Oktober 2024: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Trades im letzten Monat
• Gedanken zum abgelaufenen Monat
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 218,55 EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Enbridge Inc. :: ENB 18OCT24 37.5 C :: 24.04.24 :: 18.10.24 :: 62,11 EUR
• Nike Inc. :: NKE 18OCT24 87.5 C :: 08.08.24 :: 18.10.24 :: 89,72 EUR
• Nike Inc. :: NKE 18OCT24 80.0 P :: 01.10.24 :: 18.10.24 :: 66,71 EUR

Dividendenzahlung eingebuchter Aktien: 34,63 EUR

• Medical Properties Trust Inc. :: Dividends :: 10.10.24 :: 10.10.24 :: 6,21 EUR
• Nike Inc. :: Dividends :: 01.10.24 :: 01.10.24 :: 28,42 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: 0,00 EUR

• Enbridge Inc. :: Exercised stocks :: 17.04.20 :: 18.10.24 :: 0,00 EUR

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: n/a

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im Oktober 2023: 366,74 EUR
• Einnahmen im Oktober 2024: 253,18 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -31,0%
• 2024er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): -2.980,44 EUR (-298,04 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 15.491,71 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Trades im letzten Monat

Im Oktober konnte ich insgesamt 3 Trades abschließen. Dabei handelt es sich jeweils um einen Cash Secured Put und einen Covered Call auf Nike sowie einen bereits länger laufenden Covered Call auf Enbridge.

Letzterer lief bereits seit April, da es auf Enbridge kaum lukrative Prämien gibt, wenn es um kurze Laufzeiten im Bereich von 30-45 Tagen geht, geschweige denn unter 30 Tagen. Deshalb entschied ich mich hier, meine 200 Stück in Optionen mit langer Laufzeit umzusetzen, im Gegensatz zu den sonst von mir bevorzugten 30-45 Tagen. Der erste Trade über 100 Stück ist nun im Oktober ausgelaufen, der zweite Trade über die restlichen 100 Stück wird im Januar 2025 fällig.

Die Prämie erscheint für die Laufzeit gering und ja, sie ist es objektiv gesehen auch. Aber wie gesagt, bei diesem Underlying (Basiswert) gibt es keine richtig lukrative Prämie bei den Calls. Ich habe mich dann trotzdem entschieden, die Calls zu schreiben, da meine Endbrige-Position bereits seit 2020 im Depot liegt und das eigentlich nicht Sinn der Sache ist, wenn man Optionen handelt und mit Puts Geld verdienen möchte. Das gebundene Kapital hilft da einfach nicht weiter.

Glücklicherweise war mein Einstiegskurs mit 37,50 USD recht günstig und ich habe über viele Jahre eine sehr gute Dividende zusätzlich kassiert. Die Aktie selbst verlässt nun das Depot mit einer schwarzen Null, denn der Strike (Basispreis) lag genau bei diesen 37,50 USD. Das war natürlich Absicht, denn ich hatte bereits im April beschlossen, die Position auslaufen zu lassen, egal wie sich der Markt entwickelt. Ein Minus sollte aber auch nicht herauskommen.

Die zweite Position meiner Enbridge-Aktien hat einen noch deutlich niedrigeren Einstiegskurs von nur 30,00 USD. Der Strike für den Januar-Trade liegt aber auch bei 37,50 USD. Ich werde also mindestens 750 USD Gewinn machen, wenn ich jetzt nichts mehr anfasse. Je nach Situation kann es aber besser sein, die Option zu rollen, um den Gewinn weiter zu optimieren, oder ich schließe den Trade vor dem 31. Dezember und verkaufe die Aktien dann über eine ganz normale Order, um die Gewinne im Laufe des Jahres mit den Verlusten vom Jahresanfang verrechnen zu können.

Aber das wäre dann eine steuertechnische Sichtweise und hat mit dem eigentlichen Trade nichts zu tun. Ich wollte nur aufzeigen, dass manchmal auch andere Dinge eine Rolle spielen können, wenn es um die Überlegung geht, den Trade laufen zu lassen oder einzugreifen.

Ähnlich verhielt es sich mit dem Call auf Nike. Die längere Laufzeit des Trades (im August platziert) war den niedrigen Prämien geschuldet und auch der Tatsache, dass ich den Strike etwas weiter vom damaligen Kurs entfernt haben wollte, da ich zu diesem Zeitpunkt ein relativ großes Erholungspotenzial für die Aktie sah.

Dieser Call auf Nike ging dann auch voll auf und verfiel bei Fälligkeit wertlos.

Der Put verfiel ebenfalls wertlos, wobei es hier etwas knapper war, da das von mir angesprochene Erholungspotenzial zum Zeitpunkt der Fälligkeit noch nicht so recht erkennbar war. Aber am Ende hat es gereicht.

Auch jetzt dümpelt die Nike-Aktie eher in Bereichen, die ich für viel zu niedrig halte. Aktuell ist sie sogar unter den von mir gewählten Strike von 80 USD gefallen. Zum Glück war das aber erst nach dem Verfallstag, so dass alles gut ging und ich gleich in den folgenden Tagen die Möglichkeit hatte, einen weiteren Put mit einem noch niedrigeren Strike (76 USD) zu wählen.

Aber das ist eine Geschichte für den nächsten Monat. 😉

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Gedanken zum abgelaufenen Monat

Der Oktober verlief an den Märkten nicht ganz so trendstark wie die Vormonate. Es ging mal aufwärts, mal abwärts. Am Ende reichte es zwar noch für ein kleines Plus im S&P500 und Nasdaq, aber das war schon eine knappe Geschichte.

Meine Monatsperformance (siehe nächster Abschnitt) lag mit +0,6% etwas unter dem Niveau der Indizes. Trotzdem bin ich damit grundsätzlich zufrieden, auch wenn mein eigentliches Ziel wie immer 1% pro Monat bleibt und das möglichst als Cash Flow und nicht nur als Buchgewinn.

Mein realisierter Cash Flow aus Optionsprämien war den Umständen entsprechend recht ordentlich, aber auch um -31% niedriger als im Vorjahr. Insgesamt läuft es in diesem Jahr nicht optimal, insbesondere wegen der erlittenen Verluste (*räusper* PetMed Express *räusper*) zu Beginn des Jahres.

Aber man soll ja immer das Positive sehen, oder?

Im Februar im Tief noch -5% unter Wasser, sind es jetzt auf Jahressicht (YTD) immerhin +9%. Im Vergleich zu den YTD-Gewinnen des S&P500 (+26,4%) oder des Nasdaq (+30,5%) mickrig, ich weiß, aber solche Jahre gibt es eben. Dass die großen US-Indizes ausgerechnet im Wahljahr eine historisch einmalige Performance abliefern, hatte ich auch nicht auf meiner Bingo-Karte.

Egal, am Ende zählt die langfristige Performance und gerade in Jahren, in denen die Indizes auch mal nach unten gehen, zeigt sich die Robustheit des Optionshandels. Ordentliche Cash Flows zu generieren, wenn fast alle Aktien baden gehen, hat schon einen gewissen Reiz und dass es möglich ist, habe ich hier auf dem Blog bereits gezeigt.

Im Jahr 2018 ist der S&P500 beispielsweise um -4,2% gefallen. In diesem Jahr konnte ich 1.874 EUR Cash erwirtschaften. Besonders lehrreich war aber das Jahr 2022, in dem der S&P500 um satte -18,0% nach unten ging, mein Optionshandel aber sogar 5.365 EUR (bisheriger Rekord) an Cash Flow einbrachte.

Soll ich mir jetzt nur noch Bärenjahre an der Börse wünschen?

Na ja, vielleicht doch nicht, denn neben dem Optionshandel habe ich ja auch noch mein großes Dividendenaktiendepot und das soll bitte weiter wachsen, ohne dass ich etwas dafür tun muss.

Wie man sieht, hat die Geschichte – wie immer – zwei Seiten. 🙂

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Meine Monatsperformance

Wie bereits erwähnt, lag der Anstieg im Oktober auf dem Papier bei +0,6% und damit leicht unter dem Niveau der großen Indizes. YTD sind es jetzt +9%, eine gute Erholung von den Tiefstständen von fast -5% im Februar.

Aktuell wird die Performance maßgeblich von meiner relativ großen Nike-Position bestimmt, denn 100 Stück machen fast ein Drittel des Depots aus. Jede Kursbewegung von Nike wirkt sich also relativ stark auf das gesamte Depot aus.

Ich versuche natürlich, diese Abhängigkeit zu reduzieren und möchte diese Nike-Aktien am liebsten schnell wieder loswerden, hätte aber in der Zwischenzeit auch kein Problem damit, noch einmal 100 Stück zu nehmen, wenn der Basispreis nur niedrig genug ist. Denn das Verbilligen meines Einstiegskurses hilft natürlich, die gesamte Position dann mit (hoffentlich) ordentlichem Gewinn glattzustellen.

Und da ich Nike nach wie vor für ein Qualitätsunternehmen halte, kann ich bei dem Gedanken auch ruhig schlafen. 😉

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 253,18 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 276,79 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 529,97 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn :: 12,50 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 529,97 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 42,4 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 42 Stunden bzw. mehr als 5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen etwas über 63 Tage und somit fast 3 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 24,5% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* (bis 31. Dezember 2024 gibt es hier bei Kontoeröffnung das TraderFox-Magazin für 12 Monate kostenlos dazu) oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!

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