, dann warten wir mal den Mai ab, da gibt es in der Regel ja immer noch ein paar schöne Dividendenerhöhungen. 😉
Käufe und Ziele 2025
Im Jahr 2025 möchte ich insgesamt 9.000 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Das Geld stammt aus dem Verkauf einer zweiten Tranche meiner Apple-Aktien vom Anfang des Jahres und soll per Sparplan in verschiedene Income ETFs von JPMorgan fließen.
- JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20
- JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
- JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6
Eigentlich hatte ich gedacht, dass im März die letzte große Sparrate in die 3 ETFs geflossen ist, aber nachdem die Märkte dank Trumps „Liberation Day“ so richtig in die Knie gegangen sind, habe ich geschaut, was ich eventuell aus dem Depot verkaufen kann, um noch einmal bei den 3 ETFs nachzulegen.
So habe ich Cardinal Health (eine der wenigen Aktien im Depot nahe Allzeithoch) und Hershey (um Verluste auszugleichen, war nur eine Mini-Position bisher) verkauft und den Großteil des Geldes direkt in die 3 ETFs gepackt. Der Rest folgt dann wohl zeitnah.
Dadurch ist zwar ein Teil des Vorsprungs meines Investitionsplans verloren gegangen, aber ich liege immer noch gut im Rennen. Passt schon!
Käufe im April 2025: 3.379,32 EUR
- JPM Global Premium Income ETF :: 1.121,33 EUR
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 1.125,60 EUR
- JPM US Premium Income ETF :: 1.132,39 EUR
Verkäufe im April 2025: -3.666,70 EUR
- Cardinal Health Inc. :: -2.767,94 EUR
- Hershey Company, The :: -898,76 EUR
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +184,68 EUR (bei EUR/USD von 1,135)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 178.503,05 EUR. Das ist ein Buchverlust von 11.220,78 EUR bzw. -5,9% gegenüber dem Vormonat von 189.723,83 EUR.
Das Depot markierte sein Allzeithoch im November 2024 bei 205.411,58 EUR.
Aktuell befinden sich 44 Einzelaktien und 3 ETFs im Depot. Dies sind 2 Positionen weniger als im Vormonat, was auf den Verkauf von Cardinal Health und Hershey zurückzuführen ist.
Die Top 5-Performer im Depot sind:
- Apple Inc. +775,2%
- Broadcom Inc. +701,2%
- Microsoft Corp. +293,8%
- McDonalds Corp. +289,1%
- Iron Mountain Inc. +262,1%
Die Flop 5-Performer im Depot sind:
- Eastman Chemical Company -11,4%
- Realty Income Corp. -0,2%
- Bank of Nova Scotia, The +2,4%
- Verizon Communications Inc. +3,5%
- NIKE Inc. +3,7%
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.469,54 EUR betragen. Das ist eine Verringerung um 24,23 EUR bzw. -0,5% im Vergleich zum letzten Monat von 4.493,77 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im April um ca. 185 EUR erhöhen.
Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 28.602,48 EUR vereinnahmen.
Die finanzielle Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,82 EUR (Mindestlohn 2025) an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,82 EUR
- Dividenden pro Monat :: 358,86 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 28,0 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich genau 28 Stunden bzw. genau 3,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen genau 42 Tage und somit fast 8,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 16,1% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 358,86 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
Interessante Zusammenfassung i.S. Income-ETF.
Ich hätte nicht erwartet, dass diese in der Kurs-Performance mit den Vergleichs-Indizes „gleichauf“ liegen. Es heißt doch, dass sie weniger volatil seien (weniger downside-Risiko) und durch den Options-Handel aber auch deutlich weniger Potential nach oben hätten. Wenn also nicht noch eine zeitversetzte Enttäuschung bei den Prämien folgt, wäre das bis hier für mich eine „faustdicke“ positive Überraschung.
Hi Halvar!
Danke fürs Vorbeischauen.
Man muss zwischen der Kursperformance und der Gesamtperformance unterscheiden. Da die Income ETFs long in den entsprechenden Aktien sind, ist das Abwärtspotenzial theoretisch das gleiche wie bei allen anderen long ETFs.
Vergleicht man also die Kurscharts, so ist kein dämpfender Effekt zu erkennen. Im Total Return Chart hingegen sollte man ihn sehen.
Das Aufwärtspotenzial dagegen wird durch die Optionen begrenzt. Bei den 3 JPM Income ETFs ist aber nur ein Teil der Aktien veroptioniert, so dass sich dieser (negative) Effekt in Grenzen halten sollte. Das ist meiner Meinung nach auch (auf dem Papier, die Praxis muss sich noch zeigen) der große Vorteil der JPM Income ETFs gegenüber vielen anderen Income ETFs anderer Anbieter.
Bisher sieht es ganz gut aus. Mir würde ja persönlich Kapitalerhalt bei Ausschüttungsrenditen zwischen 6-10% reichen, aber wenn dann noch etwas Kurspotenzial dazu kommt, dann nimmt man das natürlich gerne mit.
Grüße aus Kapstadt.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
wie es aussieht, verkaufst Du immer mehr Aktien für die ETFs. Momentan erwarten sicher die wenigsten eine große Performance, wobei ein paar Prozente ist es wieder gestiegen seit dem Einbruch.
Ja, die Bewegungen waren in beide Richtungen ziemlich groß, dass zeigt einfach die Unsicherheit. Interessant ist, dass unser orangener Wirtschaftsfachmann sehr wenig über Zölle spricht. Mal schauen, was in zwei Monaten passiert, wenn seine 90-Tagesfrist ausläuft. Ich habe aber so das dumpfe Gefühl, dass seine Parteifreunde ihn etwas eingenordet haben. Und von unserem Spezi Elon hört man auch nicht mehr so viel.
Ich glaube nicht, dass die amerikanischen Aktien in nächster Zeit zu großen Höhenflügenm ansetzen. Dafür ist die Unsicherheit einfach zu groß. Andererseits ist bei uns die Wirtschaft auch nicht so toll und der DAX ist wieder bei 23.000. Gut das ich nie versucht habe zu verstehen, warum sich die Kurse irgendwohin bewegen. Nachvollziehbar ist es nicht.
Grüße Oliver