Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.
Inhaltsverzeichnis
- Mein Einkommen durch den Optionshandel
- Was waren die Erkenntnisse aus dem abgelaufenen Monat?
- Meine Monatsperformance
- Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
- Zahlen, Daten, Fakten
- Schlussbemerkung
An der Börse sind 2 mal 2 niemals 4, sondern 5 minus 1.
Man muss nur die Nerven haben, das minus 1 auszuhalten.
Mein Einkommen durch den Optionshandel
Prämieneinnahmen durch Optionen: 239,27 EUR
- Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
- Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: AY 17MAR23 30.0 C :: 22.02.23 :: 17.03.23 :: 16,13 EUR
- Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: AY 17MAR23 25.0 P :: 22.02.23 :: 17.03.23 :: 28,31 EUR
- Iron Mountain Inc. :: IRM 17MAR23 50.0 P :: 03.02.23 :: 17.03.23 :: 53,63 EUR
- Medical Properties Trust Inc. :: MPW 17MAR23 10.0 P :: 23.02.23 :: 17.03.23 :: 29,25 EUR
- Skechers USA Inc. :: SKX 17MAR23 42.0 P :: 03.02.23 :: 17.03.23 :: 67,69 EUR
- Skechers USA Inc. :: SKX 17MAR23 41.0 P :: 22.02.23 :: 17.03.23 :: 44,25 EUR
Dividendenzahlung von eingebuchten Aktien: 145,73 EUR
- Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: Dividends :: 25.03.23 :: 25.03.23 :: 41,21 EUR
- Enbridge Inc. :: Dividends :: 03.03.23 :: 03.03.23 :: 104,52 EUR
Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a
Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,08 EUR
Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:
- Einnahmen im März 2022: 284,69 EUR
- Einnahmen im März 2023: 385,08 EUR
- Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +35,3%
- 2023er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 1.061,44 EUR (353,81 EUR/Monat)
- Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 15.986,81 EUR
Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.
Was waren die Erkenntnisse aus dem März?
Im März setzte sich die unklare Situation vom Februar mehr oder weniger fort. Es konnte sich kein Trend ausbilden und die Performance der wichtigsten Indizes wird derzeit vor allem von den großen Technologiewerten wie Apple oder Microsoft getragen.
Wer diese also nicht im Depot hatte, so wie ich in meinem Optionskonto, der ist unter Umständen auf Monatssicht ins Hintertreffen geraten und musste wahrscheinlich ein Minus (Buchverlust, nicht beim Cash Flow) verbuchen, oder? Bei mir war das jedenfalls so.
Dazu trug auch mein Put auf Medical Properties Trust bei, der deutlich ins Minus ging und mir 100 Stück einbrachte. Bei einem Strike von 10 USD und einem Kurs von nur noch 7,59 USD zum Zeitpunkt der Ausführung fehlten direkt mal 250 USD Buchwert in der Performance.
Inzwischen hat sich der Wert leicht erholt und ich rechne in den nächsten Wochen und Monaten mit einer weiteren positiven Entwicklung, spätestens wenn sich der Staub um den Short Report etwas gelegt hat.
Wer das Thema noch nicht kennt, der kann gern hier reinlesen:
- Medical Properties Trust: 9% aktuelle Dividendenrendite und eine Dividende, die weiter wächst
- UPDATE: Medical Properties Trust: 11,26% Rendite – Das Risiko ist eingepreist
Ich werde vorerst keinen Covered Call auf Medical Properties Trust schreiben, da ich, wie gesagt, in naher Zukunft mit einer starken Erholung rechne. Und sei es nur, weil die Leerverkäufer irgendwann anfangen werden, sich einzudecken.
In der Zwischenzeit bleibt der Wert einfach im Depot und ich kassiere die Dividende. Die Positionsgröße ist aufgrund des niedrigen Kurses auch sehr gering, so dass ich sicher keine schlaflosen Nächte haben werde, wenn die Volatilität verrückt spielen sollte.
Mit Covered Calls beginne ich, sobald es lukrativ wird, diese auf 30-45 Tage mit einem Strike von mindestens 11, besser 12 oder 13 USD zu schreiben. Dann hätte ich nach dem Glattstellen noch einen schönen zusätzlichen Gewinn in der Aktie. So zumindest die Idee.
Optionshandel ABC
Last but not least habe ich einen weiteren Artikel meiner beliebten Serie Optionshandel ABC überarbeitet und aktualisiert.
Diese ist speziell für Einsteiger konzipiert und konzentriert sich auf das Nötigste, um mit dem Optionshandel beginnen zu können. Auf unnötigen Schnickschnack wurde verzichtet, um einen schnellen Einstieg zu ermöglichen.
Der zuletzt überarbeitet Artikel ist:
Ich wünsche viel Spaß beim Lesen und Ausprobieren. Wie immer freue ich mich über Rückmeldungen und insbesondere über Verbesserungsvorschläge zum Thema. Vielen Dank!
Meine Monatsperformance
Über die Performance habe ich oben schon etwas gesagt. Insgesamt beläuft sich das Minus im März auf -2,7%, was seit langem mal wieder ein richtig schlechter Monat war. Tröstlich ist, dass wir hier von Buchverlusten sprechen und der Cash Flow hiervon nicht betroffen ist.
Dazu trägt auch der Kurs von PetMed Express bei, der weiterhin auf sehr niedrigem Niveau dümpelt. Und Covered Calls traue ich mich derzeit auch nicht so recht zu schreiben, da ich bei einer Erholung, die ich nach wie vor erwarte, schnell in hohe Rollverluste laufen könnte oder die Aktien mir mit hohem Verlust ausgebucht werden.
Beides würde mir jetzt nicht so gut gefallen und ich glaube, dass ich mehr erreichen kann, wenn ich abwarte und erst einmal nichts tue. Wir werden sehen, ob diese „Strategie“ aufgeht oder nicht. Eventuell schaue ich auch, ob ich mit längeren Laufzeiten etwas erreichen kann.
Was im März ebenfalls zum Minus beigetragen hat, aber oft völlig unter den Tisch fällt, ist der EUR/USD-Wechselkurs. Von knapp 1,07 auf 1,09 und schon fehlen am Monatsende ~2%.
Naja, ich will mich jetzt nicht beschweren, denn 2021 und 2022 war der Effekt umgekehrt, und das hat mein Depot ordentlich gepusht. 😀
Dann hoffe ich mal auf den April und das ich wieder eine positive Performance im Depot sehen kann.
Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 385,08 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 406,01 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 791,09 EUR im aktuellen Monat.
Nicht schlecht, oder?
Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂
Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?
Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn :: 12,50 EUR
- Optionen/Dividenden pro Monat :: 791,09 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 63,3 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich etwas über 63 Stunden bzw. fast 8 volle Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.
Na, wie klingen 8 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?
Das sind aufs Jahr gesehen ziemlich genau 95 Tage, also fast 4,5 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Just do it!
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 36,5% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Zahlen, Daten, Fakten
Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.
Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:
- Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
- Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
- Teil 3: Der Cash Secured Put
- Teil 4: Der Covered Call
- Teil 5: Das Rollen von Optionen
- Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie?
- Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel
- Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
- Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
- Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
- Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest
Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!
Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Banxbroker*. Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.
Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.
Wie lief es bei euch so?
Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?
Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
Wow Glückwunsch!
Wenn der Schneeball rollt, dann rollt er ^^
Manchmal gehört auch eine große Portion Geduld dazu, um langfristig erfolgreich zu sein
Bei mir waren es im März 4.078 €, wenn ich nur das Optionsdepot anschaue
Insgesamt kamen 4.758 € passiv zusammen
Grüße,
DerFinanznomade
Moin Ingo,
bei mir waren es rund 5K im März. Musste jedoch auch einiges rollen, hätte also auch mehr sein können.
Aber hätte hätte! 😉 Es ist nun mal so wie es ist.
Durchs rollen kommt die Kohle aber zurück, also alles gut.
Miesester trade im März im Crude Oil. Bester trade ebenfalls im Crude Oil. lol
Wie gesagt, es wurde einiges gerollt und in dem Prozess auch aufgesplittet, sprich aus reinen puts oder calls dann gesplittet in puts UND calls bzw. iron condors (spreads).
Desweiteren war ich noch in Silber unterwegs, lief gut.
An Aktien Optionen die üblichen Verdächtigen auf Indices (Dow, SPX, Russel, Nasdaq), lief ebenfalls gut.
In Einzelaktien war ich gar nicht unterwegs, es lohnt momentan nicht so wirklich, oder aber ich müsste hohe Kontraktzahlen fahren, was wiederrum hohe Gebühren mit sich bringt.
Macht nicht wirklich Sinn.
Viel Spaß in Ubud!
Bei mir gehts auch bald wieder los.
Hi Fax!
Danke fürs Vorbeischauen.
5k ist ja mal ne Hausnummer. Wie groß war dein Optionskonto gleich nochmal?
Ich halte mich ja aus Rohstoffen komplett raus und bin sogar der Meinung, der Markt sollte für Privatanleger gar nicht offen sein. Aber hey, da ich auch gegen Verbote bin, ist es halt wie es ist.
Was ich nicht ganz verstehe, warum lohnen sich Optionen auf Einzelaktien nicht, wenn sich Optionen auf Aktienindizes weiterhin lohnen? An was machst du das fest und wenn es allein die Prämien sind, was sorgt für diese Diskrepanz?
Dachte bisher immer, dass die (im Mittel) ungefähr gleich laufen, was das Chance/Risiko-Verhältnis angeht.
Grüße aus Perth.
CU Ingo.
Der Rohstoffmarkt bietet viele Vorteile gegenüber dem Aktienmarkt! Kein Skew, im Vergleich höhere Prämien bzw. niedrigere Margin, im Verhältnis. Kein übergeorneter Markt!
Fällt ne Einzelaktie, dann kommt auch ein put auf diese unter Druck, logisch. Fällt jedoch der ganze Markt, werden sämtliche puts auf diverse Aktien unter Druck kommen! Im Rohstoffbereich merkt man davon erstmal nicht viel. Da es keinen übergeordneten Markt gibt, werden auch nie alle Rohstoffe gleichzeitig stark fallen oder steigen, wie das aber eben bei Aktien im Falle eines crashs der Fall ist!
Weil man nicht immer hochpreisige Aktien findet auf die es lohnt zu schreiben. Und bei Aktien im niedrigen 3stelligem Bereich man dann hohe Kontraktzahlen fahren muss um auf die angepeilte trade Größe zu kommen. Schreibst du dann auf höher preisige ETFs oder eben (mini)futures (Index), dann kommst du da halt in der Regel mit wenigen Kontrakten aus. Was weitaus günstiger ist.
Ja sie laufen vielleicht gleich, aber man ist eben in einem „teureren“ Instrument unterwegs, obwohl der Markt der Selbe ist. 😉