Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.
Inhaltsverzeichnis
- Mein Einkommen durch den Optionshandel
- Was waren die Erkenntnisse aus dem abgelaufenen Monat?
- Meine Monatsperformance
- Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
- Zahlen, Daten, Fakten
- Schlussbemerkung
An der Börse sind 2 mal 2 niemals 4, sondern 5 minus 1.
Man muss nur die Nerven haben, das minus 1 auszuhalten.
Mein Einkommen durch den Optionshandel
Prämieneinnahmen durch Optionen: n/a
Dividendenzahlung von eingebuchten Aktien: 87,53 EUR
- Altria Group Inc. :: Dividends :: 10.01.24 :: 10.01.24 :: 75,91 EUR
- Medical Properties Trust Inc. :: Dividends :: 11.01.24 :: 11.01.24 :: 11,62 EUR
Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a
Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: n/a
Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:
- Einnahmen im Januar 2023: 305,06 EUR
- Einnahmen im Januar 2024: 87,53 EUR
- Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -71,3%
- 2024er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 87,53 EUR (87,53 EUR/Monat)
- Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 18.559,68 EUR
Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.
Was waren die Erkenntnisse aus dem Januar?
Nachdem die ersten beiden Wochen des neuen Jahres noch etwas holprig verliefen und die Möglichkeit einer größeren Korrektur in der Luft lag, änderte sich die Stimmung gegen Ende des Monats und die großen Indizes setzten zu einer großen Rally an. Seitdem markieren wir Woche für Woche neue Allzeithochs und alle, die einen normalen Anteil an Tech-Aktien im Depot haben, ziehen mit.
So richtig am A*** sind die, die kein Tech im Depot haben und damit willkommen im Jahr 2024 in meinem technologielosen Optionskonto. Argh!
Nun, so schlimm, wie es die Einleitung suggerieren möchte, ist es nicht, aber ja, ich habe keine Tech-Aktien in meinem Optionskonto und daher partizipiere ich hier nicht wirklich an dieser starken Aufwärtsbewegung.
Regel Nr. 1: Verliere niemals Geld.
Regel Nr. 2: Vergiss niemals Regel Nr. 1.
Das Optionskonto muss also wie immer den Großteil der Gewinne aus den Optionsprämien erwirtschaften, was im Januar nicht gelang.
Mein Cash Secured Put auf Nike (Strike 100 USD) ist auf den 16. Februar terminiert, aber wie immer wollte ich den Gewinn bei 50% realisieren. Leider entwickelte sich der Kurs nicht wie erwartet. In der Vergangenheit hatte sich der Kurs der Nike-Aktie nach schlechten Nachrichten immer schnell wieder erholt, aber dieses Mal war das nicht der Fall.
So konnte ich im vergangenen Monat keine Option realisieren, da auch alle meine Calls noch offen sind. Die Covered Calls auf meine PetMed Express Position laufen bis März. Für kürzere Laufzeiten waren die Prämien nicht attraktiv.
Da ich im Moment zu wenig freies Kapital habe, muss ich nun warten, bis ich wieder einen Trade platzieren kann. Ich könnte zwar mehr von meiner Margin einsetzen, aber das ist immer mit einem gewissen Risiko verbunden. Ich spreche jetzt nicht von dem berüchtigten Margin Call, denn da würde ich schon aufpassen und nicht so weit gehen, aber selbst wenn es nur zum Einbuchen einer kleinen Position käme, müsste ich diese auf Kredit kaufen und die Zinsen sind ja mittlerweile wieder spürbar.
Das möchte ich möglichst vermeiden. Ich werde also sehr selektiv nur kleine Gelegenheiten am Markt suchen. Vielleicht ergibt sich etwas während der Berichtssaison.
Ansonsten bleibt mir nichts anderes übrig, als abzuwarten und die Dividende der eingebuchten Werte einzustreichen. Das ist an sich nicht schlimm und im Prinzip auch ein wichtiger Teil der Wheel-Strategie.
Nur, warten und nichts tun ist halt nicht so aufregend. Ha ha! 🙂
Meine Monatsperformance
Nicht erschrecken, wenn da ein Minus von 4.012,71 EUR steht. So katastrophal war der Jahresbeginn sicher nicht. Darin enthalten ist natürlich meine jährliche Überweisung der Gewinne (realisierter Cash Flow) aus dem Vorjahr. Diesmal waren es 3.546,78 EUR.
Als Hinweis für diejenigen, die hier nur sporadisch mitlesen: Ich verbrauche derzeit meinen erwirtschafteten Cash Flow, da ich mich seit 2022 auf einer ausgedehnten Weltreise befinde und das Geld gut gebrauchen kann. Das könnte sich in Zukunft natürlich wieder ändern, aber bis auf weiteres bleibt es dabei.
Dennoch war der Start ins Jahr 2024 nicht so berauschend und der Trend von 2023 setzt sich fort. Minus 2% stehen für den Januar zu Buche.
Hauptverantwortlich ist wie immer PetMed Express. Auf diesen Wert habe ich einen ATM Covered Call (At The Money, Am Geld) geschrieben und werde diese Strategie aggressiv weiter verfolgen, bis die Position ausgebucht ist.
Natürlich bin ich hier immer dem Risiko ausgesetzt, dass der Wert weiter fällt und ich noch mehr Verluste anhäufe. Die Prämie kann einen Teil ausgleichen und bei einer Seitwärtsbewegung, die ich derzeit eher erwarte, sollte das Spiel noch eine Weile weitergehen.
Je nach Marktbewegung und neuen Nachrichten von PetMed Express kann es aber auch sein, dass ich schnell auf den Verkaufsknopf drücke. Ich werde hier sehr opportunistisch agieren.
Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?
Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 87,53 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 298,28 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 385,81 EUR im aktuellen Monat.
Nicht schlecht, oder?
Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂
Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.
Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.
Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?
Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.
- Stundenlohn :: 12,50 EUR
- Optionen/Dividenden pro Monat :: 385,81 EUR
- Stunden weniger zu arbeiten :: 30,9 Std.
Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 30 Stunden bzw. fast volle 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.
Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?
Das sind aufs Jahr gesehen über 46 Tage, also ziemlich genau 2 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!
Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!
Just do it!
Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 17,8% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!
Zahlen, Daten, Fakten
Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.
Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:
- Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
- Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
- Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
- Teil 4: Der Covered Call *updated
- Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
- Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
- Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
- Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
- Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
- Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
- Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest
Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!
Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.
Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.
Wie lief es bei euch so?
Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?
Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!
Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!
