August 2023: Mein mtl. Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein mtl. Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Was waren die Erkenntnisse aus dem abgelaufenen Monat?
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 281,00 EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: AY 18AUG23 22.5 P :: 29.06.23 :: 18.08.23 :: 52,61 EUR
• Qualcomm Inc. :: QCOM 18AUG23 110.0 P :: 20.07.23 :: 18.08.23 :: 97,68 EUR
• Qualcomm Inc. :: QCOM 15SEP23 101.0 P :: 21.08.23 :: 28.08.23 :: 56,75 EUR
• Skechers USA Inc. :: SKX 18AUG23 45.0 P :: 27.07.23 :: 18.08.23 :: 42,50 EUR
• Verizon Communications Inc. :: VZ 18AUG23 30.0 P :: 18.07.23 :: 18.08.23 :: 31,46 EUR

Dividendenzahlung von eingebuchten Aktien: 70,37 EUR

• PetMed Express Inc. :: Dividends :: 18.08.23 :: 18.08.23 :: 70,37 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,76 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im August 2022: 436,99 EUR
• Einnahmen im August 2023: 352,12 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -19,4%
• 2023er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 2.538,61 EUR (317,33 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 17.463,99 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Was waren die Erkenntnisse aus dem August?

Manchmal kommt es anders und zweitens als man denkt. So oder so ähnlich heißt es doch, oder?

Während sich die Märkte den ganzen Monat über nicht für eine klare Richtung entscheiden konnten und auch die Berichtssaison irgendwie keinen Trend vorgeben wollte, reichte es am Ende für den S&P500 und den NASDAQ100 nicht einmal für eine schwarze 0. Beide Indizes notieren leicht im Minus gegenüber dem Vormonat.

Mein Depot schnitt allerdings noch schwächer ab und legte den schlechtesten Monat des Jahres auf das Börsenparkett, aber dazu mehr in der Rubrik Monatsperformance.

Auf der Optionsseite lief es allerdings gar nicht so schlecht.

Sowohl meine kurzfristige Spekulation auf Qualcomm als auch auf Verizon ist jeweils aufgegangen. Bei beiden hatte ich nach schlechten News Puts platziert (bei Qualcomm sogar 2x in relativ kurzer Zeit hintereinander) und dabei genügend Sicherheitsabstand (min. 10% zum bereits gefallenen Kurs) gelassen.

Dieser Sicherheitsabstand war bei Qualcomm auch beim 1. Put bitter nötig, da es nach den schlechten Nachrichten nicht, wie so oft, relativierende oder Entwarnungs-Meldungen gab, sondern der Kurs bis zum Verfallstag unter Druck blieb. Dank des Puffers ist aber nichts passiert.

Der 2. Put hingegen konnte vorzeitig mit einem ordentlichen Gewinn zurückgekauft werden, da die Kurserholung mit etwas Verspätung eintrat. Die Quartalszahlen waren zwar nicht besonders und auch der Ausblick enttäuschte, aber insgesamt hatten die Anleger wohl mit noch schlechteren Nachrichten gerechnet und waren eher erleichtert, was sich dann auch positiv im Kurs widerspiegelte.

Der Put auf Verizon war dagegen die ganze Zeit über unkritisch, da hier die erwähnten Relativierungen kurz darauf erfolgten und sich der Kurs entsprechend schnell erholte. Der Strike war hier zu keinem Zeitpunkt in Gefahr.

Wo es nicht ganz gereicht hat, war beim Put auf Atlantica Sustainable Infrastructure. Hier wurden mir weitere 100 Stück eingebucht (knapp unter Strike) und ich habe nun 300 Stück im Depot. Maximal würde ich 400 Stück nehmen, aber nur unter der Prämisse, dass ich damit meinen EK weiter reduzieren kann und nach einer Kurserholung die Stücke schnell wieder abstoßen kann.

Natürlich möglichst mit Gewinn, aber auch gerne gegen eine schwarze Null. Ich bin zufrieden, wenn ich mit Puts und Calls weiter Geld verdienen kann, ich muss keine große Position Atlantica Sustainable Infrastructure langfristig halten.

Mit den Optionen und dem daraus resultierenden Cash Flow im August bin ich also durchaus zufrieden.

Estably

Ein Wort zu Estably (früher Banx bzw. Banxbroker).

Die Jungs von Banx haben sich bekanntlich mit der Estably Vermögensverwaltung zusammengetan, um ein größeres Paket an Dienstleistungen aus einer Hand anbieten zu können. Wer sich nicht um sein Geld kümmern möchte, kann es der Vermögensverwaltung anvertrauen und wer es lieber selbst machen möchte, kann dies wie bisher einfach über ein Konto bei Interactive Brokers tun.

Für alle bestehenden Kunden, die über diesen Blog & Banx bei Estably gelandet sind, ändert sich außer dem Namen nichts. Sie können einfach weitermachen wie bisher und haben in Zukunft vielleicht einfach noch mehr Optionen zur Hand. Toll!

Nun gab es leider Ende August eine etwas ominöse E-Mail von der Systrade AG. Ich habe diese nicht erhalten, wohl aber Leser meines Blogs, die mich daraufhin angesprochen haben. Ich selbst habe keine Ahnung, was da passiert ist, aber ich kopiere hier einmal für alle Interessierten das offizielle Statement von Estably dazu:

Liebe Kundin,
lieber Kunde,

Wir haben von einigen unserer Kunden Reklamationen betreffend einer E-Mail der Systrade AG vom 31.08.2023 erhalten.

In dieser E-Mail wurde den Kunden erklärt, dass sie, um weiterhin von BANX bzw. deren neuen Partner, Estably Vermögensverwaltung AG, betreut zu werden, dies der Systrade AG bis zum 30.09.2023 schriftlich per E-Mail unter Beifügung eines Formulars sowie einer aktuellen Ausweiskopie mitteilen müssen.

Wir teilen Ihnen hiermit mit, dass dieses E-Mail weder von uns noch von Interactive Brokers autorisiert wurde und gegen vertragliche Vereinbarungen mit der BANX GmbH („BANX“) sowie Vorgaben von Interactive Brokers verstösst. Es wird derzeit geprüft, ob rechtliche Schritte gegen die Systrade AG eingeleitet werden müssen. Wir sind auch mit Interactive Brokers im engen Austausch, um Ihre Kundeninteressen bestmöglich zu schützen und Ihnen ohne administrative Hürden eine mit BANX abgestimmte hochwertige Weiterbetreuung durch uns als Ihren neuen Partner zu ermöglichen.

Uns ist es ein Anliegen, dass wir Ihnen weiterhin den gewohnten qualitativ hochstehenden Service bieten können. Für die durch die Systrade AG ausgelöste Verwirrung, möchten wir uns entschuldigen. Wir bitten Sie, das E-Mail der Systrade AG als gegenstandslos zu betrachten.  

Sollten Sie Fragen haben, steht Ihnen unser Team jederzeit gerne zur Verfügung.

Mit freundlichen Grüssen

Ihr Estably-Team

Wer weitere Fragen zu diesem Thema hat, sollte einfach zum Telefon greifen und bei Estably anrufen. Die Jungs helfen in der Regel immer schnell und effektiv. Also keine Scheu!

Abgesehen davon kann ich nur raten, solche E-Mails grundsätzlich zu ignorieren und auf keinen Fall ohne weitere Informationen amtliche Dokumente mitzuschicken, mit denen man Schindluder treiben könnte.

Vorsicht ist besser als Nachsicht! 😉

Optionshandel ABC

Last but not least habe ich einen weiteren Artikel meiner beliebten Serie Optionshandel ABC überarbeitet und aktualisiert.

Diese ist speziell für Einsteiger konzipiert und konzentriert sich auf das Nötigste, um mit dem Optionshandel beginnen zu können. Auf unnötigen Schnickschnack wurde verzichtet, um einen schnellen Einstieg zu ermöglichen.

Der zuletzt überarbeitet Artikel ist:

• Optionshandel ABC: Der beste Broker für den Optionshandel

Ich wünsche viel Spaß beim Lesen und Ausprobieren. Wie immer freue ich mich über Rückmeldungen und insbesondere über Verbesserungsvorschläge zum Thema. Vielen Dank!

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Meine Monatsperformance

Kommen wir zur Monatsperformance. Satte -4% stehen als (Buch-)Verlust auf dem Kontoauszug. Autsch!

Neben den üblichen Verdächtigen wie PetMed Express und Atlantica Sustainable Infrastructure, die beide weiterhin mit schwachen Kursen glänzen, war einer der Haupttreiber meine Position in Enbridge.

Dieser Wert scheint nun das Trio Infernale komplettieren zu wollen. Na toll.

Dabei ist der letzte Kursrückgang bei Enbridge aufgrund der Übernahme von Teilen des Gasgeschäfts von Dominion Energy hier noch gar nicht berücksichtigt, da dies erst Anfang September passierte, aber bereits im August lief der Kurs nur noch gen Süden und fast alle meine (Buch-)Gewinne in dieser Position sind nun aufgezehrt.

Nun, wie ich diesen Beitrag schon einleitete: Manchmal kommt es anders und zweitens als man denkt.

Also Mund abputzen und weiter! 😉

Ich sehe derzeit alledings keinen Grund, mich von meinen 200 Enbrigde-Aktien zu trennen. Aber ich beobachte die Situation und alle Nachrichten über die Übernahme sehr genau und werde ggf. meine Meinung ändern, wenn sich die Fakten ändern.

Ob es aber aus heutiger Sicht noch für einen positiven Jahresabschluss reicht, darf gern bezweifelt werden. Aktuell liege ich nun YTD mit 2,2% im Minus. Argh!

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 352,12 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 333,47 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 685,59 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn :: 12,50 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 685,59 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 54,8 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 55 Stunden bzw. rund 7 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 7 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen mehr als 82 Tage, also fast 4 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 31,6% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie?
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!

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