November 2025: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Income ETFs & CEFs
• Der Dividendenbooster 2025
• Käufe und Ziele 2025
• Das Depot im Monatsvergleich
• Die finanzielle Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Passive Einnahmen im November 2025: 415,62 EUR

13 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Omega Healthcare Invest. Inc. :: 56,60 EUR
• British American Tobacco PLC :: 52,58 EUR
• AbbVie Inc. :: 35,64 EUR
• Starbucks Corp. :: 27,84 EUR
• Verizon Communications Inc. :: 24,47 EUR
• NNN Reit Inc. :: 23,00 EUR
• AT&T Inc. :: 21,48 EUR
• Realty Income Corp. :: 17,05 EUR
• Apple Inc. :: 15,97 EUR
• Procter & Gamble Company :: 15,56 EUR
• Texas Instruments Inc. :: 14,59 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 7,17 EUR
• Agree Realty Corp. :: 6,02 EUR

3 Income ETF/CEF schüttete aus:

• JPM Global Premium Income ETF :: 16,69 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 22,37 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 16,01 EUR

Zinsen auf verfügbares Kapital:

• Zinsen :: 42,58 EUR

Passive Einnahmen im November 2024: 344,43 EUR
Passive Einnahmen im November 2025: 415,62 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +20,7%
2025er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 4.595,36 EUR (417,76 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 31.546,96 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Das Depot erreicht den zweiten Monat in Folge ein neues Allzeithoch und die Dividendeneinnahmen sind auf dem besten Weg, die 5.000-Euro-Marke in diesem Jahr zu knacken. Würde sagen, es läuft, oder?

Dabei hatten die großen Märkte – speziell der S&P500 und der Nasdaq – diesen Monat zumindest kurz einen Schluckauf. Das heißt, es ging eine Woche lang nicht nach oben und schon setzte gefühlt die Panik ein.

Nun ja, es ist nie schön, wenn ein 200.000-Euro-Depot bei einem Rückgang von ~2% dir mal eben eine rote 4.000-Euro-Zahl vor den Latz knallt. Dafür sind die grünen Zahlen in ähnlicher Höhe umso schöner, wenn dann die Erhohlung reinkickt.

Denn eine Börsenweisheit ist so simpel wie effektiv: Wer keine Aktien hat, wenn sie fallen, hat auch keine, wenn sie steigen.

Wer also nach einem schlechten Tag aussteigt und sich vornimmt, das lieber an der Seitenlinie auszusitzen, sitzt wahrscheinlich auch noch dort, wenn der Kursrücksetzer bereits aufgeholt oder sogar übertroffen wurde.

Deswegen einfach alles ruhig weiterlaufen lassen. Bei Rücksetzern kann man dann ganz entspannt prüfen, ob irgendwo noch Kapital verfügbar ist, um günstiger nachzukaufen.

Aber verkaufen? Niemals! 😀

Essential Utilities Merger

Letzten Monat hatte ich an dieser Stelle noch darüber spekuliert, wie ich vorgehen werde. Dabei hatte ich völlig übersehen, dass die Fusion nicht im ersten Quartal 2026, sondern erst im ersten Quartal 2027 abgeschlossen werden soll!

Damit konnte ja keiner rechnen, dass die bürokratischen Hürden in den USA noch langsamer mahlen als hier bei uns in „Good Old Germany”. Na gut, bei Versorgern war so ein Merger oder auch der umgekehrte Fall, ein Split, schon immer etwas komplizierter, weil die Regulierungsvorgaben so streng sind.

Das kommt mir gelegen, denn so kann ich erst einmal abwarten und beobachten, ob Essential Utilities weiterhin ihre Dividende zahlt. Wenn dem so ist, werde ich wohl einfach ein weiteres Jahr dabei bleiben und mir in Ruhe überlegen, ob ich Aktionär von American Water Works werden möchte.

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Income ETFs & CEFs

Auch bei den Income-ETFs stand eine Entscheidung an, die ich jedoch bereits letzten Monat grundsätzlich so kommuniziert hatte. Daran hat sich im Großen und Ganzen auch nichts geändert. Nur im Detail muss ich das etwas anpassen, da der iShares U.S. Equity High Income ETF leider nicht im Sparplan bei der Comdirect erhältlich ist.

Somit werde ich im Dezember zunächst nur den Sparplan für den iShares World Equity High Income ETF dort starten. Anschließend werde ich überlegen, ob ich parallel bei Trade Republic den iShares U.S. Equity High Income ETF bespare oder lieber einmal im Jahr einen Einmalkauf bei Comdirect tätige.

Dazu habe ich noch keine klare Meinung, tendiere aber zu einem Sparplan bei Trade Republic und einem jährlichen Depotübertrag. Der Nachteil dabei ist, dass ich die Dividendeneingänge manuell ins Reporting für den Blog einbauen müsste, was aber kein größeres Problem sein sollte.

Und wer weiß, vielleicht ist die Comdirect nur noch nicht so weit und der iShares U.S. Equity High Income ETF wird im Laufe des Jahres noch in die Sparplanliste aufgenommen.

Wie auch immer, ab Dezember werde ich somit diese beiden ETFs zusätzlich besparen:

• iShares World Equity High Income UCITS ETF USD (ISIN: IE000KJPDY61, Symbol: WINC)
• iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF USD (ISIN: IE000WHL2ZK1, Symbol: INCU)

Möge der Cash Flow neue und unfassbare Höhen erklimmen! 😀

Kommen wir nun noch zu den für Dezember 2025 angekündigten Ausschüttungen:

Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF wurden 0,1596 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Rendite von 7,4%. Das liegt innerhalb der Erwartungen.

Im Vorjahr gab es 0,1549 USD/Anteil.

Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF kommt auf 0,2312 USD je Anteil, was einer annualisierten Rendite von 11,2% entspricht. Das liegt innerhalb der Erwartungen.

Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.

Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF sind es 0,1524 USD je Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 7,8% auf Jahressicht und das liegt unter den Erwartungen.

Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.

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Der Dividendenbooster 2025

Da steckt der Dividendenbooster wohl schon im Weihnachtsstress und hat keine Zeit für ein bisschen Action, oder?

Insgesamt haben nur 3 Unternehmen die Dividende erhöht:

• Iron Mountain Inc. (IRM) um +10,1% (von 0,785 auf 0,864 USD)
• Main Street Capital Corp. (MAIN) um +2,0% (von 0,255 auf 0,26 USD)
• Nike Inc. (NKE) um +2,5% (von 0,40 auf 0,41 USD)

In Summe ein bisschen wenig, aber immerhin hat Iron Mountain mit einer Dividendenerhöhung von sehr guten 10,1% mal so richtig hingelangt. Bähm!

Meine YoC (Yield on Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) steigt auf fantastische 13,7%. Das ist der höchste Wert überhaupt in meinem Depot. Toll!

Dagegen waren die +2,5% von Nike eher ernüchternd, obwohl man angesichts der aktuellen Probleme dort schon damit rechnen musste. Immerhin steigern sie weiter und zeigen damit wenigstens ein Zeichen. Hier kann man nur auf bessere Zeiten hoffen, die vielleicht ja schon 2026 Gestalt annehmen könnten.

Zu guter Letzt gab es bei Main Street Capital neben der Dividendenerhöhung auch noch die Ankündigung einer Sonderdividende für das 4. Quartal. Diese soll erneut 0,30 USD pro Aktie betragen und der Ex-Tag dafür ist der 22. Dezember 2025.

Ich liebe Sonderdividenden! 🙂

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Käufe und Ziele 2025

Im Jahr 2025 möchte ich insgesamt 9.000 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Das Geld stammt aus dem Verkauf einer zweiten Tranche meiner Apple-Aktien vom Anfang des Jahres und soll per Sparplan in verschiedene Income ETFs von JPMorgan fließen.

• JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20
• JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
• JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6

Mit den Sparraten im November wurde das Ziel von 200 Stück bei den Varianten des Nasdaq und des S&P500 erreicht. Beim Global fehlen noch ein paar Stücke, deswegen läuft der Sparplan dort vorerst weiter.

Und nicht wundern, dass es auch Miniverkäufe bei den beiden genannten vollbesparten ETFs gab. Das sind lediglich die Bruchstücke, die über 200 Stück hinausgehen.

Das Depot soll ja ordentlich aussehen und genau 200 Stück zeigen, oder? 😉

Ab Dezember fließen die frei werdenden Gelder, wie oben schon angemerkt, dann in neue Income-ETFs.

Käufe im November 2025: 919,55 EUR

• Visa Inc. :: 99,68 EUR
• JPM Global Premium Income ETF :: 299,96 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 282,98 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 236,93 EUR

Verkäufe im November 2025: -12,30 EUR

• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: -8,27 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: -4,03 EUR

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +70,00 EUR (bei EUR/USD von 1,1602)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 211.831,14 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 3.810,98 EUR bzw. +1,8% gegenüber dem Vormonat von 208.020,16 EUR.

Damit markiert das Depot ein neues Allzeithoch von 211.831,14 EUR und löst das nur einen Monat alte Allzeithoch von 208.020,16 EUR aus dem Oktober ab.

Aktuell befinden sich 44 Einzelaktien und 3 ETFs im Depot. Das entspricht der gleichen Anzahl wie im Vormonat.

Die Top 5-Performer im Depot sind:

• Broadcom Inc. +1.538,9%
• Apple Inc. +1.016,0%
• Alphabet Inc. +438,0%
• Microsoft Corp. +378,1%
• McDonalds Corp. +269,0%

Die Flop 5-Performer im Depot sind:

• VICI Properties Inc. -7,9%
• Verizon Communications Inc. -5,6%
• Realty Income Corp. -2,9%
• Eastman Chemical Company –2,2%
• Essential Utilities Inc. -1,2%

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 5.190,50 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 56,37 EUR bzw. +1,1% im Vergleich zum letzten Monat von 5.134,13 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im November um ca. 70 EUR erhöhen.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 31.546,96 EUR vereinnahmen.

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Die finanzielle Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,82 EUR (Mindestlohn 2025) an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,82 EUR
• Dividenden pro Monat :: 415,62 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 32,4 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich also über 32 Stunden bzw. knapp über 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen fast 49 Tage und somit auch fast 10 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 18,7% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 415,62 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

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