Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als auf seinen Cash Flow aus Dividenden zu schauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2023
- Zukäufe und Zielsetzung 2023
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im Juli 2023: 295,04 EUR
Folgende 14 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Iron Mountain Inc. :: 39,00 EUR
- Philip Morris Internat. Inc. :: 35,51 EUR
- Medical Properties Trust Inc. :: 33,00 EUR
- Altria Group Inc. :: 30,54 EUR
- W. P. Carey Inc. :: 29,07 EUR
- Bank of Nova Scotia, The :: 23,36 EUR
- Eastman Chemical Company :: 16,60 EUR
- Coca-Cola Company :: 15,93 EUR
- Realty Income Corp. :: 15,24 EUR
- Cisco System Inc. :: 14,91 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 13,77 EUR
- NIKE Inc. :: 11,40 EUR
- Cardinal Health Inc. :: 9,07 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 7,64 EUR
Einnahmen im Juli 2022: 226,98 EUR
Einnahmen im Juni 2023: 295,04 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +30,0%
2023er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 2.466,46 EUR (352,35 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 21.342,16 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Der Juli verlief insgesamt sehr erfreulich, für meinen Geschmack fast schon zu positiv. Im Prinzip sind alle Märkte mehr oder weniger stark gestiegen, obwohl die bisher bekannten Probleme (drohende Rezession, hohe Inflation, steigende Zinsen etc.) nicht aus der Welt sind.
Sicherlich ist die eine oder andere Region weniger betroffen oder zeigt erste Anzeichen einer Entspannung, aber es ist wohl wieder einmal vor allem dem US-Markt zu verdanken, dass die Stimmung so gut ist, wie sie derzeit ist.
Ehrlich gesagt bin ich für den Rest des Jahres immer noch skeptisch und würde mich nicht wundern, wenn wir bis zum Herbst zumindest eine größere Korrektur sehen würden. Die Zeit wäre jedenfalls reif.
Stay calm and keep investing!
Das sollte uns aber nicht davon abhalten, weiterhin in großartige Unternehmen zu investieren, denn auch in solchen Zeiten gibt es immer wieder gute Gelegenheiten. Nur sollte man jetzt vielleicht noch nicht sein ganzes Pulver verschießen, wie man so schön sagt, damit man noch etwas in der Hinterhand hat, wenn es zu dem erwähnten größeren Rücksetzer kommen sollte.
Johnson & Johnson Split-Off
Der größte „Aufreger“ des Monats für uns Dividendensammler war aber wohl die Ankündigung von Johnson & Johnson, die Abspaltung der Consumer-Health-Sparte namens Kenvue nicht als Spin-off, sondern als Split-off durchzuführen.
Beim Split-off werden die Aktien nicht einfach an die Aktionäre ausgegeben, sondern du musst deine Johnson & Jonson-Aktien umtauschen. Das Umtauschverhältnis wird auf der Grundlage der Aktienkurse der beiden Unternehmen im Zeitraum vom 14. bis 16. August 2023 festgelegt.
Gegenwärtig (Stand 2.8.) liegt dieses bei ~7,6 Kenvue-Aktien für 1 Johnson & Johnson-Aktie. Eine Obergrenze wurde bei 8,0549 festgelegt. Es kann also leider nicht höher steigen.
Alle Details dazu gibt es auf der offiziellen Website des Split-offs, die täglich aktualisiert wird: Klick
Für mich ist das leider ein No go aus 2 Gründen:
- Ich muss meine Johnson & Johnson-Aktien hergeben
- Steuerlich wird es wohl als Verkauf und Neukauf gewertet, also 25% KAP gehen verloren
Selbstverständlich ist das keine Steuerberatung und auch noch nicht 100% sicher, aber wir kennen ja unsere Finanzämter. Die wollen immer ein Stück vom Kuchen.
Es ist natürlich ein kleiner Rückschlag, dass ich als Altaktionär von Johnson & Johnson keine Aktien von Kenvue in Form einer Sonderdividende erhalte. Ein Spin-off wäre mir lieber gewesen.
Aber immerhin gibt es noch die Chance, Kenvue-Aktien „gratis“ zu bekommen, denn wenn das Tauschangebot zu wenig nachgefragt und angenommen wird, dann werden die restlichen Aktien doch in Form eines Spin-offs verteilt.
Und außerdem kann ich mir Kenvue-Aktien auf dem freien Markt kaufen, vielleicht sogar um einiges billiger, als ich sie beim Umtausch bekommen würde. Ein schwacher Trost, aber immerhin.
Natürlich hat ein Split-off nicht nur negative Seiten. So kann Johnson & Johnson die beim Umtausch eingezogenen Aktien vernichten und damit den Gewinn pro Aktie erhöhen. Dadurch ist es auch relativ unwahrscheinlich, dass die aktuelle Dividende gekürzt werden muss. Sie wird wahrscheinlich sogar weiter steigen und Johnson & Johnson bleibt in der Familie der Dividendenaristokraten.
Wem es nur um die Höhe der Dividende geht und wem Dividendenwachstum oder Dividendensteigerungen in der Zukunft zunächst egal sind, der ist derzeit bei Kenvue besser aufgehoben. Das Unternehmen hat kürzlich seine erste Quartalsdividende in Höhe von 0,20 USD angekündigt. Diese wird erstmals im September ausgeschüttet und entsprach zum Kurs am Tag der Ankündigung einer Dividendenrendite von 3,2%.
Eine kurze Rechnung zeigt, dass man, solange das Umtauschverhältnis bei 6:1 oder höher liegt, bei Kenvue in der absoluten Höhe der Dividende besser fährt. Vielleicht eine Anregung für den einen oder anderen Dividendensammler.
Man darf jedoch bitte auch nicht vergessen, dass man eine nachgewiesene 1A Erfolgsbilanz von Johnson & Johnson gegen eine noch recht ungewisse Zukunft bei Kenvue eintauscht. Ich persönlich finde das nicht so attraktiv, obwohl ich ja bekanntlich ein großer Dividendenfan bin.
Also, was mache ich nun?
Wie schon gesagt, ich gebe dafür keine Aktien von Johnson & Johnson her. Das rechnet sich einfach nicht.
Vielmehr hoffe ich, dass viele so denken wie ich und sich auch die großen institutionellen Investoren zurückhalten. Das erhöht die Chance auf „kostenlose“ Spin-off-Aktien. Die nehme ich dann natürlich mit Kusshand.
Ansonsten werde ich wahrscheinlich irgendwann in naher Zukunft einfach eine kleine Position am freien Markt kaufen und dann sehen, wie sich die Dinge entwickeln. Irgendwie habe ich das Gefühl, dass wir die Aktien von Kenvue noch ein ganz gutes Stück günstiger kaufen können, als sie es aktuell sind.
Auf jeden Fall eine spannende Geschichte. Wer ist hier noch mit im Boot? Wie sieht deine Entscheidung aus?
Der Dividendenbooster 2023
Der Dividendenbooster entspannte sich im Juli weiterhin in einer Art Sommerurlaub. 🙂
Immerhin haben aber 3 meiner Unternehmen die Dividende erhöht:
- Duke Energy Corp. (DUK) um +2,0% (von 1,005 auf 1,025 USD)
- NNN REIT Inc. (NNN) um +2,7% (von 0,55 auf 0,565 USD)
- Stanley Black & Decker Inc. (SWK) um +1,2% (von 0,80 auf 0,81 USD)
Auch mit dabei war erfreulicherweise Stanley Black & Decker, wo es ja seit einiger Zeit nicht so gut läuft.
Die Erhöhung um den symbolischen 1 Cent ist dann auch Ausdruck der aktuellen Situation.
Aber es kann eben nicht immer nur eitel Sonnenschein herrschen. Zumindest hat das Unternehmen wieder einmal gezeigt, dass es die Dividende als Priorität ansieht und nicht beim ersten Anzeichen von Problemen über Bord wirft.
Das ist ja auch etwas und für uns Dividendensammler wichtig. Think positive! 😉
Zukäufe und Zielsetzung 2023
Im Jahr 2023 möchte ich insgesamt 3.600 EUR bzw. 300 EUR/Monat in mein Dividendenaktiendepot investieren. Für die Umsetzung lasse ich als Basis Monat für Monat Aktiensparpläne laufen.
Aktuell bespare ich auf diese bequeme Art und Weise je 50 EUR in Coca-Cola, Illinois Tool Works, PepsiCo und Procter & Gamble.
Bei Illinois Tool Works war es jetzt im Juli auch schon die letzte Sparrate. Die unten aufgeführten -15,40 EUR aus dem Verkauf von Illinois Tool Works sind nur die Bruchstücke über der aktuellen Depotposition von 14 Stück.
Ich mag keine Bruchstücke, deshalb wird nach dem „Vollmachen“ einer Position immer sofort das Depot aufgeräumt. 😀
In den nächsten 2 Monaten werde ich die verbleibenden 3 Sparpläne (Coca-Cola, PepsiCo und Procter & Gamble) auf 100 EUR aufstocken und diese Positionen im September abschließen.
Was dann ab Oktober passiert, weiß ich noch nicht, aber bis dahin ist ja noch etwas Zeit, sich darüber Gedanken zu machen.
Käufe/Neuzugänge im Juli 2023: 184,39 EUR
- Coca-Cola Company :: 49,96 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 49,92 EUR
- PepsiCo Inc. :: 49,97 EUR
- Procter & Gamble Company :: 49,94 EUR
Verkäufe/Abgänge im Juli 2023: -15,40 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: -15,40 EUR
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +5,08 EUR (bei EUR/USD von 1,098)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 161.215,22 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 2.350,29 EUR bzw. +1,5% gegenüber dem Vormonat von 158.864,93 EUR.
Das Depot markiert damit gleichzeitig auch ein neues Allzeithoch bei 161.215,22 EUR.
Es befinden sich aktuell 44 verschiedene Unternehmen im Depot. Das ist die gleiche Anzahl an Positionen wie im Vormonat.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 3.914,09 EUR betragen. Das ist eine Verringerung um -4,09 EUR bzw. -0,1% im Vergleich zum letzten Monat von 3.918,18 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Juli um ca. 5 EUR erhöhen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 295,04 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 23,6 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 24 Stunden bzw. genau 3 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen über 35 Tage und somit volle 7 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 13,6% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 295,04 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Servus Ingo,
ein Glück folge ich dir auf Twitter, sonst hätte ich mir am Samstag überrascht die Augen gerieben 😀
Einmal mehr Glückwunsch zur Steigerung im Vergleich zum Vorjahr. Frag deinen (Ex-)Chef mal nach ner Gehaltserhöhung von 30% 😀 😉 Selten aber dennoch haben wir dich diesen Monat mal überflügelt und knappe 100 € mehr kassiert, Steigerung ~35% – man will also nicht klagen.
Bzgl. eines Rücksetzers hege ich ähnliche Hoffnungen wie du. Sowohl was Bewertungsseite angeht, aber erst recht natürlich auch aus Käufersicht. Von mir aus kann das ruhig öfter mal rappeln 😀
Bzgl. J&J bin ich zwiegespalten, abgeben werden wir keine Aktien. Bisher haben wir bei solchen Split-Offs immer verkauft, in dem Fall hätten wir wohl gehalten. Aber nun gut, es ist halt wie es ist.
In diesem Sinne, der August wird noch besser 😀
Viele Grüße
Danie
Hi Daniel!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja bei 30% mehr als im Vorjahr, kann man wahrlich nicht meckern. Bin selbst erstaunt, dass es nach all den Jahren noch so viel sein kann, aber hier zahlt sich die Umschichtung im Oktober letzten Jahres aus.
Jetzt ging es ja mal 2-3 Tage etwas runter mit den Kursen, aber noch nicht genug. Ich hätte gern richtige Rabattpreise im Herbst zum Nachkaufen!
Grüße aus Tainan.
CU Ingo.
Hi Ingo;
das ist schon ein satter Zuwachs, 30% mehr Dividende zum Vorjahr; Glückwunsch!
Aber das konnte eigentlich nur durch „fresh money“ kommen oder ? Der Wechselkurs wars nicht.
Aber gerade heute hat sogar Iron Mountain nach 4 Jahren mal wieder die Ausschüttung erhöht.
Was JNJ angeht, die habe ich zwar auf der Watchlist, ich mag aber diese Abspaltungen ohnehin nicht – da warte ich mal ab. Ich finde es von JNJ auch nicht gut, den Baby-Puder-Skandal auf die häßliche Art (durch Ausgründung gering kapitalisierter toxischer Inc.) von Hals zu bekommen.
Den Hals dick hatte ich jedenfalls von Verizon. Jetzt auch noch Probleme mit blei-ummantelten Kabeln – das war mir zuviel. Hätte ich ja von AT&T schon lernen können, dass mir diese Branche nicht liegt…..
Grüße aus dem Allgäu,
Gerry
Hi Gerry!
Danke fürs Vorbeischauen.
Etwas „fresh money“ kam auf jeden Fall dazu, aber nicht wirklich viel.
Der Großteil des Zuwachses ist wohl meiner Umschichtung aus dem Oktober 2022 geschuldet. Visa & Mastercard raus, dafür Unternehmen mit höherer Dividende rein und das ist nun mehr oder weniger das Ergebnis.
Bei Verizon (aber auch AT&T) wegen den Bleikabeln würde ich erstmal abwarten, die Geschichte ist schon länger bekannt und wurde jetzt nur groß aufgemacht. Wahrscheinlich sogar viel größer, als sie überhaupt ist.
Solange die Dividende fließt, ist alles okay. Cash Flow produzieren diese Unternehmen ja zum Glück mehr als genug.
Grüße aus Tainan.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
das ist doch ein sehr nettes Ergebnis, vor allem eine Steigerung um 30% ist außergewöhnlich. Da sieht man, dass es manchmal vorteilhaft ist, ein bisschen umzuschichten. Lassen wir mal das Apple-Thema :).
Ja, Split-off ist etwas unvorteilhaft. Sie machen es wohl primär, um ihre juristischen Sorgen loszuwerden. Deshalb diese Aktion. Ich hatte das gleiche bei Procter&Gamble mit Coty. War kein guter Tausch. Ich werde keine J&J umtauschen, die neue Firma hat einen Rucksack mit ein paar Wackersteinen und J&J wird in Zukunft aller Voraussicht solide sein. Es kann sein, das viele das ähnlich sehen. Kenvue ist quasi die Bad Bank.
Black & Decker war vorhersehbar, aber der Kurs stabilisiert sich in letzter Zeit. Mal schauen wie die weitere Entwicklung ist.
Zur Marktkorrektur: Ich bin mir da nicht ganz so sicher. Jetzt im August wird es sowieso übersichtlich, weil alles im Urlaub. Im September fangen die Leute wieder an zu handeln. Natürlich wäre eine günstige Einkaufsgelegenheit nett, aber man weiß nie, was die Leute tatsächlich vorhaben. Diesen Monat bin ich nicht aktiv und falls es im September wirklich so kommt wie Du sagst, denke ich an dich.
Das wichtigste ist aber, dass alles wie gewöhnlich stetig sich weiter entwickelt. Dein Depot steigt langfristig, gleiches für Dividenden. Das sind die wichtigsten Parameter.
Viele Grüße
Oliver
Hi Oliver!
Danke fürs Vorbeischauen.
Hab mich auch dazu entschieden, keine JNJ-Aktien herzugeben. Hatte noch kurz überlegt wegen der absoluten Dividendenhöhe, aber macht irgendwie keinen Sinn aktuell mit der Ungewissheit. Dann lieber Kenvue separat dazukaufen, wenn der Preis und die fundamentalen Zahlen stimmen.
Bzgl. Marktkorrektur, wenn es keine gibt, auch gut, dann wird weiter Cash angesammelt. Bin durchs Reisen eh knapp bei Kasse. 😀
Also egal wie es kommt, es wird schon irgendwie passend sein.
Grüße aus Taipei.
CU Ingo.
Hi Ingo,
Glückwunsch zu deinen Einnahmen und der hervorragenden Steigerung. Da macht sich deine Depotumstellung Ende letzten Jahres bemerkbar. Ich denke, dass du hier noch weiteres Potential im Depot hast. Mir fallen da Apple und Microsoft ein, die allerdings ein ziemlich starkes Wachstum in den letzten Jahren hingelegt haben. Die Zahlen von Apple waren in diesem Quartal hingegen nur okay – besonders DER Rückgang der iPhone-Verkäufe sollte aber nicht außer Acht gelassen werden.
Dir weiterhin viel Spaß im Urlaub und natürlich viel Erfolg beim weiteren Investieren.
Viele Grüße,
MrTott (Chris)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja, eine Umschichtung von Teilen meiner Apple-Position hatte ich letzten Monat erst groß diskutiert und mein Wunschpreis von 178 EUR wurde an 1-2 Tagen auch kurz erreicht. Jedoch ging es dann an den Folgetagen wieder zurück und aktuell sind wir ein wenig weg davon. Also noch ist nichts passiert in der Richtung.
Solange der Rückgang beim iPhone (Wie viele Jahre ist das jetzt schon die Schlagzeile?) mit Wachstum bei den Services ausgeglichen werden kann, ist alles gut. Langfristig stellt sich die Frage, wo sich das alles einpendeln wird. Dann könnte man eine Prognose wagen. Aktuell ist wieder mal viel Kaffeesatzleserei.
Im Herbst stehen die neuen iPhone an und ich habe persönlich das Gefühl, dass der Hype dieses Mal ein wenig größer ist als sonst, oder? Und der M3 steht auch vor der Tür. Da wartet man ja auch schon länger drauf. Das alles könnte für ordentlich Verkäufe sorgen.
Ich bin zuversichtlich, was Apple angeht.
Grüße aus Tokyo.
CU Ingo.