April 2019: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

April 2019: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich so ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Im April 2019 betrug mein Einkommen durch den Optionshandel 154,72 EUR!

Hier die Auflistung der Prämien: 142,85 EUR

  • Underlying :: Trade :: Closed :: Amount
  • Omega Healthcare Investor :: OHI 21JUN19 38.0 C :: 17.04.2019 :: 22,48 EUR
  • Abbvie Inc. :: ABBV 17MAY19 85.0 C :: 17.04.2019 :: 60,54 EUR
  • NIO Inc. :: NIO 18APR19 7.0 P :: 18.04.2019 :: 59,83 EUR

Aufwendungen für Rückkäufe: n/a

Dividendenzahlung von eingebuchten Aktien: 11,87 EUR

  • Underlying :: Trade :: Closed :: Amount
  • Vereit :: Dividends :: 15.04.2019 :: 10,34 EUR
  • General Electric Co. :: Dividends :: 25.04.2019 :: 1,53 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

Einnahmen im April 2018: 17,83 EUR
Einnahmen im April 2019: 154,72 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +767,8%
2019er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 1.331,69 EUR (332,92 EUR/Monat)
Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 5.673,75 EUR (195,65 EUR/Monat)

Was waren die Erkenntnisse bzw. Learnings aus dem April?

Nach dem wilden Ritt mit Wirecard im letzten Monat, ging es im April wieder etwas ruhiger bei meinem Optionshandel zu.

Ich habe zwar immer noch einen Put auf Wirecard laufen, dieser ist aber abseits der Norm eine langlaufende Option bis in den Dezember rein. Diese werde ich sicher vorher zurückkaufen, aber noch war der Preis nicht in meiner Wunschregion angekommen.

Ich möchte sie schon allein deswegen vor Ablauf schließen, da das gebundene Kapital bei einem Strike von 100,- EUR natürlich recht hoch ist und ich so am weiteren Verkauf von Puts gehindert werde.

Mein Konto ist halt nur ca. 14.000,- EUR groß. Auch wenn ich grundsätzlich bereit bin auf Margin zu handeln, so möchte ich doch nicht ein zu hohes Risiko gehen und evtl. mein ganzes Konto durch einen Margin Call gefährden.

Nein nein! Darauf habe ich absolut keine Lust und gebe mich lieber mit etwas weniger Rendite zufrieden, in dem ich aktuell fast nur Covered Calls auf meine eingebuchten Positionen schreibe.

Mein Put auf NIO ging übrigens grandios in die Hose, wenn man mal von der netten Prämie absieht. Nach den Earnings (Quartalszahlen) schmierte der Kurs ab, da diese gar nicht gut aussahen. Zumindest auf dem ersten Blick.

Ich denke, es ist weiterhin Potential in dem Unternehmen und da wir hier von einer Aktie reden, die aktuell unter 5,- EUR kostet, ist dies somit ein sehr überschaubares Risiko.

Ich habe also einfach nichts gemacht und mir die Aktie Einbuchen lassen und warte jetzt erstmal die nächsten Wochen ab, wie sich die Geschichte entwickelt.

Last but not least, das Depot erreichte im April einen neuen Höchststand über der Marke von 14.000 EUR und IB errechnet dafür einen TWR (Time Weighted Return = Zeitgewichtete Rendite) von über 43%. Meinen ersten Trade hatte ich im Dezember 2016. Meine Milchmädchenrechnung zeigt somit eine durchschnittliche Jahresrendite von bisher 12,3%. Läuft!

Zum Schluss noch ein Blick auf die Gesamtübersicht der abgeschlossenen Trades:

Optionsdepot & Einkommen durch den Optionshandel - Geschlossene Optionen Chart 2019
Optionsdepot & Einkommen durch den Optionshandel - Geschlossene Optionen Tabelle 2019

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 154,72 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 184,53 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 339,25 EUR im aktuellen Monat. Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem Einkommen doch einfach mal die Fun Facts Rechnung …

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

  • Stundenlohn :: 12,50 EUR
  • Optionen/Dividenden pro Monat :: 339,25 EUR
  • Stunden weniger zu arbeiten :: 27,1 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 27 Stunden bzw. fast 3,5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert. Na, wie klingen 3,5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen ca. 40 Tage, also fast 2 komplette Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang! Und du musst dafür nie wieder einen Chef fragen oder irgendetwas extra tun. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 15,7% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

Just do it!

Zahlen, Daten, Fakten

Die gesamte Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie üblich in der Übersicht vom Optionsdepot und folge mir auch auf Twitter, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und sieh alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Zurückkaufen, Rollen oder Auslauf) an dem Tag bzw. Folgetag, wo ich diese tätige.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

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Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader*.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war der beste und was evtl. der schlechteste Trade?


Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir doch bitte einen Kommentar und teile den Artikel mit deinen Freunden auf Facebook oder in deinem Lieblingsforum. Es würde mir sehr viel bedeuten. Vielen lieben Dank!


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6 Comments
  1. Hallo Ingo,
    erstmal großes Lob für deinen Blog und die gut aufbereiteten Artikel; macht immer wieder Spaß hier zu stöbern.
    Bei deinen Updates für das Optionskonto kannst du ja vielleicht die folgenden Ideen für zukünftige Reports berücksichtigen:
    1) Warum hast du dich im abgelaufenen Monat gerade für die Basiswerte A, B und C entschieden, nicht jedoch für D und E?
    2) Hast du eine feste Watchlist bei denen du spontan nach Volatilität und/oder Chartbild entscheidest?
    3) Welche zeitgewichtete Rendite wird dir laut Broker für den betreffenden Monat (und YTD) bescheinigt? Das würde dann ja auch Buchverluste deiner Aktienpositionen berücksichtigen.

    Nur mal so als kleine Anregung, ansonsten weiter so!
    Gruß

    1. Hi MyTwoEuroCents!

      Danke für deinen Kommentar.

      Ich schau mal, was davon sich ohne viel Aufwand verwirklichen lässt.

      Danke für die Anregungen und viel Spaß noch auf dem Blog.

      CU Ingo.

  2. Hi Ingo,

    ich habe gerade noch Optionen von CVS und CAH laufen. Die Vol. war da in letzter Zeit echt gut und somit die Prämien klasse und weit weg vom aktuellen Kurs. TGT wurde mir eingebucht aber dann kassiere ich halt Dividende. Weiterhin viele Erfolg mit dem Mix aus Div und Optionen. Das Ziel rückt näher.

    Gruss Achim

    1. Hi Achim!

      Danke für deinen Kommentar.

      Ja kann ich mir vorstellen, dass die Vola bei den beiden Titeln ganz gut war. Schauen wir mal, wo die Märkte die Tage hinlaufen. Der Handelskrieg scheint ja ein klein wenig zu eskalieren. Also Vorsicht.

      CU Ingo.

  3. Hallo Ingo,

    ich bin kompletter Neuling im Optionshandel und bin zufällig auf deine Seite gestoßen. Hier erstmal ein riesen Lob. Ich lese mich hier seit Tagen durch. Macht echt Spaß und ist super verständlich. Ich hätte da allerdings mal eine Frage welche mich den ganzen Tag schon beschäftigt. Du schreibst, dass deine Strategie der „Cash secured put“ und „covered call“ ist. Wenn ich mir nun den April anschaue, hast du da 3 Optionen aufgeführt. Omega… 38.0 C // Abbvie… 85.0 C // NIO… 7.0 P. Wenn ich richtig liege müsstest du die Aktien von Omega (Wert ca.3500$) und Abbvie (Wert ca.7000$) besitzen, da es Calls sind. Bei der NIO sollte es ein Put sein und du wärst bereit dir die Aktie für 7000$ einbuchen zu lassen. Macht zusammen irgendetwas um die 17500$. Da du als Strategie den „Cash secured put“ und „covered call“ verwendest verstehe ich nicht wie das mit deinem Konto funktioniert, da dieses „nur“ 13700$ (Stand März) groß ist. Könntest du mir da evtl. die Augen öffnen wie das sein kann bzw. wo mein Denkfehler liegt. Kann ja eigentlich nicht sein, dass du mit 13700$ 3 Optionen wie oben gleichzeitig laufen hast.

    Vielen Dank vorab

    1. Hi Patrick!

      Danke für deinen Kommentar.

      Du hast richtig gerechnet. Streng genommen sind meine Puts aktuell nicht alle 100% Cash Secured, da ich einen Teil davon auf Margin handle, sprich Kredit vom Broker bekomme.

      Aber auf der anderen Seite sind sie es doch irgendwie, solange ich sicherstelle, dass ich nicht in einen sogenannten Margin Call laufe.

      Am Ende muss jeder selbst entscheiden, wie hoch er sein Risiko hier gewichtet. Am Anfang würde ich jedem empfehlen, erstmal ohne Marginauslastung zu handeln. Ich selbst hatte das auch so gemacht und mich dann später etwas vor getraut. Aber selbst jetzt könnte der Markt um 50% einbrechen und ich wäre noch sicher dabei.

      Ich wünsche dir noch viel Spaß hier auf dem Blog.

      CU Ingo.

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