Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.
Inhaltsverzeichnis
- Mein Einkommen durch den Optionshandel
- Gedanken zum abgelaufenen Monat
- Meine Monatsperformance
- Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
- Zahlen, Daten, Fakten
- Schlussbemerkung
An der Börse sind 2 mal 2 niemals 4, sondern 5 minus 1.
Man muss nur die Nerven haben, das minus 1 auszuhalten.
Mein Einkommen durch den Optionshandel
Prämieneinnahmen durch Optionen: 47,34 EUR
- Nike Inc. :: NKE 16FEB24 100.0 P :: 22.12.23 :: 07.02.24 :: 47,34 EUR
Dividendenzahlung von eingebuchten Aktien: n/a
Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a
Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: n/a
Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:
- Einnahmen im Februar 2023: 370,77 EUR
- Einnahmen im Februar 2024: 47,34 EUR
- Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -87,2%
- 2024er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 134,87 EUR (67,44 EUR/Monat)
- Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 18.607,02 EUR
Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.
Gedanken zum abgelaufenen Monat
An den Börsen scheint es derzeit nur eine Richtung zu geben, nämlich nach oben. Mein Optionskonto kann da derzeit aus bekannten Gründen nicht mithalten und das frustriert ein wenig. Aber jetzt plötzlich komplett auf Technologieaktien umzusteigen und dem Trend hinterherzulaufen, fühlt sich auch nicht richtig an. Was also tun?
Regel Nr. 1: Verliere niemals Geld.
Regel Nr. 2: Vergiss niemals Regel Nr. 1.
Klar ist, dass PetMed Express erst einmal aus dem Depot raus muss. Ich habe inzwischen jegliche Hoffnung aufgegeben. Der aktuelle Call läuft am 15. März aus und der Puffer liegt bei 50%. Strike bei 7,50 USD und aktuell bei 5,00 USD.
Eigentlich könnte ich die Position jetzt verkaufen und es dürfte nichts mehr anbrennen, oder? Dann hätte ich einfach eine Woche lang einen sogenannten Naked Call laufen. Mhhh wollte ich eigentlich nie machen, aber wie wahrscheinlich ist es, dass PetMed Express vielleicht durch einen Short Squeeze in so kurzer Zeit die 50% macht?
Dass dies zwar unwahrscheinlich, aber nicht unmöglich ist, zeigte sich letzte Woche bei Beyond Meat, als die Aktie nach der Veröffentlichung der Quartalszahlen (die nicht so besonders waren) nachbörslich um sagenhafte ~76% zulegte.
So etwas habe ich auch noch nicht erlebt und es zeigt wieder einmal sehr deutlich, dass das Spiel mit Wahrscheinlichkeiten an der Börse immer ein Risiko bleiben wird.
Aber auch das ändert nichts daran, dass PetMed Express raus muss, und zwar schnell. Dann kann ich mich mit Cash Secured Puts beschäftigen und hoffentlich endlich wieder gutes Geld verdienen.
Apropos Puts, natürlich versuche ich auch jetzt schon etwas Cash ins Depot zu bekommen. Dazu habe ich einen Put auf Nike verkauft und wie immer bei 50% (eher etwas darüber, Stichwort: Die 50%-Regel) eine Limit-Order im Markt platziert, um bei positiver Entwicklung die Option vorzeitig zurückkaufen zu können.
Der vorzeitige Rückkauf fand jedoch nicht statt und ich vergaß, dass die Order noch aktiv war. Normalerweise lösche ich sie immer am Monatsanfang oder passe zumindest das Limit so an, dass am Ende noch ein ordentlicher prozentualer Gewinn herauskommt. Sollte dies nicht der Fall sein, streiche ich die Limit-Order und lasse die Option bis zum Verfall stehen. Denn ein vorzeitiger Rückkauf lohnt sich ab einem gewissen Zeitpunkt nicht mehr.
So kam es, wie es kommen musste, die Limit-Order wurde kurz vor dem Verfall ausgeführt und mein eigentlich schon todsicherer Put neutralisiert. Das kostete unnötig Geld, einmal für den Rückkauf und einmal, weil wieder Gebühren anfielen. Argh!
Und was lernen wir daraus?
Beim täglichen Blick auf das Optionskonto immer auch einen Blick auf die offenen Orders werfen und die notwendige Anpassungen vornehmen.
In diesem Zusammenhang hätte ich mir gewünscht, dass der Ordertyp GTC (Good Till Cancel bzw. Gültig bis Widerruf) die Angabe eines Datums unterstützt, an dem die Order auf jeden Fall gelöscht wird.
Mhhh eigentlich so einfach. Warum gibt es das nicht schon? Oder gibt es das und ich finde es nur nicht?
Meine Monatsperformance
Die Märkte eilen von einem Hoch zum nächsten und mein Optionskonto ist im Jahr 2024 den zweiten Monat in Folge im Minus. Nicht schön, aber die Gründe sollten nach meinen Ausführungen in den letzten Updates hinlänglich bekannt sein.
Zum Glück handelt es sich nur um ein kleines Minus, das hoffentlich in den nächsten 2-3 Monaten aufgeholt werden kann. Schade ist, dass das Konto damit unter die psychologisch wichtige Marke von 24k EUR fällt.
Auf der anderen Seite nehme ich das als Ansporn, schnell wieder über diese 24k EUR zu kommen und verstehe das mal als Schwung holen für die große Erholung.
Think positive! 😉
Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?
Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 47,34 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 364,35 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 411,69 EUR im aktuellen Monat.
Nicht schlecht, oder?
Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂
Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?
Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn :: 12,50 EUR
- Optionen/Dividenden pro Monat :: 411,69 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 32,9 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 33 Stunden bzw. über 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.
Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?
Das sind aufs Jahr gesehen fast 50 Tage, also über 2 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Just do it!
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 19,0% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Zahlen, Daten, Fakten
Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.
Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:
- Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
- Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
- Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
- Teil 4: Der Covered Call *updated
- Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
- Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
- Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
- Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
- Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
- Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
- Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest
Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!
Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.
Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.
Wie lief es bei euch so?
Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?
Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!
Hallo Ingo,
warum verwendest du nicht den Ordertyp Good-till-date (GTD) für den Rückkauf? – Ich mach das bei Aktienoptionen immer so und es klappt super, weil die Rückkauforder am eingegebenen Datum automatisch gelöscht wird.
Grüße
Holger
Hi Holger,
wo hast du diesen Ordertyp? IB/Estably bietet mir nur GTC oder Tag an, wenn ich eine Option schließen will.
Hi Andreas,
bin jetzt nicht der Super-Experte, aber ich verkaufe CSPs und direkt nach dem Verkauf geh ich auf „schließen“, dann kommt die Ordereingabe und ich wähle den Ordertyp „GTD“ – Limit eingeben, unter „erweitert“ dann noch bei „Endzeit“ das Datum festlegen und gut ist…
Verwende das, da ich nach meinem Regelwerk standardmäßig Rückkauf bei 30% in 50% der Laufzeit einstelle. (IB/Captrader)
Grüße
Holger
Hi Holger!
Danke fürs Vorbeischauen.
GTD hab ich noch nie gesehen. Das ist ja genau das, was ich suche. Da schaue ich morgen bei offenen Börsen gleich nochmal genauer nach. Danke!
Grüße aus Cartagena, Kolumbien!
CU Ingo.
Hallo Ingo,
Du kannst auch bei Banx/Estable GTD-Orders über die TWS eingeben. Wahrscheinlich hast Du die Mosaic-Ansicht gewählt, wie ich auch. Für spezielle Orders wechsel ich in die klassische Tradingansicht. Dort kannst Du viel mehr Orderbedingungen (z.B. Platziere Rückkauforder, wenn Basiswert unter/über Marke steigt/fällt) und auch die GTD mit Datum und Uhrzeit eingeben.
Viele Grüße,
Torsten
Hi Torsten!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja, ich benutze die Mosaikansicht und habe jetzt nach deinem Hinweis dort auch GTD gefunden. Ist zwar etwas hakelig dort das Datum einzustellen, aber es sollte gehen. Werde ich bei nächster Gelegenheit mal ausprobieren.
Mit der klassischen Ansicht komme ich nicht so gut klar, habe die auch noch nie benutzt, sondern gleich mit der Mosaikansicht angefangen.
Grüße aus Cartagena, Kolumbien.
CU Ingo.
Hi Thorsten,
die klassische Ansicht finde ich ganz furchtbar. Geht aber auch in Mosaic. Unter „Day“ und „GTC“ findet sich ein kleiner Pfeil – klickt man drauf erscheint GTD – das ist tatsächlich richtig klasse!
Wieso willst du so dringend bei PETS raus? Die Woche macht doch jetzt das Kraut auch nicht mehr fett – immerhin bist du noch einen Call losgeworden. Schaffe ich seit Monaten nicht…
Denke bei mir fliegen die 200 jetzt auch raus.
Bei BABA hege ich dieselben Gedanken, da gehen die Calls aber noch gut.
Eine zum Datum x verfallende Order wäre echt was…mir bleibt ab und an der Rückkauf stehen weil ich ihn beim rollen vergesse…
Viele Grüße
Andreas
Hi Andreas!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja wahrscheinlich warte ich die Woche jetzt auch noch ab. Der negative Trend ist halt ungebrochen und setzt sich fort. Deswegen muss ich mich mal endlich entscheiden. Der Verlust ist eh schon groß genug.
Grüße aus Cartagena, Kolumbien.
CU Ingo.
Moin Ingo,
das mit den Optionen finde ich auch schön länger spannend, und immer wieder vertage ich es bzw. baue am Ende des Tages lieber meine Dividendenpositionen weiter aus.
Mal schauen wo das noch so hinläuft.
Ich plane derzeit eine Immobilie in einer Lage, die sich auch gut für Airbnb/Fremdenzimmer anbietet, Hintergrund ist, dass ich a. gerne umziehen und b. dann mit dem Häuschen ein wenig dazuverdienen möchte.
So 300 – 400 € zusätzlich monatlich, dann komme ich nah und nach in immer unabhängig werdenderes Fahrwasser finanziell.
In Sachen Dividende habe ich jetzt schon länger nicht gekauft, viel Pulver habe ich auch nicht, mal schauen wie es weiter läuft. Ich rechne nach der Performance zuletzt wird es auch wieder zu Schnäppchen kommen.
Spaß macht mir gerade Palantir, die habe ich seinerzeit gekauft weil ich die Story ganz gut fand und der Meinung war, dass die Nachfrage nach dieser Datenkrake mehr und mehr zu nimmt, gerade bei Unternehmen und Regierungen- bzw. Behörden – da beginnts schon zu jucken die zu verkaufen und in Dividendenwerte zu stecken.
Träumchen wäre ähnlich wie seinerzeit bei Plug Power im Peak rauszugehen, aber so Dinger gelingen eben nun mal eher selten.
Weiterhin gutes Reisen und viel Erfolg dir und deiner Community.
Grüße
Michael
Hi Michael!
Danke fürs Vorbeischauen.
Na wenn du mit Immos bzw. Airbnb rummachst, hast du ja genug Beschäftigung. Da kann das mit den Optionen sicher noch warten. Auch weil der ganze Optionshandel ja nicht passiv ist, sondern gerade am Anfang doch ordentlich Aufmerksamkeit benötigt.
Grüße aus Cartagena, Kolumbien.
CU Ingo.