Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als auf seinen Cash Flow aus Dividenden zu schauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2023
- Zukäufe und Zielsetzung 2023
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im August 2023: 333,47 EUR
Folgende 13 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Omega Healthcare Invest. Inc. :: 60,03 EUR
- British American Tobacco PLC :: 34,75 EUR
- AbbVie Inc. :: 34,17 EUR
- Unilever PLC :: 31,61 EUR
- Apple Inc. :: 29,47 EUR
- Starbucks Corp. :: 25,50 EUR
- Verizon Communications Inc. :: 24,27 EUR
- NNN Reit Inc. :: 23,00 EUR
- AT&T Inc. :: 22,52 EUR
- Procter & Gamble Company :: 14,11 EUR
- Realty Income Corp. :: 13,70 EUR
- Texas Instruments Inc. :: 13,48 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 6,86 EUR
Einnahmen im August 2022: 283,87 EUR
Einnahmen im August 2023: 333,47 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +17,5%
2023er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 2.799,93 EUR (349,99 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 21.675,63 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Insgesamt betrachtet war der August eher ein Monat zum Vergessen. Es ging auf und ab ohne klare Richtung, diffuse Nachrichten bestimmten die Lage. Wenig erbaulich alles in allem.
Am Ende reichte es nicht einmal für eine schwarze Null, S&P500 & NASDAQ notieren leicht im Minus, der DAX sogar etwas stärker.
Zum Glück bin ich Dividendensammler und kümmere mich daher wenig um kurzfristige Trends.
Stay calm and keep investing!
Die Sparpläne laufen einfach weiter und in so einer unklaren Lage halte ich mich mit Zukäufen bzw. Neuinvestitionen einfach zurück. So unkompliziert kann es sein.
Es reicht mir ja schon, wenn mich meine Unternehmen, wie z.B. Unilever, mit ihren erratischen Ausschüttungsterminen verwirren.
Warum wird die Dividende am 31. August ausgezahlt und nicht wie üblich am 1. September? Welcher Buchhalter ist dafür verantwortlich? Das bringt doch alles durcheinander. Argh!
Leute, ich kann so nicht arbeiten! 🙂
Johnson & Johnson Split-Off
Im August wurde der Split-Off nun offiziell abgeschlossen. Zu meiner Überraschung gab es eine deutliche Überzeichnung der Kenvue-Aktien, was im Umkehrschluss bedeutet, dass es keine Gratisaktien (als Aktiendividende) für uns Johnson & Johnson-Aktionäre gibt.
Schade, aber der positive Effekt ist, dass es Johnson & Johnson viel Geld (ca. 20 Mrd. USD) in die Kasse gespült hat und eine große Anzahl eigener Aktien (ca. 191 Mio. Aktien) durch den Tausch aus dem Verkehr gezogen wurden.
Johnson & Johnson hält derzeit noch einen Anteil von 9,5% an Kenvue und wird diesen im nächsten Jahr bei passender Gelegenheit steueroptimiert veräußern (O-Ton).
Außerdem wurde die bestehende Dividende von 1,19 USD/Quartal bestätigt. 🙂
Trotz des Split-Offs kommt es also nicht zu einer Dividendenkürzung. Im Gegenteil, es ist davon auszugehen, dass die Dividende in naher Zukunft stärker steigen wird, da der verbleibende Teil margenstärker ist und sich die Reduzierung der ausstehenden Aktien außerdem positiv auf den Gewinn pro Aktie und die Ausschüttungsquote auswirkt.
Alles in allem also keine so schlechte Nachricht für uns Aktionäre von Johnson & Johnson, auch wenn ich den Split-Off gar nicht für notwendig erachtet habe. Sie hätten auch so weitermachen können und es wäre gut geworden. Ob es wirklich ein guter Deal war, wird sich sowieso erst in der Zukunft zeigen.
Wer noch einmal selbst nachlesen möchte, findet die Pressemitteilung hier: Klick
Dividendenkürzung bei Medical Properties Trust
Last but not least kam es im August dann leider doch zu der erwarteten Dividendenkürzung bei Medical Properties Trust.
In meinem damaligen Artikel zum Kauf dieser etwas risikobehafteten Position hatte ich bereits darauf hingewiesen, dass dies passieren könnte. Ich schätzte die Wahrscheinlichkeit auf 50:50 und ging beim Kauf in meinem Worst-Case-Szenario von einer Dividendenkürzung von 50% aus.
Nun gab es eine Kürzung um -48,3% von 0,29 auf 0,15 USD/Quartal und das liegt innerhalb meiner Annahme. Daher denke ich nicht an eine Neubewertung oder gar einen Verkauf der Position. Aber natürlich beobachte ich die Entwicklung weiterhin sehr genau.
Denn jetzt muss das Management liefern und mit dem eingesparten Geld auch etwas anfangen. Auf dem Papier sieht alles gut aus. Der Free Cash Flow (man strebt eine Ausschüttungsquote von unter 60% bezogen auf die AFFO an) in der Zukunft sollte einigen Spielraum zur Verbesserung der Verschuldungssituation bieten und man gewinnt auch ein wenig Puffer für schlechte Nachrichten. Bekanntlich kämpft man weiterhin an 2-3 Fronten, was seine Mieter und deren Liquidität betrifft.
Medical Properties Trust ist sicher keine Position für ein langweiliges Dividendendepot. Aber hey, jeder braucht doch diese eine Position, um seinen Spieltrieb zu befriedigen, oder? Solange die Positionsgröße richtig gewählt ist, ist das in Ordnung und lieber hier ein wenig Unsinn mit machen als bei den wirklich großen und wichtigen Positionen.
Also Mund abputzen und weiter. 😉
Der Dividendenbooster 2023
Im August konnte der Dividendenbooster zumindest einen minimalen Anstieg an Aktivität verzeichnen.
Es haben 4 meiner Unternehmen die Dividende erhöht:
- Main Street Capital Corp. (MAIN) um +2,2% (von 0,23 auf 0,235 USD)
- Iron Mountain Inc. (IRM) um +5,1% (von 0,6185 auf 0,65 USD)
- Illinois Tool Works Inc. (ITW) um +6,9% (von 1,31 auf 1,40 USD)
- Altria Group Inc. (MO) um +4,3% (von 0,94 auf 0,98 USD)
Die höchste Steigerung kam dabei wie zu erwarten von Illinois Tool Works. Das Unternehmen ist einfach ein Powerhouse im Industriesektor und sehr konstant bei Wachstum und den Ausschüttungen inkl. der Erhöhungen. Love it!
Die Überraschung war aber im August, dass auch der REIT Iron Mountain eine Dividendenerhöhung verkündete.
Nachdem in den Jahren 2021 & 2022 die Dividende konstant gehalten wurde, geht es jetzt um schöne +5,1% nach oben.
Na schauen wir mal, ob das der Auftakt für weitere jährliche Steigerungen ist oder ob es fallabhängig bleibt. Geld genug verdient Iron Mountain eigentlich. Kein Grund zur Bescheidenheit Jungs, haut’s raus!
Ebenfalls positiv überrascht hat mich eine weitere Steigerung seitens Main Street Capital. Hier geht es nochmal um +2,2% nach oben, nachdem es bereits im Januar & Juli eine Erhöhung gab. Aufs Jahr gesehen kumulieren sich diese Anhebungen auf nunmehr +6,8%.
Dazu kommen noch Sonderdividenden und auch für das 3. Quartal wurde diese bereits bestätigt. Main Street Capital wird im September zusätzlich 0,275 USD/Aktie ausschütten. Das ist die höchste Sonderdividende seit vor der Corona-Pandemie. Wir sind also zurück auf dem alten Level, was ein sehr gutes Zeichen ist.
Die Dividendenrendite bei Main Street Capital liegt aktuell bei 6,9% regulär bzw. 9,6% inkl. der Sonderdividende, wenn man in Zukunft von 4 Zahlungen je 0,275 USD/Aktie im Jahr ausgeht.
Wow, das ist extrem gut!
Zukäufe und Zielsetzung 2023
Im Jahr 2023 möchte ich insgesamt 3.600 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Für die Umsetzung lasse ich als Basis Monat für Monat Aktiensparpläne laufen.
Aktuell bespare ich auf diese bequeme Art und Weise monatlich 300 EUR verteilt in Coca-Cola, PepsiCo und Procter & Gamble.
Außer diesen Sparplänen wurden keine weiteren Käufe getätigt. Dieses Muster wird sich im September noch einmal wiederholen und dann werden auch diese 3 Sparpläne abgeschlossen sein. Zumindest so lange, bis die Bewertungen vielleicht wieder auf ein Niveau fallen, welche eine Weiterführung sinnvoll erscheinen lassen.
Bei den aktuellen Bewertungen möchte ich mich vorerst auf andere Werte konzentrieren. Welche das sein werden, habe ich noch nicht entschieden. Es kann auch sein, dass ich bis auf weiteres gar nicht mehr investiere und das Geld lieber anspare, um bei größeren Marktkorrekturen etwas Cash in der Hinterhand zu haben.
Mal sehen, wie es am Ende des Jahres aussieht und ob ich mein Ziel von 3.600 EUR Neuinvestitionen so erreichen kann.
Käufe im August 2023: 299,95 EUR
- Coca-Cola Company :: 100,00 EUR
- PepsiCo Inc. :: 99,96 EUR
- Procter & Gamble Company :: 99,99 EUR
Verkäufe im August 2023: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +8,03 EUR (bei EUR/USD von 1,083)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 158.770,33 EUR. Das ist ein Buchverlust von -2.444,89 EUR bzw. -1,5% gegenüber dem Vormonat von 161.215,22 EUR.
Das Depot markierte sein Allzeithoch um Juli 2023 bei 161.215,22 EUR.
Es befinden sich aktuell 44 verschiedene Unternehmen im Depot. Das ist die gleiche Anzahl an Positionen wie im Vormonat.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 3.915,13 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 1,04 EUR bzw. 0,03% im Vergleich zum letzten Monat von 3.914,09 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im August um ca. 8 EUR erhöhen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 333,47 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 26,7 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 27 Stunden bzw. über 3 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen genau 40 Tage und somit volle 8 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 15,4% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 333,47 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Servus Ingo,
das ist doch mal wieder eine schöne Steigerung. 50 € Lohnerhöhung, das bekommst du sonst nur beim Bürgergeld 😀
Bei uns waren es diesen Monat 553,22 € und damit fast 50% mehr als im letzten Jahr. Nach mittlerweile etwas mehr als fünf Jahren, fängt das ganze endlich an richtig Spaß zu machen. Wie sagst du immer so schön -> der Schneeball rollt.
Bei MPW läuft einfach der Sparplan weiter. Aktuell sind wir 41% im Minus und 6% YoC – haben das Thema noch nicht aufgegeben.
in diesem Sinne, mal wieder ein schönes WE und beste Grüße aus München
Daniel
Hi Daniel!
Danke fürs Vorbeischauen.
50% mehr ist aber auch ne Hausnummer. Je länger man in der Ansparphase solche Steigerungen aufrechterhalten kann, umso schneller wächst der Schneeball. Sehr gut!
MPW ist ein zweischneidiges Schwert. Immer einen Blick auf die Positionsgröße haben. 😉
Grüße aus Osaka.
CU Ingo.
Hi Ingo,
die Halbierung bei MPW auf 15 Cent haut natürlich ziemlich rein, aber ich denke das war die Beste aller Optionen! So wird die Bilanzsituation verbessert und es gibt immer noch eine ordentliche Rendite. Allerdings hoffe ich schon, dass langsam mal positive Nachrichten kommen und keine weiteren Tretminen.
Ansonsten läuft der Herbst ja gut an.
Grüße aus Walfis Bay, Namibia
Hi Gerry!
Danke fürs Vorbeischauen.
Jetzt muss das Management von MPW aber auch liefern und das „Vertrauen“ rechtfertigen. Sonst kann es da ganz schnell noch weitere Abverkäufe geben.
Wobei ich mit schnell die nächsten 2-3 Quartalsberichte meine. Da muss eine Strategie erkennbar werden, damit vielleicht so etwas wie ein Momentum aufgebaut werden kann.
Dann könnte es toll werden. 🙂
Grüße aus Osaka.
CU Ingo.
Hallo Ingo, danke einmal mehr für das Update. Es motiviert mich mit. Und ich mag sehr, wie unaufgeregt und mit ruhiger Hand zu agierst.
Ich selbst lerne hier noch…
Zwei Fragen möchte ich Dir stellen. Keine Anlageberatung natürlich:
(1) Wie schätzst Du Deine Position Wallgreens Boots ein, siehst Du Nachkauf Potenial? Meine Position ist noch nicht voll.
(2) Welche 3 Dividendentitel aus Deutschland gefallen Dir, als Ergänzung – 100% theoretisch – zu Deiner aktuellen Depotstruktur.
Dankeschön!
Hi Wiebke!
Danke fürs Vorbeischauen.
Dafür sind die Updates da, um mich selbst und meine Leser zu motivieren. Ziel erfüllt, oder?
Walgreens ist schwierig. Jetzt ist ja auch noch der CEO gegangen (oder ist gegangen wurden?), was einen weiteren Faktor Unsicherheit bringt. Wobei, vielleicht ist es doch eher der Faktor Hoffnung, der hier zählen sollte. Ein neuer CEO bringt vielleicht die richtigen Ideen mit.
Ich sehe momentan keinen Grund für Zukäufe. Erst möchte ich eine Strategie sehen und dann 1-2 Schritte dieser Strategie auch umgesetzt, bevor ich über so etwas wie Zukäufe nachdenke. Aber wer noch nicht hat, ne kleine Risikoposition (Risikomanagement über die Positionsgröße) bei der Dividendenrendite? Mhhh muss jeder selbst wissen, aber ich würde es verstehen.
Zu der 2. Frage, Allianz wäre mein Favorit und habe ich ja schon im Depot. Mein einziger deutscher Wert. Wer noch?
Zahlt Frosta eine Dividende? Wenn ja die, denn da gefallen mir die Produkte. Ansonsten mag ich ne Siemens, wenn die Bewertung stimmt oder eine Münchener Rück. Wobei das wäre mit der Allianz ja dann doppelt gemoppelt. Also vielleicht doch eher die Kleinen, wie Gerresheimer oder Fuchs Petrolub?
Bin leider nicht so der DAX/MDAX Experte. 🙁
Grüße aus Osaka.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
eine sehr schöne Steigerung und endlich auch wieder ein paar Aktien im Booster. Ich habe eine ordentliche Position bei Main Street Capital und freue mich über die erneute Erhöhung und die angekündigte Sonderdividende. Ich verharren derzeit auch an der Seitenlinie, da die Marktlage unklar ist. Irgendwie erwartet man noch eine (leichtere) Korrektur bei den ganzen negativen Meldungen aus aller Welt.
Auf jeden Fall viel Erfolg beim weiteren Investieren
&
Viele Grüße,
MrTott (Chris)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja die Dividendensteigerungen sind immer das Sahnehäubchen und ich kann kaum den Herbst erwarten, wenn bei den nächsten Quartalsberichten die noch ausstehenden Dividendenerhöhungen verkündet werden. Was’n Spaß!
Der Sommer ist in der Hinsicht sprichwörtlich eine Dürreperiode. 😀
Grüße aus Osaka.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
MPW war absehbar, alles steht und fällt mit der Bonität der Mieter. Das muss man abwarten, aber Du bist ja eh recht preisgünstig eingestiegen. Und hast ein bisschen Unterhaltung.
Bei mir hat Wells Fargo die Dividende von 0,30 auf 0,35 angehoben, das war die größte Steigerung. Aber den Höchststand von 0,51 haben sie noch nicht erreicht. Bzgl. UPS hatte ich das gleiche wie Du bei Iron Mountain, die Dividende kam am 31.8. Ich habe da keine Probleme, mir kann jeder gerne die Dividende etwas früher überweisen.
Main Street Capital entwickel sich weiterhin sehr erfreulich, sie haben wieder die alte Form von vor Corona. Ich habe es nicht bereut, noch einmal 100 Stück letztes Jahr nachgekauft zu haben.
Bei mir war der August von den Dividenden unterdurchschnillich. Neben Januar der schlechteste Monat im Jahr. Macht aber nichts, irgenein Monat muss ja der schlechteste sein. Wobei, das ist jammern auf hohen Niveau. Der September wird dann wieder viel besser.
Ich habe im August auch nichts investiert und warte auf deinen prognostizierten Einbruch :). Nein, alles gut. Im September werde ich mal schauen, was ich so kaufe. Eher am Ende des Monats, muss noch ein bisschen was sparen.
Deine Dividenden sind das ganze Jahr über ein ganzes Stück höher als letztes Jahr. Der Strategiewechsel scheint sich gelohnt zu haben. Von daher doch eine gute Entwicklung.
Viele Grüße
Oliver
Hi Oliver!
Danke fürs Vorbeischauen.
UPS hab ich ja auf der Watchlist ziemlich weit oben für mich selbst, aber wenn die auch so ein Chaos anrichten, dann … ne egal, das ist wirklich kein Kriterium und eher Spaß, wenn ich dann von Chaos schreibe.
Bin ja schon ein klein wenig neidisch auf deine MAIN Position. Ich war zu feige während der Corona-Pandemie, um ordentlich zuzugreifen bzw. wurde ich von der schnellen Erholung total überrascht. Damals lernte ich gerade erst den Einfluss der Geldpressen der FED/EZB kennen. Leider zu spät, um noch während dieser Krise davon zu profitieren.
Nächstes Mal wird alles besser. 😀
Insgesamt bin ich mit der Cash-Flow-Entwicklung in 2023 natürlich sehr zufrieden bisher. Läuft!
Grüße aus Osaka.
CU Ingo.