Dezember 2024: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Trades im letzten Monat
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 429,22 EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Nike Inc. :: NKE 20DEC24 90.0 C :: 25.10.24 :: 20.12.24 :: 74,31 EUR
• Nike Inc. :: NKE 20DEC24 72.5 P :: 20.11.24 :: 20.12.24 :: 285,24 EUR
• Nike Inc. :: NKE 27DEC24 70.0 P :: 09.12.24 :: 27.12.24 :: 69,67 EUR

Dividendenzahlung eingebuchter Aktien: 63,77 EUR

• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: Dividends :: 12.12.24 :: 12.12.24 :: 63,77 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: -1.094,90 EUR

• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: Exercised stocks :: 10.10.22 :: 12.12.24 :: -1.094,90 EUR

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 155,70 EUR

• Interests :: Interests :: 01.12.24 :: 31.12.24 :: 0,15 EUR
• TBILL 5.000 USD :: Interests :: 24.04.24 :: 26.12.24 :: 155,55 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im Dezember 2023: 288,63 EUR
• Einnahmen im Dezember 2024: -446,21 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): -254,6%
• 2024er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): -2.452,01 EUR (-204,33 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 16.020,14 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Trades im letzten Monat

Im Dezember verfielen 3 Optionen wertlos, alle geschrieben auf Nike.

Der Covered Call erklärt sich von selbst. Die 100 Stück, die ich vor einiger Zeit für 85 USD/Aktie eingebucht habe, veroptioniere ich regelmäßig so, dass der Strike entweder bei diesen 85 USD oder darüber liegt. Idealerweise achte ich zusätzlich darauf, dass die Vola möglichst hoch ist, um die Prämie zu optimieren, aber das ist nur ein sekundäres Kriterium.

Der Call ist wertlos verfallen und inzwischen war auch der Ex-Dividendentag, so dass es im Januar auch noch eine kleine Dividende gibt. So macht das Warten auf bessere Kurse doch Spaß, oder?

Die beiden Cash Secure Puts unterschieden sich deutlich in der Prämie, der eine mit 300 USD und der andere mit „nur“ 75 USD, da ich ersteren nach einem deutlichen Kursrückgang von Nike und bei hoher Volatilität verkaufte und den Strike sogar risikoreich sehr nahe am Kurs wählte.

Das war aber eine bewusste Entscheidung, denn ich bin nach wie vor davon überzeugt, dass 72,50 USD (der gewählte Basispreis) für Nike trotz aller Probleme eigentlich viel zu wenig ist. Natürlich ist das ein bisschen Spekulation, denn ich kann Recht haben, aber der Markt macht trotzdem, was er will, aber ich wäre auch sehr glücklich gewesen, wenn ich zu diesen 72,50 USD noch 100 Nike-Aktien ins Depot genommen hätte.

Deshalb bin ich das „Risiko“ eingegangen und habe später sogar noch einen weiteren Put verkauft, diesmal zu 70 USD. Denn es gibt nur eines, was besser ist, als Nike zu 72,50 USD zu kaufen, und das ist, wenn man sie auch für 70 USD kaufen kann.

Beide Calls verfielen jedoch erwartungsgemäß wertlos. Im Januar beginnt das Spiel dann von vorne.

Der Dezember hätte also ein richtig guter Monat werden können. Nach knapp 975 EUR im November stand auch im Dezember fast bis zum Schluss ein Plus von immerhin schönen ca. 650 EUR. Doch dann schlug die Zwangsausbuchung von Atlantica Sustainable Infrastructure auch auf das Optionskonto durch und ich musste meine 300 Stück zu 22 USD/Aktie ausbuchen lassen.

Somit war ich gezwungen, einen Verlust von 1.150 USD zu realisieren, obwohl ich das nicht wollte. Meine Meinung dazu habe ich bereits letzte Woche im Dividendenupdate ausführlich dargelegt. Es ist eine Schande.

Das hat mir leider das schöne Monatsergebnis verhagelt und ich schließe den Monat zum zweiten Mal in 2024 mit einem Minus ab. Argh!

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Meine Monatsperformance

Ich habe gerade geschrieben, dass ich den Monat mit einem Minus abgeschlossen habe. Das gilt natürlich für den realisierten Verlust und damit für den Cash Flow. Auf dem Papier war der Monat aber gar nicht so schlecht, da der Verlust schon viel früher entstanden ist (als die Übernahme von Atlantica Sustainable Infrastructure damals gemeldet wurde) und jetzt nur von unrealisiert nach realisiert umgebucht wurde.

Somit ergibt sich ein anderes Bild bei der reinen Depotperformance und mit immerhin +2,1% habe ich mich wohl ganz gut geschlagen. Denn der S&P500 war im Dezember mit -0,3% sogar im Minus und nur der NASDAQ hielt mit erneut beeindruckenden +2,6% die Fahne hoch. Okay, der DAX war mit +1,4% auch nicht schlecht dabei, aber da schaue ich in der Regel eher weniger drauf.

Ich bin also recht zufrieden und wenn ich so auf das Jahr 2024 zurückblicke, bin ich froh, insgesamt +15,1% erreicht zu haben. Denn Anfang März lag die YTD Performance aufgrund der PetMed Express Story im Tief bei -4,9% und ich bin froh, damals die Reißleine gezogen zu haben, auch wenn es immer schwer ist, einen Verlust zu realisieren.

Und ja, ich weiß auch, dass eine Jahresperformance von +15,7% in einem Jahr wie 2024, in dem der S&P500 +23,3% & der NASDAQ +24,9% gemacht haben, recht mickrig aussieht. Aber ich bin davon überzeugt, dass eine solche Performance möglich ist, unabhängig davon, ob die großen Märkte gerade steigen oder fallen.

Dies konnte ich in den letzten Jahren bereits unter Beweis stellen. Zum Beispiel 2022, als der S&P500 mit -19,4% und der NASDAQ mit -32,9% ein wirklich schlechtes Jahr hatten. Meine Jahresperformance in diesem Jahr lag bei +14,5%. Es geht also, und es war nicht das einzige Jahr, in dem es so lief.

Last but not least ist es auch immer wieder wichtig, sich vor Augen zu halten, dass ich mit dem Optionshandel ja versuche, Cash Flow zu generieren. Die erzielte Jahresperformance ist also in der Regel (2024 ist die bekannte Ausnahme von der Regel) auch realisierte Performance und damit Geld auf dem Konto und nicht irgendwelche märchenhaften Buchgewinne auf dem Papier.

Aber genug davon, das ist nur eine kleine Erinnerung für alle, die jetzt wieder mit dem „aber ETFs bla bla bla“ kommen wollen. Ich wünsche jedem ETF-Investor viel Erfolg auf seiner Reise. Ich bin sicher, dass wir alle irgendwann einmal am Ziel ankommen werden, der eine schneller, der andere langsamer. Die Zeit wird zeigen, wer hier wer ist. Ha ha!

Ein Learning aus 2024 möchte ich dann doch noch hervorheben und das soll als Reminder an mich selbst dienen: Verluste schneller realisieren, wenn es gegen einen läuft! Genauso wie der Grundsatz, immer auf Qualität bei der Auswahl des entsprechenden Underlyings zu achten.

In diesem Sinne: Auf ins neue Jahr und los geht’s! 🙂

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Normalerweise mache ich an dieser Stelle immer eine schöne Rechnung auf, wie viel Freiheit ich mir durch mein Einkommen an der Börse schon „erkauft“ habe. Tja, aber bei einem negativen Cash Flow macht das irgendwie keinen Sinn, oder?

Also muss das diesen Monat ausfallen. Buh! 🙁

Nächsten Monat bin ich dann wieder mit Gewinnen am Start. Versprochen! 🙂

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* (aktuell gibt es bei Kontoeröffnung das TraderFox-Magazin für 12 Monate kostenlos dazu) oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!

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