November 2024: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Trades im letzten Monat
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 263,05 EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Cisco Systems Inc. :: CSCO 20DEC24 55.0 P :: 08.11.24 :: 19.11.24 :: 42,47 EUR
• Enbridge Inc. :: ENB 17JAN25 37.5 C :: 26.06.24 :: 14.11.24 :: 59,30 EUR
• Nike Inc. :: NKE 15NOV24 76.0 P :: 23.10.24 :: 15.11.24 :: 68,78 EUR
• Skechers USA Inc. :: SKX 15NOV24 57.5 P :: 07.10.24 :: 15.11.24 :: 92,50 EUR

Dividendenzahlung eingebuchter Aktien: n/a

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: 711,56 EUR

• Enbridge Inc. :: Exercised stocks :: 16.10.20 :: 14.11.24 :: 711,56 EUR

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,03 EUR

• Interests :: Interests :: 01.11.24 :: 30.11.24 :: 0,03 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im November 2023: 124,14 EUR
• Einnahmen im November 2024: 974,65 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +685,1%
• 2024er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): -2.005,80 EUR (-182,35 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 16.466,36 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Trades im letzten Monat

Eine Besonderheit gab es im November: Mein Covered Call auf Enbridge wurde vorzeitig ausgeübt. Das kommt nicht so oft vor, wie man denkt, aber in diesem Fall nutzte der Käufer die Möglichkeit, sich am Tag vor der Ex-Dividende den bis dahin aufgelaufenen Gewinn (ca. 500 USD) und zusätzlich die nächste Dividende vorzeitig zu sichern.

Eigentlich hatte ich schon den Entschluss gefasst, die Option selbst vorzeitig mit Verlust zurückzukaufen und die 100 Enbridge-Aktien als normale Order zu verkaufen, aber der Verkäufer kam mir zuvor. Die Lehre, die man daraus ziehen kann, ist, dass man bei einer solchen Entscheidung vielleicht nicht auf die nächste Dividende warten sollte, auch wenn das verlockend ist. Denn für den Käufer des Calls ist das der gleiche Anreiz und wenn ich bisher bei so etwas vorzeitig ausgeübt habe, dann war das eigentlich immer am Tag vor der Ex-Dividende.

Falls sich jemand fragt, warum ich mir überlegt habe, die Option vorzeitig mit Verlust zurückzukaufen, um dann den Gewinn über den Verkauf der Aktienposition zu realisieren, weil das ja im Endeffekt keinen großen Unterschied macht, so ging es mir hier eher um die Verrechnungstöpfe für die spätere Steuer. Optionen laufen unter Termingeschäfte und Sonstiges, Aktien laufen unter Aktien und können nicht mit dem Rest verrechnet werden.

Da ich Anfang des Jahres mit dem Verkauf von PetMed Express ein ordentliches Minus gemacht habe, wäre es steuerlich vorteilhaft gewesen, hier den Gewinn bei Enbridge mehrheitlich über den Verkauf der 100 Aktien zu realisieren und den Verlust über die Optionen. Ich habe es nicht genau ausgerechnet, aber irgendwas zwischen 100 und 200 EUR hätte ich dadurch an Kapitalertragssteuer sparen können. Diese Chance habe ich leider verpasst.

Ich habe das heute so ausführlich dargestellt, um mal deutlich zu machen, dass manchmal auch ganz andere Überlegungen eine Rolle spielen als immer nur die üblichen Verdächtigen wie Basispreis, Kurs und irgendwelche Verfallstage.

Übrigens hatte ich den Strike bei Enbridge so gewählt, dass ich einen schönen Gewinn von 750 USD (711,56 EUR) mitnehmen konnte. Natürlich ist mir durch den starken Kursanstieg ein noch größerer Gewinn durch die Lappen gegangen, aber manchmal sollte man sich mit dem zufrieden geben, was man gewonnen hat, anstatt dem nachzutrauern, was man noch mehr hätte gewinnen können. Solche Gedanken sind meiner Meinung nach sinnlos und führen nur zu dummen Ideen. Das braucht man nicht, also zerbrecht euch nicht den Kopf darüber.

Oder wie mein alter Fußballtrainer immer sagte: Mund abputzen und weiter! 😀

Ansonsten liefen zum großen Verfallstag im November ganz normal 2 Cash Secured Puts aus. Einer auf Nike und einer auf Skechers. Wer hier schon länger mitliest weiß, dass ich auf beide Basiswerte schon länger Puts aber auch Calls schreibe.

Auch das kann ich nur jedem empfehlen, nicht ständig auf der Watchlist hin und her zu springen, sondern auch mal ein paar Monate bei einem Wert zu bleiben. Gerade wenn sich Trends gebildet haben und man in den letzten Monaten richtig gelegen hat, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass sich das fortsetzt. Natürlich nicht bis in alle Ewigkeit, aber ich habe sehr gute Erfahrungen damit gemacht, länger bei einem Wert zu bleiben.

Last but not least habe ich es mir wieder einmal nicht nehmen lassen, im Vorfeld der Berichtssaison einen eher spekulativen Cash Secure Put zu verkaufen. Wobei man „spekulativ“ wirklich in Anführungszeichen setzen muss, denn Cisco Systems ist an sich kein spekulativer Wert. Schaut man sich die Historie der Kursschwankungen während der Berichtssaison bei Cisco Systems an, so stellt man fest, dass es nur selten zu größeren Ausschlägen kommt. Meistens bleibt es im Bereich von um die 10% und das ist sowieso mein Sicherheitspuffer bei fast allen Puts.

So war es auch diesmal und ich konnte noch ein paar EUR nebenbei mitnehmen. Läuft! 🙂

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Meine Monatsperformance

Was für ein Monat! Satte +8,9% legte der S&P500 zu und der Nasdaq lag mit +8,3% nur knapp dahinter. Über 8% Kursgewinn ist doch mal eine Ansage, oder? Mein Optionskonto konnte da mit ebenfalls sehr schönen +6,2% nur bedingt mithalten.

Die Frage ist nun, soll ich mich freuen oder ärgern? Ich entscheide mich für freuen, denn neben der guten Performance auf dem Papier aka Buchgewinn, habe ich, wie oben schon erwähnt, auch einen ordentlichen Gewinn real realisiert, indem ich meine 100 Stück Enbridge ausgebucht bekommen habe.

Somit befinden sich nun nur noch 100 Aktien von Nike und 100 Aktien von Medical Properties Trust im Depot. Letztere ist zwar fast 50% im Minus, aber da diese bei einem Wert von unter 5 USD/Aktie nicht wirklich ins Gewicht fallen, hatte ich mich schon vor einiger Zeit entschieden, diese Position im Depot zu belassen. Ich möchte die Entwicklung des Unternehmens weiter beobachten und das ist immer etwas einfacher, wenn man Aktien davon im Depot hat.

Auf die 100 Stück von Nike läuft noch ein Call bis zum großen Verfallstag im Dezember. Der Basispreis liegt hier bei 90 USD, es ist also noch genügend Sicherheit drin. Ich hätte aber auch nichts dagegen, wenn die Nike-Aktie bis dahin noch etwas steigt.

So 89,50 USD wären doch cool, oder? 😀

Auf Jahressicht liege ich nun bei +13,1%, nach dem Tiefpunkt im März mit -4,9%. Eine erfreuliche Entwicklung, auch wenn ich damit dem Markt in diesem Jahr deutlich hinterherhinke.

Tja, da kann ich mich nur wiederholen: Mund abputzen und weiter! 😉

Letztlich zählt die langfristige Entwicklung. Schlechte Jahre wird es immer geben, aber ein Jahr mit +13,1% als schlecht zu bezeichnen, ist schon irgendwie ein klein wenig dekadent, oder?

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 974,65 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 344,43 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 1.319,08 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn :: 12,50 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 1.319,08 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 105,5 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich genau 105,5 Stunden bzw. mehr als 13 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 13 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen etwas über 158 Tage und somit mehr als 7 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 60,9% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* (bis 31. Dezember 2024 gibt es hier bei Kontoeröffnung das TraderFox-Magazin für 12 Monate kostenlos dazu) oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!

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