April 2023: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Was waren die Erkenntnisse aus dem abgelaufenen Monat?
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 247,69 EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Altria Group Inc. :: MO 21APR23 50.0 C :: 23.02.23 :: 21.04.23 :: 23,84 EUR
• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: AY 21APR23 25.0 P :: 17.03.23 :: 21.04.23 :: 47,50 EUR
• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: AY 21APR23 30.0 C :: 17.03.23 :: 21.04.23 :: 24,75 EUR
• Iron Mountain Inc. :: IRM 21APR23 47.5 P :: 21.03.23 :: 21.04.23 :: 56,60 EUR
• Skechers USA Inc. :: SKX 21APR23 50.0 C :: 01.03.23 :: 21.04.23 :: 52,05 EUR
• Skechers USA Inc. :: SKX 21APR23 39.0 P :: 20.03.23 :: 21.04.23 :: 42,95 EUR

Dividendenzahlung von eingebuchten Aktien: 72,52 EUR

• Altria Group Inc. :: Dividends :: 28.04.23 :: 28.04.23 :: 72,52 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: -91,00 EUR

• Skechers USA Inc. :: Exercised stocks :: 21.04.23 :: 21.04.23 :: -91,00 EUR

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,12 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im April 2022: 636,88 EUR
• Einnahmen im April 2023: 229,33 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -64,0%
• 2023er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 1.290,76 EUR (322,69 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 16.216,14 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Was waren die Erkenntnisse aus dem April?

An den Märkten tat sich nicht viel, erst der Beginn der Berichtssaison gegen Ende des Monats brachte etwas Bewegung. So gab es ausgerechnet am letzten Tag einen schönen Aufwärtsboost, der die Monatsperformance noch etwas aufhübschte.

Insgesamt war der Handel aber eher verhalten und man merkte deutlich, dass die Marktteilnehmer abwartend agieren. Schließlich stehen die Quartalszahlen der großen Unternehmen noch aus und auch die nächste Zinserhöhung der FED (wie wir heute wissen, war es die angekündigte Zinserhöhung um 0,25% und wohl auch die letzte bis auf weiteres) steht noch aus.

Auch auf meinem Optionskonto gab es wenig Bewegung. Wenn, dann war es wieder einmal PetMed Express, die leicht negativ auffielen, da der Kurs weiter im negativen Trend verharrt. Seit Jahresbeginn ging es um ca. -15% nach unten. Auf Sicht von 12 Monaten sind es sogar -32%. Autsch!

So weit vom EK entfernt (Kurs aktuell ~15 EUR, EK bei 25 EUR) sind Covered Calls auch nicht ganz so einfach umzusetzen, ohne ständig der Gefahr ausgesetzt zu sein, durch einen plötzlichen Kursanstieg (gute Quartalszahlen vielleicht in Verbindung mit einem Short Squeeze) die Aktien mit Verlust ausgebucht zu bekommen (vorzeitige Ausübung) oder die Entscheidung mit hohen Rollverlusten in die Zukunft zu verschieben.

Im Moment liegen die Aktien nur im Depot und ich kassiere die Dividende. Solange diese gezahlt wird, ist alles in Ordnung. Eine längere Durststrecke abzuwarten und in dieser Zeit die Dividende zu kassieren, ist ja Teil der Strategie.

Alles in allem keine einfache Situation, aber hey, das macht die Sache ja auch interessant. 😉

Außerdem musste ich seit langem mal wieder einen Verlust bei der Ausbuchung einer Aktie hinnehmen. So wurden mir meine 100 Stück Skechers USA bei einem Kurs von 50,29 EUR ausgebucht. Der Strike lag bei 50 EUR.

Insgesamt war der Trade für den Käufer der Option noch nicht wirklich in der Gewinnzone. Aber wie ich erfahren durfte, führt IBKR automatisch jede Call-Option aus, die über dem Strike liegt. Bei Put-Optionen entsprechend jede Option, die unter dem Strike liegt. Auch wenn es nur 1 Cent ist.

Das macht nicht wirklich Sinn, aber so ist es nun mal.

Also wieder etwas gelernt und das Lehrgeld waren 100 USD. Das ist der Verlust, den ich durch die Übung jetzt realisieren musste.

Dabei hätte ich für 5 USD plus Gebühren den Trade einfach noch 1 Monat in die Zukunft rollen können und der Verlust wäre vermieden worden. Naja, wie gesagt, wieder was gelernt. So ein „Fehler“ wird mir sicher nicht mehr passieren.

Lustigerweise ist der Trade in Euro gerechnet aber im Gewinn. Die 100 Stück wurden mir damals zum EK von 51 USD eingebucht, als der EUR/USD-Kurs bei 1,17 stand. Jetzt bei der Ausbuchung zu 50 USD steht der Kurs aber bei 1,099. Das macht dann in Summe einen Gewinn von ~190 EUR.

Ein kleiner aber wichtiger Unterschied ist jedoch, dass die 100 USD Verlust realisiert sind und der Gewinn von ~190 EUR nur ein Buchgewinn ist, da ich die USD nicht sofort in EUR tausche.

Auf dem Papier also toll, aber zumindest im Moment ist es einfach nur ein Verlust von 100 USD. Fakt!

Dadurch ist der realisierte Cash Flow im April recht niedrig. Monate unter 300 EUR sind zum Glück selten geworden, aber jetzt habe ich mal wieder so ein Ergebnis produziert.

Es gibt Schlimmeres. Mund abputzen und weitermachen. Auf dass der Mai wieder etwas mehr Cash Flow bringt.

Optionshandel ABC

Last but not least habe ich einen weiteren Artikel meiner beliebten Serie Optionshandel ABC überarbeitet und aktualisiert.

Diese ist speziell für Einsteiger konzipiert und konzentriert sich auf das Nötigste, um mit dem Optionshandel beginnen zu können. Auf unnötigen Schnickschnack wurde verzichtet, um einen schnellen Einstieg zu ermöglichen.

Der zuletzt überarbeitet Artikel ist:

• Optionshandel ABC: Der Cash Secured Put

Ich wünsche viel Spaß beim Lesen und Ausprobieren. Wie immer freue ich mich über Rückmeldungen und insbesondere über Verbesserungsvorschläge zum Thema. Vielen Dank!

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Meine Monatsperformance

Über die Monatsperformance des Aprils gibt es nicht viel zu sagen, denn wie bereits erwähnt, war es ein eher mauer Monat und unter dem Strich steht eine schwarze Null. Eine +0,2%, um genau zu sein. Yes we can!

Auf Jahressicht liege ich nun mit +1,6% im Plus. Das ist wohl der schlechteste Jahresstart seit Beginn des Optionshandels Ende 2017. Gut, dass wir hier von Buchgewinnen bzw. Buchverlusten und nicht von Cash Flow sprechen.

Der liegt zwar auch unter dem der Vorjahre, aber bei weiten nicht so drastisch und im Durchschnitt knacke ich immer noch die Marke von 300 EUR im Monat. 322,69 EUR um genau zu sein.

Zur Erinnerung: Das Mindestziel ist 1% Cash Flow pro Monat. Bei einem Konto mit 30.000 EUR sind das die besagten 300 EUR pro Monat.

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Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 229,33 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 283,69 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 513,02 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn :: 12,50 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 513,02 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 41,0 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich genau 41 Stunden bzw. knapp über 5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen über 61 Tage, also fast 3 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 23,7% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call
• Teil 5: Das Rollen von Optionen
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie?
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Banxbroker*. Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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