Januar 2026: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Income ETFs & CEFs
• Der Dividendenbooster 2026
• Käufe und Ziele 2026
• Das Depot im Monatsvergleich
• Die finanzielle Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat vorbei, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Passive Einnahmen im Januar 2026: 461,62 EUR

15 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Philip Morris Internat. Inc. :: 52,16 EUR
• Altria Group Inc. :: 40,13 EUR
• VICI Properties Inc. :: 36,59 EUR
• Iron Mountain Inc. :: 28,78 EUR
• Bank of Nova Scotia, The :: 24,28 EUR
• Eastman Chemical Company :: 23,17 EUR
• Essential Prop. Realty Trust Inc. :: 19,86 EUR
• PepsiCo Inc. :: 19,58 EUR
• Realty Income Corp. :: 19,48 EUR
• Illinois Tool Works Inc. :: 16,41 EUR
• Cisco System Inc. :: 14,83 EUR
• NIKE Inc. :: 12,75 EUR
• Digital Realty Trust Inc. :: 9,79 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 8,34 EUR
• Agree Realty Corp. :: 6,88 EUR

4 Income ETFs/CEFs schütteten aus:

• JPM Global Premium Income ETF :: 25,38 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 35,94 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 22,55 EUR
• iShares World High Income ETF :: 13,23 EUR

Zinsen auf verfügbares Kapital:

• Zinsen :: 31,49 EUR

Passive Einnahmen im Januar 2025: 387,92 EUR
Passive Einnahmen im Januar 2026: 461,62 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +19,0%
2026er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 461,62 EUR (461,62 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 32.445,26 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Yippie, das neue Jahr macht da weiter, wo das alte aufgehört hat. Und nein, ich möchte nicht schon wieder über Trump lästern, obwohl es im Januar auch wieder mehr als genug Anlass dazu gab. Ich freue mich vielmehr über einen weiter steigenden Cash Flow, der direkt vom Depot auf mein Girokonto fließt.

Ich hatte nämlich etwas Sorge, da die Steigerungen im letzten Jahr schon so dynamisch waren. Ein Teil davon kam zustande, weil ich die Zinsen auf liquide Barmittel, die theoretisch für Investitionen zur Verfügung stehen, ab 2025 mitzähle. Dieser „Sondereffekt” fiel nun zum ersten Mal weg. Aber auch im Januar 2026 ging es um weitere 19% nach oben und es landeten zum ersten Mal in einem Januar über 400 EUR auf dem eigenen Konto.

Es sind sogar deutlich mehr, und das macht einfach Spaß!

Da verzeiht man auch die täglichen, wöchentlichen oder monatlichen Kapriolen der Märkte, wenn mal wieder ein geistig untermöblierter Quatschkopp irgendeinen Unsinn absondert und die Vola alles zerreißt. Nicht, weil mir der Depotwert besonders wichtig ist, aber ich liebe die Dividendenwachstumsstrategie wegen ihrer Berechenbarkeit, und die geht dabei leider teilweise flöten.

Ich mag es langweilig. Ich möchte bitte so richtig Langeweile an den Märkten sehen. 🙂

Ein bedeutender Teil des gestiegenen Cash Flows stammt aus den Income ETFs, worauf ich im entsprechenden Absatz noch näher eingehen werde.

The Magnum Ice Cream Company

Wie ich im letzten Update bereits erwähnt habe, wollte ich die nächsten zwei bis drei Quartalsberichte abwarten, um zu entscheiden, wie ich mit meinen Anteilen der Magnum Ice Cream Company verfahren werde. Dieser Ansatz steht zwar noch grundsätzlich, aber aus Transparenzgründen möchte ich hinzufügen, dass ich mich auch kurzfristig für eine Veräußerung entscheiden kann.

Hintergrund: Ich überlege, das Depot noch ein wenig zu entschlacken, indem ich 3 bis 4 Werte verkaufe. Das Geld könnte ich entweder in andere bestehende Werte im Depot umschichten oder für zukünftige Investitionen bereithalten, inklusive der Income-ETFs.

Aktuell habe ich folgende Kandidaten im Blick:

• Digital Realty – fehlende Dividendensteigerungen
• Cisco System – zu viele Techwerte im Depot
• AT&T – fehlende Dividendensteigerungen
• Nike – hab noch 200 Stück im Optionsdepot

Und eben die Magnum Ice Cream Company. Hier könnte ich ein paar Verluste realisieren, die ich gegen den Gewinn der oben genannten Kandidaten aufrechnen lassen kann. Neu- bzw. Zurückkaufen kann ich ja immer noch, wenn mir die Zahlen gefallen.

Aber gut, das ist nur eine Überlegung, noch habe ich nichts entschieden. Eventuell setze ich den Plan auch erst später im Jahr um – oder gar nicht. Das hängt ein wenig von den Marktentwicklungen und der Performance der genannten Werte sowie ihren Quartalszahlen ab.

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Income ETFs & CEFs

Im Januar schüttete mein neu erworbener iShares World Equity High Income Active UCITS ETF zum ersten Mal aus. Der Ex-Dividendentag liegt dabei immer recht kurzfristig Mitte des Monats, die Ausschüttung erfolgt dann in der letzten Woche.

Aufgrund der Kurzfristigkeit kann ich die kommende Ausschüttung leider nicht einen Monat vorher hier im Artikel ankündigen, wie ich es sonst immer bei den monatlich ausschüttenden JPMorgan Income ETFs mache. Schade!

Wie dem auch sei, ich habe im Dezember damit begonnen, den iShares World Equity High Income Active UCITS ETF zu besparen, und war somit bereits im Januar mit einigen Anteilen für die Ausschüttung berechtigt. Das ist cool!

Da der Großteil meiner Investitionen im Jahr 2026 in diesen ETF fließen wird, wird dieser Einkommensstrom in Zukunft hoffentlich beträchtlich ansteigen. Von Zeit zu Zeit werde ich jedoch auch die Kursperformance überprüfen, denn wie bei den JPMorgan Income ETFs steht neben den hohen Ausschüttungen auch hier der Kapitalerhalt im Fokus.

Wie gewohnt werde ich an dieser Stelle ab und zu berichten, um euch auf dem Laufenden zu halten.

Kommen wir nun noch zu den für Februar 2026 angekündigten Ausschüttungen:

Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF wurden 0,162 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Rendite von 7,4%. Das liegt innerhalb der Erwartungen.

Im Vorjahr gab es 0,1502 USD je Anteil.

Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF kommt auf 0,2771 USD je Anteil, was einer annualisierten Rendite von 13,3% entspricht. Das liegt über den Erwartungen.

Im Vorjahr gab es 0,186 USD je Anteil.

Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF sind es 0,1926 USD je Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 9,6% auf Jahressicht und das liegt über den Erwartungen.

Im Vorjahr gab es 0,0976 USD je Anteil.

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Der Dividendenbooster 2026

Der Dividendenbooster startete ins neue Jahr nur zögerlich.

Gerade einmal 3 Unternehmen haben die Dividende erhöht:

• BlackRock Inc. (BLK) um +10,0% (von 5,21 auf 5,73 USD)
• Chevron Corp. (CVX) um +4,1% (von 1,71 auf 1,78 USD)
• Verizon Communications Inc. (VZ) um +2,5% (von 0,69 auf 0,7075 USD)

Immerhin war mit BlackRock diesmal eine positive Überraschung dabei. Da ging es erfreuliche 10% nach oben, was im Hinblick auf die letzten Jahre deutlich mehr ist.

Damit kehrt BlackRock zu seinen zweistelligen Erhöhungen zurück. Ich hoffe, dass sie das in den kommenden Jahren weiterhin durchziehen werden. Dafür hatte ich die Aktie nämlich damals ins Depot genommen: Starkes Dividendenwachstum!

Die beiden Dividendenerhöhungen von Chevron und Verizon lagen mit 4,1% bzw. 2,5% dagegen im Rahmen der Erwartungen.

Na dann schauen wir mal, wie es die nächsten Monate so weiter geht im neuen Jahr!

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Käufe und Ziele 2026

Insgesamt hatte ich im Jahr 2025 etwas über 9.000 EUR in mein Dividendenaktiendepot investiert. Das Geld floss mehrheitlich per Sparplan in die 3 Income-ETFs von JPMorgan:

• JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20
• JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
• JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6

Für das Jahr 2026 habe ich mir ein kleineres, aber sehr ähnliches Ziel gesetzt. Insgesamt möchte ich 4.800 EUR in die folgenden 2 iShares Income-ETFs investieren:

• iShares World Equity High Income Active UCITS ETF
• Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61
• iShares U.S. Equity High Income Active UCITS ETF
• Symbol: INCU , ISIN: IE000WHL2ZK1

Die Herausforderung ist: Aktuell kann ich nur den WINC besparen, denn der INCU ist bei der Comdirect noch nicht als Sparplan verfügbar. Das ist jedoch kein Problem, ich starte einfach mit dem WINC und schaue regelmäßig nach, ob der INCU ebenfalls verfügbar ist. Wenn ja, starte ich dort einen weiteren Sparplan. Wenn nein, kaufe ich mir bei Bedarf die Anteile in verschiedenen Tranchen per Einmalkauf.

Dazu werde ich zusätzlich 100 EUR pro Monat in einen Einzelwert per Sparplan investieren. Aktuell läuft mein Sparplan auf Visa weiter. Da die Bewertung zurzeit recht attraktiv ist, sehe ich keine Veranlassung, da etwas zu ändern.

Insgesamt sollten dann bis zum Jahresende etwa 6.000 EUR neu investiertes Kapital im Depot landen. Auf geht’s!

Käufe im Januar 2026: 679,70 EUR

• Visa Inc. :: 99,72 EUR
• JPM Global Premium Income ETF :: 179,98 EUR
• iShares World High Income ETF :: 400,00 EUR

Verkäufe im Januar 2026: -19,93 EUR

• JPM Global Premium Income ETF :: -19,93 EUR

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +49,08 EUR (bei EUR/USD von 1,185)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 208.264,38 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 2.047,97 EUR bzw. +1,0% gegenüber dem Vormonat von 206.216,41 EUR.

Das Depot markierte sein Allzeithoch im November 2025 bei 211.831,14 EUR.

Aktuell befinden sich 45 Einzelaktien und 4 ETFs im Depot. Das ist die gleiche Anzahl wie im letzten Monat.

Die Top 5-Performer im Depot sind:

• Broadcom Inc. +1.217,7%
• Apple Inc. +917,7%
• Alphabet Inc. +457,7%
• Microsoft Corp. +309,1%
• Meta Platforms Inc. +286,4%

Die Flop 5-Performer im Depot sind:

• Magnum Ice Cream Co., The -56,5%
• VICI Properties Inc. -12,7%
• JPM Global Premium Income ETF -6,4%
• Essential Utilities Inc. -5,8%
• JPM US Premium Income ETF -5,2%

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 5.251,85 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 173,68 EUR bzw. +3,4% im Vergleich zum letzten Monat von 5.078,17 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Januar um ca. 49 EUR erhöhen.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 32.445,26 EUR vereinnahmen.

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Die finanzielle Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 13,90 EUR (Mindestlohn 2026) an.

• Stundenlohn (netto) :: 13,90 EUR
• Dividenden pro Monat :: 461,62 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 33,2 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich also über 33 Stunden bzw. über 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen 50 Tage und somit genau 10 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 19,2% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeitzurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 461,62 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

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