Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als auf seinen Cash Flow aus Dividenden zu schauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Der Dividendenbooster 2023
- Zukäufe und Zielsetzung 2023
- Das Depot im Monatsvergleich
- Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im Dezember 2023: 347,01 EUR
Folgende 20 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Johnson & Johnson :: 34,30 EUR
- Unilever PLC :: 31,85 EUR
- T. Rowe Price Group Inc. :: 24,44 EUR
- Intl Business Machines Corp. :: 24,04 EUR
- Microsoft Corp. :: 23,43 EUR
- Exxon Mobil Corp. :: 19,65 EUR
- Broadcom Inc. :: 17,52 EUR
- Blackrock Inc. :: 16,84 EUR
- Gilead Sciences Inc. :: 16,53 EUR
- McDonalds Corp. :: 15,83 EUR
- 3M Company :: 15,47 EUR
- Coca-Cola Company :: 15,26 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 15,13 EUR
- Realty Income Corp. :: 14,03 EUR
- Chevron Corp. :: 12,49 EUR
- Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: 11,91 EUR
- Stanley Black & Decker Inc. :: 11,00 EUR
- Walgreens Boots Alliance Inc. :: 10,56 EUR
- Duke Energy Corp. :: 10,47 EUR
- Corning Inc. :: 6,26 EUR
Einnahmen im Dezember 2022: 342,92 EUR
Einnahmen im Dezember 2023: 347,01 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +1,2%
2023er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 4.038,64 EUR (336,55 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-time income): 22.914,34 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Was’ne Rally! Nachdem bereits der November mit einer starken positiven Performance glänzte, ließ sich der Dezember nicht lumpen und tat es ihm gleich. Mit dem Unterschied, dass nun weniger die großen Werte wie Apple, Microsoft oder Google den Ton angaben, sondern vielmehr die Werte aus der zweiten Reihe und gerade die Small Caps richtig aufholten.
Über ein Jahr betrachtet kommt der Großteil der Performance zwar immer noch von den großen 5-10 Werten im S&P500, aber zumindest ist zu beobachten, dass sich die Lücke nach unten etwas schließt.
Für mein Depot ist beides gut, denn durch ausreichende Diversifikation bin ich auf beiden Seiten dabei. Egal ob die großen Werte ziehen oder der breite Markt. Das klingt vielleicht langweilig, aber ich mag es langweilig.
Stay calm and keep investing!
Lustigerweise war 2023 für mich das erste Jahr überhaupt, in dem meine Dividende jeden einzelnen Monat im Vergleich zum Vorjahr gestiegen ist. Das ist mir seit dem Start im Jahr 2014 noch nie gelungen. Wow!
Und noch einen persönlichen Rekord kann ich vermelden, denn mit den beiden Dividendenzahlungen von Broadcom & T. Rowe Price Group am letzten Handelstag des Jahres knacke ich sogar die 4.000 EUR Marke im Jahr 2023. So viele Dividenden habe ich noch nie in einem Jahr erhalten und als Symbolik gefällt mir die 4.000 EUR Marke sehr gut!
Da wäre dann ja nur noch die Frage: Wann 5.000 EUR Marke? 😀
Das werden wir schon noch sehen. Viel frisches Kapital kann ich im Moment nicht investieren, also müssen meine Unternehmen den Großteil der Arbeit selbst leisten, indem sie die Dividende erhöhen. 25% mehr müssen es schon sein, um die 5.000er Marke zu knacken.
Ich bin gespannt, wie lange es dauert. Aber wahrscheinlich bin ich wieder zu ungeduldig und werde mich auf die Suche nach mehr Geld machen, das ich investieren kann. Das ist schon fast eine Sucht. Aber ausnahmsweise mal eine gute. Ha ha!
Damit ist das Jahr 2023 vorbei und 2024 kann kommen. Welche Ziele ich mir für 2024 gesteckt habe, werde ich wie jedes Jahr in einem separaten Artikel im Januar erläutern. Es bleibt auf jeden Fall spannend!
Der Dividendenbooster 2023
Da war der Dividendenbooster im Dezember wohl schon im wohlverdienten Weihnachtsurlaub, oder?
Nur 2 meiner Unternehmen haben die Dividende erhöht:
- Broadcom Inc. (AVGO) um +14,1% (von 4,60 auf 5,25 USD)
- Realty Income Corp. (O) um +0,2% (von 0,256 auf 0,2565 USD)
Mit Broadcom und deren +14,1% war dafür aber ein echter Brocken mit dabei.
In den letzten 5 Jahren hat das Unternehmen seine Dividende um durchschnittlich 12,2% erhöht. Wenn Broadcom diese Rate beibehalten kann, bedeutet dies wiederum, dass sich in weiteren 5 Jahren die derzeit gezahlte Dividende von 5,25 USD/Aktie auf ~11,60 USD/Aktie mehr als verdoppeln wird.
Das sind sehr erfreuliche Aussichten, denn ich halte dieses Wachstum für realistisch, da es bei Broadcom auf der Umsatz- und Gewinnseite bisher nach Plan läuft.
Ich bin jedenfalls froh, hier dabei zu sein. Hätte ich nur damals mehr Aktien gekauft. 😀
Aber auch Realty Income mit seinen „nur“ +0,2% macht Freude. Das war die erste Erhöhung für das kommende Jahr und wenn wir auf 2023 zurückblicken, können wir für 2024 noch ein paar mehr erwarten.
Im Jahr 2023 erhöhte Realty Income die Dividende immerhin 5 Mal und insgesamt um +3,2% (von 0,248 auf 0,256 USD/Aktie). Da kann man doch nicht meckern, oder?
Vor allem wenn man bedenkt, dass es aktuell beim Einstieg immer noch eine Dividende um die 6%-Marke gibt. Love it!
Zukäufe und Zielsetzung 2023
Im Jahr 2023 möchte ich insgesamt 3.600 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Für die Umsetzung lasse ich als Basis Monat für Monat Aktiensparpläne laufen.
Bisher habe ich monatlich 300 EUR auf diese bequeme Art investiert, verteilt auf verschiedene Unternehmen. Im September liefen jedoch die letzten Sparpläne aus und ich wollte mich für neue Kandidaten entscheiden. Das habe ich im November endlich getan und seitdem läuft mein alter Sparplan auf Realty Income wieder monatlich. Dieses Mal mit 100 EUR/Monat.
Zu mehr konnte ich mich noch nicht durchringen. Das hat auch etwas damit zu tun, dass ich im Moment kaum eigenes frisches Kapital zuschießen kann. Ich bin knapp bei Kasse, wie man so schön sagt. In dieser Situation war ich schon ein paar Jahre nicht mehr, aber es ist gut so, wie es ist. Das erinnert einen daran, warum man das alles macht.
Denn derzeit decken die Dividendeneinnahmen einen guten Teil meiner Lebenshaltungskosten. Ohne sie müsste ich viel stärker auf meine Rücklagen zurückgreifen. Aber ich schweife ab, zurück zum Thema.
Mein selbst gestecktes Ziel von 3.600 EUR im Jahr 2023 habe ich also aufgrund der Situation nicht ganz erreicht. Am Ende sind es „nur“ 3.250 EUR geworden. Auch gut, aber halt nicht ganz wie erhofft.
Käufe im Dezember 2023: 100,00 EUR
- Realty Income Corp. :: 100,00 EUR
Verkäufe im Dezember 2023: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): 5,50 EUR (bei EUR/USD von 1,106)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 161.438,05 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 3.804,65 EUR bzw. +2,4% gegenüber dem Vormonat von 157.633,40 EUR.
Damit markierte das Depot pünktlich zum Jahresende ein neues Allzeithoch bei 161.438,05 EUR und übertrifft das alte Allzeithoch von 161.215,22 EUR aus dem Juli 2023 um schmale 222,83 EUR bzw. +0,1%. Das war knapp. Puh!
Zur Zeit befinden sich 45 verschiedene Unternehmen im Depot. Dies ist die gleiche Anzahl wie im letzten Monat.
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 3.880,90 EUR betragen. Das ist eine Verringerung um 107,55 EUR bzw. -2,7% im Vergleich zum letzten Monat von 3.988,39 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im November um ca. 5,50 EUR erhöhen.
Der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir mal spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,50 EUR
- Dividenden pro Monat :: 347,01 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 27,8 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 28 Stunden bzw. genau 3,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen fast 42 Tage und somit über 8 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 16,0% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 347,01 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
Hallo Ingo,
Glückwunsch zu der tollen Jahresdividende! Ich habe gut 1/3 deiner Einnahmen erzielen können, allerdings mit einem deutlich geringeren Depotwert. Mal sehen, wie sich alles im kommenden Jahr entwickelt. Derzeit spekulieren viele auf eine baldige, größere Zinssenkung.
Wo feierst du eigentlich den Jahreswechsel, denn du bist sicherlich noch unterwegs?
Guten Rutsch und bis nächstes Jahr,
Chris (MrTott)
Hi Chris!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ich gehöre auch zu denen, die in 2024 an Zinssenkungen glauben. Aber eher nur 2 und wohl auch erst so ab Mitte des Jahres. Mehr ist denke ich eher Wunschdenken.
Auf jeden Fall bleibt es auch 2024 spannend an der Börse, so viel ist sicher.
Ich werde Silvester und Neujahr in Santa Ana in El Salvador verbringen. Keine Ahnung was hier abgeht und ob und wie sie den Jahreswechsel feiern, aber das werde ich ja dann erleben. Das ist Teil der Reise, solche Erlebnisse zu sammeln und auch nicht bis ins kleinste Detail vorzuplanen.
Berichte dazu dann später wie immer auf dem Backpackershome.de Blog. Hinke aber aktuell leider so ca. 6 Wochen mit den Einträgen hinterher. 😉
Grüße aus Santa Ana.
CU Ingo.
Hi Ingo,
ich erwarte auch nur 2-3 Zinssenkungen, die allerdings deutlich vor der US-Wahl im November umgesetzt werden, um den Verdacht der Wahlkampfhilfe zu entkräften. Jedoch werden die Zinsen vermutlich um 2,5 – 3,0 % verbleiben.
Wie wurde denn in Santa Ana gefeiert?
Dir un euch allen ein frohes und gesundes neues Jahr.
Viele Grüße,
Chris (MrTott)
Hi Chris!
Silvester scheint hier eher in familiären Kreisen gefeiert zu werden. Ich sah tagsüber und abends viele gut gekleidete Leute, aber nirgendwo gab es öffentliche Partys oder so etwas ähnliches. Der zentrale Platz der Stadt war am Abend sogar leerer als an den normalen Tagen davor und auch waren fast alle Restaurants und Street Food Stände geschlossen.
So ab 23:30 Uhr ging dann die Böllerei los, halt wie bei uns gegen 24:00 Uhr es immer los geht. Dann wurde ordentlich geknallt und so 30 Minuten nach Mitternacht kehrte langsam Ruhe ein.
Also nichts wirklich spektakuläres hier los zu Silvester.
Grüße aus Santa Ana.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
gutes neues Jahr. 4.000 EURO Dividende und gleichzeitig Jahreshoch ist doch beides optimal, oder? Die 5.000 kommen sicher und wenn Du die übersteigst, wirst Du diese Zahl auch nicht mehr sehen, sondern bessere.
Letztendlich ist dein Depotwert doch ganz schön stolz, findest Du nicht? Auch wenn Du nicht ganz dein Einzahlungsziel geschafft hast, so hast Du doch eingezahlt. Das zählt.
Wie bei dir, ist bei mir das Depot auch zum Jahresende ganz schön gestiegen. Ehrlicherweise muss man sagen, dass die letzten beiden Monate das Jahr positiv abschliessen liessen. Ich erinnere nur an den Oktober, wo es reichlich runter ging. Unterm Strich war das Jahr gar nicht so unterdurchschnittlich, wie ich lange Zeit dachte. Man profitiert aber nur, wenn man Aktien besitzt.
In der Presse habe ich gelesen, dass 2024 ein sog. gutes Börsenjahr werden soll, was auch immer das heissen wird. Die Presse wirds schon wissen, wenn ich es nicht weis.
Unabhängig davon werden die Dividendenzahlungen in dem Jahr mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit höher sein, egal ob gutes oder schlechtes Börsenjahr. Wie Du geschrieben hast, haben wir die erste Erhöhung. Das ist doch ein guter Einstand.
Viele Grüße
Oliver
Hi Oliver!
Danke fürs Vorbeischauen.
An der Börse passiert oft das Gegenteil von dem, was alle denken und sagen. Das hat uns 2023 eindrucksvoll bewiesen. Wieder einmal.
Ich bleibe vorsichtig optimistisch für 2024. Der Start war jetzt nicht so prall. Am Ende reicht es mir auch, wenn wir im Dezember eine grüne Zahl stehen haben. Zwischenzeitliche Rücksetzer kann man immer wieder für Zukäufe nutzen.
Oh und mit Walgreens Boots Alliance habe ich direkt zum Start 2024 die erste Dividendenkürzung zu verkraften. Was kann da schon schiefgehen? 😉
Grüße aus El Zonte, El Salvador.
CU Ingo.
Hi Ingo,
Walgreen war schon seit einiger Zeit zu erwarten. Ich habe auch welche und eigentlich möchte ich sie schon länger loswerden. Das war einfach kein guter Kauf, das passiert manchmal. Wahrscheinlich habe die Aktien von dem Unternehmen Ende des jahres nicht mehr. Die Firma hat zu schlechtes Management und von der Perspektive sind sie auch nicht sonderlich gut. Bei VFC denke ich ähnlich, das wird wohl mein letztes jahr. Aber so etwas gehört beim Finanzieren dazu.
Was die Voraussagen betrifft, habe ich das oben mit der Presse geschrieben. Wenn man lange genug dabei ist, weiß man, dass man nichts weiß. Soviel zur Küchenpsychologie. Das einzige, was ich weiß ist, dass es langfristig mit einem Depot nach oben geht, wenn man viele bekannte Werte hat. Das dabei manchmal welche sind, die es nicht bringen, sollte einem nicht unsicher machen. Bisher sind die schlechten Unternehmen bei mir immer überkompensiert worden.
Hab Spaß in El Salvador. Das ist wichtiger als Walgreens.
Grüße Oliver
Hi Oliver!
Walgreens ist bei mir gerade aus dem Depot geflogen.
Wenn man am Strand in El Salvador liegt und am Chillen ist, dann tut das mit Walgreens auch gar nicht so weh. 😀
Grüße aus El Zonte.
CU Ingo.
Hallo Ingo – ein schöner Abschluss. Gratulation.
Auch wenn es nicht direkt zum Beitrag passt.
Aus aktuellem Anlass (Stichwort Steward): Wie siehst Du MTP?
Dankeschön!
Hi Wiebke!
Danke fürs Vorbeischauen.
Medical Properties Trust ist bei mir gerade zusammen mit Walgreens Boots Alliance aus dem Depot geflogen. Bei beiden fehlt mittlerweile das Vertrauen.
Fehlkäufe passieren. Zum Glück (oder weniger Glück, da nach Plan gehandelt) waren es nur kleine Positionen und somit kein großer Verlust für mich.
Das Geld ging direkt in British American Tobacco. 😉
Grüße aus El Zonte, El Salvador.
CU Ingo.
Hallo Ingo – ah verstehe und eine klare Haltung. Wieso hast Du Dich für BAT entschieden und nicht für einen Titel aus deinem Watchlist Z.B. BMY aus Dezember? Danke
Hi Wiebke!
Ich wollte möglichst die ausgefallenen Dividenden ausgleichen und dafür kamen nur Unternehmen in Frage mit einer sehr hohen Dividendenrendite.
Man kann also auch sagen, es waren niedere Beweggründe, die mich dazu bewegt haben. 😀
Davon ab halte ich BAT für aktuell sehr günstig bewertet mit genug Potential in der Zukunft.
Grüße aus San Miguel, El Salvador.
CU Ingo.