Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2024
- Zukäufe und Zielsetzung 2024
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im September 2024: 351,76 EUR
Folgende 22 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Johnson & Johnson :: 47,53 EUR
- Unilever PLC :: 32,20 EUR
- T. Rowe Price Group Inc. :: 24,74 EUR
- Intl Business Machines Corp. :: 23,59 EUR
- Microsoft Corp. :: 23,23 EUR
- Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: 17,63 EUR
- Broadcom Inc. :: 17,57 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,44 EUR
- PepsiCo Inc. :: 17,09 EUR
- Blackrock Inc. :: 17,04 EUR
- Gilead Sciences Inc. :: 16,90 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 16,00 EUR
- McDonalds Corp. :: 15,59 EUR
- Chevron Corp. :: 13,16 EUR
- Duke Energy Corp. :: 10,47 EUR
- Exxon Mobil Corp. :: 9,58 EUR
- Digital Realty Trust Inc. :: 8,91 EUR
- Essential Utilities Inc. :: 6,57 EUR
- Agree Realty Corp. :: 6,01 EUR
- Hershey Company, The :: 5,49 EUR
- Alphabet Inc. :: 2,68 EUR
- Meta Platforms Inc. :: 2,34 EUR
Einnahmen im September 2023: 325,89 EUR
Einnahmen im September 2024: 351,76 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +7,9%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 3.058,58 EUR (339,84 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 25.973,08 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Der September hat seinem Ruf als statistisch schlechtester Börsenmonat des Jahres ausnahmsweise einmal keine Ehre gemacht. Das freut uns doch mehr, als dass wir uns darüber ärgern würden, dass wir nicht Recht hatten, oder?
S&P500 und NASDAQ legten kräftig zu und auch der DAX zog mit. Eigentlich war im September fast alles im grünen Bereich, aber den Vogel schoss China mit einem Plus von über 20% ab. Letzteres ist mir aber ohnehin egal, da ich China aufgrund des politischen Risikos generell für nicht investierbar halte.
Dann würde ich doch lieber deutsche Aktien kaufen, aber zum Glück zwingt mich ja niemand. 😀
Stay calm and keep investing!
Auch mein Depot hat ordentlich zugelegt und mit knapp über 190.000 EUR ein neues Allzeithoch erreicht. Noch 10.000 EUR und die 200.000 EUR Marke würde geknackt. Das wäre natürlich ein schöner Meilenstein.
Die 100.000 EUR Marke habe ich übrigens im August 2019 überschritten, also im Prinzip vor 5 Jahren. Um das damals zu erreichen, hat es auch genau diese 5 Jahre gedauert (Start 2014). Man sagt zwar, dass die nächsten 100.000 EUR dann schneller gehen, aber bei mir war das anscheinend nicht der Fall.
Die Frage nach dem Warum ist schnell beantwortet. In den ersten 5 Jahren habe ich deutlich mehr frisches Kapital investiert als in den letzten 5 Jahren. Gerade in den letzten beiden Jahren hatte ich kaum noch Geld zum Investieren und das erklärt alles.
Streng genommen kann man sagen, dass die ersten 100.000 EUR mit Investitionen aus 5 Jahren und die zweiten 100.000 EUR mit Investitionen aus 3 Jahren finanziert wurden.
Trotzdem ist es natürlich schön zu sehen, dass trotz des fehlenden zusätzlichen Kapitals der Weg zu den zweiten 100.000 EUR nicht länger gedauert hat als der zu den ersten 100.000 EUR.
Ich bin gespannt, ob ich noch dieses Jahr tatsächlich die 200.000 EUR knacken kann. 🙂
Der Dividendenbooster 2024
Yes! Finally! Endlich legt der Dividendenbooster wieder richtig los. 😀
Es haben stolze 7 Unternehmen die Dividende erhöht:
- Verizon Communications Inc. (VZ) um +1,9% (von 0,665 auf 0,6775 USD)
- VICI Properties Inc. (VICI) um +4,2% (von 0,415 auf 0,4325 USD)
- Realty Income Corp. (O) um +0,2% (von 0,263 auf 0,2635 EUR)
- Philip Morris International Inc. (PM) um +3,8% (von 1,30 auf 1,35 USD)
- Microsoft Corp. (MSFT) um +10,7% (von 0,75 auf 0,83 USD)
- Texas Instrument Inc. (TXN) um +4,6% (von 1,30 auf 1,36 USD)
- McDonald’s Corp. (MCD) um +6,0% (von 1,67 auf 1,77 USD)
Die höchste Steigerung kam in diesem Monat von Microsoft, die ihre Dividende immer schön Jahr für Jahr um die 10% erhöhen.
So war es auch in diesem Jahr und mit +10,7% hat Microsoft erneut nicht enttäuscht. Sauber!
Damit fehlen theoretisch nur noch 9 Unternehmen im Depot, die bislang keine Dividendenerhöhung für 2024 angekündigt haben. Allerdings weiß ich auch, dass ich bei AT&T, Atlantica Sustainable Infrastructure, Bank of Nova Scotia, Digital Realty und Omega Healthcare Investors nicht damit rechnen sollte. Wobei ich mich ehrlich frage, warum Digital Realty und Bank of Nova Scotia ihre Dividende konstant halten. Weiß da jemand was?
Somit bleiben realistischerweise nur Broadcom, Exxon Mobil, Starbucks und Visa mit noch zu erwartenden Dividendenerhöhungen in 2024 übrig.
Ich hoffe, dass es bei Broadcom und Visa mindestens zweistellig wird und bei Exxon Mobil vielleicht um die 7%. Bei Starbucks bin ich total überfragt, da ich den neuen CEO noch nicht einschätzen kann und vermute eher, dass da nur eine kleine Steigerung zu erwarten ist. Die haben erstmal andere Probleme zu lösen.
So oder so, am Ende werden die meisten Unternehmen im Depot ihre Dividende erhöht haben. Ich bin gespannt, bei welchem gewichteten Durchschnitt ich landen werde. Momentan liegt er bei +4,4%. Das ist leider wieder unter dem Ziel von +7%, leider.
Aber die Hoffnung stirbt zuletzt, oder? 😉
Zukäufe und Zielsetzung 2024
Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?
Es soll also zumindest ein monatlicher Aktiensparplan sein. Derzeit läuft dieser mit 100 EUR/Monat auf Visa Inc., da mir hier die aktuelle Bewertung im Zusammenhang mit den langfristigen Perspektiven attraktiv erscheint.
Sollte sich die Situation ändern, kann ich den Sparplan problemlos auf einen anderen Depotwert oder auf einen Neuzugang im Depot umschichten. Das wird sich im Laufe der Zeit zeigen.
Da im September nichts weiter passierte, liege ich weiterhin deutlich hinter meinem Jahresziel zurück.
Käufe im September 2024: 99,80 EUR
- Visa Inc. :: 99,80 EUR
Verkäufe im September 2024: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +0,73 EUR (bei EUR/USD von 1,114)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 190.306,08 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 4.629,84 EUR bzw. +2,5% gegenüber dem Vormonat von 185.676,24 EUR.
Das Depot markiert damit ein neues Allzeithoch bei 190.306,08 EUR.
Aktuell befinden sich 46 Einzeltitel im Depot. Das ist 1 Aktie mehr als im Vormonat, da Visa neu hinzugekommen ist.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.127,21 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 8,85 EUR bzw. +0,2% im Vergleich zum letzten Monat von 4.118,36 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im August um ca. 1 EUR erhöhen.
Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 25.973,08 EUR vereinnahmen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 351,76 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 28,1 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich etwas mehr als 28 Stunden bzw. genau 3,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen über 42 Tage und somit auch fast 8,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 16,2% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 351,76 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Ich finde solche Berechnungen immer sehr schön, mache ich selbst auch von Beginn an. Ich habe mich – leider – erst 2019 damit beschäftigt, mein Geld zu vermehren. In Ausbildung und Studium war ich sparsam, hatte aber nur Tagesgeld und Bausparer. Nach einem Jahr Vollzeitarbeit, gutem Gehalt und steigendem Kontostand habe ich endlich zum Thema Börse gefunden. Bzw. zurückgefunden – meine Eltern haben mir Anfang der 90er ein paar Daimler- und Dresdnerbank Aktien gekauft gehabt. Die Reste (Mercedes-Benz, Commerzbank, Allianz) schlummerten seit mehr als 2 Jahrzehnten dort. Bis auf ein paar DM / Euro Dividende ist nicht viel passiert.
In einer Art Torschlusspanik habe ich mit 29 beschlossen, das verpasste Jahrzehnt aufholen zu müssen. Mittlerweile bin ich ganz zufrieden – 283.000€ Depot, ca. 450€ monatliche Nettodividende.
Hört sich für viele vermutlich gar nicht so schlecht an, aber ich persönlich habe eine große Unruhe dadurch, noch nicht finanziell unabhängig zu sein. Kurzfristig hat mein Arbeitgeber die Wochenendbereitschaften gestrichen – zack, ca. 450€ netto im Monat weniger an Gehalt. Ich hatte in 2022/2023 kurzfristig ein Gehalt von ca. 4.200€ netto. Im neuen Job hatte ich ca. 3.400€ inkl. Wochenende und bin jetzt durch die fehlenden Schichten am WE bei gut 2.900€. Mir fehlt es an nichts, aber ich bin bereits auf der Suche nach einem Nebenjob, weil ich meine Sparpläne keinesfalls streichen möchte. Dass mein Vertrag befristet ist (wenn auch bis 2026), erleichtert mir die Situation nicht gerade.
Mein Ziel ist es, unabhängig von einem Arbeitseinkommen zu sein. Dafür sind etwa 2.000€ monatliche Dividende (Stand heute) das Ziel. Ich möchte trotzdessen weiterarbeiten. Aber ob ich dann ein paar Regale einräume, meinem aktuellen Beruf nachgehe, Geschäftsführer bin oder mich selbständig mache, kann ich dann unabhängig vom Gehalt entscheiden. Das ist mein persönliches Ziel, auf das ich kontinuierlich hinarbeite.
Hi Kevin!
Danke fürs Vorbeischauen und Teilen deiner Geschichte.
Finanzielle Unabhängigkeit ist das große übergeordnete Ziel, aber selbst wenn es dafür nicht ganz reicht, bieten dir 1.500, 1.000 oder auch nur 500 EUR passives Einkommen mehr Möglichkeiten im Leben, als wenn du das Geld nicht hättest.
Wenn dein Vertrag bis 2026 befristet ist, ist es wahrscheinlich dein mittelfristiges Ziel, in dieser Zeit so viel Geld wie möglich zu verdienen und zu sparen. Und wenn du dann noch Luft für einen Nebenjob hast, warum nicht? Klingt nach einem Plan.
Aber bitte das Leben nebenbei nicht vergessen! Ich finde es gut, wenn man eine Zeit lang Verzicht übt, um etwas Großes zu erreichen, aber das sollte kein Dauerzustand werden. Den Fehler haben schon andere gemacht, also Vorsicht.
Auf jeden Fall wünsche ich dir viel Erfolg auf deinem Weg zu den 2.000 EUR monatlichem passivem Einkommen!
Grüße aus Dessau.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
der Booster hat ja ordentlich zugeschlagen – so muss das sein.
Schön finde ich, dass du nun deinen Depotwert ziemlich genau verdoppelt hast, denn auf die ca. 100 % Steigerung habe ich bei dir schon eine Weile gewartet.
In nächster Zeit dürften die Kurse nochmal gut zulegen, da ich noch 1-2 Zinssenkungen der FED & EZB bis zum Jahresende erwarte. Für Nachkäufe wird es zwar schwerer, aber dieses „Problem“ hast du ja derzeit nicht 😉
Viel Erfolg beim weiteren Investieren
&
beste Grüße,
MrTott (Chris)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja, die Dividendenerhöhungen im September haben richtig Spaß gemacht. Darf gerne so weitergehen, auch wenn die meisten kommenden Erhöhungen dann erst in 2025 wirksam werden.
Den Depotwert bei über 100% zu sehen ist schön. Weniger schön ist der Gedanke, was man davon an Steuern abziehen darf, wenn man mal (aus welchen Gründen auch immer) verkaufen will oder muss.
Ich wünsche mir die Spekulationsfrist zurück. Gerne auch auf 10 Jahre, aber so wie jetzt ist doof! 🙁
Grüße aus Dessau.
CU Ingo.
Hi Ingo,
mal eine etwas psychologischere Frage:
Wie gehst du eigentlich damit um, dass es bei einer Depotgröße wie deiner gar nicht mehr so stark darauf ankommt, wie viel frisches Kapital du investierst? Weil wenn man deine angestrebten 1200 EUR nehmen würde, wären das nur 0,6%. Die machen das Kraut eigentlich auch nicht mehr fett.
Da schwanken die Positionen deutlich mehr.
Viele Grüße
Robert
Hi Robert!
Danke fürs Vorbeischauen.
Wie ich damit umgehe, siehst du ja, ich investiere stur weiter. 😀
Du hast aber Recht, auf den Gesamtwert des Depots hat das keinen wirklichen Einfluss mehr, da fallen die täglichen Schwankungen eher ins Gewicht.
Abgesehen davon möchte ich aber weiterhin neue Positionen aufbauen und das geht nur über Neuinvestitionen oder Verkäufe mit anschließender Reinvestition. Letzteres mache ich sehr selten, daher bleibt aktuell nur der Weg über Neuinvestitionen.
Grüße aus Dessau.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
danke für deinen Blog, den ich seit Jahren mitverfolge.
Ich finde 1200,00€ jährlich („stur“ weiterinvestiert) sehr gut.
0,6%, wie von Robert angesprochen ist ja nur eine Momentaufnahme. Wer weiß ob du in 2 Jahren wieder etwas mehr investierst (z.B. in einem Bärenmarkt?). Der Effekt macht sich bestimmt bemerkbar.
Viele Grüße
Manuel
Hi Manuel!
Danke fürs Vorbeischauen.
Die aktuellen Rekorde an der Börse sind sicher auch ein Grund, warum ich nicht zwanghaft versuche, mehr Geld aufzutreiben. Ich schaue lieber von der Seitenlinie zu und habe mit meinem Depot zum Glück nicht den Druck, unbedingt investieren zu müssen.
Trotzdem würde ich jedem, der noch im Depotaufbau ist, empfehlen, einfach weiter seine monatlichen Sparraten oder Einmalkäufe zu machen. Das ist die Basis, diese Investitionen müssen immer fließen, damit hinten raus etwas Gutes dabei herausspringt.
Aber darüber hinaus verfügbares Kapital würde ich zurückhalten und abwarten. FOMO (Fear Of Missing Out) ist nie ein guter Ratgeber und nichts ist trauriger, als in der Korrektur oder im Crash dazusitzen und kein zusätzliches Geld zur Verfügung zu haben, während alle anderen an der Börse zu Discountpreisen einkaufen.
Grüße aus Dessau.
CU Ingo.