Dezember 2024: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Der Dividendenbooster 2024
• Zukäufe und Zielsetzung 2024
• Das Depot im Monatsvergleich
• Die finanzielle Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Dividendeneinnahmen im Dezember 2024: 357,31 EUR

Folgende 22 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Johnson & Johnson :: 49,83 EUR
• Unilever PLC :: 32,51 EUR
• Microsoft Corp. :: 27,00 EUR
• T. Rowe Price Group Inc. :: 26,46 EUR
• Intl Business Machines Corp. :: 24,72 EUR
• Broadcom Inc. :: 21,04 EUR
• Realty Income Corp. :: 18,47 EUR
• Blackrock Inc. :: 18,20 EUR
• Gilead Sciences Inc. :: 18,06 EUR
• McDonalds Corp. :: 17,54 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 17,04 EUR
• Coca-Cola Company, The :: 16,82 EUR
• Chevron Corp. :: 13,79 EUR
• Duke Energy Corp. :: 11,09 EUR
• Exxon Mobil Corp. :: 10,47 EUR
• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: 9,33 EUR
• Essential Utilities Inc. :: 6,88 EUR
• Agree Realty Corp. :: 6,44 EUR
• Hershey Company, The :: 5,82 EUR
• Alphabet Inc. :: 2,83 EUR
• Meta Platforms Inc. :: 2,49 EUR
• Visa Inc. :: 0,48 EUR

Einnahmen im Dezember 2023: 347,17 EUR
Einnahmen im Dezember 2024: 357,31 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +2,9%
2024er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 4.037,11 EUR (336,43 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 26.951,61 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Schon wieder liegt ein Jahr hinter uns und wenn es um die Börse geht, war es für alle Anleger ein durchaus erfolgreiches Jahr. Okay, vielleicht nicht für diejenigen, die auf irgendwelche obskuren Nebenwerte, spezielle Nischenmärkte oder sonstiges komisches Zeug gesetzt haben, aber wer halbwegs „normal“ unterwegs war, konnte 2024 eigentlich nur Plus gemacht haben.

Alle großen Indizes konnten mehr oder weniger deutlich zulegen, allen voran wie fast immer die USA mit dem S&P500 und dem NASDAQ, aber auch der DAX musste sich nicht verstecken. Löblich löblich!

Auch mein Depot konnte mithalten, natürlich ebenfalls getrieben von Werten aus dem Technologiesektor. Zum Glück habe ich bei der Zusammenstellung des Depots zwar auf Value gesetzt, aber Wachstum nicht ganz außen vor gelassen. Dass es mit Unternehmen wie Apple, Microsoft oder Broadcom eine Zeit lang sogar beides in einem gab, also Value und Wachstum zusammen, war natürlich ein schöner Umstand.

Heute ist es in der Tat viel schwieriger geworden, solche Kombinationen zu finden, da die Märkte doch relativ hoch bewertet sind. Unmöglich ist es aber nicht, und deshalb gilt es, am Ball zu bleiben und immer weiter nach neuen Möglichkeiten Ausschau zu halten.

Die heftige Rallye der Tech-Werte im Jahr 2024 sorgte dafür, dass ich innerhalb weniger Tage meine ersten beiden Tenbagger im Depot begrüßen durfte. Der erste Tenbagger war Apple und nur wenige Tage später folgte Broadcom, die sogar über das gesamte Jahr 2024 die beste Performance lieferten und Apple einen harten Kampf um den Tenbagger-Thron boten.

Broadcom überholte Apple sogar kurzzeitig, bevor es dort zu einem kleinen Rücksetzer kam und Apple die Krone zurückeroberte.

Auch wenn ich Cash Flow den Buchgewinnen eindeutig vorziehe, ist es doch schön und beruhigend, eine solche Performance im Depot zu sehen. Das eröffnet Möglichkeiten, die man vorher vielleicht nicht hatte.

So werde ich aufgrund der abgehobenen Bewertung von Apple mit einem KGV von 40 bei nur noch Mini-Wachstum direkt Anfang 2025 ein paar weitere Anteile verkaufen und mir die Gewinne sichern. Wahrscheinlich werden es 46 Aktien sein, dann verbleiben 96 Aktien im Depot.

Mit dem Geld finanziere ich meine ersten Gehversuche mit Income ETFs. Mehr dazu weiter unten bei meinen Zielen.

Die Gesamtausschüttung im Jahr 2024 beträgt schließlich 4.037,11 EUR bzw. 336,43 EUR/Monat. Dies liegt im Prinzip genau auf dem Niveau des Vorjahres (4.038,80 EUR bzw. 336,57 EUR/Monat), aber deutlich unter meinem Ziel von 4.200 EUR bzw. 350 EUR/Monat.

Zu Beginn des Jahres musste ich einige Rückschläge bei z.B. 3M, Walgreens Boots Alliance oder Medical Properties Trust hinnehmen und erst nachdem ich mit der Qualitätsoffensive 2024 korrigierend eingriff und Umschichtungen im Depot vornahm, verbesserte sich die Situation. Am Ende hat es zwar nicht ganz für mein Jahresziel gereicht, aber immerhin konnte ich das Vorjahresniveau wieder erreichen.

Trotzdem bin ich insgesamt noch zufrieden, weil ich mit den Umschichtungen auch die Basis dafür gelegt habe, dass es 2025 insgesamt besser laufen dürfte.

Mehr zu meinen Zielen 2025 aber wie immer in einem separaten Artikel. 😉

Atlantica Sustainable Infrastructure

Ich muss noch ein letztes Mal auf das Thema Atlantica Sustainable Infrastructure zurückkommen. Leider!

Ich habe bereits in der Vergangenheit gesagt, dass ich es für eine Frechheit der Unternehmensleitung halte, die Aktien zu einem Preis von nur 22 USD verkaufen zu lassen. Das war insgesamt viel zu billig und im Vergleich zum damaligen Kurs, der über diesen 22 USD lag, einfach nur unfair.

Alle, deren Einstandskurs über 22 USD lag, mussten Verluste hinnehmen, und die Chance auf eine Kurserholung, die aufgrund der Fundamentaldaten irgendwann kommen musste, wurde zunichte gemacht.

Das Management hat hier nicht im Sinne der Aktionäre gehandelt, für die sie eigentlich arbeiten, und warum das Management hier überhaupt ohne Abstimmung durch die Aktionäre handeln durfte, entzieht sich völlig meinem Verständnis.

Atlantica Sustainable Infrastructure ist das beste Beispiel dafür, wie Börse NICHT funktionieren sollte. 🙁

Meine Lehre daraus: Vermeide die kleinen Buden, wo externe Kräfte mit relativ überschaubarem Kapitaleinsatz so viel Schaden bei den eigentlichen Aktionären anrichten können. Bleibe bei deinen großen Dividendendickschiffen aka Blue Chips, da ist die Wahrscheinlichkeit für so etwas wesentlich geringer.

Damit ist das Kapitel Atlantica Sustainable Infrastructure im Dividendenaktiendepot für mich abgeschlossen. Der Verkaufserlös fließt direkt in die 3 JPMorgan Income ETFs. Da starte ich dann schon mal mit einem etwas größeren Anteil als eigentlich geplant. Auch gut!

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Der Dividendenbooster 2024

Im Dezember war der Dividendenbooster schon ein wenig in Weihnachtsstimmung und es haben nur 4 Unternehmen Dividendenerhöhungen verkündet:

• Eastman Chemical Company (EMN) um +2,5% (von 0,81 auf 0,83 USD)
• Essential Properties Realty Trust Inc. (EPRT) um +1,7% (von 0,29 auf 0,295 USD)
• Broadcom Inc. (AVGO) um +11,3% (von 0,53 auf 0,59 USD)
• Realty Income Corp. (O) um +0,2% (von 0,2635 auf 0,264 USD)

Wie in jedem Jahr wurde auch in diesem Jahr die Reihe der Dividendenanhebungen durch Broadcom abgeschlossen.

Mit +11,3% war das wieder eine sehr ordentliche Steigerung, auch wenn es in den letzten Jahren noch deutlich mehr gab. Aber meine YoC (Yield on Cost bzw. Dividendenrendite auf den EK) liegt schon bei über 10%, da kann ich mich nicht beklagen.

Außerdem ist Broadcom, wie oben schon erwähnt, mein zweiter Tenbagger im Depot. Also alles gut, oder?

Dagegen fallen die Dividendenerhöhungen z.B. von Realty Income mit +0,2% und Essential Properties mit +1,7% eher gering aus, wobei zu berücksichtigen ist, dass diese Unternehmen ihre Ausschüttungen in der Regel mehrmals im Jahr erhöhen.

Es wird also noch mehr davon geben in 2025 und ich freue mich darauf. 😉

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Zukäufe und Zielsetzung 2024

Im Jahr 2024 möchte ich insgesamt 1.200 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Eigentlich kann ich im Moment kein Geld auf die Seite legen, da meine Weltreise ja auch irgendwie finanziert werden muss, aber ganz ohne Investitionen geht es dann doch nicht, oder?

Es sollte also mindestens ein monatlicher Aktiensparplan sein. Bis einschließlich November lief dieser mit 100 EUR/Monat auf Visa Inc., aber durch den starken Kursanstieg erscheint mir die Bewertung nicht mehr besonders attraktiv. Daher werde ich diesen Sparplan pausieren und erst wieder aktivieren, wenn bei weiterhin positiven fundamentalen Kennzahlen die Bewertung unter ein KGV von 25 fällt.

Als Alternative hatte ich im letzten Monat bereits angekündigt, dass ich die 3 neuen Income ETFs von JPMorgan besparen möchte. Ich rede vom:

• JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20
• JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
• JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6

Wirklich neu sind diese ETFs nicht, denn in den USA gibt es sie schon länger, aber nun sind sie auch in Europa offiziell als UCITS-Variante erhältlich und die Comdirect war sehr schnell dabei, diese ETFs in ihre Sparpläne aufzunehmen. Erfreulicherweise wurden sie von der Comdirect sogar als Aktions-ETFs gelistet, was bedeutet, dass man sie für 0 EUR besparen kann und auch keine Gebühren bezahlt, wenn man mindestens 1.000 EUR in einem einmaligen Kauf investiert.

Darüber freue ich mich natürlich sehr und nehme diese Aktion gerne mit. 🙂

Das Geld aus dem Zwangsverkauf meiner Atlantica Sustainable Infrastructures Aktien (siehe meinen kleinen Rant oben) habe ich dann direkt genutzt, um jeweils 400 EUR in diese 3 ETFs zu investieren und damit eine erste kleine Position zu eröffnen.

Diese Positionen werde ich dann höchstwahrscheinlich über die nächsten Monate mit Sparraten von bis zu 500 EUR/Monat füllen, bis der Großteil des Geldes aus dem geplanten Verkauf weiterer Apple-Aktien reinvestiert ist. Ziel der Aktion ist es wie immer, den monatlichen Cash Flow weiter zu erhöhen und diese ETFs werden mit ihren hohen monatlichen Ausschüttungen zwischen 6-10% p.a. hoffentlich dabei helfen.

Das Ziel für 2025 wird wohl sein, zunächst insgesamt ca. 10.000 EUR in diese 3 ETFs zu investieren und zu schauen, wie sich sowohl der Kurs als auch die Ausschüttungen entwickeln. Ich mag zwar hohe Ausschüttungen, aber das Minimum sollte zumindest auch ein Kapitalerhalt sein. Bei den JPMorgan Income ETFs erwarte ich moderate Kurssteigerungen und im Gleichschritt dazu steigende Ausschüttungen.

Wir werden sehen. Es bleibt also auch in 2025 spannend. 😉

Käufe im Dezember 2024: 1.199,93 EUR

• JPM Global Premium Income ETF :: 399,97 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 399,97 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 399,99 EUR

Verkäufe im Dezember 2024: -1.254,63 EUR

• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: -1.254,63 EUR

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): -16,20 EUR (bei EUR/USD von 1,039)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 193.878,02 EUR. Das ist ein Buchverlust von -11.533,56 EUR bzw. -5,6% gegenüber dem Vormonat von 205.411,58 EUR.

Das Depot markierte sein Allzeithoch im November 2024 bei 205.411,58 EUR.

Anmerkung: Der starke Rückgang des Depotwertes ist darauf zurückzuführen, dass ich im Dezember 46 Apple-Aktien im Wert von über 11.000 EUR zu Trade Republic transferiert habe, um sie dort im neuen Jahr zu verkaufen. Der Erlös wird im Jahr 2025 reinvestiert.

Aktuell befinden sich 46 Einzelaktien im Depot. Das ist 1 Aktie weniger als im Vormonat, da ich meine Anteile an Atlantica Sustainable Infrastructure verkaufen musste.

Die Gesamtzahl der Positionen erhöht sich jedoch auf 49 durch die Käufe der 3 JPMorgan Income ETFs.

Die Top 5-Performer sind:

• Apple Inc. +1.027,2%
• Broadcom Inc. +972,1%
• Microsoft Corp. +360,6%
• Iron Mountain Inc. +354,7%
• McDonalds Corp. +285,9%

Die Flop 5-Performer sind:

• Hershey Company, The -3,2%
• Realty Income Corp. -1,3%
• Essential Utilities Inc. -0,1%
• Verizon Communications Inc. +1,6%
• VICI Properties Inc. +3,2%

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.377,38 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 56,97 EUR bzw. +1,3% im Vergleich zum letzten Monat von 4.320,41 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Dezember um ca. 16 EUR verringern.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 26.951,61 EUR vereinnahmen.

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Die finanzielle Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,82 EUR (Mindestlohn 2025) an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,82 EUR
• Dividenden pro Monat :: 357,31 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 27,9 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 28 Stunden bzw. 3,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen fast 42 Tage und somit auch 8,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 16,1% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 357,31 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

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