Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden. Es gibt halt nichts besseres, als seinen Cash Flow durch Dividenden zu betrachten und im Vergleich zum Vorjahr wachsen zu sehen. Und man muss nichts weiter dafür tun, als früh aufzuwachen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster
- Zukäufe und Zielsetzung 2023
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im Januar 2023: 286,84 EUR
Folgende 14 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Iron Mountain Inc. :: 40,02 EUR
- Philip Morris Internat. Inc. :: 36,25 EUR
- Altria Group Inc. :: 31,18 EUR
- W. P. Carey Inc. :: 30,06 EUR
- Bank of Nova Scotia, The :: 26,02 EUR
- Medical Properties Trust Inc. :: 21,70 EUR *Premiere
- Eastman Chemical Company :: 17,23 EUR *Premiere
- Cisco System Inc. :: 14,82 EUR
- PepsiCo Inc. :: 14,59 EUR
- Realty Income Corp. :: 14,50 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 12,88 EUR
- Digital Realty Trust Inc. :: 10,52 EUR *Premiere
- Cardinal Health Inc. :: 9,31 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 7,76 EUR
Einnahmen im Januar 2022: 224,74 EUR
Einnahmen im Januar 2023: 286,84 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +27,6%
2023er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 286,84 EUR (286,84 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 19.162,54 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Entgegen der allgemeinen Erwartung, lief es an den Aktienmärkten zum Jahresanfang richtig gut.
Zwar ist keines der bisher vorherrschenden großen Probleme wie die weiterhin drohende Rezession in vielen Ländern, die allgemein sehr hohe Inflation oder die noch anstehenden Zinserhöhungen verschwunden oder auch nur gelöst, aber das scheint die Marktteilnehmer nicht sonderlich zu stören.
Der S&P500 legte um +6,6% zu, die NASDAQ sogar um +11,5% und der Dow Jones war mit immer noch +2,6% das klare Schlusslicht. Sogar der DAX konnte mit +9,1% glänzen.
Also alles „Friede Freude Eierkuchen“ und in 2023 geht’s nun ab „To The Moon“?
Gewinne an der Börse sind Schmerzensgeld.
Erst kommen die Schmerzen und dann das Geld.
Mitnichten, würde ich sagen. Die laufende Berichtssaison zeigt bei vielen Unternehmen deutlich, dass jetzt erst die wirklich schmerzhaften Zahlen auf den Tisch kommen. Natürlich gibt es auch solche, die glänzen, aber die überwiegende Mehrheit muss kämpfen, um die bereits reduzierten Ausblicke jetzt noch zu erreichen und wenn das gerade noch so gelingt, dann lassen die Jahresprognosen für 2023 nichts Gutes erahnen.
Da gab es bereits schon die ein oder andere Kürzung. Die Kürzung auf die Kürzung wohlgemerkt.
Aber zum Glück sind wir an der Börse, da kann es auch aufwärts gehen, wenn alles den Bach runter geht. Frei nach dem Motto: So schlimm war es dann doch nicht. Auch wenn das Bild eigentlich katastrophal ist.
Was soll’s. Die alten Hasen sollten das inzwischen wissen. Ich mache mir nur Sorgen um die Investoren, die gerade den Einstieg proben und das Spiel mangels Erfahrung noch nicht ganz durchschauen, aber die können ja gern hier auf dem Blog Monat für Monat lesen, wie es gemacht wird. 😉
Stay calm and keep investing!
Solange man sich auf verlässliche, große Qualitätsunternehmen mit nachhaltigem Wachstum konzentriert, sollte es doch kein Problem sein, auch in solch turbulenten Börsenphasen durchzuhalten, oder?
Auch bei den Dividendenerträgen kann ich einen sehr guten Start in das Jahr 2023 vermelden. Im Jahresvergleich gibt es ein Plus von +27,6% und im Januar gab es die ersten Dividenden von Medical Properties, Eastman Chemical und Digital Realty.
Diese Unternehmen waren im Zuge meiner großen Cash Flow Optimierung im Oktober letzten Jahres ins Depot gewandert und sind jetzt Teil meiner „Cash in die Täsch“ Maschine. Love it!
So kann das Jahr 2023 gern weitergehen. Ich habe das Gefühl, es könnte großartig werden. 🙂
Der Dividendenbooster
Noch ist der Dividendenbooster im neuen Jahr nicht so richtig gestartet.
Insgesamt haben nur 2 meiner Unternehmen die Dividende erhöht:
- Chevron Corp. (CVX) um +6,3% (von 1,42 auf 1,51 USD)
- BlackRock Inc. (BLK) um +2,5% (von 4,88 auf 5,00 USD)
Chevron schießt dabei den Vogel ab.
Nicht etwa, weil die Erhöhung mit +6,3% ganz ordentlich ausgefallen ist im Vergleich zu den enttäuschenden +2,5% von BlackRock. Nein, hauptsächlich wegen dem wahnsinnigen Aktienrückkaufprogramm von 75 Milliarden USD.
Diese 75 Milliarden USD entsprechen ca. 20% der aktuellen Marktkapitalisierung von Chevron. Man könnte also eben mal 20% der eigenen Aktien zurückkaufen. Wow!
Das ist massiv und ich selbst habe noch nie ein in der Relation zur Marktkapitalisierung größeres Aktienrückkaufprogramm gesehen oder ihr etwa?
Davon abgesehen läuft die Berichtssaison gerade auf Hochtouren und ich erwarte noch ein paar schöne Dividendenerhöhungen für Q1 und dann später für Q2.
Zukäufe und Zielsetzung 2023
Im Jahr 2023 möchte ich insgesamt 3.600 EUR bzw. 300 EUR/Monat in mein Dividendenaktiendepot investieren. Für die Umsetzung lasse ich als Basis Monat für Monat Aktiensparpläne laufen.
Aktuell bespare ich auf diese bequeme Art und Weise Realty Income, Coca-Cola, Illinois Tool Works, PepsiCo, Procter & Gamble und Unilever.
Darüber hinaus gab es keine weiteren Käufe im Januar. Ich gehe das neue Jahr also etwas ruhiger an als noch 2022.
Käufe/Neuzugänge im Januar 2023: 299,70 EUR
- Coca-Cola Company :: 49,96 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 49,80 EUR
- PepsiCo Inc. :: 49,99 EUR
- Procter & Gamble Company :: 49,99 EUR
- Realty Income Corp. :: 49,98 EUR
- Unilever PLC :: 49,98 EUR
Verkäufe/Abgänge im Januar 2023: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +8,73 EUR (bei EUR/USD von 1,087)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 148.998,35 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 3.877,41 EUR bzw. +2,7% gegenüber dem Vormonat von 145.120,94 EUR.
Es befinden sich aktuell 44 verschiedene Unternehmen im Depot. Das ist die gleiche Anzahl an Positionen wie im Vormonat.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 3.756,82 EUR betragen. Das ist ein Rückgang um -34,91 EUR bzw. -0,9% im Vergleich zum letzten Monat von 3.791,73 EUR.
Anmerkung: Der Dollarkurs wirkt maßgeblich auf die Ausschüttungen ein, den einen Monat positiv und den anderen dann wieder negativ. Ohne Währungsschwankungen würden die Dividenden durch Zukäufe im Januar um ca. 9 EUR zunehmen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?
Ich mache dazu folgendes. Ich rechne mir Just For Fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 286,84 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 22,9 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich knapp 23 Stunden bzw. fast 3 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 volle Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen mehr als 34 Tage und somit fast genau 7 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 13,2% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 286,84 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
Glückwunsch zu den tollen Dividenden im Januar!
Da liegen wir ja fast gleichauf – deine knapp 290 € und meine 235 €.
Bin schon gespannt auf deinen Optionseinkommen-Artikel vom Januar.
Bei mir gab es im Januar alles zusammengerechnet ca. 4.561 € Netto 🙂
Beste Grüße,
DerFinanznomade
Hi Manuel!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ich weiß nicht, ob wir das Thema schon hatten, aber die Höhe des Cash Flows hat keine Aussagekraft, wenn man nicht weiß, welches Kapital zugrunde liegt.
Über 4k klingt aber so oder so toll. Das hätten viele gern im Job. 🙂
Grüße aus Krabi.
CU Ingo.
Hey Ingo,
Nein, glaube das Thema hatten wir noch nicht.
Mein Kapital beträgt insgesamt etwa 372.000 € aktuell.
War also 1,22 % Netto im Januar. Damit bin ich ganz zufrieden 🙂
OffTopic: Früher habe ich Emails bekommen, wenn jemand auf deinem Blog auf meine Kommentare geantwortet hat. Jetzt nicht mehr? Hast du da was umgestellt?
Grüße,
DerFinanznomade
Hi Manuel!
Ja ich durfte am Blog im Hintergrund einiges ändern, um technisch aktuell zu bleiben. Dabei musste aber auch das Jetpack Plugin weichen, welches diese Funktionalität (Kommentare abonnieren) bisher bereitgestellt hat.
Leider habe ich momentan noch kein Ersatzplugin gefunden, welches diese Funktion wiederherstellen könnte. Für Plugin (WordPress) Tipps bin ich dankbar.
Grüße aus Penang.
CU Ingo.
Hi Ingo,
mit 14 Januar-Zahlern hast Du ja schon ordentlich losgelegt! Und bei Dir kommen ja Optionen, Krypto, Blog etc. noch dazu.
Der Jahresstart 2023 war auch bei mir ein ordentlicher Booster: neben den Dividenden-Erhöhungen bei Comcast (7,4%) und Shell (+15,0%) gab auch mein zweitgrößter Depotwert völlig überraschend bekannt, ab sofort mit der Zahlung von Dividenden beginnen zu wollen: United Rentals zahlt ab Februar alle drei Monate 1,48 Dollar. Und weil ich URI schon im August 2019 bei 100 gekauft hatte, starte ich gleich mal mit einer YOC von 4,2%.
Der zweite Kracher war mein spekulativer Kauf von Ende Dezember: Tesla schoß in den fünf Wochen seither glatte 60% in die Höhe. Mal sehen was ich damit noch mache; aber so kann´s weitergehen.
Hi Gerry!
Danke fürs Vorbeischauen.
Das ein Unternehmen seine Dividende startet, währende man es im Depot hat, ist bestimmt auch eine tolle Erfahrung. 🙂
Werde ich so zwar nie erleben, weil ich solche Unternehmen im Dividendenaktiendepot nicht habe. Wobei … ich hab ja noch in einem Testdepot ein paar Aktien von Google, Amazon und Meta rumfliegen, da könnte es mal irgendwann passieren.
Tesla Ende Dezember gekauft? Wow, gutes Timing! Nicht vergessen Gewinne rechtzeitig mitzunehmen. 😉
Grüße aus Krabi.
CU Ingo.
Gewinne mitnehmen….werde ich machen, da mein Fremdkapital langsam anfängt teuer zu werden.
Schöne Grüße nach Thailand, da wär´ ich jetzt auch gern 😉
Bin mittlerweile in Malaysia. Same same but different. 😀
Hallo Ingo,
ein sehr ordentlicher Start ins neue Jahr – Glückwunsch.
Das Rückkaufprogramm von Exxon ist wirklich beachtlich. Das hatte ich in der Größenordnung gar nicht realisiert, was daran liegen könnte, dass ich die Aktie nicht besitze.
Bei mir ist Gladstone Commercial leider mit einer Dividendenkürzung dabei. Es trifft also den ersten REIT, allerdings ist mir ein umsichiges Management lieber, als eine zu große Verschuldung zu riskieren. So eine starke Kürzung wie letzte Jahr bei AT&T ist es zum Glück (noch?) nicht geworden.
Dir weiterhin viel Spaß auf deiner Weltreise mit vielen tollen Eindrücken und einer trotzdem guten Erholung.
Viele Grüße,
MrTott (Chris)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Du meinst Chevron, oder? Exxon und Chevron kann man schonmal verwechseln, auch wenn im Detail die Firmen doch argh unterschiedlich sind.
Auf jeden Fall sind 75 Milliarden abnormal. Kein Wunder, dass das selbst in den USA nun die Politik auf den Plan ruft und Regulierung oder neue Steuern drohen.
Ich selbst denke übrigens auch, dass die Aktienrückkäufe einen regulierenden Rahmen brauchen. Das kann nicht gesund sein, was da teilweise passiert.
Am meisten stört mich, dass unter dem „wir geben das Geld an die Aktionäre zurück“ Vorwands (der zum Großteil okay ist, aber halt nicht zu 100%) sich auch die Vorstände und das Management des Unternehmens indirekt die Taschen vollstopfen.
Da sind mir Dividenden 1.000x lieber!
Dividendenkürzungen müssen nicht per se schlecht sein, korrekt. Meist sind sie das am Ende aber trotzdem. Also Vorsicht. 😉
Grüße aus Penang.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
Glückwunsch zu deinem tollen Ergebnis.
Habe jetzt für mich auch Bilanz zu 2022 gezogen. Im Jahr 2022 habe ich 1,24 % meines gesteckten Zieles erreicht.
Mein Bester Wert war BAT mit + 20 % und mein schlechtester 3M mit – 32 %.
Bin noch am Anfang meines Weges.
Mach bitte weiter so. Nutze dein Blog als Inspiration.
Gruß
Jürgen
Hi Jürgen!
Danke fürs Vorbeischauen.
Der Anfang ist am schwersten, wenn es nur in kleinen Schritten vorwärts geht. Aber je länger man durchhält, umso besser wird es. Trust me!
Der Blog wurde mit dem Gedanken geboren, anderen Inspiration zu sein. Läuft also scheinbar. 🙂
Grüße aus Penang.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
Du hast bei Dir die Bank oft Nova Scotia im Depot und Du bist bei der Comdirect.
Ich interessiere mich für diesen Wert und bin ebenfalls bei der Comdirect.
Kannst Du mir sagen, was bei Kanadischen Werten an Steuerabzug auf mich zukommt?
Kann man sich bei der Comdirect befreien lassen?
Für Deine Info im Voraus besten Dank.
Gruß
Jürgen
Hi Jürgen!
Leider 35% und davon sind nur 10% (hoffe ich hab das richtig im Kopf) anrechenbar.
Bei der Comdirect kannst du dich zwar in Theorie befreien lassen bzw. sie erledigen die Rückholung für dich, aber das lohnt erst ab dreistelligen Dividendenerträgen. Hab die Zahlen nicht mehr genau im Kopf, aber die Kosten waren ausverschämt hoch, weil diese pro Zahlung abgerechnet werden.
Soweit ich weiß, kann man als Privatanleger nicht selbst in Kanada aktiv werden und die Rückholung erledigen. Korrigiert mich, wenn ich falsch liege.
Ergo als Privatanleger nicht nützlich. Für kanadische Aktien würde ich die Comdirect meiden.
Ich habe nur BNS im Depot und deswegen tut es jetzt nicht so weh. Hätte auch gern z.b. ENB oder andere kanadische Dividendenzahler, aber das mache ich dann lieber bei IB.
Grüße aus Penang.
CU Ingo.
hangloose ingo,
da du ja auch die mpt im depot hast, habe ich mal folgende frage:
es gibt ja „altbekannte“ und auch neuere vorwuerfe seitens zweier großer shortseller bzgl des geschaeftsgebahrens von mpt. bislang gab es, glaube ich, noch keine stellungsnahme zu den einzelnen punkten von der geschaeftsfuehrung – wartest du hier bis zum 23-02-23 ab oder handelst du hier mit deiner position entsprechend ? ich selbst habe abgewogen und mich entschieden, meine pos. zu halten.
jedenfalls – weiterhin eine phantastische reise und genieße suedostasien 😉
greetz rio
Hi Rio!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja hab’s gesehen. Das Problem ist, man kann die Vorwürfe nicht weiter validieren, da das die einzigen Quelle sind.
Wenn das Management von MPW betrügerisch unterwegs ist, dann werden wir das irgendwann feststellen, aber wohl nicht vor Veröffentlichung des Prüfungsberichts und selbst dann könnte es sich weiter ziehen.
Meine Position ist unter 1% vom Depot. Deswegen habe ich entschieden, es auszusitzen.
Unter anderem auch, weil auf SeekingAlpha der dort recht bekannte Brad Thomas direkten Kontakt zum Management hat und trotzdem Bullish ist. Ist zwar keine Garantie, aber wenn der was riechen würde, dann wäre er nicht Bullish und würde das überall rausposaunen.
Naja, bei Betrug ist alles möglich. Wir werden sehen.
Grüße aus Penang.
CU Ingo.
https://seekingalpha.com/news/3936764-medical-properties-trust-to-lease-12b-utah-hospital-portfolio-to-commonspirit?utm_source=feed_news_all&utm_medium=referral
Hört sich doch gut an, oder ? 😉
Hi Micha!
Danke fürs Teilen. Hatte ich gestern auch gelesen gehabt.
Ja, hört sich gut an. Zumindest ein Schritt in die richtige Richtung und hin zu mehr Diversifikation im Mieterportfolio.
Deswegen auch MPW gestern (vorgestern?) +8,5%.
Nichtsdestotrotz bleibt bei MPW ein erhöhtes Risiko wegen der ungeklärten Vorwürfen seitens der Shortseller.
Grüße aus Penang.
CU Ingo.