Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.
Inhaltsverzeichnis
- Einleitung
- Meine Dividendeneinnahmen
- Gedanken zum vergangenen Monat
- Income ETFs & CEFs
- Der Dividendenbooster 2025
- Käufe und Ziele 2025
- Das Depot im Monatsvergleich
- Die finanzielle Unabhängigkeit
- Fazit
Das Geld kommt von allein zu dir!
Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.
Wege entstehen dadurch, dass man sie geht.
Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.
Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!
Bist du dabei?
Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!
Dividendeneinnahmen im Juni 2025: 430,25 EUR
21 Unternehmen lieferten pünktlich ab:
- Johnson & Johnson :: 48,17 EUR
- Unilever PLC :: 33,47 EUR
- Microsoft Corp. :: 24,46 EUR
- T. Rowe Price Group Inc. :: 24,16 EUR
- Intl Business Machines Corp. :: 22,94 EUR
- Broadcom Inc. :: 18,69 EUR
- Realty Income Corp. :: 17,15 EUR
- PepsiCo Inc. :: 17,13 EUR
- Blackrock Inc. :: 16,87 EUR
- Gilead Sciences Inc. :: 16,53 EUR
- McDonalds Corp. :: 15,90 EUR
- Main Street Capital Corp. :: 15,46 EUR
- Chevron Corp. :: 13,35 EUR
- Duke Energy Corp. :: 10,06 EUR
- Exxon Mobil Corp. :: 9,65 EUR
- Digital Realty Trust Inc. :: 8,50 EUR
- Essential Utilities Inc. :: 6,35 EUR
- Agree Realty Corp. :: 5,95 EUR
- Alphabet Inc. :: 2,69 EUR
- Meta Platforms Inc. :: 2,34 EUR
- Visa Inc. :: 0,51 EUR
3 Income ETF/CEF schüttete aus:
- JPM Global Premium Income ETF :: 24,09 EUR
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 36,37 EUR
- JPM US Premium Income ETF :: 11,24 EUR
Zinsen auf verfügbares Kapital:
- Zinsen :: 28,22 EUR
Passive Einnahmen im Juni 2024: 346,05 EUR
Passive Einnahmen im Juni 2025: 430,25 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +24,3%
2025er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 2.576,07 EUR (429,35 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 29.527,67 EUR
Gedanken zum vergangenen Monat
Ui, ist schon wieder Halbzeit? Die Hälfte des Jahres 2025 ist rum und es war sicher nicht langweilig. Nach einem Jahresstart mit Höchstständen stehen die meisten Depots wohl aktuell schon wieder nahe ihren Hochs, obwohl es zwischenzeitlich dank Zollangst ordentlich abwärts ging.
Wobei die meisten Hochs wohl nur in US-Dollar zu verzeichnen sind, denn in Euro sind wir noch ein ganzes Stück davon entfernt. Leider hat der Euro gegenüber dem US-Dollar so einiges an Boden verloren und auch mein Depot ist dank dieses Nachteils noch ca. 10% unter seinem Allzeithoch.
So konnte der DAX in diesem Jahr bisher mit sauberen +20,1% überzeugen, wohingegen der S&P500 mit lausigen -6,7% abschneidet. Der Nasdaq steht mit -4,8% nur unwesentlich besser da.
Aufgrund der Schwäche des US-Dollars mehren sich aktuell die Stimmen, die davon abraten, in US-Werte zu investieren – speziell, wenn es um Dividendentitel geht. Denn die in Euro umgerechneten Dividenden verlieren dadurch an Wert und sinken. Andererseits erhält man für seine jetzigen Investitionen aber mehr Anteile an eben diesen Dividendentiteln als noch vor ein paar Wochen.
Letztendlich ist das ein Nullsummenspiel und sollte nicht davon abhalten, weiter zu investieren. Allein wenn man davon überzeugt ist, dass der US-Dollar in Zukunft immer weiter an Wert verlieren wird, könnte ein Abwarten opportun sein.
Stay calm and keep investing!
Da ich die Zukunft aber nicht vorhersagen kann und eher davon ausgehe, dass sich der US-Dollar und der Euro über einen langen Anlagehorizont immer wieder einander annähern und so mal in die eine, mal in die andere Richtung für einen Ausgleich sorgen, investiere ich einfach stur weiter.
Ja, vielleicht muss man aktuell noch nicht die ganz großen Räder drehen, aber die Sparpläne laufen weiter. Wenn ich dann die eine oder andere Gelegenheit am US-Markt sehe, PepsiCo und Alphabet sehen zum Beispiel lecker aus, werde ich wie gewohnt zugreifen.
Denn wie immer gilt: Time in the market beats market timing! 😉
Last but not least das Thema Section 899: In dem gerade vom Senat verabschiedeten Entwurf wurde Section 899 bereits gestrichen, somit ist sie nicht mehr enthalten. Die Gemüter können sich also beruhigen. Wieder einmal hat sich gezeigt, dass es sich nicht lohnt, über ungelegte Eier zu diskutieren. Amen!
Income ETFs & CEFs
Kommen wir zunächst zu den für Juli 2025 angekündigten Ausschüttungen:
Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF wurden 0,3369 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Rendite von 16,0%. Das liegt erneut deutlich über den Erwartungen.
Im Vorjahr gab es 0,1907 USD/Anteil.
Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF kommt auf 0,3672 USD je Anteil, was einer annualisierten Rendite von 20,1% entspricht. Das liegt erneut deutlich über den Erwartungen.
Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.
Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF sind es 0,2847 USD je Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 15,1% auf Jahressicht und liegt damit endlich mal über den Erwartungen.
Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.
Wow! Was geht denn hier ab? Ich wusste ja, dass seitwärts laufende oder leicht steigende Märkte bei gleichzeitig hoher Volatilität gut für Income-ETFs auf Covered-Call-Basis sind. Aber diese Ausschüttungsquoten sind dann doch schon etwas verrückt, oder?
20% beim Nasdaq-basierten ETF, 16% bei der globalen Variante und selbst der bisher eher enttäuschende ETF auf den S&P500 zieht im Juli mit 15% ordentlich durch. Love it!
Der einzige Wermutstropfen bei der ganzen Geschichte ist, dass die ETFs auf EUR-Basis weiterhin im Bereich von 6–8% im Minus sind (bei mir im Depot, offiziell -3,4% (Global), -9,9% (Nasdaq) und -9,4% (US Equity)). Auf USD-Basis liegen sie aber entweder bei einer schwarzen Null oder sogar leicht im Plus.
Hier verhagelt der schwächere US-Dollar ein wenig die Party. Zu diesem Thema hatte ich ja weiter oben schon etwas gesagt.
Aber hey, irgendwas ist ja immer, oder? 😉
Egal wie, meine Sparpläne für alle drei ETFs laufen weiter. Bis zum Jahresende hoffe ich, jeweils ca. 5.000 EUR pro ETF angespart zu haben. Das wäre dann der richtige Zeitpunkt, um die Sparpläne zu pausieren und die ETFs erst einmal ohne weitere Sparraten „arbeiten“ zu lassen.
Die Beobachtung geht dann natürlich weiter. Ob ich die Sparpläne zu einem späteren Zeitpunkt wieder aufnehme und wenn ja, für alle drei oder nur für einen oder zwei ETFs, das muss sich noch zeigen.
Eventuell ergänze ich die JPM Income ETFs aber auch noch durch andere Varianten anderer Anbieter. Nein, die GlobalX Covered Call ETFs werden es wohl nicht, deren Performance (Total Return) überzeugt mich einfach nicht. Das alles wird sich jedoch erst zu einem späteren Zeitpunkt entscheiden.
Der Dividendenbooster 2025
Im Juni konnte man eigentlich gar nicht mehr vom Dividendenbooster reden. Sommerloch sozusagen.
Insgesamt hat nur 1 Unternehmen die Dividende erhöht:
- Realty Income Corp. (O) um +0,2% (von 0,2685 auf 0,269 USD)
Die Fahne hoch hält Realty Income, ein Unternehmen, das mehrmals im Jahr die Dividende erhöht.
Die +0,2% im Juni erscheinen auf den ersten Blick gering, aber im Jahr 2025 summieren sich alle Steigerungen bereits zu +2,1%. Das ist zwar auch nicht besonders hoch, bei Dividendenrenditen von etwa 6% zum Einstieg ist das jedoch völlig in Ordnung.
Dazu kommt, dass die Erhöhungen sehr regelmäßig und verlässlich erfolgen. Frei nach dem Motto „Kleinvieh macht auch Mist” ist das ganz nett und trägt im Gesamtkontext eines Dividendenaktiendepots zu den Erträgen aka Cash Flow bei.
Deshalb ein Hoch auf Realty Income im Juni! 🙂
Käufe und Ziele 2025
Im Jahr 2025 möchte ich insgesamt 9.000 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Das Geld stammt aus dem Verkauf einer zweiten Tranche meiner Apple-Aktien vom Anfang des Jahres und soll per Sparplan in verschiedene Income ETFs von JPMorgan fließen.
- JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20
- JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
- JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF
- Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6
Viel zu erzählen gibt es hier nicht. Im Juni wurde der Plan weiter verfolgt und die standardmäßigen Sparraten flossen dementsprechend in die drei ETFs. „Slow and steady“ zu mehr passiven Einkommen – so lautet die Devise und so wird es umgesetzt.
Hinzu kommt lediglich der 50-EUR-Sparplan auf Visa, den ich ja bereits letztes Mal kurz beleuchtet hatte und der nun die nächsten Monate mitlaufen wird, bis die Position zumindest 1.000 EUR erreicht hat oder die eingehenden Dividenden nicht mehr ausreichen, um diesen Sparplan zu finanzieren.
Käufe im Juni 2025: 349,72 EUR
- Visa Inc. :: 49,82 EUR
- JPM Global Premium Income ETF :: 99,98 EUR
- JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 99,96 EUR
- JPM US Premium Income ETF :: 99,96 EUR
Verkäufe im Juni 2025: n/a
Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +25,76 EUR (bei EUR/USD von 1,178)
Das Depot im Monatsvergleich
Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 185.915,84 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 306,51 EUR bzw. +0,2% gegenüber dem Vormonat von 185.609,33 EUR.
Das Depot markierte sein Allzeithoch im November 2024 bei 205.411,58 EUR.
Aktuell befinden sich 44 Einzelaktien und 3 ETFs im Depot. Das entspricht der gleichen Anzahl wie im Vormonat.
Die Top 5-Performer im Depot sind:
- Broadcom Inc. +998,7%
- Apple Inc. +709,3%
- Microsoft Corp. +375,9%
- Meta Platforms Inc. +300,6%
- Iron Mountain Inc. +298,8%
Die Flop 5-Performer im Depot sind:
- Eastman Chemical Company -17,1%
- Essential Utilities Inc. -8,6%
- Realty Income Corp. -4,6%
- Verizon Communications Inc. -2,1%
- VICI Properties Inc. +1,5%
Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.453,59 EUR betragen. Das ist eine Verringerung um 63,85 EUR bzw. -1,4% im Vergleich zum letzten Monat von 4.517,44 EUR.
Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Juni um ca. 26 EUR erhöhen.
Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 29.527,67 EUR vereinnahmen.
Die finanzielle Unabhängigkeit
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?
Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,82 EUR (Mindestlohn 2025) an.
- Stundenlohn (netto) :: 12,82 EUR
- Dividenden pro Monat :: 430,25 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 33,6 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich knapp 34 Stunden bzw. etwas mehr als 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?
Das sind aufs Jahr gesehen etwas über 50 Tage und somit knapp über 10 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Vergiss alle Gründe, warum es nicht funktionieren kann.
Glaube an den einen Grund, warum es funktionieren wird.
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 19,4% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?
Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.
Ich bin zufrieden, habe 430,25 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.
Life is good! Wie lief dein Monat so?
Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
