Juni 2024: Mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel

Nach der Monatsübersicht der Dividendeneinnahmen ist dies hier mein zweitliebster Artikel auf dem Blog, mein monatliches Einkommen durch den Optionshandel. Als Stillhalter, durch den gezielten Verkauf von Optionen, kann man sich ein regelmäßiges Einkommen an der Börse sichern.

Inhaltsverzeichnis

• Mein Einkommen durch den Optionshandel
• Gedanken zum abgelaufenen Monat
• Meine Monatsperformance
• Aktive Optionen und passive Dividenden kombiniert?
• Zahlen, Daten, Fakten
• Schlussbemerkung

Mein Einkommen durch den Optionshandel

Prämieneinnahmen durch Optionen: 112,20EUR

• Underlying :: Trade :: Open :: Closed :: Amount
• Altria Group Inc. :: MO 21JUN24 45.0 C :: 24.04.24 :: 13.06.24 :: 35,04 EUR
• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: AY 21JuN24 25.0 C (3x) :: 01.05.24 :: 21.06.24 :: 77,16 EUR

Dividendenzahlung eingebuchter Aktien: 229,43 EUR

• Atlantica Sustain. Infrastr. PLC :: Dividends :: 14.06.24 :: 14.06.24 :: 124,74 EUR
• Enbridge Inc. :: Dividends :: 03.06.24 :: 03.06.24 :: 104,69 EUR

Gewinn/Verlust durch Ausbuchen von Aktien: 467,18 EUR

• Altria Group Inc. :: Exercised stocks :: 16.10.20 :: 13.06.24 :: 467,18 EUR

Zinszahlungen/Erträge auf Kontostand: 0,60 EUR

• Interests :: Interests :: 01.06.24 :: 30.06.24 :: 0,60 EUR

Daraus ergibt sich folgende Zusammenfassung:

• Einnahmen im Juni 2023: 421,40 EUR
• Einnahmen im Juni 2024: 809,41 EUR
• Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +92,1%
• 2024er Einnahmen bis jetzt (YTD, Year to date): -3.772,14 EUR (-628,69 EUR/Monat)
• Alle Einnahmen seit Beginn (All-time income): 14.700,02 EUR

Hinweis: Ich führe Aktienkäufe und Verkäufe in der Übersicht mit auf, wenn sie durch Ausübung gebucht wurden bzw. wenn ich eine Aktienposition später glatt stelle. Damit sollte das gesamte Einkommen durch den Optionshandel abgebildet sein.

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Gedanken zum abgelaufenen Monat

Mit 809,41 EUR erzielte ich im Juni das drittbeste Monatsergebnis seit Beginn des Optionshandels. Nur der August 2019 und der November 2022 waren noch besser. Das ist doch erfreulich, oder?

Hauptverantwortlich dafür war, dass meine 100 Stk. Altria Group ausgebucht wurden, da der darauf laufende Covered Call leicht ins Geld lief und der Optionskäufer sich einen Tag vor Ex-Dividende entschied, die Option vorzeitig auszuüben.

Da mein EK bei dieser Aktie nur 40 USD/Aktie betrug, der Basiswert (Strike) aber bei 45 USD/Aktie lag, habe ich allein dadurch 500 USD bzw. 467,18 EUR verdient.

Es kommt relativ selten vor, dass amerikanische Optionen vor dem Verfalltag ausgeübt werden. Selbst nach 7 Jahren Optionshandel kann ich diese Fälle immer noch an einer Hand abzählen.

Hier erschien es dem Optionskäufer wohl lukrativ, den minimalen Kursgewinn und eben die Dividende mitzunehmen und so einen kleinen Gewinn zu erzielen. Damit hatte ich nicht gerechnet, konnte dann aber auch nicht mehr reagieren. Das ist jedoch kein Problem. Alles in Ordnung.

Ich habe dann direkt einen Cash Secured Put auf Altria Group mit dem gleichen Basispreis geschrieben wie mein Call (45 USD). Wenn der Kurs wieder darunter fällt und ich die Aktien bekomme, bin ich auf dem gleichen Stand wie vorher, mit der Einschränkung, dass ich eine Dividende verpasst habe. Dafür habe ich aber natürlich eine Prämie für den Call erhalten.

Bleibt der Kurs über 45 USD, bekomme ich die Aktien natürlich nicht, kassiere aber eine ganz nette Prämie für den Put.

Abgesehen davon bedeutet das gute Monatsergebnis auch, dass ich den Verlust vom Anfang des Jahres etwas reduzieren konnte. Natürlich kann ich jetzt nicht jeden Monat mit einem solchen Ergebnis rechnen, aber ab und zu kommt so etwas vor und das ist auch gut so.

Umgekehrt kann es aber auch passieren, dass eine Aktie mit Verlust aus dem Depot ausgebucht wird, weil man sich verkalkuliert hat und der angesetzte Basispreis im eigenen Modell vielleicht einen attraktiven Einstieg bedeuten würde, der Markt dies aber anders sieht und den Basiswert (Underlying) weit unter den gewünschten Basispreis drückt.

So lag meine Position in Atlantica Sustainable Infrastructure lange Zeit deutlich im Minus. Zwar hat sich dieses Minus in letzter Zeit wieder ganz ordentlich ausgeglichen, aber das Angebot von Energy Capital Partners, das Unternehmen zu kaufen und von der Börse zu nehmen, hat meinen vor Monaten ausgeheckten Plan zunichte gemacht.

Da das Angebot von Energy Capital Partners nur bei 22 USD liegt, ich aber bei Atlantica Sustainable Infrastructure einen EK von knapp 25 USD habe, muss ich dort zwangsläufig einen Verlust hinnehmen. Das ist sehr ärgerlich und eine Lehre daraus ist, in Zukunft bei der Auswahl des Basiswertes stärker darauf zu achten, dass das Unternehmen eine Marktkapitalisierung hat, die solche Übernahmen unwahrscheinlich oder gar unmöglich macht.

Wenn ich Optionen auf eine Apple oder Microsoft schreibe, kauft mir die keiner unterm Hintern weg, oder? 😉

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Meine Monatsperformance

Nachdem in den letzten Monaten das gesamte Minus des Jahresbeginns aufgeholt werden konnte und auf Jahressicht endlich wieder ein ordentliches Plus zu Buche stand (+5,5% per Ende Mai), verlief auch der Juni zunächst sehr erfreulich und die Performance stieg auf +6,6% YTD.

Und dann kamen die Quartalszahlen von Nike. 🙁

Ich hatte im Vorfeld der Earnings einen Put auf Nike geschrieben. Dabei bin ich von einer maximalen Schwankungsbreite während der Veröffentlichung der Zahlen von 10-12% ausgegangen. Das ist schon ziemlich hoch für so einen Wert und ich dachte mir 10% kann ich locker verkraften. Und wenn es ein bisschen mehr wird, dann ist es eben so.

Und dann ging es allein am Tag der Veröffentlichung nachbörslich direkt um -20% nach unten. Wow!

So etwas habe ich bei einem so großen Unternehmen auch noch nicht erlebt (hochgefeierte Technologiewerte vielleicht mal ausgenommen). Hier bewahrheitet sich wieder einmal der Spruch, dass es für alles ein erstes Mal gibt. Und ich war dabei. Leider.

Somit bin ich trotz eines Puffers von knapp 800 USD derzeit sogar fast genauso hoch im Minus, also ca. 800-900 USD mit diesem Put.

Die Laufzeit geht noch bis August, so dass ich noch Zeit habe, mir etwas einfallen zu lassen oder einfach abzuwarten, ob eine Erholung eintritt.

Wie immer gilt auch hier: In der Ruhe liegt die Kraft. Also in Ruhe nachdenken und dann einen Plan machen. Kein Problem.

Meine Monatsperformance im Juni wurde dadurch allerdings ziemlich verhagelt. Ganze -2,7% standen am Ende zu Buche. Argh!

Na gut, dann wollen wir mal nicht so viel meckern, denn auch aus diesem kleinen Desaster kann noch etwas Gutes entstehen.

Wenn sich jetzt z.B. der Kurs von Nike Tag für Tag stabilisiert und dann leicht erholt und wir am Ende vielleicht wieder knapp über der 80 USD-Marke stehen, dann bekomme ich zwar die Aktien erst einmal angedient (sofern ich mich nicht für das Rollen der Option entscheide), kann aber direkt mit Covered Calls einsteigen und da der Kurs dann nicht mehr so weit vom EK entfernt ist, in meinem Fall 85 USD, kann ich mit einem 85er Strike direkt eine schöne Prämie kassieren.

Vielleicht geht sogar etwas über den 85er Strike hinaus? Wir werden sehen.

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Aktive Optionen & passive Dividenden kombiniert?

Mein aktives Einkommen durch den Optionshandel von 809,41 EUR wird sehr schön mit dem passiven Einkommen durch Dividenden von 346,05 EUR komplementiert. Zusammen ergibt dies einen Cash Flow von 1.155,46 EUR im aktuellen Monat.

Nicht schlecht, oder?

Wiederholen wir mit diesem kumulierten Einkommen doch einfach mal meine Spaßrechnung. 🙂

Also zum Schluss noch ein paar Fun Facts.

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Unabhängigkeit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides verbinden?

Ich mache dazu folgendes, ich rechne mir just for fun aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden bereits erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,50 EUR an.

• Stundenlohn :: 12,50 EUR
• Optionen/Dividenden pro Monat :: 1.155,46 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 92,4 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich über 92 Stunden bzw. fast 12 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein aktives/passives Einkommen mit Optionen/Dividenden finanziert.

Na, wie klingen 12 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für euch?

Das sind aufs Jahr gesehen über 138 Tage, also ziemlich genau 6,5 Monate Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 53,3% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Zahlen, Daten, Fakten

Die volle Ladung an Zahlen, Daten und Fakten gibt es wie gewohnt in der Übersicht des Optionsdepots und folge mir auch auf Twitter/X, um keinen neuen Artikel mehr zu verpassen und alle meine Trades (Kaufen, Verkaufen, Rollen oder vorzeitiges Zurückkaufen) an dem Tag oder dem Folgetag zu sehen, an dem ich sie getätigt habe.

Wenn du nun Interesse daran gefunden hast und wissen möchtest, wie das mit den Optionshandel so funktioniert, dann lies dir mein kostenlos verfügbares Optionshandel ABC durch:

• Teil 1: Grundlagen vor dem Start *updated
• Teil 2: Was sind Stillhaltergeschäfte? *updated
• Teil 3: Der Cash Secured Put *updated
• Teil 4: Der Covered Call *updated
• Teil 5: Das Rollen von Optionen *updated
• Teil 6: Optionshandel oder Dividendenstrategie? *updated
• Teil 7: Der beste Broker für den Optionshandel *updated
• Teil 8: Optionen schreiben in der Praxis
• Bonus: Die Griechen beim Optionshandel
• Bonus: Die 50% Regel – Gewinne absichern!
• Bonus: 5 Jahre mit der Wheel-Strategie *latest

Starte in nur wenigen Tagen mit deinem ersten Trade und kassiere die erste Prämie!

Du kannst es aber auch gern erst einmal mit Spielgeld in einem kostenlosen Demokonto ausprobieren. Dafür empfehle ich dir Captrader* oder Estably* (früher Banxbroker, ist aber weiterhin Interactive Brokers dahinter). Beide bieten diesen Service nach Kontoeröffnung an.

Und wenn du dich dann fragst, wo man, wenn man bereit dafür ist, am günstigsten Optionen handeln kann, dann lies unbedingt den Artikel Der beste Broker für den Optionshandel. Dort findest du alle notwendigen Infos, um eine gute Entscheidung treffen zu können.

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Wie lief es bei euch so?

Für alle die schon mit dem Optionshandel begonnen haben bzw. schon länger dabei sind, wie waren eure Ergebnisse diesen Monat? Was war euer bester und was evtl. euer schlechtester Trade?

Ich würde gern davon in den Kommentaren lesen!

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Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!

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