Januar 2025: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Trades im letzten Monat
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 70,58 EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Nike Inc. :: NKE 17JAN25 72.5 P :: 23.12.24 :: 17.01.25 :: 70,58 EUR

Dividendenzahlung eingebuchter Aktien: 39,72 EUR

• Medical Properties Trust Inc. :: Dividends :: 09.01.25 :: 09.01.25 :: 6,60 EUR
• Nike Inc. :: Dividends :: 02.01.25 :: 02.01.25 :: 33,12 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: n/a

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,31 EUR

• Interests :: Interests :: 01.01.25 :: 31.01.25 :: 0,31 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im Januar 2024: 87,53 EUR
• Einnahmen im Januar 2025: 110,61 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +26,4%
• 2025er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): 110,61 EUR (110,61 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 16.130,75 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Trades im letzten Monat

Im ersten Monat des Jahres ist nur eine einzelne Option verfallen. Der Cash Secured Put auf Nike mit einem Ausübungspreis von 72,50 USD lief kurz vor dem Verfall doch noch ins Geld, so dass mir weitere 100 Stück angedient wurden.

Ich habe nun 200 Nike-Aktien im Depot zu einem durchschnittlichen EK von 78,25 EUR und bin aktuell mit dieser Position ca. 500 EUR im Minus.

Die Nike-Aktie erweist sich weiterhin als sehr volatil und zwischen 70 und 80 USD waren fast den ganzen Monat über ordentliche Kursbewegungen zu beobachten. Mal gab es positive, mal negative Nachrichten, es war und ist ein ständiges Auf und Ab.

Ich habe dann versucht, direkt einen Covered Call für meine 200 Stück zu platzieren, aber bisher ist mir das noch nicht zu attraktiven Prämien gelungen, so dass ich derzeit ohne einen einzigen offenen Trade auf meinem Konto dastehe. Das wird also ein sehr magerer Februar, was Prämieneinnahmen angeht.

Neben den Calls überlege ich aber auch, ob ich bei einer weiteren Kursschwäche noch einen letzten Put auf Nike platziere. Dann wahrscheinlich im Bereich von 65 USD oder darunter. So kann ich weiter Prämieneinnahmen generieren und ggf. den EK weiter verbilligen.

Das würde aber auch bedeuten, dass ich dann im schlimmsten Fall 300 Nike-Aktien im Depot hätte, was bei einem Depotvolumen von knapp 27k EUR vielleicht etwas viel ist. Aber mit einem Unternehmen wie Nike würde ich mich dann immer noch sehr wohl fühlen. Mal sehen, ob ich so einem High Conviction Trade in einer einzelnen Aktie eine Chance gebe.

Wobei es nicht ganz stimmt, dass ich keine offenen Trades habe, zumindest wenn man die T-Bills mitzählt. Schon im letzten Jahr habe ich alle 6 Monate einen kleinen Teil der auf dem Konto befindlichen Liquidität in kurzfristige US-Staatsanleihen, sogenannte T-Bills, investiert, um nebenbei ein paar Zinsen zu verdienen.

Im Jahr 2024 habe ich dafür 5.000 USD genommen. Im Jahr 2025 werde ich so weitermachen, aber jetzt sogar mit 10.000 USD. So habe ich bereits in der ersten Januarwoche T-Bills mit Fälligkeit 26. Juni 2025 für ca. 9.820 USD gekauft.

Warum 9.820 USD und nicht 10.000 USD? T-Bills funktionieren so, dass man die Zinsen nicht direkt ausgezahlt bekommt, sondern man kauft sie sozusagen mit einem Rabatt auf den EK, wobei der „Rabatt“ dem Zins entspricht. Am Ende der Laufzeit bekommt man auf jeden Fall 100% zurück.

Beispiel: T-Bills mit einer Laufzeit von 6 Monaten bieten einen Zinssatz von 4%. Dieser Zinssatz ist natürlich pro Jahr, so dass bei einem Betrag von 10.000 USD ein Zinsertrag von 400 USD anfallen würde. Für 6 Monate sind es dann nur die besagten 200 USD, logo.

Nun kauft man die T-Bills und erhält einen „Rabatt“ von 200 USD, bezahlt also nur 9.800 USD. Am Fälligkeitstag nach 6 Monaten erhält man aber garantiert 10.000 USD zurück. Viola, 200 USD kassiert.

Auf diese Weise kann man seine überschüssige Liquidität einfach und relativ kostengünstig – bei 10.000 USD T-Bills fallen einmalig ca. 15 USD Gebühren beim Kauf an – parken und Zinsen kassieren.

T-Bills sind sehr liquide und können jederzeit wieder verkauft werden. Dann bekommt man natürlich nicht die 10.000 USD zurück, sondern den dann aktuellen Kurs, der je nach Zinsschwankungen am Markt auch mal schlechter sein kann. Und gegebenenfalls fallen dann auch wieder Gebühren an, die man bei Endfälligkeit nicht hat. Aber man hat auf jeden Fall die Möglichkeit, seine Liquidität kurzfristig wieder zu bekommen, wenn man sie braucht.

Die T-Bills findet man in der TWS im Bond Scanner (unter File -> New Window -> Scanners -> Bond Scanner) und dort auf US Treasuries gehen (nicht vergessen dann oben noch auf Search zu klicken). Dann sieht man alle T-Bills und muss nur noch die gewünschte Laufzeit auswählen.

Wenn ihr die Zinsrendite zum Fälligkeitsdatum nicht gleich in der Übersicht seht, konfiguriert die Spalten in der Ansicht nach euren Bedürfnissen. So kann z.B. der Bid Yield & Ask Yield in der Übersicht angezeigt werden.

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Meine Monatsperformance

Mit +2,5% war der Januar ein sehr guter Start ins neue Jahr. Ganz anders als im letzten Jahr, was mich für 2025 doch recht hoffnungsvoll stimmt. Hoffentlich reißt mich meine recht große Position in Nike nicht runter, die Volatilität ist bei diesem Wert doch recht hoch.

Der absolute Betrag ist in der Übersicht allerdings rot, da ich mir wie jedes Jahr einen Teil ausbezahlt habe. Diesmal war es der Mindestbetrag von 2.400 EUR. Meine Regel hier ist: min. 2.400 EUR (200 EUR/Monat) und max. 4.800 EUR (400 EUR/Monat) für den Fall, dass der realisierte Cash Flow im Vorjahr über oder unter diesen Grenzen liegt. Wenn er wie z.B. im Jahr 2023 mit 3.546,78 EUR innerhalb dieser Grenzen landet, dann wäre es genau der Betrag geworden.

Ab dem Jahr 2022 zahle ich jedes Jahr den realisierten Cash Flow an mich aus:

• Auszahlungen 2022: -4.611,85 EUR
• Auszahlungen 2023: -4.800,00 EUR (max. Betrag)
• Auszahlungen 2024: -3.546,78 EUR
• Auszahlungen 2025: -2.400,00 EUR (min. Betrag)

Die Kapitalisierung des Depots betrug 25.000 EUR und der aktuelle Wert des Depots beträgt 26.878,71 EUR. Man sieht, auch ein kleines Konto kann einen schönen Cash Flow erzeugen.

Diese Vorgehensweise gilt aber nur für mich, denn ich bin auf einen gewissen Betrag angewiesen, da ich derzeit von meinen Kapitalerträgen lebe. Wer das noch nicht tut, lässt sein Geld in der Regel im Depot und nutzt die dadurch erhöhte Liquidität für weitere Trades und damit einen höheren zukünftigen Cash Flow.

Daher bitte nicht von der roten Zahl in der Übersicht verwirren lassen, die +2,5% zählen und so kann es im Jahr 2025 gerne weitergehen!

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 110,61 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 387,92 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 498,53 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,82 EUR (Mindestlohn 2025) an.

• Stundenlohn :: 12,82 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 498,53 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 38,9 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich knapp 39 Stunden bzw. fast genau 5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen etwas über 58 Tage und somit mehr als 2,5 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 22,4% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* (aktuell gibt es bei Kontoeröffnung das TraderFox-Magazin für 12 Monate kostenlos dazu) oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!

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