Oktober 2023: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Was waren die Erkenntnisse aus dem abgelaufenen Monat?
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 276,02 EUR

• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: 3x AY 20OCT23 22.5 C :: 22.08.23 :: 20.10.23 :: 147,83 EUR
• PetMed Express Inc. :: 3x PETS 20OCT23 12.5 C :: 22.08.23 :: 20.10.23 :: 102,52 EUR
• Walgreens Boots Alliance Inc. :: WBA 20OCT23 22.5 P :: 31.08.23 :: 20.10.23 :: 25,68 EUR

Dividendenzahlung von eingebuchten Aktien: 90,65 EUR

• Altria Group Inc. :: Dividends :: 10.10.23 :: 10.10.23 :: 78,54 EUR
• Medical Properties Trust Inc. :: Dividends :: 12.10.23 :: 12.10.23 :: 12,11 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,07 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im Oktober 2022: 416,10 EUR
• Einnahmen im Oktober 2023: 366,74 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -11,9%
• 2023er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 3.134,01 EUR (313,40 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 18.059,39 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Was waren die Erkenntnisse aus dem Oktober?

Auch der Oktober war an der Börse kein Zuckerschlecken. Nach dem September ging es zum Teil noch einmal kräftig abwärts, auch wenn es in den letzten Tagen des Monats eine kleine Erholungsrallye gab.

Mein Depot beendete den Monat mit einem Minus von 5,7%, was angesichts des allgemeinen Markttrends keine Überraschung ist. Wenn man dann noch bedenkt, dass ich mit PetMed Express und Atlantica Sustainable Infrastructure zwei aktuelle Problemkandidaten im Depot habe, ist das wahrscheinlich sogar noch ein recht passables Ergebnis. Ich meine, selbst Altria Group ist nach den Quartalszahlen unter die Räder gekommen.

Also ja, unter den gegebenen Umständen kann ich sogar zufrieden (Spoiler: Bin ich natürlich nicht wirklich!) damit sein.

Apropos PetMed Express, die haben wieder massiv verloren, als es nun (endlich?) die schon lange erwartete Dividendenkürzung gab, aber ehrlich gesagt hatte ich eher gehofft, dass dadurch etwas Druck rausgenommen wird und mit einem guten Ausblick der Kurs eher wieder etwas positiv gewinnen kann.

Leider ist gerade dieser Ausblick das Problem, denn er ist nicht gut. Ohne ins Detail zu gehen, steht das Unternehmen weiterhin vor einer schwierigen Zeit mit vielen Investitionen und wenig frei verfügbarem Kapital. Und leider hat man in den letzten Jahren nicht gezeigt, dass man getätigte Investitionen auch zum Erfolg führen kann.

Zwar ist das Unternehmen nach wie vor schuldenfrei und damit nicht akut gefährdet, aber die Liquidität hat sich in den letzten Monaten um fast 50% reduziert. Wenn das so weitergeht, müssen früher oder später Schulden aufgenommen werden, was angesichts der Bonität von PetMed Express und des aktuellen Zinsniveaus keine gute Kombination ist.

Vor diesem Hintergrund war die Streichung der Dividende notwendig und alternativlos. Hoffen wir, dass sie Wirkung zeigt.

Ich habe nach wie vor meine 300 Stk. und bin immer noch schwer unter Wasser. Hier kann der geneigte Leser direkt miterleben, wie es ist, wenn man gegen seine eigenen Grundsätze verstößt, nämlich nur auf Qualitätsunternehmen mit sicherer Dividende zu setzen. Dann hat man nämlich irgendwann so einen Rohrkrepierer im Depot und das Problem, wie man damit umgeht.

Positiv zu vermerken ist, dass es mir über den Oktober doch noch gelungen ist, meine Problemkandidaten mit recht ordentlichen Call-Prämien zumindest etwas an der Cash-Flow-Generierung teilhaben zu lassen. Sowohl PetMed Express mit 300 Stk. als auch Atlantica Sustainable Infrastructure mit 300 Stk. konnten veroptioniert werden und brachten allein ~250 USD ein.

Wenn ich das Spiel so weiterspielen kann, ist zumindest der aktuelle Verlust etwas abgefedert und die Basis für mögliche zukünftige Gewinne gelegt. Bei Atlantica Sustainable Infrastructure bin ich da sogar ganz zuversichtlich, wenn mir die Aktie nicht vorzeitig unter Wert, vielleicht durch eine Übernahme, weggenommen wird.

Bei PetMed Express bin ich dagegen im Moment eher pessimistisch. Ich werde trotzdem versuchen, weiter Calls zu schreiben, aber ich habe mich schon mit dem Gedanken angefreundet, den Wert dann auch mit großem Verlust ausbuchen zu lassen und mein Glück lieber woanders zu suchen.

Wir werden sehen, wohin die Reise hier geht.

Zusätzlich habe ich noch 100 Stk. Walgreens Boots Alliances eingebucht bekommen, wo auch bereits ein Call für November in der Nähe des Strikes von 22,50 USD läuft. Ich versuche hier keinen Gewinn mit der Aktie zu generieren, sondern den Wert einfach plus-minus Null ausbuchen zu lassen.

An dieser Stelle nehme ich lieber eine kleine Optionsprämie mit, als vielleicht mit einem Call einen größeren Gewinn über die Aktie generieren zu wollen, da auch dieser Wert nicht ganz risikolos ist. Allerdings ist hier mit 100 Stk. alles im Lot, wenn es um die Risikoadjustierung über die Positionsgröße geht.

Damit kann ich ganz gut schlafen. 😉

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Meine Monatsperformance

Wie schon weiter oben erwähnt, ging es im Oktober um satte 5,7% nach unten. Ob das die schlechteste Monatsperformance seit Beginn des Optionshandels ist, müsste ich mal nachschauen, aber unter die Top 3 schafft es der Oktober 2023 auf jeden Fall. Da kann wohl nur noch der Monat mit dem Wirecard-Debakel mithalten.

Anmerkung: Habe mal nachgeschaut und bei Wirecard ging es um 17,9% nach unten, also eine ganz andere Dimension damals.

Zu den bekannten Problemkandidaten PetMed Express und Atlantica Sustainable Infrastructure gesellte sich nun auch noch die Altria Group. Manchmal ist es wirklich zum Haare raufen. Argh!

Bei den beiden letztgenannten ist zumindest aktuell so etwas wie eine Kurserholung zu erkennen, bei PetMed Express muss sich das erst noch zeigen.

Auf Jahressicht liege ich nun 8,5% im Minus und steuere auf das erste negative Jahr nach der Wirecard-Pleite zu. Ich meine, es sind zwar noch 2 Monate und theoretisch ist es noch aufholbar, aber mir fehlt im Moment der Glaube daran.

Naja, es hilft nichts, ich muss einfach weitermachen und die Verluste so gering wie möglich halten und meine Problemkandidaten loswerden. Am Ende zählt die Performance über mehrere Jahre (aktuell immerhin noch +90,6% auf 7 Jahre) und nach dem Wirecard-Jahr hatte ich das beste Jahr überhaupt mit dem Optionshandel.

Also Mund abputzen und weiter, oder?

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 366,74 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 257,81 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 624,55 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn :: 12,50 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 624,55 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 50,0 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich genau 50 Stunden bzw. über 6 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 6 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen knapp 75 Tage, also ziemlich genau 3,5 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 28,8% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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