Januar 2025: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Income ETFs & CEFs
• Der Dividendenbooster 2025
• Zukäufe und Zielsetzung 2025
• Das Depot im Monatsvergleich
• Die finanzielle Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Dividendeneinnahmen im Januar 2025: 387,46 EUR

16 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Philip Morris Internat. Inc. :: 55,04 EUR
• Altria Group Inc. :: 43,63 EUR
• VICI Properties Inc. :: 39,85 EUR
• Iron Mountain Inc. :: 26,77 EUR
• Bank of Nova Scotia, The :: 25,33 EUR
• Realty Income Corp. :: 21,51 EUR
• Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 21,46 EUR
• PepsiCo Inc. :: 20,94 EUR
• Eastman Chemical Company :: 18,45 EUR
• Illinois Tool Works Inc. :: 17,28 EUR
• Cisco System Inc. :: 16,23 EUR
• NIKE Inc. :: 14,11 EUR
• Digital Realty Trust Inc. :: 11,04 EUR
• Cardinal Health Inc. :: 9,98 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 9,05 EUR
• Agree Realty Corp. :: 7,49 EUR

1 Income ETF/CEF schüttete aus:

• JPM Global Premium Income ETF :: 0,61 EUR

Zinsen auf verfügbares Kapital:

• Zinsen :: 28,69 EUR

Passive Einnahmen im Januar 2024: 298,28 EUR
Passive Einnahmen im Januar 2025: 387,46 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +29,9%
2025er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 387,46 EUR (387,46 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 27.339,06 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Und schon ist der erste Monat des neuen Jahres vorbei. Unglaublich, wie schnell das immer geht, oder?

In der ersten Januarwoche jagten die Märkte noch von einem Hoch zum nächsten, um dann vor und während der Amtseinführung von Trump etwas abzuflachen, aber nur um dann am Montag dieser Woche eine chinesische App und den damit verbundenen Hype ungeprüft ins Internet zu rotzen und so die Märkte auf heftige Talfahrt zu schicken.

Wie dumm sind die Menschen eigentlich? Ja!

Wie kann man eine solche, direkt auf den ersten Blick als unglaubwürdig erscheinende Meldung eines unbekannten chinesischen Unternehmens einfach ungeprüft übernehmen und daraus zumindest vorübergehend ein neues Narrativ rund um AI/KI stricken?

Egal, nur 5 Tage später stehen die Märkte wieder da, wo sie am Montag auch schon standen und einige Leute sehen jetzt ziemlich dumm aus. Wohl dem, der die Gelegenheit genutzt hat, bei dem einen oder anderen Unternehmen einzusteigen.

Ich selbst habe wie angekündigt direkt am ersten Handelstag des Jahres eine weitere Position meiner Apple-Aktien verkauft. Diesmal waren es 46 Stück, die ich für 242,40 EUR/Stück veräußerte. Vor Steuern waren das knapp 11.150 EUR, was bei meinem damaligen EK von ca. 1.000 EUR ein recht ordentlicher Gewinn ist.

Ich bin immer noch im Besitz von 96 Apple-Aktien, es gibt also keinen Grund, in den Kommentaren in Panik zu verfallen. 😀

Abzüglich der Steuern (die ich mir mit der nächsten Steuererklärung größtenteils zurückhole, da ich momentan recht wenig zu versteuerndes Einkommen habe) bleiben mir davon ca. 8.500 EUR, die ich nun wie bereits angekündigt in Income ETFs umschichten werde.

Bevor ich gleich auf die Income ETFs zurückkomme, noch kurz ein anderes Thema.

Ab diesem Jahr werde ich die Zinseinnahmen aus meiner Liquiditätsreserve hier bei den Dividendeneinnahmen ausweisen. Denn z.B. die gerade eingenommenen 8.500 EUR aus dem Apple-Verkauf werde ich gestreckt über einige Monate reinvestieren und solange liegen sie auf dem Trade Republic Konto und bringen 3% (ab Februar leider nur noch 2,75% wegen der Zinssenkung der EZB).

Ich denke, es ist richtig, das hier mit einzubeziehen und ich möchte auch vermeiden, dass ich sonst wegen des Blogs komische Entscheidungen treffe und das Geld vorschnell investiere, nur um einen tollen Cash Flow Report zu haben. Das wäre doch nicht der Sinn der Sache, oder?

Deshalb gibt es in der Übersicht am Anfang des Artikels jetzt auch die Dreiteilung in Dividenden der Einzelpositionen, Ausschüttungen der Income ETFs und zum Schluss die Zinsen. Ich denke, so ist es am besten und man hat den kompletten Überblick.

Wenn jemand eine bessere Idee hat, dann bitte ab damit in die Kommentare. Ich lasse mich ggf. inspirieren. 🙂

So kann ich im Januar eine Steigerung der Dividendeneinnahmen (inkl. Zinsen) gegenüber dem Vorjahr um stolze +29,9% vermelden. Ein guter Start ins Jahr 2025, so kann es gern weitergehen!

Income ETFs & CEFs

Ich habe mich noch nicht endgültig entschieden, wie ich das Thema Income ETFs & CEFs hier auf dem Blog behandeln werde, aber aktuell halte ich es für eine gute Idee, das Thema jeden Monat kurz mit 5-6 Sätzen hier im Dividendenupdate zu beleuchten.

Das Ganze könnte ich dann mit eigenen Artikeln zu den ETFs in einer Art Kurzreview garnieren, wo ich die ETFs vorstelle und die Pro’s und Con’s beleuchte. Mal sehen, aber die Idee gefällt mir.

Was ich auf jeden Fall tun werde, und das hier wäre der richtige Ort dafür, ist, die Kursentwicklung und die Entwicklung der Ausschüttungen im Auge zu behalten. Das Ziel ist ja bekanntlich eine hohe Ausschüttung von um die 6-8% bei gleichzeitigem Kapitalerhalt. Im Idealfall reicht es aber auch noch für kleinere Kursgewinne in der Langfristperspektive.

Wenn dann durch Ausschüttungen und Kursgewinne die langfristige historische Performance des Marktes erreicht wird, die je nach Quelle bekanntlich zwischen 8% und 10% pro Jahr liegt, wäre das optimal. Natürlich erreicht man so nicht die Performance eines reinen S&P500 oder eines reinen Nasdaq, zumindest nicht, wenn es langfristig immer nur weiter aufwärts geht mit Big Tech, aber das ist ja bekannt.

Deshalb an dieser Stelle noch einmal der klare Hinweis, das Thema Income ETFs ist nicht dafür gedacht, um unter Total Return Aspekten langfristig die beste Performance im Depotaufbau zu erzielen. Wer noch mindestens 15 Jahre oder länger Zeit hat, bis es an den Kapitalverzehr geht, der setzt bitte auf Wachstum bzw. Dividendenwachstum.

Je näher man jedoch dem Punkt des Kapitalverzehrs kommt, desto interessanter wird das Thema. Und da stehe ich, also interessiert es mich. Aber ich bin mir auch relativ sicher, dass es viele andere da draußen ebenfalls interessiert, denn irgendwann kommt jeder an diesen Punkt und warum nicht schon mal schauen, ob und wie es funktioniert?

Denn Fehler machen ist ja bekanntlich kein Problem. Man lernt daraus und es kostet hoffentlich nicht viel Leergeld. Aber wenn jemand anderes die Fehler macht, dann lernt man ja auch daraus und das Leergeld zahlt halt der andere. Klingt doch gut, oder?

Um auf den Punkt zurückzukommen, die Kursentwicklung und die Entwicklung der Ausschüttungen im Auge zu behalten, für die Kursentwicklung genügt es, den Einstandspreis mit dem aktuellen Kurs zu vergleichen. Das wird einfach.

Bei den Ausschüttungen ist mein Plan, immer den Durchschnitt der 12 Ausschüttungen des Vorjahres dem Durchschnitt der letzten 12 Monate (rollierend) gegenüberzustellen und in einer Übersicht zu vergleichen. Für den JPM Global Premium Income ETF ist dies bereits möglich, da es diesen ETF bereits im letzten Jahr gab. Für die beiden anderen (JPM US Premium Income ETF & JPM Nasdaq Premium Income ETF) wird es noch eine Weile dauern, bis dies möglich ist, da diese erst im Dezember aufgelegt wurden.

Mehr dazu dann im Februar-Update. 😉

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Der Dividendenbooster 2025

Im neuen Jahr startet der Dividendenbooster erst einmal sehr verhalten.

Nur 2 Unternehmen haben ihre Dividende erhöht:

• BlackRock Inc. (BLK) um +2,2% (von 5,10 auf 5,21 USD)
• Chevron Corp. (CVX) um +4,9% (von 1,63 auf 1,71 USD)

Die gute oder die schlechte Nachricht zuerst? Nun, BlackRock mit mickrigen +2,2% ist sicher nicht die gute Nachricht, oder?

Das ist für ein Unternehmen, das in letzter Zeit so gute Geschäftszahlen geschrieben hat, in meinen Augen wirklich ein bisschen wenig. Gut, sie kaufen haufenweise Aktien zurück und das kommt mir unterm Strich auch irgendwie zu gut, denn die Kursperformance von BlackRock ist wirklich schön anzuschauen. Aber ich stehe auf Cash auf dem Konto und da sind Dividenden halt alles.

Mir wäre es daher lieber, wenn es ein gesundes Gleichgewicht zwischen Ausschüttungen und Aktienrückkäufen gäbe, aber in den USA ist die Stimmung in den letzten Jahren immer mehr in Richtung Aktienrückkäufe gekippt. Ein Schelm, wer Böses dabei denkt, dass sich das Management damit eher die eigenen Taschen füllt, als die Aktionäre glücklich zu machen.

Shame on you! 🙁

Immerhin konnte Chevron mit +4,9% überzeugen. Alles ab 5% finde ich schön und kann mich daran erfreuen. Am liebsten hätte ich natürlich meine angestrebten 7%, aber die Zeit dafür scheint wie gesagt vorbei zu sein. Schade!

Wer ist auch der Meinung, dass es mehr Ausschüttungen und weniger Aktienrückkäufe geben sollte?

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Zukäufe und Zielsetzung 2025

Im Jahr 2025 möchte ich insgesamt 9.000 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Das Geld stammt aus dem Verkauf einer zweiten Tranche meiner Apple-Aktien vom Anfang des Jahres und soll per Sparplan in verschiedene Income ETFs von JPMorgan fließen.

• JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20
• JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
• JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6

Erfreulich ist, dass diese ETFs bei der Comdirect sogar als Aktions-ETFs gelistet sind, d.h. man kann sie gebührenfrei besparen und zahlt auch keine Gebühren, wenn man mindestens 1.000 EUR in einem einmaligen Kauf investiert.

Diese Positionen werde ich höchstwahrscheinlich in den nächsten Monaten mit Sparraten von bis zu 500 EUR/Monat füllen, bis der Großteil des Geldes reinvestiert ist. Ziel der Aktion ist es wie immer, den monatlichen Cash Flow weiter zu erhöhen und diese ETFs mit ihren hohen monatlichen Ausschüttungen von 6-10% p.a. werden mir dabei hoffentlich helfen.

2025 wird also sicher nicht langweilig werden. 😉

Käufe im Januar 2025: 1.499,93 EUR

• JPM Global Premium Income ETF :: 499,97 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 499,97 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 499,99 EUR

Verkäufe im Januar 2025: -8.483,33 EUR

• Apple Inc. :: –8.483,33 EUR

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +68,02 EUR (bei EUR/USD von 1,038)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 200.361,71 EUR. Das ist ein Buchgewinn von +6.483,69 EUR bzw. +3,3% gegenüber dem Vormonat von 193.878,02 EUR.

Das Depot markierte sein Allzeithoch im November 2024 bei 205.411,58 EUR.

Aktuell befinden sich 46 Einzelaktien und 3 ETFs im Depot. Das entspricht der gleichen Anzahl wie im Vormonat.

Die Top 5-Performer sind:

• Apple Inc. +1.007,8%
• Broadcom Inc. +894,5%
• Microsoft Corp. +355,1%
• Iron Mountain Inc. +349,3%
• Meta Platforms Inc. +325,9%

Die Flop 5-Performer sind:

• Hershey Company, The -13,6%
• Essential Utilities Inc. -1,6%
• Verizon Communications Inc. +1,4%
• Realty Income Corp. +2,7%
• VICI Properties Inc. +7,0%

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.453,45 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 76,07 EUR bzw. +1,7% im Vergleich zum letzten Monat von 4.377,38 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Januar um ca. 68 EUR erhöhen.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 27.339,06 EUR vereinnahmen.

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Die finanzielle Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,82 EUR (Mindestlohn 2025) an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,82 EUR
• Dividenden pro Monat :: 387,46 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 30,2 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 30 Stunden bzw. fast 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen über 45 Tage und somit auch 9 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 17,4% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 387,46 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

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