Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als auf seinen Cash Flow aus Dividenden zu schauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2023
- Zukäufe und Zielsetzung 2023
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im April 2023: 283,69 EUR
Folgende 14 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Iron Mountain Inc. :: 38,79 EUR
- Philip Morris Internat. Inc. :: 35,77 EUR
- Altria Group Inc. :: 30,46 EUR
- W. P. Carey Inc. :: 29,44 EUR
- Bank of Nova Scotia, The :: 25,04 EUR
- Medical Properties Trust Inc. :: 21,20 EUR
- Eastman Chemical Company :: 16,55 EUR
- Coca-Cola Company :: 15,04 EUR
- Realty Income Corp. :: 15,01 EUR
- Cisco System Inc. :: 14,96 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 13,27 EUR
- NIKE Inc. :: 11,40 EUR
- Cardinal Health Inc. :: 9,18 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 7,58 EUR
Einnahmen im April 2022: 246,52 EUR
Einnahmen im April 2023: 283,69 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +15,1%
2023er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 1.324,06 EUR (331,02 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 20.199,76 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Der April war ein eher ruhiger Monat. Etwas Bewegung kam erst in der letzten Woche auf, als die Quartalszahlen der großen Tech-Unternehmen den Markt bewegten. Eine solche Bewegung von fast 10% nach oben, z.B. bei Microsoft, sieht man selten.
Da freut sich mein Depotwert, aber den Cash Flow lässt das leider kalt. Wobei nicht leider. Denn im umgekehrten Fall ist es genauso und deshalb ist es als Dividenden/Cash Flow Investor auch so entspannt. Egal was der Markt macht, das Geld kommt in der Regel trotzdem rein.
Und nur das zählt! 😉
Stay calm and keep investing!
Da wir gerade beim Thema Cash Flow sind, kann ich an dieser Stelle noch einmal mit Stolz verkünden, dass ich im April einen außergewöhnlichen Meilenstein erreicht habe. Und zwar konnte ich die Marke von 20.000 EUR Dividende (netto) knacken.
So viele Euro an Ausschüttungen habe ich seit dem Start des Depots Ende 2014 bereits kassiert.
Geld, für das ich nicht mehr selbst arbeiten musste, sondern für das mein investiertes Kapital diese Arbeit geleistet hat.
Reinvestiert bedeutet das übrigens, dass ich mir 20 verschiedene Unternehmen zu je 1.000 EUR ins Depot legen konnte, ohne dass ich dieses Kapital selbst aufbringen musste. Und diese 20 Käufe werfen wiederum Dividenden ab.
Viola, der Schneeball rollt, super!
Update zu Medical Properties Trust
Ich hatte aus Eigeninteresse (bin investiert) in letzter Zeit relativ viel über MPW berichtet. In den Kommentaren hier auf dem Blog wurde auch wunderbar kontrovers, aber mit gegenseitigen Respekt darüber diskutiert. Toll!
Jetzt veröffentlichte das Unternehmen die aktuellen Quartalszahlen. Diese fielen nur minimal schlechter aus, als von den Analysten prognostiziert, was von der Mehrheit sicher eher als ein sehr positives Zeichen aufgenommen wurde. Der Kurs konnte sich daraufhin etwas erholen.
Außerdem wurde die nächste Quartalsdividende bestätigt, was sicher auch mit Erleichterung aufgenommen wurde.
Aber wie sagt man so schön: Ein Quartal macht noch keinen Sommer. Oder so ähnlich. 😀
Was mich aber wirklich interessiert, ist ein Update zur Klage gegen den Shortseller Viceroy und Fraser Perring. Es sieht so aus, als ob diese sich jetzt mit dem üblichen „wir haben nur Fragen gestellt“ aus der Affäre ziehen wollen.
Ich stelle hier einen übersetzten Auszug ein:
„Am 30. März verklagte MPT den Leerverkäufer Viceroy Research LLC und seine Direktoren, darunter Fraser Perring, vor einem Bundesgericht wegen Verleumdung und damit zusammenhängendem Unrecht im Zusammenhang mit ihrer Kampagne böswilliger Unwahrheiten, die darauf abzielen, auf Kosten von MPT und seinen Aktionären Gewinne zu erzielen. Die Klageschrift ist hier verfügbar.
Obwohl Perring die Klage öffentlich anerkannt hat, hat er sich nicht zu dem Fall geäußert. Und anstatt auf die Anschuldigungen von MPT zu antworten, hat Viceroy Anträge gestellt, die Klagen abzuweisen, bevor sie eine Jury erreichen, mit dem Argument, dass sie nicht aufrechterhalten werden können, weil Viceroys Angriffe auf das Unternehmen, obwohl sie in „Berichten“ enthalten waren, keine „Fakten“ waren, sondern lediglich „Meinungen“ und „Kommentare . . dominiert von farbenfroher, hyperbolischer Sprache“, und behauptet auch, dass das Gericht nicht zuständig sei. Aber wie die Klage von MPT deutlich macht, handelt es sich bei den falschen, irreführenden und verleumderischen Aussagen, die wiederholt von Viceroy, Perring und anderen veröffentlicht wurden, nicht um „Meinungen“ oder „Überzeugungen“, sondern um angebliche Tatsachenbehauptungen, deren grundlegender Charakter nicht durch Haftungsausschlüsse geändert werden kann. MPT freut sich darauf, seine Ansprüche zu beweisen und von den Angeklagten und anderen die Dokumente, Mitteilungen und andere Offenlegungen zu erhalten, auf die es nach dem Gesetz Anspruch hat.“
Ich bin wirklich gespannt, wohin das noch führt. 😉
Der Dividendenbooster 2023
Der Dividendenbooster kam im April zwar noch nicht wieder so recht in Tritt, aber leicht besser als im März war es dann doch schon.
Insgesamt haben 3 meiner Unternehmen die Dividende erhöht:
- The Procter & Gamble Company (PG) um +3,0% (von 0,9133 auf 0,9407 USD)
- Johnson & Johnson (JNJ) um +5,3% (von 1,13 auf 1,19 USD)
- Intern. Business Machines Corp. (IBM) um +0,6% (von 1,65 auf 1,66 USD)
Auch wenn IBM in mittlerweile schon alter Tradition (zumindest wenn man auf die letzten 4 Jahre schaut) die Dividende wieder nur um 1 Cent/Quartal steigerte, so konnte Johnson & Johnson einen Teil davon ausgleichen.
+5,3% ist jetzt zwar keine super Steigerung und noch unter den avisierten +7%, die ich mir eigentlich wünsche, aber da die Position im Depot bereits recht groß ist und mit einer YoC (Yield on Cost = Dividendenrendite auf den EK) von immerhin 4,4% glänzen kann, kommen am Ende doch ein paar nette Euros bei rum.
Mit +3,0% fiel auch die Erhöhung bei Procter & Gamble niedriger aus als gedacht. Aber hey, früher habe ich mich über Lohnerhöhungen von 3% gefreut, also kann ich das auch bei meinem passiven Einkommen, oder?
In dem Sinne: Immer weiter auf’s Ziel zu! 🙂
Zukäufe und Zielsetzung 2023
Im Jahr 2023 möchte ich insgesamt 3.600 EUR bzw. 300 EUR/Monat in mein Dividendenaktiendepot investieren. Für die Umsetzung lasse ich als Basis Monat für Monat Aktiensparpläne laufen.
Aktuell bespare ich auf diese bequeme Art und Weise je 50 EUR in Coca-Cola, Illinois Tool Works, PepsiCo, Procter & Gamble und Realty Income.
Nachdem ich meine Position in Unilever vor zwei Monaten voll gemacht hatte und den Sparplan daraufhin aussetzte, nähert sich nun auch die Position in Realty Income dieser Marke. Wahrscheinlich mache ich im Mai und Juni noch die 79 Stück rund und dann ist auch hier das Ziel erreicht.
Ob ich die frei gewordenen 50 EUR (eigentlich 100 EUR, da ich die 50 EUR von Unilever noch nicht anderweitig allokiert habe) nahtlos in einen anderen Wert bespare oder einfach erstmal etwas Bargeld ansammle, habe ich noch nicht endgültig entschieden.
Käufe/Neuzugänge im April 2023: 249,77 EUR
- Coca-Cola Company :: 49,98 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 49,91 EUR
- PepsiCo Inc. :: 49,97 EUR
- Procter & Gamble Company :: 49,91 EUR
- Realty Income Corp. :: 50,00 EUR
Verkäufe/Abgänge im April 2023: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +7,36 EUR (bei EUR/USD von 1,113)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 153.532,09 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 1.216,92 EUR bzw. +0,8% gegenüber dem Vormonat von 152.315,17 EUR.
Der Buchwert liegt damit -2.178,67 EUR bzw. -1,4% unter dem Allzeithoch von 155.710,76 EUR.
Es befinden sich aktuell 44 verschiedene Unternehmen im Depot. Das ist die gleiche Anzahl an Positionen wie im Vormonat.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 3.767,57 EUR betragen. Das ist eine Verringerung um -64,68 EUR bzw. -1,7% im Vergleich zum letzten Monat von 3.832,25 EUR.
Anmerkung: Der Dollarkurs wirkt maßgeblich auf die Ausschüttungen ein, den einen Monat positiv und den anderen dann wieder negativ. Ohne Währungsschwankungen würden die Dividenden durch Zukäufe im März um ca. 7 EUR zunehmen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 283,69 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 22,7 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 22 Stunden bzw. fast 3 volle Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen genau 34 Tage und somit fast 7 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 13,1% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 283,69 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
Lieber Ingo – ich gratuliere zu 20.000 Euro Dividendenzufluss. Coole Marke.
Und indirekter, motivierender Ansporn. Du zeigst eindrucksvoll was möglich ist! Klasse!
Hi Wiebke!
Danke fürs Vorbeischauen.
Immer weiter aufs Ziel zu. Jede Dividende schafft neue Möglichkeiten. Erst kleine und dann immer größere. Es ist einfach toll!
Grüße aus Perth.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
ich bin Erstleser und muss sagen: Es ist wirklich eine gute Idee die freien Tage, gedeckt durch Dividenden, auszurechnen.
Wir (meine Frau und ich) haben bisher die möglichen Campingtage berechnet. Also wenn ich X Euro Dividende bekomme, kann ich damit Y Tage Campingplatz bezahlen.
Unser erstes Ziel ist eben genau das: Den großen Sommerurlaub im Wohnwagen durch Dividenden bezahlen zu lassen.
An alle Leser: Steter Tropfen höhlt den Stein. Dranbleiben lohnt sich!
Hi Matze!
Danke fürs Vorbeischauen und Willkommen auf dem Blog.
In Campingtage zu rechnen ist auch cool. Manche rechnen in Kästen Bier. 😀
Aber ja, wenn man erstmal so viel Dividende bekommt, dass man jedes Jahr „kostenlos“ Urlaub machen kann, dann ist das schon ein richtig tolles Gefühl.
Leider ist das im Vorfeld nur schwer zu verstehen. Man muss es selbst erleben. Deswegen finde ich die Idee, erst mit kleinen Dingen zu kalkulieren, die meine Dividende jetzt zahlt, z.b. das Streaming Abo, dann die Telefonrechnung, dann … usw., und irgendwann halt den Urlaub. Toll, oder?
Grüße aus Perth.
CU Ingo.
Ich bin zwar erst bei 11,11€ im Monat, solche Beiträge sind einfach Motivierend. Auf Stunden Rechne ich das nicht um, da die Dividenden ja so oder so reinvestiert werden sollen.
Hi CyberTalker!
Danke fürs Vorbeischauen.
Erst sind es 10 EUR. Dann sind es 100 EUR und so weiter und so weiter.
Solange du die Dividenden reinvestiert, wächst der Schneeball ja noch schneller. Sozusagen der Zinseszinseffekt mit Dividendenbooster. Love it!
Grüße aus Perth.
CU Ingo.
Hätte ich nur früher angefangen aber egal, hab mit etf angefangen, nun stelle ich langsam aber zielstrebig auf reine dividendenaktien REIT um damit ebenso monatlich cash flow reeinvestiert werden kann…alle Dividenden wachsen monatlich…gutes ruhekissen.
Hi Ralph!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja, das mit dem „hätte ich nur früher angefangen“ denken wir uns alle irgendwann. Sobald der Zinseszinseffekt nicht mehr nur eine abstrakte theoretische Sache ist, die man mal irgendwann irgendwo gelernt hat, sondern man es in Form von Dividenden selbst erlebt, ab da denkt man über so etwas nach.
Bringt nur nichts mehr. Kann man nicht mehr ändern. Aber man kann ab jetzt richtig Gas geben und an seinem Schneeball bauen.
Besser später als nie, oder? 😉
Grüße aus Perth.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
herzlichen Glückwunsch zum erreichten Meilenstein! Eine echt starke Summe!
Von meinen ca. 17 Euro vom Monat April kann ich mir zwar noch keinen freien Arbeitstag leisten, aber dennoch freue ich mich über jeden weiteren Euro. Immerhin habe ich erst im letzten Jahr so richtig mit der Börse und Wertpapieren angefangen.
Viele Grüße
Manuel
Hi Manuel!
Danke fürs Vorbeischauen.
Der Anfang ist immer ein klein wenig zäh, aber bald werden aus den 17 EUR schon 50 EUR, dann 100 EUR und immer so weiter.
Irgendwann merkt man den Zinseszinseffekt und wie die Dividenden ihren Teil dazu beitragen, dass das Depot und damit die zukünftigen Dividenden immer weiter wachsen.
Der Schneeball entsteht. 🙂
Ab da wird es nur noch besser. Trust me!
Grüße aus Perth.
CU Ingo.
Hi Ingo;
gerne weitere Beiträge zu MPW; das ist wie ein Krimi. Diesen Monat habe ich nun zum dritten Mal Dividende von Medical Properties bekommen, und mit 201,46 € ist es nach BAT mittlerweile die zweitgrößte Einzeldividende bei mir.
Ich rechne hier noch mal mit einem starken Kursanstieg. Die armselige Reaktion von Viceroy auf die MPW-Klage lässt ahnen, dass ihr Kartenhaus bald zusammenfällt.
Hi Gerry!
Danke fürs Vorbeischauen.
Bei MPW bleib ich dran, bin ja mittlerweile auch investiert. Bin selbst gespannt, wie es ausgeht und ob meine Annahmen richtig waren.
Jede Dividende die von MPW reinkommt, reduziert etwas das Risiko und die nächste Zahlung wurde ja bereits wieder bestätigt.
Grüße aus Perth.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
Glückwunsch zu deinen Dividenden und der Überschreitung der 20.000€-Marke! Ich hab insgesamt erst etwa 1/8 deiner Einnahmen erreichen können, dafür bin ich aber auch erst im vierten Börsenjahr dabei.
Spannend wird die morgige Reaktion auf die Übernahme der First Republic Bank durch JP Morgan. Im Bankensektor kriselt es mal wieder. Irgendwie erinnt mich das zu sehr an ~2007…wie schätzt du die Lage ein und vor allem die nächsten Monate?
Viel Erfolg beim weiteren Investieren
&
viele Grüße,
MrTott (Chris)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Solche Meilensteine sind immer wieder aufs neue schön. Erst wollte ich „nur“ die 1.000 EUR knacken. Dann ging es schnell auf die 5.000, dann die 10.000 und nun die 20.000 EUR zu. Gefühlt immer schneller, als der Meilenstein davor.
Das ist es wohl, was gemeint ist, wenn gesagt wird, der Schneeball rollt mit der Zeit immer schneller. 🙂
Ja im Bankensektor rumort es. Ich war 2007 noch nicht dabei, deswegen kann ich das nicht vergleichen.
Es wird die nächsten Wochen und Monate sicher ordentlich holprig an den Börsen werden. Das Problem mit den Banken ist die eine Sache, die weiterhin drohende Rezession und die relativ hohen Zinsen die andere Sache.
Aber ehrlich, ich sehe da mehr Möglichkeiten als Risiken. Vor allem wer noch sein Depot aufbaut, sollte sich über fallende Kurse freuen. Mehr Anteile fürs gleiche Geld.
Wer hier auf Qualität setzt, der wird am Ende ziemlich sicher positiv aus der Sache rauskommen.
Grüße aus Perth.
CU Ingo.
Hallo Ingo
Glückwunsch zu den 20.000€. Ich hab noch nie auf die Gesamtsumme geachtet,aber soviel ists sicher noch nicht. April war aber bei mir mit 820 € netto auch ein Rekord.Läuft.
Ich hab mir die die letzten Wochen mal dein Options abc und das Buch von Peter Putz zu Gemüte geführt. Sehr interessante Sache. Im Moment bin ich da echt hin und her gerissen. Einerseits ein zweites Standbein, andererseits wieder ein neuer Brooker und neue Arbeit. Und weniger Geld fürs Dividendendepot. Da werd ich glaube noch einige Nächte drüber schlafen….
Grüße aus dem Münchner Norden nach Australien (?)
Jens
Hi Jens!
Danke fürs Vorbeischauen.
820 EUR allein im April? Das hört sich doch richtig gut an. 🙂
Optionen machen halt Arbeit und ja, wenn man das Optionskonto erst kapitalisieren muss, dann nimmt es Kapazitäten von den anderen Investitionen.
Dafür ist halt der Cash Flow ganz ordentlich, wenn es mal läuft.
Aber nichts überstürzen. Wenn der Kopf Lust drauf hat, aber der Bauch noch nein sagt, dann lieber auf den Bauch hören. Muss beides passen!
Grüße aus Perth. Ja, immer noch Australien. 😉
CU Ingo.
Hallo Ingo,
Jep. Allein im April. War ein neuer Rekord
Ich hab ja die letzten 2 Jahre kaum neu investieren können,da hab ich das Depot etwas umgestellt. Von geringer Dividende mit schönen Steigerungen auf eher hohe Anfangsdividende. Unter 4 Prozent Dividende sind nur noch einige wenige dabei. Ein Apple bei dir zum Beispiel…. Ich hab nix gesagt!
Optionen lass ich erstmal außen vor. Ich behalts im Hinterkopf,aber erstmal werd ich weiter am Dividendendepot basteln.Ich hab auch immer den einen oder anderen Trade am laufen, da wird mir das zeitlich dann zu viel.
Und nebenbei muss ich dummerweise auch ab und an arbeiten gehen…
Viele Grüße aus dem Münchner Norden nach Perth.
( Ich guck schon täglich nach einem neuen Reisebericht )
Jens
Morgen oder übermorgen sollte der Bericht zu Bali kommen. 😉
Warum Smileys nicht gehen weiß ich nicht. Zumindest die einfachen wie 🙂 (:)) 🙁 (:() 😉 (;)) 😀 (:D) sollten gehen.
Die offiziellen Emoticon Smiley von z.b. Apple unterstützt WordPress leider noch nicht. WP ist da immer etwas rückständig.
CU Ingo.
Update: Der Eintrag im Reisetagebuch zu Bali ist da. 🙂
Ps: Wenn ich den Kommentar schreibe,nimmt er Smileys. Nach der Veröffentlichung sind sie dann weg. 🙁
Den Smiley kann ich sehen. 😉