Juli 2024: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Gedanken zum abgelaufenen Monat
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 141,72 EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Altria Group Inc. :: MO 16AUG24 45.0 P :: 24.06.24 :: 12.07.24 :: 29,34 EUR
• Nike Inc. :: NKE 16AUG24 85.0 P :: 26.06.24 :: 03.07.24 :: 112,38 EUR

Dividendenzahlung eingebuchter Aktien: 11,79 EUR

• Medical Properties Trust Inc. :: Dividends :: 09.07.24 :: 09.07.24 :: 11,79 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,39 EUR

• Interests :: Interests :: 01.07.24 :: 31.07.24 :: 0,39 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im Juli 2023: 257,95 EUR
• Einnahmen im Juli 2024: 153,90 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -40,3%
• 2024er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): -3.618,24 EUR (-516,89 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 14.853,92 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Gedanken zum abgelaufenen Monat

Meine Strategie beim Schreiben der Cash Secured Puts beinhaltet unter anderem die Punkte, als Basiswert (Underlying) nur auf Qualitätsunternehmen zu setzen und bei der Wahl des Basispreises (Strike) möglichst immer einen Sicherheitspuffer von 10% zum aktuellen Kurs einzubauen. Diese 10% entsprechen in der Regel ca. 1 Standardabweichung (siehe auch Die Griechen beim Optionshandel).

Die Konzentration auf Qualitätsunternehmen hat den Vorteil, dass diese Aktien weniger volatil sind und ein Sicherheitspuffer von 10% in der Regel ausreicht, damit nichts anbrennt. Aber was ist heutzutage schon normal an der Börse?

Da schwanken selbst die größten Dickschiffe/Bluechips zweistellig und die Quartalszahlen werden immer mehr zu einer Art Räumungsverkauf, wie 5 Minuten bevor bei Aal-Kalle auf dem Wochenmarkt die Bude schließt. Alles muss raus, dann gibt’s eben 5 Kilo Aal gratis dazu. So viel kann man gar nicht fressen. Man man man.

So konnte man beispielsweise im Juli bei Nike innerhalb von 48 Stunden Schwankungen von rund -20% beobachten. MINUS ZWANZIG PROZENT. Das ist doch einfach nur noch verrückt, oder?

Ich hatte natürlich genau darauf einen Cash Secured Put laufen. Mein Sicherheitspuffer lag bei ca. 11% und der wurde innerhalb kürzester Zeit pulverisiert. So schnell konnte ich gar nicht gucken. Auweia!

Da der Put bereits stark im Minus war, beschloss ich, nicht mehr darauf zu reagieren. Ich wartete dann bis zum Verfallstag und bekam logischerweise die 100 Stück von Nike eingebucht. Diese waren natürlich direkt mal ca. 900 EUR im Minus, aber da muss ich jetzt wohl erstmal durch.

Die Quartalszahlen und der Ausblick von Nike waren in der Tat nicht rosig, aber ob dieser Abverkauf so gerechtfertigt war, wage ich auch zu bezweifeln. Deshalb bin ich derzeit weniger beunruhigt. Ich rechne eher mit einer moderaten Erholung in den nächsten Wochen und werde meine Aktien sicher schnell wieder los, entweder mit einer schwarzen Null oder sogar mit einem kleinen Gewinn.

Ich werde wahrscheinlich einen Call mit einer Laufzeit von 2-3 Monaten zu 87,50 USD verkaufen. Da ich bei 85,00 USD eingestiegen bin, wäre das ein kleiner Gewinn von 250,00 USD plus Prämie. Die sollte nochmal ca. 100,00 USD bringen.

Ich bin gespannt, ob es klappt.

Das wäre dann wieder ein perfektes Beispiel für die Robustheit der Wheel-Strategie an sich. Verkaufe einen Cash Secured Put. Alles geht schief und man bekommt die Aktien eingebucht. Dann die Seite wechseln und einen Covered Call verkaufen. Die Aktien irgendwann (je früher, desto besser) mit Gewinn wieder ausgebucht bekommen. Das Sahnehäubchen wären dann noch die Dividende, die während der Wartezeit hereinkommt.

Warten wir es ab und ich werde an dieser Stelle darüber berichten. 😉

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Meine Monatsperformance

Meine Monatsperformance wurde maßgeblich durch den drastischen Kurseinbruch bei Nike beeinflusst, den ich ja gerade etwas weiter oben thematisiert hatte. Man sieht aber auch direkt ab dem 18. August, also direkt 2 Tage nach der Einbuchung, dass eine Erholung bei der Aktie einsetzte und damit auch das Depot sich wieder erholt hat.

Bei solch kleinen Depots spielt es halt schon eine Rolle, wenn von den 2-3 eingebuchten Aktien, die dann leicht je 1/4 oder gar 1/3 des Depotwertes ausmachen können, eine Aktie entweder nach oben oder nach unten ausschlägt.

Trotzdem konnte der Monat mit einem Plus abgeschlossen werden, wenn auch nur knapp mit +0,7%. Dafür liegt Nike jetzt mit 100 Stück im Depot und bietet Potenzial für eine (hoffentlich) kräftige Erholung.

Auf Jahressicht liege ich derzeit bei +3,3%. Das klingt nicht nach viel, aber das Optionskonto war in diesem Jahr auch schon mal zweistellig im Minus. Wir erinnern uns? PetMed Express und so? Bei 7,50 USD bin ich dann endlich mit großem Verlust ausgestiegen. Aktuell steht die Aktie bei unter 3,50 USD. Was für ein Desaster.

So gesehen läuft es in den letzten Monaten also sehr gut und ich bin zuversichtlich, dass ich bis Ende des Jahres noch ein bisschen mehr herausholen kann.

Es bleibt auf jeden Fall spannend! 😉

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 153,90 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 258,36 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 412,26 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn :: 12,50 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 412,26 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 33,0 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich genau 33 Stunden bzw. etwas über 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen fast 50 Tage und somit über 2 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 19,0% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* (bis 31. Dezember 2024 gibt es hier bei Kontoeröffnung das TraderFox-Magazin für 12 Monate kostenlos dazu) oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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