August 2025: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Income ETFs & CEFs
• Der Dividendenbooster 2025
• Käufe und Ziele 2025
• Das Depot im Monatsvergleich
• Die finanzielle Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Passive Einnahmen im August 2025: 420,10 EUR

13 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Omega Healthcare Invest. Inc. :: 56,19 EUR
• British American Tobacco PLC :: 53,44 EUR
• AbbVie Inc. :: 35,42 EUR
• Starbucks Corp. :: 27,22 EUR
• Verizon Communications Inc. :: 24,25 EUR
• NNN Reit Inc. :: 22,88 EUR
• AT&T Inc. :: 21,66 EUR
• Realty Income Corp. :: 16,92 EUR
• Apple Inc. :: 15,86 EUR
• Procter & Gamble Company :: 15,44 EUR
• Texas Instruments Inc. :: 13,92 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 7,12 EUR
• Agree Realty Corp. :: 5,85 EUR

3 Income ETF/CEF schüttete aus:

• JPM Global Premium Income ETF :: 14,64 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 21,41 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 17,65 EUR

Zinsen auf verfügbares Kapital:

• Zinsen :: 50,23 EUR

Passive Einnahmen im August 2024: 331,13 EUR
Passive Einnahmen im August 2025: 420,10 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +26,9%
2025er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 3.373,70 EUR (421,17 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 30.325,30 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Im Vergleich zu den anderen Monaten des Jahres verlief der August erstaunlich ruhig. Es war immer noch genug los, aber im abgelaufenen Monat musste man zumindest keine richtig dicken Kröten schlucken. Gut so.

Auf Einzelpositionsebene kam es aber immer wieder mal zu starken Ausschlägen. In meinem Depot erwischte es Eastman Chemical negativ. Hier nutzte ich den heftigen Rücksetzer nach den Quartalszahlen, um die Position aufzustocken. Die kurz- und mittelfristige Schwäche wird irgendwann vorübergehen. Wenn sich die Zollängste dann hoffentlich auch in konkreten Zahlen manifestiert haben, mit denen man arbeiten kann, wird es auch wieder aufwärtsgehen.

Übrigens hat die Eastman-Chemical-Aktie inzwischen einen großen Teil der Verluste bereits wieder aufgeholt. Das sei nur am Rande bemerkt.

Bevor ich die jetzige Position kaufte, verkaufte ich meine bisherigen Anteile. So konnte ich die aufgelaufenen Verluste gegen meine Gewinne vom Anfang des Jahres (Verkauf eines Teils meiner Apple-Aktien) gegenrechnen und spare dadurch am Ende einen guten Teil Steuern.

Bei diesem Vorgehen sollte man jedoch vorher genau durchrechnen, ob es sich lohnt. Dabei spielen Gebühren und der Spread eine Rolle.

Last but not least habe ich meine Cash Reserve zwischen Trade Republic und Bondora Go&Grow* aufgeteilt. Durch die Senkung der Zinsen bei der EZB sind auch die Zinsen bei Trade Republic gesunken. Um dem entgegenzuwirken, habe ich einen Teil des Geldes zu Bondora transferiert, wo ich 6% Zinsen erhalte. Mein Ziel ist es, im Mittel möglichst min. 3% Zinsen zu erzielen.

Klar ist: Bondora Go&Grow* ist kein Tagesgeld, funktioniert im Prinzip aber so. Nachteile sind die fehlende Einlagensicherung und die intransparente Struktur des P2P-Portfolios. Man weiß nicht genau, in was man investiert. Dabei stellt sich mir jedoch die Frage, ob ich das überhaupt wissen möchte und was mir das bringen würde?

Die Geschäftsberichte (staatlich geprüft, wenn man dem vertrauen mag) sehen jedenfalls sauber aus und das Unternehmen ist profitabel. Reicht das nicht? Als persönliches und zusätzliches Risikomanagement werde ich hier einfach immer nur einen (in Relation zum Rest) kleinen Betrag parken, der ausreicht, um die 2% bei Trade Republic auszugleichen.

Ein Yolo-Investment bzw. ein All-in für 6% wird es garantiert nicht. Dann lieber Aktien. 😉

Mal schauen, ob ich in Zukunft aus Transparenzgründen die Zinszahlungen noch in der Übersicht trenne.

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Income ETFs & CEFs

Nachdem ich letzten Monat etwas ausführlicher geworden bin, halte ich es heute kurz. Die Entwicklung läuft wie erwartet. Wenn die positiven Sprünge zu stark sind, hinken die JPM Income ETFs hinterher. Dafür stabilisieren sie das Depot, wenn es nach unten geht. Ideal wären Seitwärtsmärkte, aber das ist mit Trump am Ruder wohl nicht wirklich zu erwarten.

In der Zwischenzeit schaue ich mir Alternativen zu den JPM Income ETFs an und führe Hintergrundrecherchen durch. Denn eines ist sicher: Ich werde noch weitere Income-ETFs testen, d. h. ins Depot nehmen, eine Zeit lang besparen und die Entwicklung hinsichtlich Kurs und Ausschüttungen genau beobachten.

Das können dann auch gerne ETFs sein, die nicht zwangsläufig nur auf Aktien setzen. Ich bin gespannt, was es da noch so alles gibt.

Kommen wir nun noch zu den für September 2025 angekündigten Ausschüttungen:

Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF wurden 0,1783 USD je Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Rendite von 8,3%. Das liegt über den Erwartungen.

Im Vorjahr gab es 0,1081 USD/Anteil.

Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF kommt auf 0,2472 USD je Anteil, was einer annualisierten Rendite von 12,5% entspricht. Das liegt über den Erwartungen.

Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.

Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF sind es 0,2282 USD je Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 11,9% auf Jahressicht und liegt damit deutlich über den Erwartungen.

Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.

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Der Dividendenbooster 2025

Beim Dividendenbooster geht auch im August die Sommerpause noch weiter.

Insgesamt haben nur 3 Unternehmen die Dividende erhöht:

• Essential Utilities Inc. (WTRG) um +5,3% (von 0,3255 auf 0,3426 USD)
• Illinois Tool Works Inc. (ITW) um +7,3% (von 1,50 auf 1,61 USD)
• Altria Group Inc. (MO) um +3,9% (von 1,02 auf 1,06 USD)

Aufgrund seiner Konstanz sticht für mich diesen Monat Illinois Tool Works heraus. Die jährliche Erhöhung im genannten Rahmen sorgt dafür, dass sich die Dividende alle 10 Jahre verdoppelt. Stark!

Dieser Wert ist der einzige aus dem Sektor Industrie in meinem Depot und ich bin sehr zufrieden damit. Ich schaue aber auch schon länger, welcher zweite Wert ins Depot aufgenommen werden kann, um diesen Sektor zu stärken. Mhhh … Vorschläge?

Keine Dividendenerhöhung gab es von Main Street Capital, aber immerhin wurde erneut eine Sonderdividende für das 3. Quartal angekündigt. Wie in den Vorquartalen beträgt diese 0,30 USD pro Aktie. Die Ausschüttung erfolgt am 26. September, der Ex-Tag ist der 19. September.

Ich liebe Sonderdividenden! 🙂

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Käufe und Ziele 2025

Im Jahr 2025 möchte ich insgesamt 9.000 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Das Geld stammt aus dem Verkauf einer zweiten Tranche meiner Apple-Aktien vom Anfang des Jahres und soll per Sparplan in verschiedene Income ETFs von JPMorgan fließen.

• JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20
• JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
• JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6

Im August wurde der Plan weiterverfolgt, jedoch habe ich die Sparraten angehoben, um mein Jahresziel zu erreichen. Mittlerweile habe ich mich auch entschieden, die aktuellen Sparpläne so lange laufen zu lassen, bis ich 200 Anteile je ETF in meinem Depot habe. Das sollte im November der Fall sein, sofern ich die neuen, höheren Sparraten beibehalten kann.

Danach werde ich die laufenden Sparpläne gegen ein bis zwei neue Income-ETFs austauschen. So kann ich die verschiedenen Strategien in den ETFs optimal vergleichen und herausfinden, welche besser zu meinen Bedürfnissen und Erwartungen passt.

Mein aktueller Favorit ist der iShares World Equity High Income UCITS ETF (Symbol: WINC, ISIN: IE000KJPDY61), aber ich habe mich hier noch nicht endgültig entschieden. Ihr könnt ja gern mal eure Favoriten (bitte mit kleiner Begründung) in den Kommentaren chillen!

Käufe im August 2025: 2.934,41 EUR

• Visa Inc. :: 99,58 EUR
• JPM Global Premium Income ETF :: 249,98 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 249,95 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 249,95 EUR
• Eastman Chemical Company :: 2.084,95 EUR

Verkäufe im August 2025: -1.451,88 EUR

• Eastman Chemical Company :: -1.451,88 EUR

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +98,53 EUR (bei EUR/USD von 1,168)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 197.696,29 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 578,27 EUR bzw. +0,3% gegenüber dem Vormonat von 197.118,02 EUR.

Das Depot markierte sein Allzeithoch im November 2024 bei 205.411,58 EUR.

Aktuell befinden sich 44 Einzelaktien und 3 ETFs im Depot. Das entspricht der gleichen Anzahl wie im Vormonat.

Die Top 5-Performer im Depot sind:

• Broadcom Inc. +1.137,1%
• Apple Inc. +823,0%
• Microsoft Corp. +390,5%
• Meta Platforms Inc. +308,5%
• McDonalds Corp. +267,4%

Die Flop 5-Performer im Depot sind:

• Realty Income Corp. -2,5%
• Essential Utilities Inc. -2,3%
• Verizon Communications Inc. +0,5%
• NNN REIT Inc. +4,0%
• VICI Properties Inc. +7,0%

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.907,54 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 41,39 EUR bzw. +0,9% im Vergleich zum letzten Monat von 4.866,15 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im August um ca. 99 EUR erhöhen.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 30.325,30 EUR vereinnahmen.

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Die finanzielle Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,82 EUR (Mindestlohn 2025) an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,82 EUR
• Dividenden pro Monat :: 420,10 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 32,8 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich fast 33 Stunden bzw. etwas mehr als 4 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 4 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen etwas über 49 Tage und somit fast 10 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 18,9% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 420,10 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

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