Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.
An der Börse sind 2 mal 2 niemals 4, sondern 5 minus 1.
Man muss nur die Nerven haben, das minus 1 auszuhalten.
– André Kostolany –
Mein Einkommen durch den Optionshandel
Prämieneinnahmen durch Optionen: 275,87 EUR
- Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
- Atlantica Sustainable Infrastructure PLC :: AY 18NOV22 30.0 C :: 18.10.22 :: 18.11.22 :: 26,34 EUR
- Atlantica Sustainable Infrastructure PLC :: AY 18NOV22 22.5 P :: 21.10.22 :: 18.11.22 :: 26,34 EUR
- Iron Mountain Inc. :: IRM 18NOV22 50.0 C :: 24.10.22 :: 18.11.22 :: 103,83 EUR
- Skechers USA Inc. :: SKX 18NOV22 41.0 C :: 21.10.22 :: 15.11.22 :: -15,08 EUR
- Skechers USA Inc. :: SKX 18NOV22 28.0 P :: 24.10.22 :: 18.11.22 :: 40,87 EUR
- Tanger Factory Outlet Centers Inc. :: SKT 18NOV22 17.0 C :: 19.09.22 :: 18.11.22 :: 52,69 EUR
- Unilever PLC ADR :: UL 18NOV22 41.0 P :: 24.10.22 :: 18.11.22 :: 40,87 EUR
Dividendenzahlung von eingebuchten Aktien: 109,63 EUR
- PetMed Express Inc. :: Dividends :: 30.11.22 :: 30.11.22 :: 73,49 EUR
- Tanger Factory Outlet Centers Inc. :: Dividends :: 15.11.22 :: 15.11.22 :: 36,14 EUR
Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: 464,06 EUR
- General Electric Co. :: Exercised stocks :: 29.11.22 :: 29.11.22 :: -407,64 EUR
- Iron Mountain Inc. :: Exercised stocks :: 18.11.22 :: 18.11.22 :: 0,00 EUR
- Tanger Factory Outlet Centers Inc. :: Exercised stocks :: 18.11.22 :: 18.11.22 :: 871,70 EUR
Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:
- Einnahmen im November 2021: 315,42 EUR
- Einnahmen im November 2022: 849,56 EUR
- Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +169,3%
- 2022er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 4.858,12 EUR (441,65 EUR/Monat)
- Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 14.419,00 EUR
Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.
Was waren die Erkenntnisse aus dem November?
Manchmal dauerts etwas länger, wäre wohl die richtige Einleitung.
Die Wheel-Strategie basiert ja darauf, solange Prämien mit Cash Secured Puts einzunehmen, bis eine Ausübung passiert und man dann auf die Seite des Covered Calls wechselt, bis die eingebuchten Aktien wieder das Depot verlassen.
In der Regel passiert dies innerhalb weniger Monate, oft schon direkt im Folgemonat, wenn man die Calls nahe am Geld schreibt.
Nun wurden mir meine 200 Stück von Tanger Factory Outlet Centers ausgebucht.
Das Besondere hier, ich besaß diese 200 Stück bereits seit den Corona-Tiefs in 2020. In dem Fall Februar 2020, um genau zu sein. Es sind also knapp 32 Monate (1.036 Tage) vergangen, bevor das Wheel sozusagen komplett war.
Ich glaube, das ist die längste Zeit, die ich bisher eine Aktie im Optionsdepot hatte.
Wie man in der Übersicht sehen kann, die 200 Stück hatten einen durchschnittlichen EK von 12,50 USD und wurden mir nun für 17,00 USD ausgebucht. Das ergibt einen leckeren Gewinn von 900 USD (871,70 EUR).
Durch die anfänglichen Put-Optionen (2x) und dann die nach der Einbuchung laufend geschriebenen Call-Optionen (21x), kamen in Summe 1.168,80 USD (1.036,80 EUR) zusammen.
Teil der Strategie ist auch, dass man während der Wartezeit Dividenden kassiert. So wie hier. In der Zeit zwischen Februar 2020 und November 2022 gab es insgesamt 9 Ausschüttungen in Summe von 318,72 USD (288,23 EUR).
Das ergibt nun für die Laufzeit von 1.036 Tagen in Summe einen Cash Flow von 2.387,52 USD bzw. 2.196,72 EUR. Auf das eingesetzte Kapital von 2.500 USD beträgt die Rendite am Ende +95,5% bzw. 33,7% pro Jahr.
Wow! Nicht sooo schlecht für die oft schon totgeschriebene Tanger Factory Outlet Centers, oder? 😉
Wobei man sagen muss, dass die Volatilität in solchen Werten natürlich schön ist für uns Stillhalter. Das hält die Prämien und damit die Rendite hoch.
Auf jeden Fall hat der Cash Flow rund um Tanger Factory Outlet Centers in meinem Optionskonto in den letzten fast 3 Jahren maßgeblich zur guten Performance beigetragen.
Außerdem kann das gerade geschilderte Szenario in Zukunft schön als Paradebeispiel herhalten, wie die Wheel-Strategie ablaufen sollte. Es sind alle Komponenten vorhanden. Put-Prämien. Einbuchung. Call-Prämien. Dividenden. Ausbuchung mit Aktiengewinn. 100% perfekt!
Ich werde jetzt aber Tanger Factory Outleet Centers nicht beiseite packen und nie wieder anschauen. Im Gegenteil. Der Wert bleibt auf der Watchlist ganz oben und ich schaue, inwieweit es sich lohnt, hier auf die Put-Seite zu wechseln und einfach wieder von vorn zu beginnen.
Let’s do it again! 🙂
Last but not least, in der Übersicht ist auch ein Verlust von -407,64 EUR ausgewiesen. Dieser Verlust resultiert aus dem Verkauf meiner 12 Stück von General Electric. Die 12 Stück waren mal 100 Stück, jedoch führte General Electric in 2021 einen sogenannten Reverse Split durch und nahm mir so die Gelegenheit, weiter Calls auf die Position zu schreiben.
Seitdem dümpeln die 12 Aktien im Optionskonto rum und ich wartete nur auf eine gute Gelegenheit, sie loszuwerden.
Der Gewinn durch die Ausbuchung der Anteile von Tanger Factory Outlet Centers war jetzt eine solche Gelegenheit, denn so kann ich den realisierten Gewinn durch den nun realisierten Verlust bei General Electric etwas drücken und spare am Ende ein wenig Steuern. Deswegen musste der Verkauf auch noch in 2022 passieren, damit ich es verrechnen kann.
Außerdem steht bei General Electric in 2023 ein Spin-off an, welchen ich ebenfalls wegen der Steuerthematik lieber vermeiden möchte.
Und als letzter Grund, die Aktie lief in den letzten Wochen richtig gut mit dem Markt nach oben und so war der Verlust nicht mehr ganz so groß, wie er sich zwischenzeitlich schon einmal darstellte.
Es gab also in meinen Augen so einige gut Gründe, hier aktiv zu werden.
Insgesamt aber war General Electric eine meiner nicht ganz so guten Ideen gewesen. Ich bin froh, dass diese Geschichte nun zu Ende ist. Leider wurde mir durch den Reverse Spilt die Möglichkeit genommen, hier aktiv gegenzusteuern und mit einem besseren Ergebnis rauszugehen.
Egal, Mund abputzen und weiter machen! 😉
Meine Monatsperformance
Wo S&P500 und NASDAQ sich mit einem furiosen letzten Tag im November noch hauchdünn mit +0,4% ins Plus retteten, musste mein Depot im Minus schließen. Zum Glück fiel dieses Minus aber mit nur -0,7% recht moderat aus.
Tja, da fehlten mir wohl die Tech-Werte im Optionskonto. 😀
Ich bin aber trotzdem ganz zufrieden, auch weil ich natürlich wie oben geschildert, einen guten Cash Flow realisieren konnte. Der Rest ist ja erstmal nur Buchgewinn oder Buchverlust.
Auf Jahressicht liegt das Depot immer noch komfortabel mit +20,9% im Plus. Es wäre echt toll, wenn ich diese Performance auch über den Dezember absichern kann und das Jahr mit 20%+x abschließen könnte.
Drücken wir mal die Daumen, dass das klappt!
Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 849,56 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 296,00 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 1.145,56 EUR im aktuellen Monat.
Nicht schlecht, oder?
Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂
Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?
Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn :: 12,50 EUR
- Optionen/Dividenden pro Monat :: 1.145,56 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 91,6 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 90 Stunden bzw. genau 11,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.
Na, wie klingen 11,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?
Das sind aufs Jahr gesehen genau 137,5 Tage, also über 6 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Just do it!
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 52,9% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Zahlen, Daten, Fakten
Die gesamte Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie üblich in der Übersicht vom Optionsdepot und folge mir auch auf Twitter, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und sieh alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Zurückkaufen, Rollen oder Schließen) an dem Tag bzw. Folgetag, wo ich diese tätige.
Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:
- Teil 1: Grundlagen vor dem Start
- Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte?
- Teil 3: Der Cash Secured Put
- Teil 4: Der Covered Call
- Teil 5: Das Rollen von Optionen
- Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie?
- Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel
- Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
- Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
- Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
- Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest*
Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!
Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Banxbroker*. Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.
Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.
Wie lief es bei euch so?
Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?
Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
