Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Einkommens- und Dividenden-ETF
- Der Dividendenbooster 2026
- Käufe und Ziele 2026
- Das Depot im Monatsvergleich
- Die finanzielle Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat vorbei, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Passive Einnahmen im April 2026: 484,15 EUR
15 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Philip Morris Internat. Inc. :: 38,82 EUR
- Altria Group Inc. :: 34,95 EUR
- VICI Properties Inc. :: 32,07 EUR
- Unilever PLC :: 30,07 EUR
- Iron Mountain Inc. :: 25,54 EUR
- Bank of Nova Scotia, The :: 21,22 EUR
- Eastman Chemical Company :: 20,27 EUR
- Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 17,18 EUR
- Realty Income Corp. :: 16,89 EUR
- Coca-Cola Company, The :: 16,62 EUR
- Illinois Tool Works Inc. :: 14,34 EUR
- Cisco System Inc. :: 13,27 EUR
- NIKE Inc. :: 11,29 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 7,21 EUR
- Agree Realty Corp. :: 5,94 EUR
6 ETFs/CEFs schütteten aus:
- iShares World High Income ETF :: 66,64 EUR
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 25,66 EUR
- iShares US High Income ETF :: 22,21 EUR
- JPM Global Premium Income ETF :: 19,12 EUR
- JPM US Premium Income ETF :: 16,85 EUR
- L&G Global Quality Dividends ETF :: 5,28 EUR
Zinsen auf verfügbares Kapital:
- Zinsen :: 22,71 EUR
Passive Einnahmen im April 2025: 358,86 EUR
Passive Einnahmen im April 2026: 484,15 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +34,9%
2026er Cash Flow bis jetzt (YTD, Year to date): 1.904,41 EUR (476,10 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 33.888,05 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Was der Markt im März noch abgeben musste, hat er im April doppelt und dreifach zurückgewonnen. Eigentlich war es fast egal, welche Aktien man im Depot hatte, sie stiegen alle. Na gut, bis auf Energie. Aber wer einen großen Anteil an Energieaktien im Depot hat, hat ohnehin von Zeit zu Zeit ein Problem.
Mit 14,2 % legte der Nasdaq deutlich zu, der S&P 500 verbuchte ebenfalls sehr gute 9,1 %. Der DAX hechelte mit guten 7,1 % etwas hinterher, liegt auf Jahressicht aber mit -0,8 % immer noch leicht hinten.
Auch mein Depot legte um ca. 12.500 EUR zu und erreichte mit knapp über 217.000 EUR ein neues Allzeithoch. Läuft!
Stay calm and keep investing!
Das zeigt einmal mehr: Wer die Aktien nicht hat, wenn sie fallen, hat sie auch nicht, wenn sie wieder steigen. Deshalb bevorzuge ich den einfachen Ansatz, grundsätzlich immer investiert zu bleiben und möglichst wenig im Depot umzuwälzen.
Time in the market beats timing the market. Diese Börsenweisheit ist so alt wie wahr. 😉
Auch beim Cashflow gibt es Gutes zu vermelden. Im Jahresvergleich stieg das passive Einkommen um 34,9 %. Ein Teil dieses Anstiegs ist jedoch darauf zurückzuführen, dass die eigentlich schon für März avisierte Ausschüttung von Unilever vom Unternehmen einfach mal in den April gelegt wurde.
Der andere Teil stammt von den weiter ansteigenden Ausschüttungen meiner ETFs, die mittlerweile einen beträchtlichen Teil des Cashflows ausmachen. Love it!
Einkommens- und Dividenden-ETF
Obwohl ich die Situation erst einmal beobachten wollte, bin ich ja bekanntlich bereits im März mit je einer kleinen Starterposition ins kalte Wasser gesprungen und habe bei den beiden neu am Markt befindlichen ETFs zugegriffen.
- JPM Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPE, ISIN: IE00064TWYK9
- L&G Global Quality Dividends UCITS ETF
- Symbol: LDGL, ISIN: IE0005AJA0P1
Dabei war beim JPM Europe Equity Premium Income ETF noch gar nicht klar, wann er mit seinen Ausschüttungen startet. Da er aber wie die anderen auch eine monatliche Ausschüttung erhalten soll, kann es nicht mehr lange dauern, oder?
Korrekt, denn bereits für den Mai wurde nun die erste Ausschüttung dieses ETFs angekündigt. Diese fällt ziemlich hoch aus (siehe unten), darüber kann man sicher nicht meckern. Ich bin echt gespannt, wie sich die Europa-Variante von hier aus entwickeln wird.
Da ich die beiden ETFs jetzt im Depot habe, fällt mir die Beobachtung leichter, weil man eher mal ins Depot schaut als auf seine Watchlist bzw. sein Musterportfolio bei justETF. So habe ich im doch recht volatilen April mitbekommen, dass sich diese beiden ETFs ziemlich ruhig verhielten und dem Depot insgesamt Stabilität verliehen.
Ähnlich verhält es sich auch bei den beiden iShares Equity High Income ETFs.
- iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
- iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: INCU , ISIN: IE000WHL2ZK1
Auch diese beiden ETFs verhalten sich bei breiten Marktschwankungen auffällig ruhig, was ich sehr angenehm finde. Es wird spannend sein, in 6–12 Monaten einmal die Volatilität auf der justETF-Webseite für all meine ETFs zu vergleichen.
Ich bin bisher sehr angetan von dem, was ich sehe. Als einzigen Ausreißer würde ich den JPM Global Equity Premium Income ETF bezeichnen, der den anderen 6 ETFs im Total Return hinterherhinkt. Er ist auch der einzige ETF in meinem Depot, der nach Total-Return-Gesichtspunkten bisher rot, also im Minus, ist.
Bisher gibt es keinen Grund zur Sorge, aber ich werde das weiter beobachten. Noch sind die ETFs alle nicht lange genug am Markt, um aussagekräftige Daten zu haben. Mit der Zeit wird sich das aber wohl ändern.
Aber ich kann ja mal eine Tendenz abgeben, oder?
Stand jetzt würde ich sagen, dass folgende Kombination das Maß der Dinge wäre:
- Global: iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- USA: iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Nasdaq: JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Dividenden: L&G Global Quality Dividends UCITS ETF
Wie bereits gesagt, ist noch genug Zeit, das in Ruhe zu beobachten und zu lernen. Je nach Erkenntnis schließe ich eine spätere Umschichtung aber nicht aus.
Als Alternative oder Ergänzung zum Dividenden-ETF habe ich außerdem den VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ETF auf der Watchlist. Wer weiß, vielleicht findet er bei Gelegenheit auch mit einer kleinen Position Eingang in mein Depot. Dann ist aber erst einmal Schluss, so viel ist klar.
Kommen wir nun noch zu den für Mai 2026 angekündigten Ausschüttungen:
Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20) wurden 0,1924 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Rendite von 8,9%. Das liegt über den Erwartungen und Zahltag ist am 9. April 2026.
Im Vorjahr gab es 0,1789 USD je Anteil.
Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9) kommt auf 0,2156 USD je Anteil, was einer annualisierten Rendite von 10,4% entspricht. Das liegt über den Erwartungen und Zahltag ist am 9. April 2026.
Im Vorjahr gab es 0,2086 USD je Anteil.
Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6) sind es 0,1424 USD je Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 7,1% auf Jahressicht und das liegt innerhalb der Erwartungen. Zahltag ist am 9. April 2026.
Im Vorjahr gab es 0,103 USD je Anteil.
Für den JPM Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF (Symbol: JEPE, ISIN: IE00064TWYK9) wurden 0,2433 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Rendite von 12,4%. Das liegt über den Erwartungen und Zahltag ist am 9. April 2026.
Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.
Der Dividendenbooster 2026
Im April lief der Dividendenbooster zumindest mal wieder ohne größeres Stottern durch. Allerdings noch auf relativ niedriger Drehzahl.
Es haben 5 Unternehmen ihre Dividende erhöht:
- Agree Realty Corp. (ADC) um +1,9% (von 0,262 auf 0,267 USD)
- Johnson & Johnson (JNJ) um +3,1% (von 1,30 auf 1,34 USD)
- The Procter & Gamble Company (PG) um +3,0% (von 1,0568 auf 1,0885 USD)
- International Business Machines Corp. (IBM) um +0,6% (von 1,68 auf 1,69 USD)
- Alphabet Inc. (GOOG) um +4,8% (von 0,21 auf 0,22 USD)
Keine dieser Dividendenanhebungen stach so richtig hervor. Mit 4,8 % war Alphabet die höchste, konnte aber nicht einmal die 5-Prozent-Marke knacken. Argh!
Immerhin konnte Procter & Gamble mit ihrer 70. jährlichen Dividendensteigerung in Folge (!) einen echten Meilenstein setzen. Wow!
Die Berichtsaison läuft noch und während ich das schreibe, ist gerade die Dividendenerhöhung von Apple hereingetrudelt. Schauen wir also einfach mal, was im Mai noch so möglich ist, oder?
Käufe und Ziele 2026
Für das Jahr 2026 habe ich mir ein eher überschaubares Ziel gesetzt. Insgesamt möchte ich 4.800 EUR in die folgenden zwei iShares Income-ETFs investieren:
- iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
- iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
- Symbol: INCU , ISIN: IE000WHL2ZK1
Dazu werde ich zusätzlich 100 EUR pro Monat in einen Einzelwert per Sparplan investieren. Aktuell läuft mein Sparplan auf Visa weiter. Da die Bewertung zurzeit recht attraktiv ist, sehe ich keine Veranlassung, da etwas zu ändern.
Insgesamt sollten dann bis zum Jahresende etwa 6.000 EUR neu investiertes Kapital im Depot landen.
Nachdem es im letzten Monat ziemlich viel Bewegung im Depot gab, kehrte im April wieder etwas Ruhe ein. Abgesehen von den planmäßigen Käufen wurde lediglich ein weiterer Sparplan auf den bereits weiter oben genannten L&G Global Quality Dividends ausgeführt. Dieser läuft jetzt erst einmal nebenbei mit, bis das noch übrige Kapital aus den Verkäufen im März reinvestiert ist.
Käufe im April 2026: 599,84 EUR
- iShares World High Income ETF :: 400,00 EUR
- L&G Global Quality Dividends ETF :: 99,99 EUR
- Visa Inc. :: 99,85 EUR
Verkäufe im April 2026: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +43,77 EUR (bei EUR/USD von 1,173)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 217.062,55 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 12.679,17 EUR bzw. +6,2% gegenüber dem Vormonat von 204.383,38 EUR.
Damit markiert das Depot ein neues Allzeithoch bei 217.062,55 EUR.
Aktuell befinden sich 41 Einzelaktien und 7 ETFs im Depot. Das ist die gleiche Anzahl wie im letzten Monat.
Die Top 5-Kurs-Performer im Depot sind:
- Broadcom Inc. +1.571,2%
- Apple Inc. +989,0%
- Alphabet Inc. +531,5%
- Iron Mountain Inc. +391,0%
- Microsoft Corp. +292,1%
Die Flop 5-Kurs-Performer im Depot sind:
- VICI Properties Inc. -9,3%
- JPM Global Premium Income ETF -8,7%
- Essential Utilities Inc. -7,6%
- JPM US Premium Income ETF -5,1%
- Visa Inc. +0,8%
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 5.889,82 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 140,34 EUR bzw. +2,4% im Vergleich zum letzten Monat von 5.749,48 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im April um ca. 44 EUR erhöhen.
Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 33.888,05 EUR vereinnahmen.
Die finanzielle Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 13,90 EUR (Mindestlohn 2026) an.
- Stundenlohn (netto) :: 13,90 EUR
- Dividenden pro Monat :: 484,15 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 34,8 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich also fast 35 Stunden bzw. 4,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen knapp über 52 Tage und somit fast 10,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 20,1% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeitzurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 484,15 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
Hallo Ingo,
meinen Glückwunsch zu Deiner Performance. Ich selbst halte insgesamt 13 Dividenden-ETF, unter anderem auch die Deinigen. Des weiteren 52 Einzelaktien. Die Entwicklung der JPM ETFs, bis auf den Nasdaq, ist jedoch eher bescheiden. Aus diesem Grunde habe ich die beiden um 50% reduziert und habe das Geld in 2 Vanguards, den Van Eck sowie L&G Dividend investiert. Zwar bekomme ich dann etwas weniger Dividende, habe jedoch eine höhere Stabilität im Depot und es wird weniger Dollarlastig. Zudem habe ich den Ishares Stock 30 Europa aufgestockt.
Bei den Einzelwerten habe ich noch nichts verändert, bin aber am Überlegen, bei Novo, Nike, Target, UPS, Hormel, General Mills und Mercedes aufzustocken. Weiterhin werde ich auf jeden Fall L&G bei unter 2,80 Euro nachkaufen, wenn diese überhaupt den Kurs erreicht.
Viele Grüße
Uli
Hi Uli!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ich denke, deine Umschichtungen machen aus ETF-Sicht Sinn. Ob du damit aber mehr Stabilität, also weniger Volatilität, ins Depot bekommst, hängt davon ab, wie hoch das Gewicht deiner 52 Einzelwerte ist. Die werden wohl den Großteil ausmachen und damit auch die Volatilität bestimmen, oder?
Bei deinen Kandidaten fürs Aufstocken finde ich Novo, Nike und Target interessant, wobei ich selbst so langsam die Geduld mit Nike verliere. 😀
Wohl dem, der jetzt erst so günstig einsteigen kann!
Zu Mercedes kann ich nichts sagen, Autowerte schaue ich mir nicht an.
Hormel Foods und General Mills haben halt das Problem, dass sie seit Ewigkeiten nicht aus dem Knick kommen. Da bin ich skeptisch. Schade, dass man nicht in Aldi oder Lidl investieren kann. Da sehe ich viel mehr Potenzial, denn meiner Meinung nach sitzen die Einzelhändler gegenüber den Produzenten am längeren Hebel. Leider.
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Hallo Ingo,
zur Zeit folgende Gewichtung: Aktien 50%, ETFs 30 % und Cash 20%. Ich achte darauf, dass mein Cash zwischen 10 und 20 % ist. Werde den Cashbestand evtl. durch Nachkäufe ca. 3% reduzieren.
Gruß
Uli
Es läuft überraschend gut, trotz der ganzen Krisenherde, mal schauen ob es so bleibt, oder ob das dicke Ende noch kommt im Iran!
Nachdem gestern Clorox die Prognose gekürzt hat für 2026 und 10% abgestürzt ist, könnte das langsam auch ein Turnaround Kandidat sein, mit 5,6% Div. Und 48 Jahren Dividenenerhöhung!?
Nice Weekend
Guter Tipp.
Gruß
Uli
Hi Claudio!
Danke fürs Vorbeischauen.
Ja, es ist schon etwas seltsam, dass es trotz der geopolitischen Spannungen so gut läuft. Das zeigt aber mal wieder, dass Geopolitik zwar kurzfristig starke Volatilität erzeugen kann, am Ende aber die wirtschaftliche Lage in den USA mehr zählt als alles andere.
Mit wirtschaftlicher Lage meine ich nicht die der Verbraucher, denn die ist aufgrund der Inflation durchaus auch angespannt. Aber die Wirtschaft in den USA wächst und es scheint sogar eine positive Dynamik beim Wachstum zu geben. Und allein das zählt wohl.
Das wird sich sicher erst ändern, wenn aus welchem Grund auch immer (z. B. wenn Trumps Zollwut wieder aufflammt) das Rezessionsgespenst auf der Bühne erscheint.
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.
Hey Ingo
Ja da liegst du nicht so ganz falsch, könnte eine zweite General Mills werden, allerdings wenn es stimmt, daß sie die Probleme nach einer Cyberattacke und der Implementierung einer neuen ERP Software so langsam in den Griff bekommen, könnten wieder 3-5% Wachstum drin sein für die nächsten Jahre, und klar bei fast 6% Dividende sind da kein großen Steigerungen drin! Ich behalte sie mal auf meiner Watchlist!
Nice Week
Ach, noch kurz zu Clorox: An sich finde ich das Unternehmen spannend und es passt eigentlich genau ins Beuteschema. Ich habe aber irgendwie im Hinterkopf, dass sie seit Jahren nicht aus dem Knick kommen und es immer wieder etwas Neues gibt, warum es nicht vorangeht. Ich mag solche wischiwaschi-Ansätze nicht.
Ich werde mir das bei Gelegenheit aber mal näher ansehen. Wenn es Potenzial hat, wäre das vielleicht etwas für einen der kommenden Watchlist-Artikel.
Hallo Ingo,
Glückwunsch zum starken Monat. Ich vergleiche meine Einnahmen mit dir. Wir haben ein sehr ähnliches Depot. Ich habe aber schon einen großen Anteil vom VanEck ETF. In April bin ich leicht vorne mit 493€.
Grüße Kevin
Hi Kevin!
Danke fürs Vorbeischauen und Glückwunsch zurück. 😉
Ja, ich glaube, jeder, der den VanEck im Depot hat, war damit in den letzten Jahren nicht unglücklich. Es ist wirklich erstaunlich, wie er sich auch zu Beginn dieses Jahres gehalten hat, als es eher schwierig war.
Ich bin ziemlich sicher, dass der ETF als Ergänzung zum L&G über kurz oder lang den Weg in mein Depot finden wird.
Grüße aus Köthen.
CU Ingo.